《证券从业资格》考试期中质量检测(附答案和解析)

《证券从业资格》考试期中质量检测（附答案和解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、证券公司通知融资融券的客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过（）交易日。TOC\o"1-5"\h\zA、1个B、2个C、5个D、10个【参考答案】：B【解析】当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。2、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。针对机构投资者不记名，可以流通m.采用电子方式记录债券w.免缴利息税TOC\o"1-5"\h\zA、I、IB、m、wC、I、I、mD、i、m、w【参考答案】：B【解析】储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。3、货币市场基金的投资对象期限为()年以内。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。4、证券公司融资融券的金额不得超过()。A、其净资本的2倍B、其净资本的4倍C、日交易量的10倍D、客户保证金总额的5倍【参考答案】：B【解析】根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条的规定.证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。5、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，不正确的是()。A、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C、LOF必须采用指数基金模式D、深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性【参考答案】：C【解析】与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项C说法错误。6、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。A、债券和股票都属于有价证券B、债券和股票的收益率是相互影响的C、债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D、债券和股票都是无期证券【参考答案】：D【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。7、金融期权中，属于实值期权的有（）。看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格II.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格m.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格w.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格TOC\o"1-5"\h\zA、I、IB、I、mC、I、mD、I、W【参考答案】：B【解析】实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。8、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有（）。公司重大决策参与权公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股公司资产收益和剩余资产分配权IV.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、II、III【参考答案】：A【解析】股东有公司重大决策参与权；公司资产收益权和剩余资产分配权；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。9、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：C【解析】客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。10、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方式。A、风险对冲B、风险转移C、风险规避D、风险分散【参考答案】：D【解析】对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿.属于风险分散的风险管理方式。11、根据《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票。该期限为（）。A、该股票的承销期内和期满后1年内B、该股票的承销期内和期满后6个月内C、出具审计报告后6个月内D、出具审计报告后1年内【参考答案】：B【解析】我国《证券法》规定：为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。12、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。A、征收4%B、暂不征收C、征收1%D、征收2%【参考答案】：B【解析】目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。13、证券公司自营业务面临的主要风险是（）.A、法律风险B、经营风险C、政策风险D、市场风险【参考答案】：D【解析】市场风险主要是指因不可预见控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。这是证券公司自营业务面临的主要风险。14、证券投资基金的作用有（）。1・基金为中小投资者拓宽了投资渠道II.有利于证券市场的稳定m.有利于证券市场的发展w.为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具A、I.IIb、ii.iiic、D、【参考答案】：C【解析】C15、关于新股申购资金的冻结、验资及配号，下列说法正确的有()。1・申购日后的第一个交易日的下午4点前・申购资金须全部到位II.申购日后的第一个交易日的下午4点后.发行人及其主承销商会同中国证券登记结算有限责任公司和会计事务所对申购资金的到位情况进行核查m.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时.投资者按其有效申购量认购股票w.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股A、B、c、D、【参考答案】：B【解析】四项内容均符合《证券发行与承销管理办法》对申购资金冻结、验资及配号的规定。16、关于证券交易所竞价原则说法正确的是()。I.竞价有集合竞价和连续竞价两种方式集合竞价是指每日开盘后时，交易所电脑主机对开市前接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理实行“价格优先、时间优先”竞价成交原则连续竞价是开市后的正常交易时间集中撮合处理A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：B【解析】连续竞价是开市后的正常交易时间不断竞价成交的过程。17、证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件包括（）。具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度II.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制m.公司财务会计信息真实、准确、完整W.财务顾问主办人不少于5人A、B、c、D、【参考答案】：C【解析】证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。18、下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中，正确的有（）。I.证券发行市场是交易市场的基础和前提II.证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行m.交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件w.交易市场的价格制约和影响着证券的发行价格A、IIB、iimc、imwD、iimw【参考答案】：D【解析】题中四项都是关于证券发行市场和证券交易市场关系的正确描述。19、下列关于非公开募集基金合格投资者的说法，正确的有（）。I.达到规定资产规模II.可以是单位，也可以是个人m.具备相应的风险识别能力和风险承担能力w.基金份额认购金额不低于规定限额A、C、D、【参考答案】：D【解析】根据《证券投资基金法》第87条的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。前款所称合格投资者.是指达到规定资产规模或者收入水平.并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。20、被证券业协会采取纪律处分未满（）年，不得注册为投资主办人。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、5【参考答案】：B【解析】有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：（1）不符合申请投资主办人注册规定的条件。（2）被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。（3）被协会采取纪律处分未满2年。（4）未通过证券从业人员年检。（5）尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。（6）其他情形。21、证券金融公司开展转融通业务，应当以（）的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。A、客户8、自己C、股东D、投资人【参考答案】：B【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。22、下列属于证券交易内幕信息知情人的有（）。1・发行人的董事持有公司1%以上股份的股东m.发行人控股的公司的财务负责人w.保荐人A、B、c、D、ii.mi【参考答案】：C【解析】根据《证券法》第74条的规定，证券交易内幕信息的知情人包括：①发行人的董事、监事、高级管理人员；②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；③发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；④由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；⑤证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；⑥保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；⑦国务院证券监督管理机构规定的其他人。23、下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有（）。I.B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利II.B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利m.a股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利W.A、B股除权、除息的处理方式是一样的A、i.mB、ii.mic、m.wD、【参考答案】：A【解析】我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券做除权、除息处理。对于仅发放现金股利的，除权（息）价：前收盘价一现金股利，可见A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价,B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。24、下列表述中，正确的有（）。证券发行的保荐机构可以是2家II.证券发行的主承销商可以是2家m.证券发行的主承销商可以与保荐机构是同一证券公司W.同次发行的证券.其发行保荐和上市保荐可以由不同的保荐机构承担A、I.IB、c、D、【参考答案】：B【解析】同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。证券发行规模达到一定数量的,可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由2家以上承销商联合主承销的。所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。25、典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A、银行B、金融机构C、信托中心D、信贷机构【参考答案】：A【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。26、在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的是（）。A、建立专用自营账户8、将自营账户借给他人使用C、使用他人名义和非自营席位变相自营D、账外自营【参考答案】：A【解析】BCD均为禁止行为。27、证券业协会的权力机构是（）。A、董事会B、股东大会C、会员大会D、主席会议【参考答案】：C【解析】证券业协会的权力机构是会员大会。28、根据《中华人民共和国证券法》的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括（）。责令处理非法持有的证券没收违法所得，并处罚款暂停或撤销相关业务许可单处罚款A、I、II、IVB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内29、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。A、全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联B、在一定程度上改变了金融监管方式C、先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D、大量资金可以轻松地在全球范围内流动【参考答案】：A【解析】全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低，但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。30、下列关于股份有限公司设立的说法，正确的是（）。A、股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额B、股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份C、设立股份有限公司，发起人的人数应当在2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所D、设立股份有限公司，股东的人数应在50人以下【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第80条的规定，股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前,不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。根据《公司法》第78条的规定，设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。31、一般来说，金融工具的流动性与偿还性成（）。A、正比关系B、反比关系C、线性关系D、无确定关系【参考答案】：B【解析】流动性强的金融工具，其偿还期限一般较短。32、（）是指股票未来收益的现值。A、股票的账面价值B、股票的内在价值C、股票的清算价值D、股票的票面价值【参考答案】：B【解析】内在价值即理论价值，也即未来收益的现值。33、下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是（）。A、甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑.现刑罚执行完毕已经5年B、乙公司净资产占实收资本的35%C、丙因做生意亏本.欠别人5万元已经到期.至今不能清偿。、丁公司负债达到净资产的75%【参考答案】：A【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑法，刑法执行完毕未逾3年。（2）净资产低于实收资本的50%，或者有负债达到净资产的50%。（3）不能清偿到期债务。（4）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。34、交易型开放式指数基金的特征包括（）。I•被动投资的指数型基金II.独特的实物申购、赎回机制m.独特的现金申购、赎回机制w.实行一级市场与二级市场并存的交易制度A、I.IIB、C、II.WD、【参考答案】：D【解析】交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。35、下列属于基金管理人义务的是（）。A、向持有人支付基金收益B、参与分配基金剩余财产C、缴纳基金认购款项及规定费用D、承担基金亏损或终止的有限责任【参考答案】：A【解析】BCD三项是基金持有人的权利和义务。36、日本证券市场的主板市场是（）。A、东京证券交易所B、纳斯达克市场C、大阪证券交易所D、名古屋证券交易所【参考答案】：A【解析】日本证券市场的主板市场是东京证券交易所。37、担任上市公司发行可转换公司债券的保荐机构自确定并公告公开发行价格之日起（）日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告。TOC\o"1-5"\h\zA、10B、20C、30D、40【参考答案】：A【解析】担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起10日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告。38、下列国际资本流动中，属于资本流出的是（）。本国资本流到外国，本国资本输出外国对本国的负债增加本国对外国的债务减少外国在本国的资产增加A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】资本流出指本国资本流到外国，本国资本输出；表现在：外国在本国资产减少，外国对本国的负债增加；本国对外国债务减少，本国在外国资产增加。39、股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是。自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。TOC\o"1-5"\h\zA、11B、14C、12D、18【参考答案】：C【解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月不得超过5%，在24个月内不得超过10%。40、证券研究报告.是指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析。形成证券估值、投资评级等投资分析意见制作的证券研究报告。主要包括的文件有()。对具体证券的价值分析报告对证券相关产品的价值分析报告m.投资策略报告w.行业研究报告A、B、c、D、【参考答案】：D【解析】根据《发布证券研究报告暂行规定》第2条的规定，证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。41、以下说法正确的是（）。I.利率风险是固定收益证券的主要风险利率风险是非系统性风险m.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高w.股票的收益率一般高于债券A、I.IB、c、D、【参考答案】：B【解析】II项，利率风险属于系统性风险。42、证券公司融资、融券的对象不包括（）的客户。I.在证券公司从事证券交易9个月II.交易结算资金未纳入第三方存管m.证券公司的股东、关联人^.缺乏风险承担能力或有重大违约记录A、B、c、I.mD、m.w【参考答案】：B【解析】对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户.以及证券公司的股东、关联人。证券公司不得向其融资、融券。43、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格证，应当提交（）。身份证学历证件参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单所在单位开具的以往行为说明材料A、I、II、III、IVB、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案】：A【解析】证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交下列文件：（1）中国证监会统一印制的申请表。（2）身份证。（3）学历证书。（4）参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单。（5）所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料。（6）中国证监会要求报送的其他材料。44、股票的收益来源可分成（）。I.股份公司II.股票流通III.股票发行W.股票征税A、I.IIB、c、D、【参考答案】：A【解析】股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。45、下列关于公司债券上市的说法中，错误的是（）。A、债券发行额不低于人民币一千万元B、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件C、债券期限不低于1年。、申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书【参考答案】：A【解析】《中华人民共和国证券法》第五十七条规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为一年以上。（2）公司债券实际发行额不少于人民币五千万元。（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。故A项说法错误。46、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）。金融机构公司政府机构个人投资者A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券发行人主要分为公司（企业）、金融机构和政府及政府机构。个人不能作为证券发行人。47、（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。A、商业银行次级债券B、混合资本债券C、金融债券D、银行股票【参考答案】：B【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。48、我国基金市场的监管主体是（）。A、中国证监会B、中国银监会C、证券交易所D、中国证券业协会【参考答案】：A【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体。49、经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。北京上海浙江省M深圳A、B、m.wc、D、【参考答案】：D【解析】经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。50、下列选项中，说法正确的是（）。入、转入历史记录库的信息不再提供查询服务B、融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关证券账户交易等措施C、客户融券卖出的，只能通过直接还券的方式向证券公司偿还融人的证券D、证券账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额【参考答案】：B【解析】转入历史记录库的信息不再提供查询服务，但法律法规及协会另有规定的除外。故选项A不正确。融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关证券账户交易等措施。故选项B正确。客户融券卖出的，可通过买券还券或直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。故选项C不正确。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况，资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。故选项D不正确。51、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。A、中小板B、创业板C、主板D、新三板【参考答案】：D【解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。52、有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的