风险合规部工作总结

文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持风险合规部工作总结篇一：XX年风险合规部工作总结XX村镇银行风险合规部XX年工作总结XX年，风险合规部在行领导的正确带领下， 全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不生现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。一、XX年工作总结1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与由台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了«» 、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX1文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至XX年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记簿，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。3、强化合规检查，有效防范风险。 XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。 XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。 二是通过OA文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。5、加强不良贷款清收处珞工作。 XX年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。二、存在的问题1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提由应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。4、风险合规部与各营业点的沟通交流还有待加强。篇二：合规工作总结合规工作总结年光似鸟翩翩过，世事如棋局局新，送走了辉煌而难忘的08年，迎来了充满希冀和憧憬的09年。XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提由了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提由“守正由奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。一、主要工作情况1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险， XX分行于08年年初就建文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度：《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来，我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库 ，按照“三定一桂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效桂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作 ，扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。（1）健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状； （2）开展案件5文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持专项治理“回头看”，针对暴露由来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；（3）是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%X20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；（4）完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《 XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度，从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。 XX年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行 07年内控审计、对公信贷谁入与退由审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为%只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题 41个，己全部整改，整改率为100%3、根据市分行全年工作总体布局及 XX年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了 XX年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各点、支行，检查面为 100%共发现问题122个，文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持其中信贷方面的问题8个，占比％;会计、个金、运营管理方面的问题82个，占比%;安全保卫29个，占比％;合规综合方面的问题3个，占比%并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。4、加强了对点监控录像的重点检查。我行对24个点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容： （1）营业点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及由入营业场所人员；营业点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间； （3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间； （4）点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查； （5）重要部位是否存在监控死角。4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提由整改措施并通报全行。前台业务部门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行 13个关键风险点进行监控检查。5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退由审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后 80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。 对7人进行了经济处罚，罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到 105人8文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持次。8、尝试新的合规管理办法，注重实效。 XX年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书， 08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退由审计发现我篇三：农商行合规与风险管理部工作总结农商行合规与风险管理部工作总结XX年合规与风险管理部在省联社、 农商行党委的正确领导下，在各级部门关心与支持下，通过全行员工的共同努力，合规意识得到增强，创建工作稳步推进，风险管理工作进一步提升，流程银行建设工作全面启动，各项制度进一步完善，各项流程得到优化，各项工作基本成了年初计划，为**县村商行又好又快发展做由了积极贡献，现就合规与风险管理部一年来所开展的主要工作总结汇报如下： 。一、基本情况合规与风险管理部是第二道风险防线，主要职责是合规管理、风险管理、合规审核、违规积分管理、法律事务以及标准行社创建管理等工作。同时对流程与合规风险管理系统进行管理和维护，为合规风险管理和标准行社创建工作提供了电子化办公平台，提高了管理能力和管理水平，合规与风险管理部配有2人，其中1人抽调到资产管理部，面对人手文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持不足，事务多的情况下，合规部能积极有效地推动各项工作开展，完成年初的工作计划。二、各项工作开展情况（一）积极稳妥地推进流程银行建设.按省联社要求，今年4月份开始，我行选派2名工作人员到**农合行参加流程银行建设工作学习， 到9月份结束，先后6次现场观摩了**农合行流程银行建好的作法和方法，将好的方法和经验带回本行，达到学以致用，对我行启动流程银行建设工作打下了坚实的基础。.认真参加培训和组织本行开展培训工作， 10月18日由董事长带队，行长及合规部负责人参加省联社组织的培训；11月5日由行长带队，流程办成员参加省联社组织的业务骨干培训班。11月13日本行组织战略澄清阶段培训； 11月20日组织本行开展战略澄清阶段实际操作培训； 11月27日组织本行战略训练营培训，以上的受训和培训，让全行职工了解流程银行建设的概念，理论和方法，流程银行建设是干什么，到底怎样做，对业务发展的作用，让全行员工从思想上有根本性地转变，流程银行建设是今后发展的需要，是金融改革的必经之路，是企业做大做强的发展趋势。月29日我行流程银行建设工作动员大会召开，标致我行流程银行建工作开始起动，一个月来，在行领导和同志们关心支持下，流程银行建设已进入战略澄清阶段，目前正在10文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持分析我行的内外部环境，我行发展的机遇和挑战，存在的优势和劣势，通过SWOM析，找由原因，制定我行未来三年发展规划，明年元月份有望落地实施。.由合规部牵头审核，总行各部门对现行的各项规章制度进行再次梳理，实行废、改、立，在去年修订的129个制度的基础上，又增加了40个制度和办法，累计达到169个，各项制度基本涵盖了农商行各个业务领域，形成以制度管人、按规章办事的管理原则，促进农商行各项业务又好又快地发展。.流程银行建设是农村银行改革发展的一项重大举措，流程银行建只有起点、没有终点，是一项循序渐进、不断完善的过程，我行在省联社的正确指导下，遵循先试点后推广、先重点后全面、先优化后完善的原则，积极稳妥地开展和实施流程银行建设工作，根据本身工作需要，今后还要参观其他行社好的做法和好的经验，深入领会，稳步推进，做由自身的特色。二）扎实推进标准基层行社创建工作.根据省联社要求，制定了《**农商行标准基层行社创建三年工作规划》，要求各支行始终遵循省联社提由的打基础、抓规范、提素质、促发展的创建指导思想，并以五大规范做为创建工作的主抓手，精心组织、全力推动，促进了我行创建工作步伐和创建效果，经过三年的扎实推进，全行基11文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持础管理水平将持续提高，风险防控能力逐步增强，员工合规意识不断提高，服务水平和社会形象显著提升，着力增强风险导向型经营与管理水平，全力推动全行合规经营上台阶，管理水平上等级，打造一批精品支行点。.按季考评，动态管理，XX年度共计开展2次标准行社创建工作考评，共计考评36支行次，发生考评通报二期，对存在问题全行通报和曝光；根据省联社《**省农村合作金融机构标准基层行社创建验收考评实施细则（XX版）》（**农信联发〔XX1104号）规定，标准行社等级有效期一般不超过3年，XX年12月31日前已取得相应等级的支行有效期至 XX年6月底，按原等级重新申报，我行于10月8日开展为期一周的标准行社创建验收工作，根据五大规范容，逐条考核验收，最终确定各支行的等级，对存在的问题逐行下发督查整改通知书，并通报全县，引起各支行高度重视，更加有力的推动了今年标准行社创建工作，使他们找准问题，补差补缺，迎头赶上； 12月2日—3日对塔皈、王河两家支行申报一级和二级支行进行验收，根据验收结果，两家支行达到相应申报的等级。.严格要求，对照标准认真开展验收，制定了《 **农商行标准基层行社创建等级验收方案》 ，根据《**省农村合作金融机构标准基层行社创建等级确认实施细则》要求，对中报一级、二级创建单位不良贷款超过超过 5%8%勺支行不予12文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持验收，总行在各支行申报材料的基础上进行认真复审，对不良贷款现场复查，通过复查剔除二家支行申报验收资格，确认塔皈、王河二家支行为验收对象。.确保创建成果，等级逐年提升，到XX年底，我行达一级标准支行5家，二级标准支行7家，三级标准支行6家,创建从无到有，从等外级到全部达三级以上，消灭创建空白行的目标，创建质量、等级在逐年提升，各支行争先进位的意识在提高。（三）扎实推进合规年建设活动.为认真贯彻落实省联社、安庆监管分局开展的合规建设年活动的各项要求，全面提升合规管理水平，保障各项经营管理工作顺利开展，实现业务平稳、安全、可持续发展，根据省市银监局要求和《**省农村合作金融机构开展合规建设年活动方案》（**农信联发[XX]71号）的总体布置，今年6月初开展了合规建设年活动。一是成立组织，制订方案。总行成立了合规建设年活动领导小组，由总行党委书记、董事长任组长，领导班子其他成员任副组长，各部门负责人为成员负责合规建设年活动的日常工作。根据相关工作要求，结合我行实际情况，总行制订了《合规建设年活动实施方案》二是层层动员，人人参与。总行于6月20日组织召开合规建设年动员大会，传达安庆银监分局开展合规建年活动会议精神；三是加强宣传，营造活动氛围。各支行依托电子显示13文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持屏和宣传栏对本支行活动情况开展情况进行跟踪宣传；风险与合规管理部定期转发监管部门、省联社和本行的合规建设年活动开展情况简报以及风险提示书等，保证了政策执行到位，制度落实到位。.组织合规培训与测试。年初已制定了年度培训计划，组织开展了多次以合规建设为主题的学习培训活动，今年共计开展合规培训4次，受训人员达300人次，员工集中学习时间由各支行、部根据实际工作情况，确保每周不少于 2小时。利用合规与风险管理系统平台，总行根据职工的学习情况，适时组织合规测试，每季开展合规测试一次，测试情况在全行通报；并将测试结果与员工的岗位调整、竞聘提拔、绩效考核等进行桂钩。.强化制度建设，规范操作流程。根据合规建设年活动会议精神，我行在去年制订的 129项制度和办法的基础上，今年各部门先后制订了40多项制度和办法，使各项制度更加清晰，职责更加明确，流程更加精细，服务更加规范，保障了各项业务的快速发展。.为了扎实推进合规建设年活动，总行在各条线和各支行聘请了合规督导员，充分发挥合规督导员作用，按季召开合规督导员联席会议，通报本季度存在的合规风险情况，布置下一季度工作，更加有力的推动合规文化建设。为了落实合规建设年工作，总行先后开展了内控检查和专项检查、突14文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持击检查、会计基础业务专项检查、信贷大检查等一系列检查活动，有效发挥三道防线的作用，确保合规政策得到不打折扣的执行，营造人人合规、人人讲规、人人守规的浓厚氛围。篇四：风险合规部经理述职报告风险合规部经理述职报告一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了 XX年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。一、履行本职工作（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、 《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，15文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社XX年风险合规指导意见》制定了XX年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过由台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了奥莫联社 XX年度规范性文件一各项内控制度废止、修订、订立建设规划。 XX年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度 8916文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。四是对各级制定的登记簿（台账）进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《奥莫县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》 。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。17文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。八是开展风险合规教育培训。在 XX年初，制定了《奥奥县农村信用合作联社XX年度案件防控知识培训实施方案》具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%18文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持二、工作中存在的问题在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。三、下半年的工作打算在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短,主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！19文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持篇五：合规风险管理工作典型发言材料合规风险管理工作汇报材料海阳市农村信用社（XX年11月11日）各位领导：海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。一、开展合规风险管理工作主要做法：（一）加强培训教育，强化合规意识为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习《山东省农村信用社法律法规知识读本》 、《山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法》等读本，根据《刑法》、《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，就信贷业务中涉及的20文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和解读，并每月进行一次考试，将考试成绩作为岗位竞聘、职务晋升的重要依据，直接与效益工资桂钩兑现，通过考试促进了员工对规章制度的学习和掌握。同时将制度学习与业务培训相结合，举办了两期会计人员业务知识培训班、一期信贷规范化管理培训班，全市546人次参加了培训。并通过多元化的培训方式，把理论、实践与规章制度有机地整合在一起，激发了员工学习的主动性，并通过思考、讨论和反馈等形式加深理解，使培训达到了良好的效果。二看。联社统一组织中层干部收看办事处下发的《毒之害》等有关犯罪的电教片和典型案例影相资料，并由班子成员分片与基层员工一起观看，现场与员工展开讨论，使员工的守法意识得到升华。为了增强干部员工预防职务犯罪的实效性， 9月份我社组织由班子成员、中层干部和客户经理共计 134人到烟台监狱接收警示教育。在监狱现场参观了服刑人员的生产车间和生活场所，亲眼目睹了服刑人员失去人身自由、接受强制劳动改造的工作生活场景。并在监狱这一特殊场所举办了警示教育现场会，通过2名服刑人员的忏悔让大家受到极大的震撼，深受教育。三赛。为纵深推进我社合规风险管理工作的开展，10月份我们举办了“我与合规文化建设”为主题的演讲比赛，并邀请当地银监部门负责人做嘉宾，全市30名员21文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持工发表了激情洋溢的演讲。此次合规文化演讲比赛是我社开展合规风险管理的一项重要内容，其目的是不断培育崇尚学习制度、遵守制度的合规文化氛围，从而掀起全员学习制度、遵守制度的新热潮。通过各种成效显著的工作和活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，让学习效果真正体现在员工自觉规范的行为中来。（二）加强制度建设，为合规经营提供组织和制度保证规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使各项业务经营活动能够正常开展，今年以来，我社大力加强制度建设，使内控管理水平全面提升，经营管理水平明显提高。一是注重制度建设，靠制度来杜绝风险。我们组织有关业务骨干，认真研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，根据外部法律法规、监管理念的变化、业务流程变革以及内控管理的新要求，通过对内外部检查中发现的问题进行分析，遵循“业务发展，内控先行”原则，对我社的各项规章制度进行了全面梳理。针对目前还不建全、不完善的现有规章进行了补充完善。二是加强内部审计力度。今年我社结合案件查防强化年，进一步完善了内控稽核检查制度，提高稽核检查工作的效率，针对目前我社存在的薄弱环节和风险点，在加强制度的落实和创新上下功夫。对高风险业务，易发案件部位，强化稽核检查的深度、广度和频率,22文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持重点检查业务操作的合规性。对违规违纪人员进行了从快从严处理。（三）加强内部问责制，强化制度执行力我社通过抓好问责制的落实，与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来开展，落实以查促防等各项措施，全面履行防范职能。一是明确岗位责任。把各信用社、部门负责人为第一责任人，每名员工为各自岗位的第一责任人。二是做好信访举报的查核工作。我社高度重视信访举报查核工作，对信访反映的每一个问题、每一条线索都进行认真梳理、仔细分析、深入调查、如实反映，对查实的问题提由整改和处理意见，并跟踪落实。通过印发文件、召开会议、发放问卷等方式，对辖内职工公布举报程序，增强了内外监督效果。今年共收举报违规信件12封，核实7封。三是完善监督渠道。为拓宽反映问题的收集渠道，聘请了3名党性原则、工作责任心强的同志为党风廉政兼职监察联络员，负责收集基层员工对联社领导及机关党风廉政建设和机关作风的意见及建议，同时，在内部设立信访举报电子邮箱，广泛听取对领导干部的意见，接受群众举报，进一步加强对领导干部的监督管理。二、今后工作中需要解决的问题（一）合规风险管理意识淡薄23文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持合规风险管理目前是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但有部分人员对合规风险管理的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱。（二）合规风险管理能力不强一是合规风险管理能力不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足；二是在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致应对和处理能力较弱；三是合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在一定程度上制约了合规风险管理的发展。三、加强合规风险管理的建议针对以上合规管理中存在的问题，结合本单位实际情况,应从以下几方面入手加强和改进合规管理：（一）加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化合规是农村信用社得以存在和发展的现实基础，也是“稳健经营、稳步发展”的内在要求。要努力培养员工形成以诚实守信为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为企业文化的核心构24文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持成要素，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。（二）建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理是空谈。合规风险管理部门应与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。同时，应为各业务部门和员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。合规部门与其他业务部门相互配篇六：合规管理部XX年上半年工作总结暨下半年工作计划合规管理部XX年上半年工作总结暨下半年工作计划XX年上半年，我部在行领导的指导和支持下， 认真履行部室岗位职责，严格按照信贷审核标准和贷款新规的要求进行日常合规审查，进一步完善制度建设、流程改造，健全合规管理组织体系和制度架构，不断提高合规管理综合水平，促进我行合规管理企业文化的构建。一、全面落实贷款新规，做好合规审查工作。（一）严格贷款审核，促进贷款新规有效实施。25文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持以“三个办法，一个指引”为理论依据，严格贷款发放、银行承兑汇票开具及票据贴现等各项业务的审查工作。截至XX年6月30日，我部共审各类业务5501笔，通过5498笔，打回324笔，打回率约%累计通过金额约亿元。（二）简化流程，增加办公联系方式，提高放款审查效率根据XX年5月6日行长办公会议要求，为提高我行信贷业务放款办理的效率，经由我部与相关部室沟通建议，从5月10日起，取消放款通知书及相关业务确认书中各支行 （部）有权审批人签名一栏，所有的放款通知书及相关业务确认书只需信贷客户经理（签名）并加盖支行业务公章即可；另外，为加强与支行（部）放款事项的联系和沟通，提高放款审核效率，在办公室的支持下，我部于 6月份增加了2部放款审核联系电话，为各支行（部）咨询及办理相关业务提供了较大的便利。（三）开展贷款新规培训，加强制度有效传导。为解决我行员工对贷款新规理解不透彻，对相关制度运用尺度偏颇较大等问题，我部于6月4日至6日开展了“三个办法一个指引”的视频解读培训活动，以通过全面系统地学习、领会贷款新规的内涵和要求为由发点，强化全行员工对制度的理解，从而进一步规范我行贷款操作和风险防控，提升信贷业务精细化经营管理水平。此次培训活动为全行员26文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持工提供了一个沟通交流的平台，得到了全行员工积极响应，参加培训人数达245人。（四）制定固定资产贷款有关规定，修订固定资产借款合同及增加借款合同补充协议。1、为固化固定资产贷款发放与支付各环节的操作流程，我部于2月份制订下发了《关于执行固定资产贷款有关规定的通知》，通过制度加以规范，做到有章可循，有效提高固定资产贷款的流程化管理水平，进一步防范贷款资金支付过程的操作风险。2、我部于4月初修订了《泉州银行固定资产借款合同》在支付环节条款重点明晰了有关“贷款人受托支付”与“借款人自主支付”的条件和标准及贷款人可与借款人在借款合同中约定认为应该采取贷款人受托支付方式的其他非法定情形，进一步明确了贷款支付方式。同时，在合同中还增设了关于受托支付法律风险防范的相关条款。3、为有效地贯彻执行“三个办法，一个指引”的相关要求，我部于4月份制订了流动资金贷款及个人贷款借款合同补充协议，通过对借款合同的补充修订，以填补合同文本中存在的风险点，有效保障借贷双方合法权益。二、强化合规检查，有效防范合规风险。根据部室岗位工作职责，我部于 3月份组织对全行信贷27文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持业务、由纳业务及会计业务管理情况进行合规性检查，并对发现的问题提由针对性改进、整改措施，做到合规管理与日常业务的有机地结合，促进我行各项业务合规稳健开展。三、执行合规问责机制，对新增不良贷款进行责任认定。上半年，我部陆续开展了涉及**、**、**、**等4家支行共5户企业不良贷款的责任认定工作，目前已完成责任认定报告。通过在全行范围内落实严格的不良问责制度，将责任落实到人，提高全行员工的合规意识，以确保我行内控和合规机制建设的有效性。四、动态关注内外部法律、法规、制度变化，及时传达和贯彻执行。（一）严格日常法律文书的法律风险的审查工作，有效防范法律风险。密切关注法律、规则和制度的最新动态，强化日常法律文书审核工作，适时提由合理化的建议及意见，做到与时俱进。一是对新业务及新产品提供必要的合规性及风险性审核；二是对各种合同文本，如非格式合同、保函、信贷证明等的合法性、合规性提由法律审查意见；三是对支行在使用各类合同文件中存在的问题进行详细指导，有效提高了信贷业务手续的规范性。（二）制作外部法律法规电子书，提升员工的知法和执法水平28文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持为便于我行员工查询、学习和正确使用经济金融法律法规、规章制度，提升我行依法合规经营水平，我部于4月份对外部金融法律法规以及与金融业务相关规章制度进行了系统的梳理，并汇编成电子书。该电子书共收集了 37部银行业相关法律、15部银行业相关法规、55个司法解释、330个部门规章及规范性文件，侧重于对部门规章、规范性文件按照市场准入监管、公司治理监管、风险内控监管、业务运营监管、外汇业务监管、监管查处与法律救济、行业自律等的分类，具有全面、完整、方便、快捷、实用的特点。五、完善相关制度建设，健全合规管理制度架构。（一）按照“急用先行”原则完善相关业务制度建设。6月份，我部制定了《**银行现场检查管理程序》及《**银行大宗物品集中采购管理暂行办法》，两个制度的制定和由台，有利于提升现场检查的工作质量和效率，规范大宗物品采购行为，提高我行采购资金的使用效益，保障采购质量。（二）着手进行内部规章制度汇编。为向我行依法合规经营提供制度保障，我部于 5月份开始，以经行长办公会同意通过的《**银行内部规章制度梳理修订方案》为依据，成立制度汇编领导小组，实行部门负责制，指定专人，分五个阶段（即第一阶段，制定制度梳理、修订目录清单；第二阶段，制定管理框架的规章制度文件；29文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持第三阶段：梳理、制定、完善管理办法、实施细则、业务操作规范、业务操作流程；第四阶段，梳理、修订和完善员工岗位手册；第五阶段，汇编成册或者制作内部规章制度电子书）开始着手进行内部制度梳理工作。目前该项工作进展顺利，预计历时3—4个月。六、着手影像信息系统开发，推进“流程银行”建设。（一）积极推进影像信贷管理系统建设。1、顺利完成影像信贷管理系统的建设工作。完成影像信息系统开发建设，确保我行影像信息系统 7月份上线运行是我行提由的工作任务。 为此，我部于3月底，在办公室、信息科技部、人力资源部及风险管理部等部室的协助配合下，完成了对影像信息系统的需求调研、分析、设计及采购等工作，并于4月份开始着手影像信贷管理系统的建设工作。历时2个多月的开发建设，该系统于6月中旬改造完成。篇七：莫银行XX年合规总结莫银行XX年合规活动总结合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的30文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将 XX年活动开展情况总结如下：一、活动开展情况为切实抓好合规建设提升年活动，莫银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社”合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。（一）加强组织领导，安排部署到位为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，莫银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”31文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。（二）明确合规建设提升内容，提高合规建设针对性通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规认识，进一步牢固树立合规观念、合规从业意识，或是合规执行各项内容要求；切实提开合规建设高度；切实提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度建设；切实提升合规建设广度，加大合规建设的动员、宣传、教育力度；切实提升合规建设力度，加大严查违规的频度和力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提升合规执行效果；切实提升合规建设深度，积极培育合规文化，以合规文化软约束和持久力提升，保证合规执行效果。（三）加强合规宣传培训力度，增强全员风险防范能力为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，奥银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规32文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯。同时制作合规活动专栏，编发合规简报，指定专人对话动开展情况进行宣传，报送有关活动材料，增强员工对合规工作重要性的认识。制定了培训方案，每周两次集中培训，组织员工集体学习有关文件及法律、法规，在联社掀起学制度、执行制度的热潮，增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记，每周进行展评。通过合规宣传培训，员工的合规意识及风险防范能力进一步得到增强，为莫银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础（四）深入开展“三查两改”风险隐患排查活动今年6至9月份，在全县农信社深入开展“三查两改”风险隐患排查活动，县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志” “点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”，作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动，重点加强对贷款投放、财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查，梳理归纳辖内点合规建设好经验、好做法，分析查找由现问题的原因，制定和修改相关管理办法。通过自下而上、上下联动的排查措施，改善合规执行面貌，建立合规提升机33文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持制，提高合规管理水平。（五）加强内控管理，堵塞合规漏洞在合规建设活动实施过程中，奥银行从检查监督入手，将合规建设活动与经营管理目标、道德风险防范工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。一是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个岗位、每一个环节都有章可循，从而规范员工业务操作行为,进一步促进内控制度体系建设的完整与统一，确保内控管理不留死角。联社经过半年多的不懈努力，目前已经完成梳理内部管理制度30余项，内容涵盖逐级授权分责、成本费用控制、财务分配、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露等方面，已建立起了比较完善的内控制度体系；二是建立从业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案。（六）加大违规问责力度，提高全员合规意识在合规建设活动实施过程中，将合规建设活动与案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。一是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，每季度将问责情况向监察部门报告。违规行为一经发现，即要对行为人进行严肃问责，绝不姑息迁就。对于重大实质性违规，要坚决落实“高管撤职，员工开除”的监管要求，对于一般性违规，要从严从重严肃问责。二是建立诚信34文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，豉励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为，保护举报人的合法权益，维护金融稳定。联社向社会公开服务承诺，各点聘请了服务监督员，设立了服务监督台、举报箱，增强了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的提升。二、存在的问题合规建设提升年取得成绩的同时，我们还要清醒的看到存在的问题。一是个别领导对合规建设提升年活动认识不到位。从思想上没有引起高度重视，不同程度上存在重业务，轻学习，重效能，轻防控的现象。在自查整改过程中查找问篇八：合规经理工作总结合规经理工作总结XX在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。XX一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题由现的原因，督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改35文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》"第月上报《合规经理履职报告》及时、详细报告点每日、月份业务工作情况。二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。三、做好业务的指导、存在问题的整改落实为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好点安全36文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持管理，每天营业终了。负责检查点的监控设备、安全设施，监督点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提生对风险隐患的整改建议。XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分， 没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。篇九：信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划信用社（银行）合规部今年度工作总结及明年工作计划今年，合规部在省、市联社的正确领导下，在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社 “抓好立规一一强化循规一一全面合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项内控管理制度等手段，全面推进合规文化建设，有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。现将今年度工作总结如下：一、今年度工作总结 （一）建立合规组织架构，健全合规风险管理体系今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合规员的条件和要求，我社采取基层社及联社各部门先推37文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持荐后考察的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导班子研究通过后，聘任了名专（兼）职合规员，基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度 1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要求，我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理，结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况，通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通，针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患，及时向相关部门发生合规风险提示，要求相应部门在规定期限内整改完善，共梳理整合了份内控管理规章制度。其中：合规部份，人力资源部份计划财务部份，信贷管理部份，资产经营部份，稽核监督部份，办公室份会计结算部份，监察保卫部份。2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险隐患，对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理，有针对性地查漏补缺。今年先后制定或修订了《反洗、、钱实施细则》 《合规政策》 《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 、、法》《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》 《反洗钱岗位责任追究》《合规员管理实施办法》等制度及业务规程。管理办法（暂行）、（三）完善授权制度，规范授权管理工作 1、制订授权制度。为了进一步完善授权制度，规范授权管理，强化责任，防范风险，38文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持我部制定并下发了《授权管理实施细则》 ，并》《信贷业督促相关部室制定、完善了《财务开支管理规定（暂行）、、、务授权管理办法修订版》《信贷资金管理暂行办法》《综合业务系、统大额交易授权工作的有关规定》 《信贷资产五级分类实施细则（暂》《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理制度，明行）、确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。2、完善各级授权书。今年*月*日，联社统一法人社正式开业，我部重新完善各级授权书，做到明确职责，实行严格问责和建立有效的约束机制。截12月31日止，完善各种授权书共 份，其中基本授权书份，转授权书*份。（四）全面推进合规文化建设，促依法合规经营今年，我部以强化培训、着重提高合规意识为重点，全面推进合规文化建设，主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训次。同时，今年*月*日对今年新招聘*名员工进行了上岗前合规守法知识培训；二是抓反洗钱培训。自行组织培训，*月*日，我部对辖内信用社和机关部室共改名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银行领导进行授课。积极参加培训，*月*日，组织今年新员工夫人参加中国人民银行举办的反洗钱知识培训班，进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合规管理水平；三是抓反假币培训。*月*日，组织辖内信用社*名一线员工参加39文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持夫*举办的金融机构反假币培训，特邀中国人民银行货币统计科领导授课，组织参加反假币上岗资格证考试，并取得人人通过的好成绩，获得上岗资格。（五）切实抓好反洗钱工作，及时消除洗钱隐患1、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，实行严格问责切实提高反洗钱制度的执行力，使反洗钱工作落到实处。 2、严格执行报告制度，加强可疑监控 我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送；人工补录，由营业点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告，由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年12月31日止，电脑程序抽取的上报大额交易累计笔，交易金额万元，其中对私大额交易累计笔，交易金额万元，对公大额交易累计笔，交易金额万元；可疑交易累计笔，交易金额万元，其中对私可疑交易累计笔，交易金额万元，对公可疑交易累计笔，交易金额万元。人工补录上报的可疑交易累计笔，交易金额万元。3、扎实开展客户划分，有效防范洗钱风险根据《转发中国人民银行关于40文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的要求，我社高度重视，精心部署，及时成立客户洗钱风险等级划分领导小组，健全划分制度，抓好划分培训。同时，组织辖内信用社扎实开展客户洗钱风险等级划分，确保按时按质完成划分任务。截12月31日止，我社对年月日至年月日期间建立业务关系的个客户全部划分完毕。 4、开展检查，确保制度落到实处。一是开展自查。今年，布置辖内信用社按照每季不少于1次自查的反洗钱要求开展自查。自查必须从严从细，勇于暴露存在问题并立即落实整改；二是组织检查。由我部牵头组织对辖区内个信用社和联社营业部开展反洗钱工作检查次。一是抽查。上半年月至日，对联社等个信用社进行了反洗钱现场抽查；二是全面检查。下半年月日对全辖信用社展开了反洗钱全面检查。通过上下半年 次检查，发现各社的反洗钱各项规章制度执行得比较好，反洗钱合规管理水平得到进一步提高。5、抓好客户重新识别工作。今年我部遵循“了解你的客户”为原则，从客户身份识别入手，在源头上把好关，有效杜绝假名、匿名账户。第三季度，我部申请茂名市联社计算机中心对身份异常的客户进行抽取筛选，然后按社下发到各点限期进行整改。截 月日止，已整改户，未整改户，整改率为 。对未能整改的，继续通过上门、电话联系等方式联系客户要求其提供有效身份证件补充登记完善其相关资料。 （六）开展反洗、反假宣传活动。41文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持今年，由我部牵头组织反洗、反假宣传 次，组织各社自行开展宣传次，主要宣传形式是：一是通过调查问卷，对群众掌握反洗钱、反假货币知识进行调查摸底，找生问题症结，有针对性开展宣传；二是多样宣传。在辖内 个营业点张贴宣传海报张，悬桂宣传标语条，同时，设置反洗钱牌匾和举报电话号码个，方便群众发现洗钱及时向上级举报；三是集中宣传。在11月反洗钱宣传月期间，联社由合规部牵头组织办公室、营业部等相关人员，由分管领导亲自带队，到夫*等开展反洗钱、反假币集中宣传，派发宣传单张3000多张，宣传纪念品1000多份，使反洗钱、反假货币家喻户晓，深入群众、深入农村。二、存在问题（一）制度执行不到位，循“规”不力。如：反洗钱客户身份识别制度执行不严，对客户识别不够、了解不多。 （二）合规意识不强，风险防控不够。如：汇兑业务由同级综合柜员复核后从过渡账户汇生，没有实行分级控制。 （三）反洗钱工作有待加强。如：个别社在反洗钱管理上欠细化，对《反洗钱法》和两个配套办法学习不够，严重制约了反洗钱工作的开展。（四）合规专业人才缺乏。目前，我社共配置的专 /兼职合规员有名。但是，人员素质参差不齐，与省联社要求的既懂法律又熟谙金融业务的复合型合规专业人才相距尚远，严重制约了我社合规文化建设的发展。（五）学习培训有待加强。今年，虽然举办了合规培训42文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持和反洗钱学习培训，培训只停留在低水平、低层次上，致使员工合规风险意识不高。 三、明年度工作计划 （一）推行流程化管理改革工作。按照省联社工作部署要求，明年，以落实审慎原则为前提，以风险管控为抓手，以引导稳健经营和合规管理为目标，稳步推进流程化管理改革，推动联社向现代金融企业迈进。 （二）继续完善内控制度，进一步规范合规管理工作。坚持“内控优先，制度先行”的原则，继续梳理整合及完善内控管理制度，进一步规范合规管理工作。（三）强化培训，提高合规队伍素质。一是加强合规与流程化、管理培训，倡导“人人主动合规” “合规人人有责”和树立“合规创造价值”的理念；二是举办反洗钱培训，全面提高反洗钱技能，进一步加强反洗钱合规管理工作。 （四）切实抓好反洗钱工作。明年，抓好反洗钱常规工作同时，重点抓好反洗钱非现场监管台帐报送、可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分等工作，严格遵照反洗钱非现场监管台帐报表、报告等资料报送要求，按质按量按时报送各项资料。 （五）认真抓好反洗钱、反假货币宣传工作，形成反洗、反假合力，进一步扩大反洗钱、反假币的社会影响力。阳光农信联社今年合规部工作总结及明年合规工作计划 XX年年，在省、市联社的正确领导下，按照省联社合规风险管理指引的要求及结合自身的管理职能，积极履行自身的管理职责，以风险防范为中心，不断摸索完善合规管理职43文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持能，提高我区农信社的合规风险管理水平，为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下：一、合规管理工作基本情况一建立合规架构，健全合规风险管理体系。阳光于XX年1月成立合规部，在配有一名经理及一名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，今年 5月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 18人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我区农信社的合规风险管理体系。二 加强制度建设，完善合规建设机制。一年来，合规部坚持内控优先原则，结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。 1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查过程中，基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上，重新制定了《阳光农村信用社建立和 、、完善制度提示管理办法》《阳光农村信用社反洗钱实施细则》 《阳光农村信用社反洗钱内控制度》。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别，特别下发了《关于加强反洗钱可疑交易信息筛选报送工作的通知》 ，对大额交易和可疑交44文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持易做由了明确规定。2、完善合规风险管理制度建设。为使我社合规工作有序的开展，明确各部门及各员工的合规工作职现，切实有效地开展合规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风、、险管理实施细则》《阳光农村信用社合规风险管理指导意见》《阳光、农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》《阳光农村信用社合。规员管理实施细则》3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作，建立畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制，快速、有效地处理客户投诉事项，促进全区农村信用社整体服务水平的有效提升，结合我社实际，特制定《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》。同时，为进一步加强合规管理机制建设，发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性，及时发现和查处存在的各类违规行为，相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。三切实做好培训工作。1、开展“合规守法”专项教育培训。今年6月份按照省联社《关于开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求，我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守法”专项教育活动实施方案》，于7月11日和16日举办了两期“合规守法专项教，全辖322名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括45文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持省联社罗继东理事长谈合规系列文章、全省案例情况分析等，让全体员工接受了一次严谨的合规文化洗礼。 2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能，我社一是面向从业人员开展培训，以法律法规宣传为重点，通过教育培训、征文活动等形式，力求反洗钱水平提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社，各部门根据阳光分发的人民银行编写的《反洗钱知识手册》 、、《金