资金信托合同协议书范本模板

编号： 资金信托合同委托人： 受托人： 签订日期： 年 月 日本《资金信托合同》（以下简称“本合同”）由下列双方于 年 月 日在 签_署。一、定义信托生效日：指委托人向受托人实际交付信托资金之日。初始信托资金：指委托人在信托生效日向受托人交付的资金。信托财产：指委托人向受托人交付的初始信托资金，以及受托人对该资金进行管理、运用、处分而取得的财产。信托受益权：指自信托生效日起至信托终止日止，受益人获得信托利益的权利。信托利益：指受托人因对信托财产管理、运用、处分而取得的资金和非资金形态的财产，在扣除与信托相关的全部费用后属于受益人享有的利益。《贷款合同》：指由受托人与借款人签署的《信托贷款合同》以及对该合同任何修改或补充的统称。信托财产专户：指受托人专门在中国建设银行下属经办分行为本信托而开立的，用于归集、存放信托资金、向受益人支付相应的信托利益及支付其他相关费用的银行保管账户。信托利益核算日：指在信托期限内，受托人为受益人核算当期信托利益的日期，当期信托利益是指信托生效日（含）至首次信托利益核算日（不含）、上一次信托利益核算日（含）至当期利益核算日/信托终止日（不含）期间的信托利益。本信托中，信托利益核算日为贷款合同的结息日以及信托终止日。信托利益支付日：信托利益支付日为信托利益核算日当日，最迟不超过信托利益核算日次日。（如果该日为周六、周日或中国的法定假日，则信托利益支付日应顺延至之后最近一个工作日）。信托期限：指自信托生效之日（含该日）起至本合同约定的信托终止日（含该日）的期间。理财产品：指建设银行拟向投资者发行的中小企业信托贷款集合型理财产品。信贷资产收益：指《贷款合同》项下信贷资产所产生的资金形态的收益，包括信贷资产内全部贷款债权所实际取得的本金、利息、罚息、复利、违约金和借款人其他应付资金。管理费：指账户保管行在保管、监督信托财产专户过程中垫付或向第三方实际支出的费用的统称。二、信托当事人1、委托人委托人名称：法定代表人：注册地址：邮政编码：联系电话：传真：2、受托人受托人名称：法定代表人：地址：邮政编码：联系电话：传真：3、受益人本信托合同中的委托人是唯一受益人。三、信托目的1、委托人为有效运用资金，基于对受托人的信任，通过本合同设定双方的资金信托关系。2、按本合同约定，委托人将其发行理财产品募集期届满日所募集的资金委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益进行管理、运用和处分。四、信托资金金额、信托财产专户、 划款时间、信托期限1、信托资金的金额及币种： （大写）人民币___________元整（小写）¥ 元。本条所述信托资金金额在人民币 元（信托设立最低金额）到 之间时，信托均有效设立，具体数额以建设银行吉林省分行实际交付的数额为准。受托人同意，如建设银行吉林省分行发行理财产品募集金额未达到上述信托设立最低金额，则建设银行吉林省分行有权利不交付信托资金，并无需承担任何责任。2、 信托财产专户：受托人在中国建设银行股份有限公司长春西安大路支行（以下简称“账户保管行”）开立信托财产专户：账户名称：开户银行：银行账号：信托财产专户的主要用途如下：（1） 信托资金的保管与流转；（2） 保管由借款人划转入的借款本金和利息；（3） 在信托期限届满时，如借款人未能按合同约定还本付息， 保管由担保人划转入的借款和利息；（如有）（4） 信托期间产生的信托报酬、费用等资金的保管与流转。3、划款时间：委托人于 年 月 将全部款项划入受托人指定的上述信托财产专户。4、 信托期限：自 年 月 至 年 月 。自委托人将信托资金实际交付受托人之日起，本信托生效。五、信托资金的管理方式、处分权限1、 经双方同意，本合同设定的信托系委托人指定受托人以确定的方式管理运用信托资金的指定用途型资金信托。2、 委托人指定受托人管理信托资金的方式是：委托人基于对受托人的信任，将发行理财产品所募集的资金委托给受托人，由受托人以自己的名义将信托资金用于向以下公司进行贷款。第4页共12页3、受托人委托中国建设银行股份有限公司3、受托人委托中国建设银行股份有限公司作__为账户保管行，保管信托财产专户内资金，受托人与账户保管行的具体权利义务关系以本合同第九条约定为准。4、受托人对信托资产的处分权限为：监督借款人的贷款使用情况；催收贷款利息、向借款人追缴贷款及受托人享有的其他信托财产处分权。六、委托人的权利和义务1、委托人承诺：全部信托资金来源合法且委托人有权进行支配，并且委托人签署本合同及履行本合同项下的义务、行使其在本合同项下的任何权利并不违反其章程，且不与适用于委托人的任何法律、行政法规、规章、判决、裁定、授权、协议、义务等相违背或冲突。2、委托人有义务向受托人提供有关资料。3、委托人有权向受托人了解信托资金的管理情况，并要求受托人做出说明。4、委托人依据法律法规规章所享有的其他权利。七、受托人的权利和义务1、受托人从事信托活动，应当遵守法律、法规和本合同的约定，不得损害国家利益、社会公众利益和他人的合法权益。如遇国家金融政策重大调整，及时通知委托人。2、信托财产不属于受托人的固有财产， 受托人终止时，信托财产不属于其清算财产或破产财产。3、本信托不因受托人的名称变更、法定代表人变更、依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止，也不因受托人的辞任而终止，但法律、法规、规章或者信托文件另有规定的除外。4、受托人应当为委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料保密。5、受托人应当将信托财产和固有财产分开管理，并将不同客户的信托财产分别管理、记账。6、受托人应当配合委托人及受益人对本信托管理情况的查询，并应根据委托人及受益人要求作出书面说明；7、受托人应妥善保存信托财产管理、分配的完整记录至少十五年，以便委托人或受益人日后查询。8、受托人应及时向受益人划付信托利益；9、受托人从信托财产专户中划付信托利益、受托人报酬等款项时，应向账户保管行出具加盖公章的书面划款指令，并书面说明款项的用途。10、受托人保证，其已对贷款项目进行充分的尽职调查， 并确保按照最大化有利于受益人利益的原则行使《贷款合同》中的相关权利。11、受托人应充分履行信托贷款的贷后管理职责， 同时，受益人有权对受托人履行贷后管理职责进行随时监督、检查。受益人指定各借款人信托贷款账户所在中国建设银行分支机构（以下简称“贷后管理监督行”）具体负责对受托人履行贷后管理职责的监督事宜，受托人同意接受贷后管理监督行对其的监督和检查，受托人承诺充分履行包括但不限于下述义务，以保护受益人权利及利益：密切监督借款人贷款使用情况，保证借款人按约定用途使用贷款。积极向借款人催缴贷款本息。受托人保证其应由专门的业务部门，对信贷资产单独设账、单独管理，并对信贷资产的管理进行完整记录。受托人应妥善保管管理信贷资产所产生的会计记录和合法凭证的原件，受益人、贷后管理监督行、以及受益人或贷后管理监督行委托的中介服务机构有权随时查阅会计记录和合法凭证的原件，并根据需要调取加盖受托人公章的复印件，受托人应予以配合。受托人负责由其专门部门保管与信贷资产相关的法律文件，包括《贷款合同》、借据、催收文件、还款凭证、借款人的信用资料等。受托人保证该等文件完整、准确和真实，并随时根据受益人、贷后管理监督行、以及受益人或贷后管理监督行委托的其他中介机构的合理指令，为受益人提供相关文件的原件或加盖受托人公章的复印件。受托人应根据《贷款合同》和本合同的约定，以及受托人内部信贷资产管理流程对信贷资产进行日常性本息回收。受托人应以其专业判断对日常性本息回收事务作出处理决定，最大化确保受益人的权利及利益。受托人应要求借款人直接还款至信托财产专户，如受托人从其他途径收到信贷资产收益，应当在当日将该款项划付至信托财产专户。受托人应当在《贷款合同》项下借款人结息日后2日内将借款人还款凭证和其他相关凭证以传真方式交付给受益人。如借款人违反《贷款合同》的约定逾期偿还贷款本息的，受托人应及时将逾期情况告知受益人以及贷后管理监督行，并依据受益人书面指示履行贷款本息追索等相关职责。如借款人请求变更《贷款合同》项下还款计划，受托人应及时告知受益人以及贷后管理监督行，非经受益人书面同意，受托人不得同意变更。11.11借款人请求《贷款合同》项下贷款展期，受托人应及时告知受益人及贷后管理监督行，非经受益人书面同意，受托人不得同意展期。11.12借款人提岀提前还息或提前还本的书面申请后，受托人应及时将相关情况及时告知受益人及贷后管理监督行，非经受益人书面同意，受托人不得同意提前还款。11.13在发生紧急事件时，受托人应以受益人利益最大化为原则按照《贷款合同》和本合同的约定，按其专业化判断自行决定采取相应的处理措施， 但受托人作岀对紧急事件的处理措施后， 应及时向受益人及贷后管理监督行报告。 紧急事件是指受托人按照本合同约定向受益人提岀相关报告或作岀通知后，受益人在收到受托人的前述报告或者通知后 2个工作日内没有及时作岀书面的反馈，且如不立即采取相关措施，将对信贷资产收益产生不利影响的事件。受托人应于每季度（月/季度）结束之后7个工作日内向受益人及贷后管理监督行提交《信贷资产管理情况季度（月/季度）报告》，该报告应作为《信托事务管理报告》的附件。该报告应当包括下列内容：11.14.1每季度信贷资产统计特征说明，包括贷款余额、贷款剩余期限等。11.14.2每季度信贷资产本金和利息细项分列（含正常还息金额、部分提前还息金额，以及相应税费支岀）的说明。11.14.3信贷资产提前还款、拖欠、违约、处置、处置回收及损失等情况。11.14.4信贷资产进入诉讼、仲裁程序的资产情况，诉讼、仲裁程序进度。11.14.5借款人法定名称、住所发生变更的信息，以及涉及借款人的司法程序、 监管部门的查处；11.14.6受益人或贷后管理监督行认为需要报告的其他事件。当发生下列任一重大事件时，受托人在知悉后 2个工作日内向受益人及贷后管理监督行作岀报告。重大事件是指下列事件：借款人发生可能对信贷资产收益回收产生重大影响的事项，包括但不限于债务承担、借款人主体变更、重组、分立、解散、合并、撤销、破产、重大诉讼和仲裁。借款人发生违反《贷款合同》任一约定的情形。12、 受托人有权按本合同约定收取报酬。13、 受托人因处理信托事务所支岀的费用、对第三人所负债务，由信托财产承担。八、 受益人的权利与义务1、 受益人有权向受托人了解信托资金的管理情况，并要求受托人做岀说明；2、 自信托生效之日取得信托受益权，按本合同的约定取得信托利益；3、 本合同项下的信托受益权在信托期限内可依法转让。4、 受益人依据法律法规规章及本合同所享有的其他权利。九、 账户保管行的权利与义务1、 账户保管行有权对信托财产专户进行保管、监督，受托人如要划转该账户内资金，应向账户保管行发岀书面指令，并书面说明该资金的用途。2、账户保管行有权对受托人发岀的指令及资金用途进行表面审核， 在信托期间内，依据本合同、《贷款合同》运作所产生的全部信托财产均应存放于信托财产专户中； 同时，信托财产专户内资金仅限于本信托的使用和满足开展本信托业务的需要， 除依据本合同及《贷款合同》相关约定支付相关费用外，不得挪作他用。受托人不得发岀指令或委托账户保管行将该账户内款项划付至本合同及《贷款合同》约定以外的任何其他账户。如受托人发岀不当指令，账户保管行有权拒绝，如受托人仍坚持，账户保管行有权向中国银行业监督管理委员会进行汇报， 在征得银监会同意之前，账户保管行有权暂停支付。同时，信托财产专户不得透支、不得提现、不得通兑，不得开设除查询之外的网上银行其他功能。 除法律法规规章另有规定外， 受托人不得采取使该账户无效的任何行为。3、 信托财产专户应预留受托人的印鉴，预留印鉴和账户开户文件由账户保管行保管或按照受托人与账户保管行双方商定的其他方式保管。 在信托期限内，受托人如果变更或撤销信托财产专户的预留印鉴应提前通知账户保管行， 在征得账户保管行同意后进行印鉴的变更或撤销， 并向账户保管行提交有效的预留印鉴。4、 账户保管行有权按照本合同约定从信托财产专户中直接划收保管过程中实际支岀的管理费。5、账户保管行应于每季度结束之后 7 工作日内向受托人方提交《信托财产专户保管季度报告》。该报告应当包括下列内容：5.1每季度信托财产专户的回收款项、费用支出及用途等；信托财产专户保管过程中的重要事项说明等；6、账户保管行应由专门的部门，对信托资金单独设账、单独管理，并对信托财产专户保管进行完整记录。7、受托人或受托人委托的中介服务机构有权随时合理地查阅与账户保管相关的会计记录和合法凭证的原件，并根据需要调取加盖账户保管行公章的复印件，账户保管行应予以配合。8、账户保管行保存会计记录和合法凭证的原件的期限为自本合同终止日起不少于 15年。9、账户保管行对于受托人发出的任何资金划付指令及书面用途说明仅负有表面审查义务，账户保管行对于受托人资金划付指令及书面用途说明的真实性、合法性、有效性不承担任何实质性审查义务。十、信托财产费用的承担和其它费用的核算下列费用由信托财产承担：1、信托财产管理、处分过程中发生的税款、应交纳的各项费用；2、受托人报酬；3、信托终止时的清算费用；4、其他依据法律法规规章的规定和本合同约定应由信托财产承担的费用。受托人因违反本合同所导致的费用支出，以及处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用；十一、受益人的信托利益1、自信托生效日起受益人取得信托受益权，享有信托利益；2、受托人按本合同的约定对信托资金进行管理、运用和处分所产生的收益是受益人信托利益的来源;3、受益人的预期信托收益率为 6.10%/年;4、 受益人信托利益由受托人于信托利益支付日向受益人指定的如下账户支付。账户名：开户银行：账号：十二、受托人报酬的提取/