施工阶段风险管理讲解

施工工阶阶段段风风险险管管理理13工程程造造价价什么么是是风风险险管管理理？？风险险管管理理就就是是对对项项目目风风险险从从识识别别到到分分析析乃乃至至采采取取应应对对措措施施等等一一系系列列的的过过程程。。通通过过对对工工程程项项目目风风险险的的识识别别、、分分析析、、评评价价，，提提出出合合理理的的应应对对措措施施、、管管理理方方法法和和手手段段，，对对项项目目风风险险进进行行有有效效的的控控制制，，妥妥善善处处理理风风险险事事件件造造成成的的不不利利后后果果，，有有效效的的避避免免风风险险或或降降低低风风险险的的发发生生。。从从而而以以最最少少的的成成本本保保证证工工程程项项目目目目标标的的实实现现。。一、施工阶段风险管理的目标及任务二、施工项目风险的特征三、施工阶段风险管理的方法四、施工阶段风险管理的流程一、、施施工工阶段段风风险险管管理理的的目目标标及及任任务务损失失前前的的风风险险管管理理目目标标损失失后后的的风风险险管管理理目目标标选择择经经济济有有效效的的方方法法来来减减少少或或避避免免风风险险损损失失的的发发生生，，包包括括降降低低损损失失发发生生的的概概率率和和降降低低损损失失的的幅幅度度在损损失失后后一一旦旦发发生生之之后后，，尽尽量量采采取取措措施施减减少少直直接接损损失失和和间间接接损损失失施工阶段风险管理目标风险损失是否发生损失前的风险管理目标损失后的风险管理目标一、、施施工工阶阶段段风风险险管管理理的的目目标标及及任任务务在项项目目实实施施阶阶段段，，风风险险管管理理的的首首要要任任务务是是订订立立目目标标，，只只有有目目标标明明确确了了，，才才能能使使组组织织的的每每个个成成员员都都向向着着目目标标努努力力，，形形成成同同方方向向的的合合力力，，最最终终取取得得预预期期的的效效果果。。项目风险影响图风险源风险事件工期费用质量安全风险事件二、、施施工工项目目风风险险的的特征征施工工项项目目风风险险的的客客观观性性和和必必然然性性风风险险的的存存在在是是不不以以人人们们的的意意志志为为转转移移的的；；风险险的的可可变变性性；；施工工项项目目风风险险的的随随机机性性和和突突发发性性风风险险是是客客观观存存在在的的；；施工工项项目目风风险险的的可可测测性性个个别别的的风风险险事事件件是是很很难难预预测测施施工工项项目目；；风险险的的无无形形性性风风险险不不像像一一般般的的物物质质实实体体，，能能够够被被非非常常确确切切地地描描绘绘和和刻刻画画出出来来。。三、、施施工工阶阶段段风风险险管管理理的的方方法法施工工阶阶段段风风险险管管理理过过程程分分为为风风险险分分析析和和风风险险处处置置两两大大步步骤骤风险险分分析析方方法法（1）风风险险处处置置时时机机的的选选择择有两两种种方方法法：：一一是是比比较较进进行行风风险险处处置置后后的的直直接接收收益益与与可可能能蒙蒙受受的的风风险险损损失失，，如如果果直直接接收收益益大大于于风风险险损损失失，，则则需需要要选选择择适适合合的的风风险险处处置置策策略略，，否否则则忽忽略略风风险险影影响响，，不不采采取取处处置置措措施施；；另另一一种种方方法法是是权权衡衡风风险险处处置置成成本本和和风风险险大大。。（2）施施工工过过程程动动态态风风险险监监测测技技术术①审审核核检检查查法法审核核检检查查法法适适用用于于从从项项目目建建议议书书开开始始到到项项目目竣竣工工结结束束的的全全过过程程的的风风险险监监测测方方法法。。审审核核的的主主要要对对象象包包括括项项目目建建议议书书、、项项目目的的招招标标文文件件、、设设计计文文件件、、实实施施计计划划等等。。审审核核的的重重点点是是要要查查出出上上述述文文件件中中的的错错误误、、疏疏漏漏、、不不准准确确、、矛矛盾盾之之处处。。检检查查包包括括项项目目的的设设计计文文件件、、实实施施计计划划、、试试验验计计划划、、在在建建工工程程、、运运到到现现场场的的材材料料设设备备等等。。参参加加检检查查人人员员的的专专业业技技术术水水平平应应基基本本相相当当，，便便于于在在检检查查过过程程中中平平等等地地讨讨论论问问题题。。风险险分分析析方方法法②费费用用偏偏差差分分析析法法费用用偏偏差差分分析析法法是是一一种种监监测测项项目目费费用用风风险险和和进进度度风风险险的的方方法法。。费用用偏偏差差分分析析图图风险分分析方方法③横道图图法④S曲线法法风险分分析方方法⑤控制制图有有三条条基本本线：：上控控制线线、下下控制制线和和中心心线，，分别别控制制上限限、下下限和和平均均值。。⑥风险险图表表表示示法风险图图表表表示法法是根根据风风险评评价的的结果果，从从工程程项目目的所所有风风险中中挑选选出几几种重重要风风险，，实施施重点点观测测。风险分分析方方法（3））施工工阶段段风险险分析析方法法①风险险辨识识方法法a.专专家调调查法法专家调调查法法就是是通过过对多多位相相关专专家的的反复复咨询询、反反馈，，确定定影响响项目目投资资的主主要风风险因因素，，然后后制成成项目目风险险因素素估计计调查查表，，再由由专家家和相相关工工作人人员对对各个个风险险因素素在项项目建建设期期内出出现的的可能能性以以及风风险因因素出出现后后对项项目投投资的的影响响程度度进行行定性性估计计，最最后通通过对对调查查表的的统计计整理理和量量化处处理获获得各各个风风险因因素的的概率率分布布和对对项目目投资资可能能的影影响结结果。。专家家调查查法主主要包包括德德尔菲菲法和和头脑脑风暴暴法。。风险分分析方方法b.安全检检查表表法安全检检查表表法是是根据据系统统工程程的分分析思思想，，在对对系统统进行行分析析的基基础上上，找找出所所有可可能存存在的的风险险源，，然后后以提提问的的方式式将这这些风风险因因素列列在表表格中中。安安全检检查表表的编编制程程序一一般分分为四四个步步骤：：将工工程风风险系系统分分解为为若干干子系系统；；运用用事故故树，，查出出引起起风险险事件件的风风险因因素，，作为为检查查表的的基本本检查查项目目；针针对风风险因因素，，查找找有关关控制制标准准或规规范；；根据据风险险因素素的风风险程程度，，依次次列出出问题题清单单。最最简单单的安安全检检查表表由四四个栏栏目组组成，，包括括序号号栏、、检查查项目目栏、、判断断栏（（以““是””或““否””来回回答））和备备注栏栏（与与检查查项目目有关关的需需说明明的事事项））c.核对表表法核对表表实质质就是是把承承包商商或者者其他他风险险管理理人员员经历历过的的风险险事件件及其其来源源罗列列出来来，写写成一一张核核对表表，以以备对对风险险事件件进行行查询询。风险分分析方方法d.工作——风险分分解法法工作——风险分分解法法（WBS-RBS）法是是将工工作分分解，，构成成WBS树，风风险分分解形形成RBS树，然然后以以工作作分解解树和和风险险分解解树交交叉构构成的的WBS-RBS矩阵进进行风风险识识别的的方法法。运用WBS-RBS法进行行风险险识别别主要要分为为三个个步骤骤：一一是工工作分分解；；二是是风险险分解解；三三是套套用WBS-RBS矩阵判判断风风险是是否存存在。。风险分分析方方法工程项项目工工作分分解结结构总工程项目（W）工程子项目1（W1）基本活动1基本活动K基本活动N工程子项目2（W2）工程子项目K（WK）工程子项目N（WN）e.情景分分析法法情景分分析法法的应应用步步骤可可以分分为六六个阶阶段：：第一、情景过程的构建:识别组织知识的空白，创建情景推进团队，确定情景项目规划期的长短。第二、情景项目背景的探索:对团队成员进行访谈；整理和分析访谈结果；确定议题；邀请资深人士参加，以帮助情景团队质疑常规的方法和态度。第三、情景开发:通过结构性的思考发现各种驱动力量，检验其后果，并处理由此产生的复杂性，确定影响和不确定性，通过绘制交叉影响矩阵来得出具有最大影响和最不确定性的两个类别情景的展开，充实情景故事的情节。第四、利益相关者分析:检验对经营问题的理解；检验情景故事的内部一致性。第五、系统检验:画出情景故事内在驱动力量的影响图，以此来进行系统检验。第六、影响组织的思想和行动，激发组织的震撼，识别早期的征兆信号，设计从未来到现在的行动计划。风险分分析方方法情景分分析法法的主主要过过程包包括三三个内内容：：筛选选、监监测、、诊断断，如如图所所示。。筛选是是按一一定的的程序序将具具有潜潜在风风险的的事件件、过过程、、现象象和人人员进进行分分类选选择的的风险险识别别过程程。监测在在风险险出现现后对对事件件、过过程、、现象象、后后果进进行观观测，，记录录和分分析(其特征征)的过程程。诊断是是对项项目风风险及及损失失的前前兆、、后果果与各各种起起因进进行评评价与与判断断，找找出主主要原原因并并进行行仔细细检查查的过过程。。疑因估计仔细检查征兆鉴别诊断监测筛选风险分分析方方法②风险评评估方方法a.贝叶斯斯概率率估计计b.随机型型风险险估计计随机型型风险险估计计可以以按照照三种种原则则和方方法来来估计计，包包括最最大可可能原原则、、最大大数学学期望望原则则和最最大效效用数数学期期望原原则。。主要步步骤是是：第第一、、由于于随机机型风风险估估计的的适用用方法法有很很多，，所以以首先先要确确定合合适的的原则则和方方法；；第二二、根根据确确定的的原则则和方方法整整理已已知条条件；；第三三、按按照确确定的的方法法的解解题步步骤解解题；；第四四、根根据结结果进进行判判断并并给出出结论论。c.不确定定型风风险估估计确定型型风险险是指指那些些不但但它们们出现现的各各种状状态发发生的的概率率未知知，而而且出出现哪哪些状状态也也不能能完全全确定定的风风险，，针对对不确确定型型风险险项目目的风风险估估计称称为不不确定定型风风险估估计。。不确确定型型风险险估计计步骤骤：首首先计计算各各方案案的损损益值值；然然后根根据所所选择择的评评价原原则对对各方方案做做出评评价，，给出出结论论。风险分分析方方法③风险评评价方方法a.层次分分析法法措施X1X2X3权重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651风险分分析方方法b.检查表表式综综合评评价法法检查表表式综综合评评价法法是以以检查查表的的方式式，综综合评评价特特定的的风险险系统统。若若要保保证该该风险险评价价方法法的效效果，，关键键是合合理地地设计计检查查项目目和风风险评评价标标准。。c.模糊综综合评评价法法在项目目风险险评价价中，，有些些现象象或活活动界界限是是清晰晰的，，有些些则是是模糊糊的。。对于于这些些模糊糊的现现象或或活动动只能能采用用模糊糊集合合来描描述，，应用用模糊糊数学学进行行风险险评价价。风险处置手手段（1）风险险控制制①风险回回避风险回回避是是在考考虑到到某项项目的的风险险及其其所致致损失失都很很大时时，主主动放放弃或或终止止该项项目以以避免免与该该项目目相联联系的的风险险及其其所致致损失失的一一种处处置风风险的的方式式，它它是一一种最最彻底底的风风险处处置技技术。。②风险险降低低风险降降低是是为了了最大大限度度地降降低风风险事事故发发生的的概率率和减减小损损失幅幅度而而采取取的风风险处处置技技术。。是进进行风风险控控制的的结果果。风风险控控制图图如图图所示示。风险处处置手手段（2）风险险自留留风险自自留是是由项项目组组自行行准备备基金金以承承担风风险损损失的的风险险处置置方法法，在在实践践过程程中有有主动动自留留和被被动自自留之之分。。主动自自留是是指在在对项项目风风险进进行预预测、、识别别、评评估和和分析析的基基础上上，明明确风风险的的性质质及其其后果果，风风险管管理者者认为为主动动承担担某些些风险险比其其它处处置方方式更更好，，于是是筹措措资金金将这这些风风险自自留。。被动自自留则则是指指未能能准确确识别别和评评估风风险及及损失失后果果的情情况下下，被被迫采采取自自身承承担后后果的的风险险处置置方式式。被被动自自留是是一种种被动动的、、无意意识的的处置置方式式，往往往造造成严严重的的后果果，使使项目目组遭遭受重重大损损失。。有选选择地地对部部分风风险采采取自自留方方式，，有利利于项项目组组获利利更多多，但但自留留哪些些风险险，是是风险险管理理者应应认真真研究究的问问题，，如自自留风风险不不当可可能会会造成成更大大的损损失。。风险处处置手手段（3）风险险转移移风险转转移是是指风风险管管理者者将风风险有有意识识地转转移给给与其其有相相互经经济利利益关关系的的另一一方承承担的的风险险处置置方式式。风风险转转移方方法主主要有有保险险、担担保和和合同同中的的保护护性调调款。。风险转移方法保险担保保护性条款风险处处置手手段①工程保保险保险是是最重重要的的风险险转移移方式式，保保险的的理论论研究究和实实践活活动在在风险险管理理发展展的早早期就就已经经得到到了充充分发发展。。工程程保险险是由由火灾灾保险险、意意外伤伤害保保险、、物质质损失失保险险和责责任保保险等等演变变而来来的综综合性性保险险险种种。该该险种种主要要承保保在工工程施施工期期及一一定的的使用用期内内，因因自然然灾害害、意意外事事故和和人为为原因因等所所造成成的人人身伤伤亡、、财产产损失失或第第三者者赔偿偿责任任。②工程程担保保按照担担保的的目的的不同同，可可以分分为投投标担担保、、履约约担保保、支支付担担保和和供货货担保保四种种类型型。工工程担担保是是转移移工程程风险险的方方法之之一，，根据据不同同的合合同风风险，，业主主要求求不同同的工工程担担保形形式：：履约约保证证、信信用证证担保保、现现金保保证、、财产产担保保、留留置权权。③合同同转移移合同转转移措措施是是指通通过业业主与与设计计方、、承包包商等等分别别签订订的合合同，，明确确规定定双方方的风风险责责任。。合同同转移移属于于非保保险型型转移移措施施。通通过转转移方方式处处置风风险，，风险险本身身并没没有减减少，，只是是风险险承担担者发发生了了变化化。四、施施工阶阶段风风险管管理的的流程程从前面面介绍绍的动动态工工程风风险管管理过过程来来看，，这个个风险险管理理过程程是个个循环环系统统，其其中的的一个个基本本过程程分为为、工工程风风险管管理计计划的的实施施、工工程风风险管管理计计划的的调整整与控控制三三大阶阶段。。工程风险管理计划的调整与控制工程风险管理计划的实施工程风险管理计划的制定四、施施工阶阶段风风险管管理的的流程程制定工工程风风险管管理计计划在制订订风险险处置置计划划时，，一定定要针针对项项目中中不同同风险险的特特点，，分别别采用用不同同的风风险处处置方方式，，而且且应尽尽可能能准确确合理理地采采用风风险控控制方方式，，因为为它是是一种种最有有效的的处置置方式式。（1）工工程程风风险险管管理理组组织织的的设设置置工程程风风险险管管理理组组织织的的设设置置是是工工程程风风险险管管理理计计划划得得以以有有效效地地制制定定和和贯贯彻彻执执行行的的组组织织保保证证。。工工程程风风险险管管理理组组织织的的规规模模和和形形式式应应根根据据具具体体的的工工程程项项目目风风险险的的特特点点和和管管理理任任务务来来确确定定，，同同时时要要考考虑虑成成本本效效益益原原则则。。一一般般的的工工程程风风险险管管理理组组织织形形态态包包括括直直线线型型、、职职能能型型、、矩矩阵阵型型三三种种形形态态。。（2）工工程程风风险险辨辨识识工程程风风险险辨辨识识就就是是明明确确风风险险辨辨识识对对象象，，选选取取适适当当的的风风险险辨辨识识方方法法，，按按照照一一定定原原则则辨辨识识出出目目标标工工程程中中可可能能存存在在的的工工程程风风险险，，并并且且对对风风险险的的属属性性进进行行判判断断。。对对于于工工程程风风险险的的辨辨识识，，主主要要应应辨辨识识投投融融资资环环节节、、资资金金收收付付环环节节、、采采购购环环节节、、工工程程施施工工环环节节和和竣竣工工后后试试运运行行阶阶段段的的