新《人民币结算账户管理办法》考试题库大全-中（多选400题）

PAGEPAGE126新《人民币结算账户管理办法》考试题库大全-中（多选400题）多选题1.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务E、保存记录义务答案：ABCDE2.反洗钱培训方式包括但不限于：()A、集中培训与现场讨论B、聘请专业人员或本单位内训师集中授课C、通过网络培训平台设置视频课程D、布置自学内容并组织考试答案：ABCD3.单位申请开立银行结算账户，应向开户网点提交预约开户申请，上传真实、有效的开户证明文件原件。资料包括但不限于（）A、《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的相关开户证明文件，如营业执照（正本/副本）、登记证书等B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具授权委托书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》或监管部门规定的其他证明文件或相关资料。答案：ABCD4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、包括已退出流通的人民币B、不包括已退出流通的人民币C、不包括退出流通的外币D、包括退出流通的外币答案：AC5.FATF互评估对我国反洗钱工作的（）和（）进行了评估？A、合规性B、合法性C、有效性D、实效性答案：AC6.义务机构反洗钱交易监测标准设计是指义务机构依据法律法规、行业指引和风险提示等，对本行业（）、（）和（）的建设过程。A、案例特征化B、特征指标化C、指标模型化D、模型具体化答案：ABC7.执行查库制度中，如发现以下问题，将给予相关责任人600元经济处罚（）A、查库未执行“保密、突击”原则，事先通知被查单位和人员的；B、查库人员未亲自动手核库，监而不查，管库人员未陪同检查或脱离检查现场的；C、查库人员未先核对现金实物，再与核心系统账面数核对或以管库员提供的现金登记账代替会计账与库款进行核对的；D、上级部门查库时未查验留存查库介绍信和查库人有效证件、无总行专人陪同的。答案：ABCD8.对盖有“假币”字样戳记的人民币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位开具（）A、《假币没收收据》B、《假币收缴凭证》C、《货币真伪鉴定书》答案：AC9.需二级审核的业务未经运营主管审核即提交远程授权或经运营主管审核由柜员代替签字的，每笔给予（）元处罚；需二级审核的业务未经运营主管审核柜员代替签字的，每笔给予（）处罚。A、100B、500C、1000D、2000答案：AD10.金融机构在办理（）等业务时，发现假币，应当予以收缴。A、存款B、取款C、人民币兑换美元D、残损币兑换答案：ABCD11.以下()业务不纳入查证范围。A、客户通过网上银行或手机银行等电子渠道自助发起的支付业务；B、缴税、公用事业费用及行政罚款的收缴等业务(根据收款方及用途判断)C、单位活期存款账户与单位定期存款账户之间款项的划转，验资、增资成功后撤销开立的临时存款账户，款项划转至同名基本存款账户的业务。D、付款凭证中付款人与收款人名称相同，执行银企相关协议或合约的支付业务(如转保证金账户、银承到期付款、公司贷款到期手工归还等)答案：ABCD12.网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循（）的原则。A、集中入账B、实时入账C、定时清算D、统一清算答案：BC13.在办理存取款业务过程中，存在以下哪些情况，对经办人和责任人每笔各处以1000元罚款。（）A、现金管理暂行条例》规定取款的；B、现金支取未按规定进行审批或先支后批的；C、化整为零方式支取大额现金的；D、转账方式从非基本账户代发工资的。答案：ABCD14.下面关于货币真伪鉴定书相关情况表述正确的是（）。A、一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定5张货币真伪情况B、当券别不同时，应分别出具货币真伪鉴定书C、持币人对硬币申请鉴定时，可以不开具货币真伪鉴定书D、货币真伪鉴定书上需要加盖货币真伪鉴定专用章答案：BD15.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（）A、提供金融服务B、开立匿名账户C、与其进行交易D、开立假名账户答案：ABCD16.江苏省小额支付系统集中代收付业务定位于（）的定期支付服务。A、小额B、公益C、集中D、便民答案：ABD17.银行业机构的业务部门的反洗钱职责A、识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告B、建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作C、以业务（含产品、服务）的洗钱风险评估为基础，进一步完善各项业务操作流程D、完整并妥善保存客户身份资料及交易记录E、开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效，按照规定对相关资产和账户采取控制措施答案：ABCDE18.（）制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》A、中国人民银行B、公安部C、银保监会D、国家安全部答案：ABD19.中国人民银行所称支付系统是指中国人民银行授权清算总中心运行的（）。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、全国支票影像交换系统E、境内外币支付系统答案：ABCDE20.办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实交易背景的银行承兑汇票。纸票最长期限不超过（），电票最长期限不超过（）。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：BD21.人民币整存整取定期储蓄业务存期可分为（）A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：BCD22.运营风险监督工作应遵循（）基本原则。A、独立性原则B、及时性原则C、完整性原则D、真实性原则E、重要性原则答案：ABCE23.下列哪些属于永久保管的会计档案A、挂失申请书B、会计档案保管及销毁清册C、有权机关查询、冻结及扣划书D、会计人员及会计档案移交的清册答案：ABC24.会计业务印章交接流程包括()A、柜员交出B、柜员接收C、有权人监交D、行长签字确认答案：ABC25.以下哪种情形，金融机构应当承担赔付责任（）。A、客户认为是金融机构付出、未经确认的B、通过查询冠字号码等各种方式，确认为本行误付假币的C、捏造事实恶意诋毁金融机构的D、B和C三项均对答案：ABC26.是否坚持双人管库原则，是否执行“五同”规定，即两名管库员(）同锁库。A、同开库B、同进库C、同在库D、同出库答案：ABCD27.企业信息核查的渠道包含()或其他合法合规且有资质的单位提供的企业信息数据平台。A、“企业信息联网核查系统（MIVS）”B、“融安易信数据”C、“工商数据查询系统”D、“江苏政银易企通涉企信息联网查询系统”答案：ABCD28.集中代收付中心发起回执期限为（）个工作日的批量代收付业务时，业务发送到小额支付系统时间不得晚于当日（）A、0B、1C、10:00D、13：00答案：AC29.重要空白凭证保管人员变动时，应由（）与（）、（）当面清点无误后办理交接手续A、保管人B、移交人员C、接收人员D、监交人员答案：BCD30.根据票据法律制度的规定，属于票据的行为的有（）A、背书B、付款C、承兑D、保证答案：ACD31.下列哪些属于保管30年的会计档案A、对账回单B、会计凭证及附件C、总账及明细核算资料D、会计人员及会计档案移交的清册答案：BCD32.依托农信银支付清算业务系统办理的业务有（）。A、银行本票B、农信银电子汇兑C、农信银全国银行汇票D、农信银个人账户通存通兑答案：BCD33.农信银银行汇票分为（）。A、转账银行汇票B、现金银行汇票C、划线银行汇票D、以上都对答案：AB34.2019年新版人民币背面调整主景样式，下列（）是经过调整的。A、50元布达拉宫B、20元桂林山水C、10元长江山峡D、5元三潭映月答案：ABC35.提交可疑交易报告,经分管领导审批后可以采取哪些后续控制措施？()A、中止非柜面业务B、将账户设置为只收不付C、将账户设置为不收不付D、限制客户或账户的渠道、规模、频率等答案：ABCD36.企业客户开立存款证明，应提供（），他人代理还需提供（）A、营业执照B、法人身份证原件C、《存款证明开立申请书》D、代理人身份证及法人的授权委托书答案：ABCD37.现金整点应做到()、盖章清晰。A、点准B、墩齐C、挑净D、捆紧答案：ABCD38.农信银系统只能通过营业网点柜面发起的业务有（）。A、委托收款（划回）B、托收承付（划回）C、退汇D、现金汇兑答案：ABC39.接续报告应当涵盖3个月监测期内心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑报告号B、报告紧急程度C、追加次数D、可疑交易代码特征答案：ABC40.()、()、国家安全机关、()、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关（包括军队监察机关）：查询和冻结单位和个人存款，但无权扣划.A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、军队保卫部门答案：BCD41.关于个人活期储蓄存款，下列说法正确的有A、活期储蓄存款开户时存单为50元起存，其他一元起存，多存不限，由银行发给存折（单）或卡，以后凭存折或卡办理存取，如客户提供正确账号和户名也可办理无折（卡）续存B、储蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民币存款，但不可以存入外币存款C、本业务开户实行存款实名制，支取方式有任意、密码、证件、印鉴四种类型；销户时必须审核存折（单）或卡的真实性。办理通兑业务时，支取方式必须为密码D、办理本业务如超过规定限额，由授权人员根据权限大小进行授权答案：ACD42.3号令发布后，中国人民银行统一了（）样式A、假币收缴凭证B、假人民币没收收据C、货币真伪鉴定申请书D、货币真伪鉴定书答案：ABCD43.金融机构对先前获得客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、真实性B、有效性C、完整性D、可靠性答案：ABC44.伪造的货币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作的假币。A、图案B、形状C、色彩答案：ABC45.挂失业务时，代()或()办理挂失的，应提供本人及代理人身份证件，应提供户口簿或其他监护关系证明材料。A、身患重病B、限制民事行为能力人C、无自理能力D、无民事行为能力人答案：BD46.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是（）A、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B、小王发现假外币纸币应该放入统一的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样的戳记。以上动作均需要“当面”C、小王应向客户开具《假币收缴凭证》D、小王没有向客户履行告知程序答案：ABCD47.定活两便储蓄存款，存期三个月以上（含三个月），不满半年的，整个存期按整存整取（）个月存款利率打()折计息。A、3B、6C、7D、9答案：AB48.受理代发工资时，经办网点应与代发单位签订代发协议，代发协议需（）和（）或制定（）面签。A、银行和单位法定代表人（负责人）B、指定授权人C、单位会计D、柜员答案：AB49.根据《江苏沭阳农村商业银行客户预留印鉴管理办法（试行）》，以下说法正确的是（）A、印鉴卡由运营主管保管,使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。B、印鉴卡保管人在营业时间内临时离开岗位无需将印鉴卡装箱上锁。C、营业终了，印鉴卡保管人要将印鉴卡入册入柜上锁保管。D、印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用。答案：ACD50.伪造的货币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作假币。A、图案B、形状C、大小D、色彩答案：ACD51.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括（）。A、光彩光变面额数字B、多层次水印C、无色荧光图案D、面额数字白水印E、雕刻凹印F、胶印对印图案G、开窗安全线H、红外图案答案：ABDEFG52.全面贯彻党的十八大和十八届（）全会精神，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和治国理政新理念新思想新战略，认真落实党中央、国务院决策部署，坚持总体国家安全观，遵循推进国家治理体系和治理能力现代化的要求，完善“三反”监管体制机制A、二中B、三中C、四中D、五中E、六中答案：BCDE53.获得授权的鉴定单位，应具备（）等条件。A、拥有2名以上有货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、有固定的货币真伪鉴定场所D、人民银行要求的其他条件答案：ABCD54.农信银银行汇票退票业务，用于（）等情形A、银行汇票未用退回B、银行汇票超期付款C、银行汇票挂失退款D、全额解付答案：ABC55.银行业金融机构现金清分中心发现人民币假币后，应采取（）等处置程序。A、立即报告现场负责人并换人复核B、填写《假币代保管登记簿》C、假币实物加盖“假币”印章并用专用袋封存妥善保管D、假币实物不加盖“假币”印章并用专用袋封存单独妥善保管答案：ABD56.银行账户业务，包括()。A、开立B、变更个人储蓄账户C、个人银行结算账户D、单位银行结算账户业务答案：ABCD57.客户申请开办票据池业务办理票据（）业务，应先向开户行提交《票据池业务申请审批表》，经前台业务部门审批同意后与本行签订票据池业务协议（目前仅支持纸票代保管功能），客户停止办理票据池业务时需向开户行提票据池业务解除申请表A、入池B、出池C、票据池质押融资D、票据池卖出答案：ABC58.2019版、2020版人民币纸币正面中部面额数字采用为光彩光变这一防伪技术的券别有（）。A、50元券B、20元券C、10元券D、5元券E、1元券答案：ABCD59.根据票据法律制度的规定，下列各项中，属于签发银行本票必须记载事项的有（）。A、出票人签章B、出票日期C、收款人名称D、确定的金额答案：ABCD60.关于大额支付热线查证下列说法正确的有（）A、单位结算账户发生单笔50万元(含)至200万元（不含）的大额现金支取，由营业网点运营主管和综合柜员进行查证B、单位结算账户发生单笔50万元(含)至1000万元（不含）的汇兑转账业务，由营业网点运营主管和综合柜员进行查证C、发生单笔200万元(含)以上的大额现金支取由由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证，单位负责人需将通话记录截屏，交运营主管作传票附件D、单笔1000万元(含)以上的汇兑转账业务由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证，单位负责人需将通话记录截屏，交运营主管作传票附件答案：ABCD61.转贴现买入业务包括（）。A、转贴现买断业务B、买入返售业务C、转贴现卖断业务D、卖出回购业务答案：AB62.2019年版第五套人民币1元硬币较1999年版1元硬币，调整了（）。A、隐形图文B、面额数字造型C、外缘滚字D、边部圆点答案：ABCD63.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD64.银行卡差错按照交易类型分为（）和（）A、借记卡差错B、现金类差错C、消费类差错D、贷记卡差错答案：BC65.《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）A、中国反洗钱监测分析中心B、公安机关C、人民法院D、人民检察院E、中国人民银行答案：BE66.金融机构在现金清分过程中发现假币后，假币来源为（）的应确认为金融机构误收差错。A、柜面B、现金自助设备收入C、上门收款D、人民银行调入答案：AB67.以下业务不纳入查证范围的（）A、客户通过网上银行或手机银行等电子渠道自助发起的支付业务B、付款人与收款人名称相同,执行银企相关协议或合约的支付业务C、法院、税务等有权机关强行扣划的支付业务D、单位活期存款账户与单位定期存款账户之间款项的划转答案：ABCD68.下列哪些机关具有查询权限（）A、财政部门B、反垄断执行机构C、银保监会D、外汇管理机构答案：ABCD69.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当；（）A、协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的D、如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结、扣划存款通知书"的内容不符，应说明原因，退回"协助冻结、扣划存款通知书"或所附的法律文书答案：ABCD70.洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：ABCD71.银行业金融机构收缴（）时应当面以统一格式的专用袋加封。A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假人民币票据答案：BC72.远程集中授权员的职责有哪些（）A、负责按规定对授权业务进行审核并作授权确认B、负责对柜员输入的交易要素与影像要素的一致性核对C、负责审核影像资料的合规、完整D、负责在远程集中授权系统按业务种类、金额、机构、日期等要素调协授权业务参数答案：ABC73.如果需要延长货币真伪鉴定业务的时间，对申请人的告知形式可以有（）。A、书面B、信函C、口头D、电子邮件答案：ABD74.营业中和营业终了，一般柜员换人复核，执行）（）、现金柜员换人复核（运营主管）（）A、一卡把、一核对B、一卡把、二核对C、二卡把、一核对D、二卡把、二核对答案：AC75.关于代收代付协议管理，以下说法正确的是（）A、柜面办理代收业务签约、修改、删除时，维护结果打印在通用凭证上，并交客户签章确认，按时间顺序放置在传票中保管，相关水电费、燃气费协议及三方协议作为附件B、代收业务协议批量签约的由运营主管按月装订入档保管C、对公记账员负责按年对本单位代收代付协议有效期进行排查D、协议已过有效期仍有代收代付业务需求的单位，未重新签订的单位，不得暂停其代收代付业务。答案：AB76.下面关于“假币”印章使用说法正确的有（）。A、对于变造假币，变造部分小于四分之一时，不能加盖“假币”印章，而是按照残损币兑换标准予以兑换；B、收缴假硬币时，应将假硬币封装在专用袋内，并在封口处加盖“假币”印章；C、收缴假外币时，应比照收缴假人民币规定，在假外币上加盖“假币”印章；D、加盖“假币“印章的货币经鉴定为真币的，银行业金融机构应作残损币兑换，禁止交还持币人。答案：BD77.被收缴人提出货币真伪鉴定申请的前提条件是（）。A、申请鉴定的货币应当是被收缴的货币B、在收缴之日起３个工作日内提出鉴定申请C、鉴定申请应为书面形式D、不能委托他人代理答案：ABC78.永久保管的会计档案有A、资本金、股金及股权明细B、挂失申请书、挂失登记簿C、有权机关查询、冻结及扣划书D、重要印章的交接、保管记录答案：ABC79.2020年版第五套人民币5元纸币背面较2005年版5元纸币，调整了（）A、装饰团花与层次效果B、白水印位置C、左下方双色横号码字型D、毛泽东头像样式与雕刻凹印答案：ABCD80.属于金融机构实施数据管理的反假业务有（）。A、现金机具鉴别能力管理B、现金从业人员反假培训C、冠字号码记录D、假币收缴鉴定答案：ABCD81.下列哪些是高风险客户A、被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、外国政要或其亲属、关系密切人C、多次涉及可疑交易报告D、拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作答案：ABCD82.根据《江苏沭阳农村商业银行客户预留印鉴管理办法（试行）》，以下说法正确的是（）A、单位存款人申请变更预留公章、财务专用章或个人名章的，应向开户银行出具变更申请、原印鉴卡片、营业执照、法定代表人有效证件等相关证明文件。B、单位存款人申请变更预留公章或财务专用章但因公章或财务专用章遗失而无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具印鉴卡片、开户许可证、营业执照、司法部门的证明或市级以上媒体刊登印章作废书面证明等相关证明文件。C、单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，应由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。D、个人申请变更预留印鉴的，应出具变更原预留印鉴的书面申请、原预留印鉴以及个人有效身份证件。答案：ABD83.尽职调查岗该岗位由客户经理兼任，有以下哪些职责？（）A、负责核实单位银行结算账户真实开户意愿及进行尽职调查工作，并对客户开户资料原件及开户意愿核实、资料面签、尽职调查等工作的真实性负责B、负责审核客户开户资料原件的真实性、完整性、合规性；系统管理岗C、负责将尽职调查、面签及核实开户意愿过程的影像、视频等资料提交至账户管理中心D、负责纸质资料移交至账户管理岗等工作，该岗位应由客户经理担任。答案：ABCD84.假币收缴管理制度包括（）等制度。A、假币收缴操作规范B、货币真伪鉴定C、假币实物保管D、假币实物解缴制答案：ACD85.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户A、出租B、出借C、出售D、购买答案：ABCD86.有权对金融机构执行反假货币工作制度执行情况进行监督检查的机构是（）。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、公安机关D、银监会答案：AB87.支票影像业务处理遵循（）的原则。A、先付后收B、收妥抵用C、全额清算D、银行不垫款答案：ABCD88.柜面现金收付风险点有哪些（）A、现金收付记账错误或未记账B、串用存取款交易C、未执行收支两条线D、抹账授权时逆程序操作答案：ABCD89.通过自助终端、农信通终端发起的个人账户通兑交易，需满足下列要素要求（）A、仅支持转账通兑业务，不支持现金通兑业务B、客户可持银行卡办理通兑业务，不支持办理存折通兑业务C、必须凭银行卡及支付密码办理通兑业务D、无需录入收、付款人名称答案：ABCD90.查询查复要做到（）A、有疑必查B、有查必复C、查必及时D、复必详尽答案：ABCD91.涉及银行账户的哪些行为是禁止的：（）A、出租账户B、出售账户C、出借账户D、代理开户E、冒名开户答案：ABCE92.2019年版第五套人民币20元、10元纸币正面右侧增加（）和（）。A、动感光变镂空开窗安全线B、光变镂空开窗安全线C、全息磁性开窗安全线D、竖号码答案：BD93.与2015年版第五套人民币50元、20元、10元纸币相比，2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币主要取消了（）等防伪特征。A、手感线图案B、隐形图案C、竖号码D、全息磁性开窗安全线E、防复印标记答案：ABD94.数字人民币的特点有哪些（)A、法定货币B、不计利息C、双离线支付D、点对点交付答案：ABCD95.2020年10月9日，甲公司签发一张现金支票。关于签发该支票的下列表述中，正确的有（）。A、出票日期须使用阿拉伯数码记载B、支票上不得记载甲公司为收款人C、支票金额须以中文大写与阿拉伯数码同时记载且保持一致D、禁止签发空头支票答案：CD96.整存零取定期储蓄存款存期分为（）A、1年B、2年C、3年D、5年答案：ACD97.遇到下列哪些情况必须重新识别客户？A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的答案：ABCD98.数字人民币的概念有两个要点，一个是数字人民币是（）；另外一个是（），数字人民币主要定位于M0，也就是流通中的现钞和硬币。A、数字形式的法定货币B、货币等价C、硬币等价D、纸币等价答案：ACD99.对于具有下列情形之一的客户，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；C、客户多次涉及可疑交易报告；D、其他可直接认定为高风险客户的标准。答案：ABCD100.为提高公安机关冻结诈骗资金效率，切实保护社会公众财产安全，（）决定建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制A、中国人民银行B、工业和信息化部C、公安部D、工商总局答案：ABCD101.客户洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素A、客户特性B、地域C、业务D、行业答案：ABCD102.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解()信息。A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况答案：ABCD103.中国人民银行执法检查结束后，检查组应当撰写执法检查报告，及时向（）报告A、本行行长（主任）B、副行长（副主任）C、上级行长或者副行长D、中国银保监会E、被查机构负责人答案：AB104.2019年版第五套人民币纸币主要变化是（）。A、提高了票面色彩鲜亮度B、优化了票面结构层次与效果C、提升了整体防伪性能D、改善了钞票流通耐性答案：ABCD105.下列哪些是严禁事项（）A、在未使用的重要单证上加盖业务印章或经办人名章B、携带重要单证离柜（岗）办理业务C、将印章代出营业厅使用D、将重要单证移作他用答案：ABCD106.查库登记簿应详细记录（）、（）、（）、（）、实际盘点数、印章保管情况（保管的印模加盖在柜员查库单上，并注明保管人）及查库结论等内容。A、查库人B、被查库人C、查库时点D、账面数答案：ABCD107.对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实A、要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务B、为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实C、各银行机构将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，公安机关内部核实后的相关信息将在两周内通过联网核查系统反馈D、要求客户到户口所在地居委会出具相关证明答案：ABC108.触摸2015年版100元人民币票面正面哪些位置有明显的凹凸手感？A、毛泽东头像B、“中国人民银行”行名C、票面正中间面额数字D、装饰团花答案：ABD109.（）均可开通所有企业网银功能。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户（非验资临时存款账户）D、专用存款账户（非监管类专用存款账户）答案：ABCD110.银行业机构如下信息必须在规定期限内向人民银行和相关部门报告（）。A、收缴发现的可疑情况B、反假日常工作C、反假宣传活动开展情况D、误收假币答案：AD111.洗钱的过程具有以下哪些特征（）A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程答案：ABCD112.关于货币真伪鉴定专用章，下列说法正确的有（）A、专用章为圆形，直径3.8cmB、专用章为长方形，规格为5cm×2.5cmC、专用章使用红色油墨D、专用章加盖在货币真伪鉴定书中“鉴定单位（盖章）”处答案：ACD113.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、在中华人民共和国境内设立的办理存取款业务的金融机构B、在中华人民共和国境内设立的办理货币兑换业务的金融机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构答案：ABCD114.签发农信银汇票必须记载下列事项A、表明“银行汇票”的字样B、无条件支付的承诺C、出票金额D、收款人与付款人名称E、出票日期及出票人签章答案：ABCDE115.宗教活动场所和宗教院校可申请开立单位银行结算账户，包括（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD116.农信银银行汇票解付分为（）。A、全额解付B、部分金额解付C、超额解付D、到期解付答案：AB117.存款人因()、()、()等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女凭合法委托书、代理关系证明文件（户口簿或派出所证明）、被代理人所在社区居委会（村民委员会）或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。A、身患重病B、行动不便C、无自理能力D、无民事行为能力人答案：ABC118.发生单笔200万元(含)以上的大额现金支取，单笔1000万元(含)以上的汇兑转账业务,由营业网点（）和（）分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证A、单位负责人B、运营主管C、经办柜员D、远程授权员答案：AB119.单位银行结算账户按账户用途分为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户。答案：ABCD120.银行业机构反假货币内控制度方面的违规行为有（）。A、未建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度B、已建立的内控制度不符合《办法》规定C、已建立的内控制度内容与《办法》要求不一致D、未建立货币鉴别及假币收缴、鉴定操作规范答案：ABCD121.会计凭证，包括（）A、重要空白凭证B、非重要空白凭证C、原始凭证D、记账凭证答案：CD122.金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（）张/枚（含）以上、假外币（）张/枚（含）以上的，应当立即报告当地公安机关。A、5B、10C、15D、20答案：BD123.金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的（）。A、宣传引导B、法律规定C、监管政策D、内控要求答案：BCD124.客户印鉴变更需要提供的资料有：()A、变更申请书B、营业执照C、法人身份证D、授权书E、代理人身份证答案：ABCDE125.洗钱风险评估指标体系包括以下（）A、客户特征B、地域C、业务D、行业（含职业）答案：ABCD126.新版10元纸币中，随着观察角度变换而产生颜色变化的防伪特征有（）。A、光变油墨面额数字B、光彩光变数字C、光变镂空开窗安全线D、横竖双色号码答案：BC127.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、规范假币鉴定行为D、保护货币持有人的合法权益答案：ABCD128.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD129.针对“无卡无折”存款业务存在的恐怖融资风险，各银行机构应采取（）措施加以防范A、完善制度和技术防范措施B、提高恐怖融资交易监测分析能力C、应通过向公安机关核实等方式及时了解相关人员的居留状态D、加强人工甄别力度答案：ABCD130.大额现金取款应严格执行预约登记、逐级审批及授权制度。现金支取()以上应逐级审批、授权，一次性提取现金()以上应做好预约登记A、5万元(含)B、5万元C、20万元(含)D、20万元答案：AC131.银行业机构反假货币培训的违规行为有（）。A、新上岗或调岗人员上岗后超过3个月仍未进行培训B、未按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》组织培训效果评估C、测评不合格人员未重新培训即安排从事反假货币工作D、未将现金从业人员实际履职情况纳入本单位内部考核范畴答案：ABCD132.2019年版第五套人民币20元、10元和1元纸币花卉水印效果明显提升，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花答案：ACD133.办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（）A、有权机关执法人员的工作证件B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书C、法律、行政法规规定协助冻结存款通知书应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书答案：ABCD134.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）A、客户性别B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C、行业类型D、是否为外国政要答案：BCD135.洗钱风险评估的指标体系包括哪几个方面？（）A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、行业（含职业）答案：ABCD136.人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结（）A、封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCD137.营业网点柜员职责有哪些（）A、负责审核现金、凭证、身份证件等实物的真实性、有效性、合法性、完整性B、负责其拍摄影像资料的真实性C、负责审核影像资料的合规、完整D、负责确认客户身份的真实性答案：ABD138.支票影像交换系统提入行可以采用()对支票影像信息进行付款确认。A、印鉴核验方式B、报文查证方式C、支付密码核验方式D、电话查验方式答案：AC139.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理部门核对E、其他可依法采取的措施答案：ABCDE140.现金差错处理按照，执行“（）、（）”的现金出纳规定，柜员发生差错后不及时汇报、查找、登记等。A、长款取出B、短款不问C、长款归公D、短款自赔答案：CD141.票据含（）A、汇票B、本票C、支票答案：ABC142.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚区别不同情形，向银保监会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作答案：ABCD143.客户洗钱风险评估及分类工作应当遵循以下原则A、风险相当原则B、全面性原则C、静态管理原则D、保密性原则答案：ABD144.银行结算账户管理协议应当明确银行与申请单位双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于：（）A、银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守的法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动；B、单位银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限；C、控制账户交易措施的情形和处理方式；D、其他需要约定的内容。答案：ABCD145.二代支付系统包括（）A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、支付影像交换系统答案：ABCD146.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印答案：ABCDE147.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款答案：ABC148.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人办理已故存款人小额存款提取业务，柜面人员提交远程授权时，需提交以下材料（）A、公证遗嘱B、死亡证明、火化证等能够证明已故存款人死亡事实的材料C、户口簿D、办理人有效身份证件E、提取申请人亲笔签名的承诺书答案：ABDE149.银行可以通过哪些额外信息提升尽职调查能力（）A、外部数据服务B、媒体公开信息C、监管/执法部门的通报D、司法判决文书答案：ABCD150.银行业金融机构反假货币业务培训包括（）。A、业务知识培训B、工作技能培训C、专题培训D、基础培训答案：AB151.下列属于疑似腐败可疑交易类型的识别点的是（）。A、节日前后存款、投保集中（主要为传统节日，如春节、中秋）B、以亲属名义存款、投资、炒股、投保、消费等C、开户后，资金只出不进；短期内，或者被用于消费，或者支取现金D、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易答案：ABC152.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务E、保存记录义务答案：ABCDE153.银行业机构反假货币宣传途径有（）。A、营业网点B、城市社区、农村乡镇宣传站点C、社区、企业等重点场所D、新媒体答案：ABCD154.在假币收缴过程中，被收缴人要求对收缴的假币进行再辨认，以下做法正确的是（）。A、直接将假币交给被收缴人辨认后取回B、假币不得交还被收缴人C、隔着柜台玻璃供被收缴人辨认，并耐心解释假币特征D、告知被收缴人具有申请鉴定的权利答案：BCD155.票据（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、付款人名称C、收款人名称D、日期答案：ACD156.关于银行卡差错处理时限的规定，下列正确的有A、借记卡发卡方差错自交易发生的次日确认，差错确认后两个工作日内处理B、贷记卡发卡方差错自交易发生后两日确认，差错确认后两个工作日内处理C、ATM或CRS受理方差错网点长款自交易发生后15日内进行处理，省联社长款自交易发生后两个工作日内处理D、IC卡电子现金差错自交易发生后两日确认，差错确认后两个工作日内处理答案：ABCD157.银行业机构建立的反假培训工作制度应涵盖（）。A、培训计划、培训形式、培训内容B、参训人员范围C、员工培训建档管理D、培训情况报备答案：ABCD158.下列违规情形，按照《江苏沭阳农商银行员工违规积分考核办法（修订）》，将对相关责任人予以1000元罚款（）A、向人民银行账户管理系统报备信息出现错漏账户影像系统未及时录入的B、开户许可证或基本存款账户信息及密码交接不清或不及时的C、未认真审核企业基本账户唯一性导致企业开立多头基本存款账户的D、档案资料未按规定交接和保管，未造成丢失的答案：ABCD159.报告机构对拟进行纠错、删除的交易或报告进行说明和标示,并说明纠错删除的原因时，需登录中国中国人民银行反洗钱监测分析系统在线填写（）。A、《大额交易报告纠错删除申请表》B、《可疑交易报告纠错申请表》C、《可疑交易报告纠错删除申请表》D、《大额交易报告纠错申请表》答案：AB160.柜员提交远程授权时，营业网点柜员职责包括（）A、负责核实确认客户身份的真实性B、负责审核现金、业务凭证、银行介质、身份证件等实物的真实性、有效性、合法性、完整性C、负责如实录入相关凭证要素和交易必需的要素信息，按要求采集、传输相关资料影像，并对传输资料的真实性、合规性和完整性负责D、负责客户凭证的打印、签章答案：ABCD161.2019年版第五套人民币1角硬币钱2005年版1角币,下列说法中正确的是（）。A、调整了背面面额数字的造型B、调整了正面面额数字的造型C、对正面花卉图案做了适当的收缩D、对背面花卉图案做了适当的扩大答案：BC162.（）或（）的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门（民政部门、村委会、居委会、派出所等）依法指定的人员代理办理。A、限制民事行为能力B、行动不便C、无自理能力D、无民事行为能力答案：AD163.若发现相关交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应向（）重点可疑交易报告的形式向当地人民银行报告.A、中国反洗钱监测分析中心B、银行业协会C、当地人民银行D、当地市场监督管理部门答案：AC164.银行业金融机构反假货币工作信息的敏感信息包括（）。A、银行业金融机构一次性发现假币达到报告要求B、媒体发布的涉及本单位的假币信息C、银行业金融机构对社会公众付出假币D、银行业金融机构发生假币流失事件答案：ABCD165.（）（）和（）：查询、冻结和扣划单位及个人存款；A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD166.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分：A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训E、未按照规定保存客户身份资料和交易记录答案：ABD167.同业银行结算账户按照用途分为（）。A、结算性B、投融资性C、存款性D、其他答案：AB168.金融机构对现金从业人员进行培训应实现（）全覆盖。A、管理人员B、柜面人员C、第三方清分人员D、鉴定人员答案：BCD169.查库是指对总行业务库、营业网点柜员尾箱及自助设备钞箱的（）、（）、（）等重要物品和物件的盘点核实，确保账账、账款、账实相符。A、现金B、重要空白凭证C、印章D、个人名章答案：ABC170.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的E、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的答案：ABC171.“未按照规定履行客户身份识别义务”行为包括以下哪几种类型A、采集的客户身份信息不全或不准确B、缺乏对客户身份信息持续的更新及动态识别C、未对非自然人客户受益所有人进行身份识别D、未按规定对客户进行风险评级E、未进行客户身份的持续识别、重新识别答案：ABCDE172.国际反洗钱标准确认的洗钱预防措施的几项基本制度分别是（）A、客户身份识别制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、交易记录保存制度D、客户身份登记制度答案：ABC173.2019、2020年新版人民币增加竖号码的券别为（）。A、50元券B、20元券C、10元券D、5元券E、1元券答案：ABC174.加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、开户人神色慌张的答案：ABC175.下列机关中（）有权冻结A、审计机关B、监察机关C、监狱D、军队保卫部门答案：CD176.通过自动柜员机受理渠道发起的个人账户通兑交易，需满足下列要素要求（）A、支持办理现金通兑和转账通兑业务B、客户可持银行卡办理通兑业务，不支持办理存折通兑业务C、必须凭付款账户对应的银行卡及支付密码办理个人账户通兑业务D、无需录入收、付款人名称E、现金通兑交易金额上限为2万元（含2万元），转账通兑交易金额上限为5万元（含5万元）。答案：ABCDE177.识别受益所有人过程中需登记以下哪几项要素A、姓名B、地址C、证件种类和号码D、证件有效期E、国籍答案：ABCD178.协助扣划时，开户网点会计主管应审查执法人员出具的“协助扣划存款通知书”、执法人员本人工作证件，审查内容包括（）A、由人民法院或行政机关签发通知书的，应提供人民法院发生法律效力的判决书、裁定书、调解书、支付令、制裁决定的副本或行政机关的“行政处罚决定书”副本B、被执行客户的开户名称、账号和大小写金额是否正确C、应附的法律文书副本是否齐全，通知书内容和法律文书副本有关内容是否相符D、法律、行政法规规定应当由主要负责人签字的，应当有主要负责人签字答案：ABCD179.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（）A、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产B、擅自转移或解冻已冻结的存款C、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的D、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的答案：ABCD180.大额热线查证内容主要包括()A、查证联系人B、付款金额及日期C、收款人信息D、用途E、客户明确的支付意愿内容答案：ABCDE181.大额热线查证内容主要包括哪些？A、查证联系人B、付款金额及日期C、收款人信息D、用途E、客户明确的支付意愿内容答案：ABCDE182.公司的受益所有人应当按照以下哪些标准判定（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人答案：ABC183.支票分为（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票答案：ABC184.银行对单位银行账户的年检可以通过以下哪此方式进行（）A、要求存款人提交开户证明文件;B、向公安、工商行政管理等部门核实;C、委托第三方专业机构核实;D、回访客户或实地查访;答案：ABCD185.被收缴人如需提出货币真伪鉴定申请，收缴单位有协助义务，可以通过以下（）提供协助。A、告知被收缴人鉴定单位的具体名称、地点B、告知被收缴人申请鉴定应提供的资料C、直接代被收缴人提出货币真伪鉴定申请D、直接对被收缴货币进行鉴定并出具鉴定结果答案：ABC186.中国人民银行负责组织制定A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD187.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）A、亚太反洗钱组织B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、西非政府间反洗钱工作组E、金融行动特别工作组答案：ABCD188.网上跨行支付清算系统（）处理支付业务，（）清算资金。A、逐笔B、实时C、轧差D、净额答案：ABCD189.保管10年的会计档案有A、对账回单B、日、月、季、半年报表C、账销案存记录D、流水账、余额表答案：ABD190.2019年版第五套人民币纸币的主要专业防伪特征可借助（）等仪器设备进行检测A、紫外光源B、日光灯C、磁性检测仪D、红外检测仪答案：ACD191.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向（）提出书面鉴定申请。A、中国人民银行B、中国人民银行当地分支机构C、中国人民银行授权的当地鉴定机构D、中国保险监督管理委员会答案：BC192.办理受托支付时，柜员应严格审查支付委托书、支付凭证以及合同上记载的收款人（）（）（）等要素是否相匹配A、日期B、名称C、金额D、用途答案：BCD193.社保卡激活总是超时、报错等问题，处理方式：柜面通过(）菜单查询卡状态是否正常，是否更新进入本行数据库内。A、51560B、51563C、51568D、51579答案：CD194.企业客户通过手机银行预约开立基本存款户需上传（）资料。A、营业执照B、法人证件C、代理经办人证件D、介绍信答案：ABC195.银行业机构现金清分中心发现假币汇总单中制作方式包括（）。A、伪造币B、拼凑币C、变造币D、臆造币答案：AC196.大额支付系统逐笔（）处理支付业务，（）清算资金。A、及时B、实时C、全额D、集中答案：BC197.鉴定机构办理假币没收业务时，被没收人为单位的，应在假币没收收据上填写（）要素。A、单位名称B、单位经办人姓名C、鉴定证书编号D、券别、版别、冠字号码E、数量答案：ABCDE198.单位结算卡，是指由发卡银行向单位客户发行的、与单位银行结算账户相关联，主要具备()功能的支付结算工具A、账户查询B、转账汇款C、现金存取D、消费答案：ABCD199.小额支付系统处理（），批量发送支付指令，轧差净额清算资金。A、贷记业务B、借记业务C、规定金额以下的贷记业务D、规定金额以下的借记业务答案：BC200.下列交易可不计入客户当日累计大额交易的范围，（）A、办理汇兑业务支付手续费B、办理贴现业务支付手续费C、购买凭证D、补制回单、对账单支付手续费E、开立存款证明支付手续费答案：ABCDE201.2020年版5元纸币凹印对印面额数字位于（）A、票面正面右上角B、票面背面左下角C、票面背面左上角D、票面背面右下角答案：ABCD202.如果被收缴人对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。A、当地公安局B、中国人民银行当地分支机构C、当地授权鉴定机构D、任何当地银行业金融机构答案：BC203.需要采取客户尽职调查措施的情形：A、建立业务关系B、进行一次性交易C、客户涉嫌洗钱或恐怖融资D、金融机构怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性答案：ABCD204.人民币现金清分整点应遵循（）、（）、（）基本原则A、交接规范原则B、责任明确原则C、全面监控原则D、操作规范原则答案：ABC205.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记（）A、有权机关名称，执法人员姓名和证件号码B、金融机构经办人员姓名C、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名D、协助查询、冻结、扣划的时间和金额答案：ABCD206.本行反洗钱风险采取后续控制措施应当遵循的基本原则包括（）。A、勤勉尽责原则B、风险相当原则C、全面渗透原则D、动态管理原则E、措施可控原则答案：ABCDE207.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的()中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、姓名B、公民身份号码C、照片D、签发机关答案：ABCD208.以下属于异常开立企业账户交易特征的是（）A、账户“生命周期”较短，账户使用不久后便进入沉寂期B、账户24小时持续进行资金划转C、客户跨行、跨地区交易频繁，且不计手续费D、交易附言存在特殊备注，如字母+数字组合等答案：ABCD209.银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形有（）A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符答案：ABCD210.“与身份不明客户进行交易”中的身份不明是指（）A、证件缺失B、证件存疑C、账户存疑D、冒名开户答案：ABCD211.与2015年版相比，2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币主要取消了（）等防伪特征。A、手感线图案B、隐形图案C、竖号码D、全息磁性开窗安全线E、防复印标记答案：ABD212.根据（），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》（试行）。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：AC213.现金从业人员鉴伪能力管理制度应对（）等进行规范，确保现金从业人员具备货币鉴伪和假币收缴的业务能力。A、培训周期管理、效果测评与应用B、岗位履职考核C、新上岗或调岗人员培训D、培训计划报备答案：ABCD214.中国人民银行及其分支机构对金融机构执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行（）A、监管B、监督C、检查D、审查E、辅导答案：BC215.公司的受益所有人应当按照以下哪些标准判定（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人答案：ABC216.FATF互评估对我国反洗钱工作的（）和（）进行了评估？A、合规性B、合法性C、有效性D、实效性答案：AC217.营业网点按受理业务范围和服务组织形式分为（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、智能型答案：ABCD218.银行业机构关于反假货币培训工作开展情况报备的资料有（）。A、年度培训计划B、人员参训情况C、测评结果D、考核结果答案：ABCD219.2019年版第五套人民币纸币主要变化是（）A、提高了票面色彩鲜亮度B、优化了票面结构层次与效果C、提升了整体防伪性能D、改善了钞票流通耐性答案：ABCD220.电子银行承兑汇票持票人在票据到期日前提示付款的，承兑人可以（）。A、付款B、拒绝付款C、至到期日付款D、以上都可以答案：ABCD221.电子商业汇票票款对付业务是指电子商业汇票系统提供与电子商业汇票（）相关的实时资金清算服务的业务。A、提示付款B、兑付C、贴现D、转贴现E、再贴现答案：ACDE222.属于空壳公司的特征的有A、注册资本为零B、法人、财务、联系人交叉C、无缴税记录D、联系地址相近答案：ABCD223.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度答案：ABC224.填制假币收缴凭证时，收缴假币时（），可填写在同一栏内。A、相同币种B、相同版别C、相同券别D、冠字号码重号或连号答案：ABCD225.应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括()、账户资金和信息安全保护机制等内容。A、开户资料要求B、开户审核要求C、向法定代表人或单位负责人核实意愿方式D、开户审核工作记录留存要求答案：ABCD226.关于代收代付业务，以下说法正确的是（）A、代发专用电子邮箱未按规使用保管的处以500元罚款。B、未按规登记《代发业务登记簿》的，对责任人处以500元罚款。C、运营主管岗位轮换或变动的，未按规将相关代发档案列入移交的对责任人处以500元罚款。D、代收代付业务处理不及时，发生积压、拖沓现象的处以600元罚款。答案：ABCD227.清分员发现错款，经换人复点确为差错的，应立即报告现场管理员，留存（）、（），准确记录（），登记（），保留监控录像并通知差错行。A、原封签B、腰条C、发现时间D、差错登记簿答案：ABCD228.货币真伪鉴定的主体是（）。A、中国人民银行及其分支机构B、银行业机构营业网点C、公安部门的实验室D、中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构答案：AD229.洗钱风险评估包括（）评估和（）评估。A、现场B、非现场C、定期D、不定期答案：CD230.中国人民银行行政处罚委员会履行哪些职责：（）A、较大数额的罚款B、责令停业整顿C、吊销经营金融业务许可证D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定答案：ABCD231.对于必须由本人办理，但存款人意识清醒、行动不便，不能亲至现场办理的业务，营业网点可以采取双人上门服务的方式，工作流程包括：（）A、做好上门核实工作安排，核实工作由任意两名正式员工共同完成B、由客户本人出具授权委托书，指定委托代理人办理相关业务，并做好取证工作C、核实工作完成后，由参与核实的两名工作人员在相关凭证上签字确认D、指定代理人携带本人身份证件及业务所需的客户证件、凭证等到营业网点办理。答案：BCD232.2019年版人民币调整中部装饰团花样式的纸币券别为（）。A、50元券B、20元券C、10元券D、1元券答案：ABCD233.单位银行结算账户不得()。A、出租B、出借C、出售D、购买答案：ABCD234.银行业机构建立的反假培训工作制度应涵盖（）。A、培训计划、培训形式、培训内容B、参训人员范围C、员工培训建档管理D、培训情况报备答案：ABCD235.江苏省小额支付系统集中代收付业务的定期支付服务的基本规定（）。A、委托人仅限于公用事业类和公益类机构B、集中代收付业务的金额上限暂定为每笔5万元C、代收业务仅适用于委托人定期向指定付款人收取款项的情形D、代付业务仅适用于委托人定期向指定收款人支付款项的情形答案：ABCD236.2020年版第五套人民币5元以下（）采用雕刻凹版印刷，触摸有凹凸感。A、毛泽东头像B、国徽C、对印面额数字及图案D、背面主景答案：ABCD237.以下属于授权工作应遵循的原则的是（）A、依法合规B、统一标准C、准确高效D、定期检查E、及时调整答案：ABCDE238.经办机构与代发委托单位之间的数据传输，应使用（）、（）、（）等方式。A、纸质文件（加盖公章或财务专用章）B、电子邮件（加密）C、数据磁盘D、微信文件答案：ABC239.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称的货币是指（）A、人民币B、硬币C、纪念币D、外币答案：AD240.以下属于客户尽职调查措施的有（）。A、柜面核实身份B、电话回访C、实地勘察D、负面信息检索答案：ABCD241.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、从事货币鉴别和假币收缴的金融机构B、所有的金融机构C、人民银行授权的鉴定机构D、人民银行答案：AC242.人民币的单位为（），人民币辅币单位为（）。A、元B、角C、分D、厘答案：ABC243.会计业务印章销毁流程包括()A、销毁申请B、销毁审批C、销毁登记D、印模移植E、销毁印章答案：ABCDE244.空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取下列措施A、到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款B、对其账户采取不收不付措施C、要求银行停止其签发支票D、申请人民法院强制执行答案：ACD245.代发业务根据业务处理方式的不同，可分为()A、离柜代发B、柜面手工代发业务C、网银代发D、批量代理业务代发答案：BD246.关于假币收缴程序，以下说法错误的是（）。A、商业银行实行综合柜员制后，假币收缴可由1名柜员单独进行B、在收缴假人民币和假外币时，要严格按照规定在假币上加盖“假币”字样的戳记C、收缴假币应当面办理D、收缴假币的银行业金融机构应向被收缴人出具《假币收缴凭证》答案：AB247.办理查询已故存款人存款业务，相关要求如下：()A、查询范围包括存款余额、我行发行或管理的非存款类金融资产的余额B、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人凭已故存款人死亡证明、公证遗嘱及本人有效身份证件，可单独或共同向营业网点提交书面申请，办理存款查询业务C、办理查询的可以是已故存款人的配偶、父母、子女D、可表明亲属关系的文件可以是居民户口簿、结婚证、出生证明等答案：ABCD248.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件答案：ABCD249.有效的银行业机构假币堵截机制包括（）。A、内部控制健全有效B、现金机具鉴别性能优良C、现金从业人员能力到位D、信息传递顺畅答案：ABCD250.开展企业相关人员手机号码信息联网核查时，应当准确、完整向“手机号码核查平台”提交企业统一社会信用代码或营业执照号码和被核查人（）等信息。A、手机号码B、身份证件类型C、身份证件号码D、姓名答案：ABCD251.目前，我行开立单位账户可以通过（）渠道进行线上预约。A、手机银行客户端B、“全链通”C、微信D、网上银行答案：AB252.根据支付结算法律制度的规定，关于汇兑结算方式的下列表述中，正确的有（）A、汇款人在银行开立存款账户的，在汇兑凭证上必须记载其账号B、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项不得申请撤销C、单位和个人的款项结算，均可使用D、收款人在银行开立存款账户的，在汇兑凭证上必须记载其账号答案：ACD253.电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台可实现对涉案账户的的（）功能A、紧急止付B、快速冻结C、信息共享D、快速查询答案：ABCD254.可采取的客户尽职调查措施，下列描述可行的是：A、识别客户身份，并使用可靠的且来源独立的文件、数据或信息核实客户身份B、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人，使金融机构确信其了解受益所有人。对于法人和法律安排，金融机构应当了解其所有权和控制权结构。C、了解并酌情获取关于业务关系的目的和真实意图的信息D、对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查，以确保正在进行的交易与金融机构所掌握的客户资料、客户业务、风险状况（必要时，包括资金来源）等信息吻合答案：ABCD255.银行自助设备管理的主要风险点有（）。A、密码B、钥匙C、自助设备管理卡D、现金管理答案：ABCD256.差错整改流程是（）。A、差错下发B、差错整改C、差错验收D、差错考核答案：ABCD257.对于异常开户行为，有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。D、未成年人开户，留存的手机号码为其监护人的。答案：ABC258.洗钱的三个阶段包括（）A、放置阶段B、处置阶段C、离析阶段D、分析阶段E、融合阶段答案：BCE259.会计人员办理移交前，必须及时做好以下工作（）A、已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的，应当填制完毕。B、尚未登记的账目，应当登记完毕，并在最后一笔余额后加盖经办人员印章。C、整理应该移交的各项资料，对未了事项写出书面材料。D、编制移交清册，列明应该移交的会计凭证、会计账簿、会计报表、业务印章、现金、有价证券、重要空白凭证、文件、会计软件及密码、会计软件数据磁盘（磁带等）及有关资料、其他会计资料和物品等内容。答案：ABCD260.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是（）A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间答案：AD261.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD262.电子印鉴库由省联社集中设立，实物印鉴卡由（）、（）各执一份，分开保管。A、网点运营主管B、对公记账员C、总行印鉴卡保管员D、账管中心账户扫描员答案：AC263.检查实体会计业务印章是否与系统数据一致，确保印章（）、（）、（）。A、专人使用B、专人保管C、专人负责D、专人检查答案：ABC264.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。A、交易的资金风险B、交易性质C、交易目的D、交易的受益人答案：BCD265.2019年版第五套人民币发行面额（）A、100元B、50元、20元、10元C、1元、5角D、1角答案：BCD266.预留印鉴上的签章可以是（）A、签名B、盖章C、签名加盖章D、以上都是答案：ABCD267.银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、票据兑付B、信用卡结算C、现金汇款D、现钞兑换答案：ACD268.关于“假币”印章，下列说法正确的有（）A、规格为5cm×2.5cmB、规格为7cm×3.5cmC、下方为8位金融机构编码D、下方为14位金融机构编码答案：AD269.代发工资业务风险点有哪些（）A、代发工资未签订代发协议B、代发清单中未加盖单位印章C、协议账号、户名等填写错误D、代发工资协议中未明确未成功资金处理方式答案：ABCD270.缺抹账说明或（）或（）或作废重要空白凭证的，每次处以600元罚款。A、会计审核B、抹账理由不充分C、未按规定收回已签发的回单D、客户身份证件答案：BC271.下列哪些客户是高风险客户A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员D、客户多次涉及可疑交易报告答案：ABCD272.在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。A、开户资料交接不严密，保管不善;B、银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户;C、未经人民银行审批、备案开户使用开户;D、资料复印件进行开户。答案：ABCD273.金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（）A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、反恐怖融资D、打击税务犯罪答案：ABC274.在业务关系存续期间，进行持续受益所有人识别或重新识别客户身份的，客户不配合或拒绝提供证明资料的，应对账户采取包括但不限于（）等控制措施，必要时提交可疑交易报告。A、中止非柜面交易B、不收不付C、只收不付D、直接销户答案：ABC275.下列属于《票据法》所称票据的是（）。A、汇票B、本票C、支票D、信用卡答案：ABC276.洗钱风险评估指标体系包括（）四类基本要素。A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、行业（含职业）答案：ABCD277.（）和（）是办理支付结算的工具。A、结算凭证B、业务凭证C、票据答案：AC278.金融机构应当按照（）等原则对收缴的假币实物进行管理。A、单独管理B、建立假币收缴代保管登记制度C、账实分管D、确保账实相符答案：ABCD279.当日办理现金代理业务，单笔或累计金额5