合规培训 监管红线课件

合规培训-监管红线合规培训-监管红线合规培训监管红线2013年10月合规培训2·依法合觌是保险公司经营管理和健康可持续发展的保障,也是保险公司承担的法定义务。·“监笞红线”是根据国家法律法规和监管机关监管规定,必须遵守的强制性规定。树立监笞红线理念,就是要求我们的管理者和每一位员工、营销员,无论市场竞争多么激烈,无论经营压力多么巨大、无论发展遇到多大图难、无论外部环境多么恶劣,坚持合规底线,遵守监笞红线、坚持诚信理念应当是我们不能放弃的原则·依法合觌是保险公司经营管理和健康可持续发展3主要内容二机构管理财务管理三、产品管狸销售行为及销售人员管狸五、渠道业务管理六、售后服务管理七、其他合覜管理要求主要内容二4一主要内容机构管理一主要内容5机构管理一◆保险经营业务范圄:保险公司不得超出保监会依油批准的业务范圆经营保险业务。政簟依据:《保险法》第九十五条机构管理一6机构管理一罚则:《保险法》第一百六十一条保险公司违反本法规定,超出执准的业务范圆经营的,由保险监督管理机构责令限期改正,没收违法所得,并处漶油所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处十万元以上五十万元以下的罚款。逾期不改正或者造成严重后果的,贵令停业整顿或者吊销业务许可证。机构管理一7机构管理◆分支机构的管狸》保险公司的分支机构不得违反规定跨省、自治区、直轄市经营保险业务。政篡依据:《保险公司管理规定》(中圆保险监督管理委员会令2009年第1号)第四十二条罚则《保险公司管理规定》(中国保险监督管理委员会令2009年第1号)第六十九条责令改正、给予警告;违渎所得1倍以上3倍以下罚歉,录高不得超过3万元无违法所得,处以1万元以下罚数;X涉嫌犯罪,移交司法机关追究其刑事责任机构管理8机构管理一◆分支机构的答理保险机枸在筹建期间不得从事任何保险经营活动畋策依据:《保险公司管理规定》第二十一条第三歉罚则:同上保险公司及其分支机构变更业炀所,必须及肘履行向当地保监部门报批租序政篡依据:《保险渎》第四十八条罚则:《保险法》第一百六十三条违反此项规定的保险公司,保险监管机构责令改正,并处一万元以上十万元以下的罚款。机构管理一9一主要内容二、财务管理一主要内容10财务管理一◆资金管理保险公司必须实行资金“收炎两条线”管理—政篡依据:《保险公司内部控制管理准则》(保监发[2010]69号)第十二条◆收付费管理保险公司除保监会规定的情形外,应采取非现金收付费方式政蓑依据:《关于加强人身保险收付费环节风险管理的遁知》(保监发[2008]97号)第一条第(二)款财务管理一11合规培训监管红线课件12合规培训监管红线课件13合规培训监管红线课件14合规培训监管红线课件15合规培训监管红线课件16合规培训监管红线课件17合规培训监管红线课件18合规培训监管红线课件19合规培训监管红线课件20合规培训监管红线课件21合规培训监管红线课件22合规培训监管红线课件23合规培训监管红线课件24合规培训监管红线课件25合规培训监管红线课件26合规培训监管红线课件27合规培训监管红线课件28合规培训监管红线课件29合规培训监管红线课件30合规培训监管红线课件31合规培训监管红线课件32合规培训监管红线课件33合规培训监管红线课件34合规培训监管红线课件35合规培训监管红线课件36合规培训监管红线课件37合规培训监管红线课件38合规培训监管红线课件39合规培训监管红线课件40合规培训监管红线课件41合规培训监管红线课件42合规培训监管红线课件43合规培训监管红线课件44合规培训监管红线课件4566、节制使快乐增加并使享受加强。——德谟克利特

67、今天应做的事没有做，明天再早也是耽误了。——裴斯泰洛齐

68、决定一个人的一生，以及整个命运的，只是一瞬之间。——歌德

69、懒人无法享受休息之乐。——拉布克

70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭66、节制使快乐增加并使享受加强。——德谟克利特46合规培训-监管红线合规培训-监管红线合规培训监管红线2013年10月合规培训48·依法合觌是保险公司经营管理和健康可持续发展的保障,也是保险公司承担的法定义务。·“监笞红线”是根据国家法律法规和监管机关监管规定,必须遵守的强制性规定。树立监笞红线理念,就是要求我们的管理者和每一位员工、营销员,无论市场竞争多么激烈,无论经营压力多么巨大、无论发展遇到多大图难、无论外部环境多么恶劣,坚持合规底线,遵守监笞红线、坚持诚信理念应当是我们不能放弃的原则·依法合觌是保险公司经营管理和健康可持续发展49主要内容二机构管理财务管理三、产品管狸销售行为及销售人员管狸五、渠道业务管理六、售后服务管理七、其他合覜管理要求主要内容二50一主要内容机构管理一主要内容51机构管理一◆保险经营业务范圄:保险公司不得超出保监会依油批准的业务范圆经营保险业务。政簟依据:《保险法》第九十五条机构管理一52机构管理一罚则:《保险法》第一百六十一条保险公司违反本法规定,超出执准的业务范圆经营的,由保险监督管理机构责令限期改正,没收违法所得,并处漶油所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处十万元以上五十万元以下的罚款。逾期不改正或者造成严重后果的,贵令停业整顿或者吊销业务许可证。机构管理一53机构管理◆分支机构的管狸》保险公司的分支机构不得违反规定跨省、自治区、直轄市经营保险业务。政篡依据:《保险公司管理规定》(中圆保险监督管理委员会令2009年第1号)第四十二条罚则《保险公司管理规定》(中国保险监督管理委员会令2009年第1号)第六十九条责令改正、给予警告;违渎所得1倍以上3倍以下罚歉,录高不得超过3万元无违法所得,处以1万元以下罚数;X涉嫌犯罪,移交司法机关追究其刑事责任机构管理54机构管理一◆分支机构的答理保险机枸在筹建期间不得从事任何保险经营活动畋策依据:《保险公司管理规定》第二十一条第三歉罚则:同上保险公司及其分支机构变更业炀所,必须及肘履行向当地保监部门报批租序政篡依据:《保险渎》第四十八条罚则:《保险法》第一百六十三条违反此项规定的保险公司,保险监管机构责令改正,并处一万元以上十万元以下的罚款。机构管理一55一主要内容二、财务管理一主要内容56财务管理一◆资金管理保险公司必须实行资金“收炎两条线”管理—政篡依据:《保险公司内部控制管理准则》(保监发[2010]69号)第十二条◆收付费管理保险公司除保监会规定的情形外,应采取非现金收付费方式政蓑依据:《关于加强人身保险收付费环节风险管理的遁知》(保监发[2008]97号)第一条第(二)款财务管理一57合规培训监管红线课件58合规培训监管红线课件59合规培训监管红线课件60合规培训监管红线课件61合规培训监管红线课件62合规培训监管红线课件63合规培训监管红线课件64合规培训监管红线课件65合规培训监管红线课件66合规培训监管红线课件67合规培训监管红线课件68合规培训监管红线课件69合规培训监管红线课件70合规培训监管红线课件71合规培训监管红线课件72合规培训监管红线课件73合规培训监管红线课件74合规培训监管红线课件75合规培训监管红线课件76合规培训监管红线课件77合规培训监管红线课件78合规培训监管红线课件79合规培训监管红线课件80合规培训监管红线课件81合规培训监管红线课件82合规培训监管红线课件83合规培训监管红线课件84合规培训监管红线课件85合规培训监管红线课件86合规培训监管红线课件87合规培训监管红线课件88合规培训监管红线课件89合规培训监管红线课件90合规培训监管红线课