财富尊享理念篇培训课件

2022/11/1财富尊享理念篇培训课件2022/10/23财富尊享理念篇培训课件12011年3月平安“财富一生”两全分红保险

28天席卷全国66亿保费！2011年3月22012年3月平安“财富尊享”两全分红保险

28天席卷全国28亿保费！2012年3月3大额保单频出：2012年3月，财富尊享仅销售一个月，但超10万以上保单超过1万件，百万以上保单超过100件，200万以上保单12件，400万以上保单2件，500万以上保单3件二级机构名称业务员姓名年交保费北京朱永亮500万重庆刘存勤500万大连孙晓波500万深圳张丽华400万深圳张丽华400万天津张美贤270万重庆梁维露250万重庆梁维露250万天津张美贤240万南通朱建220万财富尊享前十大保单4大额保单频出：2012年3月，财富尊享仅销售一个月，但超二级财富尊享理念篇培训课件5财富尊享理念篇培训课件6财富尊享理念篇培训课件7市场现状1：不差钱中国个人可投资资产：2009年52万亿；2010年62万亿，同比增长19%；预计2011年将达到72万亿，同比增长16%。——《2011中国私人财富报告》财富在增长，钱去哪了？不差钱城乡储蓄存款：2009年26万亿；2010年30万亿，同比增长15%；2011年35万亿，同比增长16%。——国家统计局网站增长的财富一半都放在银行！！8市场现状1：不差钱中国个人可投资资产：财富在增长，钱去哪了？十一期间，中国人境外消费72亿元，贡献了欧洲奢侈品销售总额的62%。欧洲：厌烦中国人“手一指全要”的扫货态度香港：D&G门事件十一期间，中国人境外消费72亿元，欧洲：厌烦中国人“手一指全9市场现状2：重安全中国1/4的可投资资产集中在高净值人群中（可投资资产在1000万人民币以上），高净值人群如何理财？高净值人员构成：企业主、企业高管、职业经理人、专业人士、专业投资人、全职太太、退休人士、演艺明星、体育明星……高净值人群投资观：偏保守，青睐低风险、高流动的投资产品出于分散风险的考虑，投资组合多元化对财富传承关注度有所提高资料来源：《2011中国私人财富报告》10市场现状2：重安全中国1/4的可投资资产集中在高净值人群中（巴菲特财富秘诀

理财关注安全巴菲特的投资名言成功的秘诀有三条：第一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，坚决牢记第一、第二条。

巴菲特财富秘诀理财关注安全11四个原则绝对安全抵御通胀适度收益兑现灵活五个不易不易被查不易被骗不易被借不易被啃不易被自然风险、经营风险、政策风险影响如何做到“保住本金”呢？四个原则五个不易如何做到“保住本金”呢？12人寿保险不是帮你赚多少钱而是帮你如何留住这些钱如果留不住钱，赚钱又是为什么？人寿保险在财富管理中的作用：合理规划让财富永恒人寿保险不是帮你赚多少钱人寿保险在财富管理中的作用：合理规划13财富尊享理念篇培训课件14高怀煤矿：2004年建设，家乡借贷2亿，2009年政府改制收购评估折价仅6000万。2006年投资了1000万的人寿保险。结果清算了煤矿的所有资产，但这1000万元的保险金受法律保护，债权人却无法以此为由起诉。李高怀与高怀煤矿您的资产先姓“国”（国家政策）高怀煤矿：2004年建设，家乡借贷2亿，2009年政府改制收15

“中国达人秀”选手高逸峰高逸峰，安徽人，1962年生，自小爱好唱歌。1990年创办大金元文化娱乐有限公司，公司正式员工有近2000人，资产5000万。后经高管跳槽、又遇同行不正当经营等一系列手段，导致1996年申请破产！欠下债务高达300万余元。没有任何人借给他钱，他开过摩的，干出租，直到今天开了【辉煌包子店】。

您的资产再姓“市”（市场风险）“中国达人秀”选手高逸峰高逸峰，安徽人16他当初所拥有的资产全部是“企业性资产”而“个人资产”他从来就没有拥有过！他当初所拥有的资产而“个人资产”17构筑企业财产与家庭财富的防火墙防火墙企业家庭企业危机时不可冻结拍卖……避免一荣俱荣，一损俱损构筑企业财产与家庭财富的防火墙防火墙企业家庭企业危机时不可冻18企业：增值税、营业税、企业所得税…打工：个人收入所得税中彩票：偶然收入所得税买卖房：契税、印花税、营业税、土地增值税、物业税…买车：购置税、燃油税…股票：印花税、个人转让限售股所得税、红利税…存银行：利息税赠予税、遗产税………免税可真不容易您的资产再姓“税”（税收、法律）企业：增值税、营业税、企业所得税…免税可真不容易您的资产再姓192005年8月30日上午9时35分

傅彪因肝癌在北京武警总医院安静的辞世，享年42岁。曾经温馨美满令人羡慕的幸福之家您的资产再姓“险”（意外、养老、重疾）2005年8月30日上午9时35分曾经温馨美满20傅彪走了留下的是——如今……还剩80万的房屋贷款未偿还15岁的儿子还在国外留学，预计完成学业还需60万父母养老、治病费用预计24万两次肝移植手术共花费90万，而手术期间每年的药费在100万以上巨额的医疗费用几乎耗尽了他终生的积蓄，去世后傅彪没有留下存款结发妻子张秋芳将一个人承担起照顾养老、子教、还贷、生活的重任比死亡更可怕的是财务负担！傅彪走了留下的是——如今……还剩80万的房屋贷款未偿还比死21你挣的每分钱都不是你的，只有你“剩”的每分钱才是真正属于你的

——台湾王永庆你挣的每分钱22人寿保险是世界通用的高额资产的“保护神”资产传承规划人寿保险是世界通用的资产传承规划23财富尊享理念篇培训课件242013财富至尊上市

—打造富裕阶层的“私人财富银行”252013财富至尊上市25保值增值传承解决的三个核心财富管理问题：理财目标清晰明确保值解决的三个核心财富管理问题：理财目标清晰明确26短期性委托管理专业理财的服务资产保值又增值优势：私人财富银行：为富人在财富创造、保值增值、传承全过程的提供个性化需求，通过专家团队和开放式产品平台，提供专业化的财富规划和“一揽子”解决方案。富人首选的投资渠道是银行类私人银行。调查显示，约有52%的人曾经或者正在使用银行的私人银行服务。——2011中国私人财富白皮书青睐私人理财银行短期性委托管理优势：私人财富银行：为富人在财富创造、保值增值27财富——产品形态生存金：从第三个保单周年日开始每年返还基本保额25%身故金：18岁前返还保费；18岁及以后返还保费的105%（交清增额、减额交清身故金：18岁前为现金价值，18岁及以后为现金价值的130%）终身0-65周岁交费期3年交（无小缴别）起保点不低于10万保险期间投保年龄0-65周岁保险责任终身28财富——产品形态生存金：从第三个保单周年日开始每年返还基本保交清快、返还快、返本快3年交清；3年后开始年年返还生存金；3年末含中档分红的生存总利益超过所交保费，是期交产品最快；用可控的时间保全住过去的财产，只需3年，即可锁定未来幸福人生！财富之——快实现交清快、返还快、返本快3年交清；用可控的时间保全住过去的财产29年年返还，享受终身第三个保单周年起每年返还基本保额的25%，直至终身；年年有惊喜分红，直至终身；财富之——享终身教育金、创业金、养老金，拥有享受终身的稳定现金流！年年返还，享受终身第三个保单周年起每年返还基本保额的25%，30现金价值超高，资金周转易财富之——更自由期交产品的现金价值超过趸交产品！首年末现金价值为所交保费的93%第2、3年末为所交保费95%；第一年保单贷款额度：93%*80%≈75%且生存金和分红金不变；资金不是锁死，而是盘活！现金价值超高，资金周转易财富之——更自由期交产品的现31身故有保障，财富传承无忧18岁前身故返还，18岁后按105%给付；财富之——乐无忧留给指定的人一份私人财富！身故有保障，财富传承无忧18岁前身故返还，18岁后按105%32产品利益演示说明：年单利收益率=（生存总利益-所交保费）/所交保费*100%/保单年度数保单年度持有越久年收益越高最高达27%的单利案例：0岁男孩，基本保额10万，3年交费，年交保费30.112万8产品利益演示说明：年单利收益率=（生存总利益-所交保费）/所33返本点1倍2倍4倍7.5倍14倍现金价值为本金93%-95%交费期满年年领取保额25%至终身以0岁男孩10万保额为例返本点1倍2倍4倍7.5倍14倍现金价值为本金93%-95%34盘活资金：财富现金流第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年……终身25000250002500025000250002500025000250002500025000这张保单最让王至尊中意的就是从第三个保单年度起都有固定的生存金返还，可以为王至尊提供伴随孩子一生的返还快、比例高的财富现金流，活得越久，收益越多：从第三保单周年日起，被保险人每年生存可以得到固定返还的生存金25000元返还伴随孩子一生，至孩子90岁，可以领取88次，总额达到220万元若不领取，还将累积生息35盘活资金：财富现金流第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9保单贷款额度高，可达到现金价值的80%，手续简便，审批快。李总为自己刚出生的孩子选择平安财富至尊两全保险分红型，基本保险金额10万，3年交，年交保费358470元。李总各保单年度的贷款额度保单年度现金价值（万元）保单贷款额度（万元18102-1038219-33103-1048334-45104-1058446-54105-1068555-64106-1088665-74108-1098775-88109-1108889-105110-11189保单贷款额度高，可达到现金价值的80%，手续简便，审批快。李36锁定还是盘活？财富机会收益≥5.25%（目前）即可80%博取利益机会20%固化安全边际享受杠杆收益何乐而不为？锁定还是盘活？财富机会收益≥5.25%（目前）即可80%2037

为孩子投保，孩子百年后可以将财富传承给孙辈，实现一张保单福泽三代。这就让爱用法律契约的形式在家庭世代间传承。财富传承财富的方式为自己投保，指定子女或孙辈为受益人为子女投保，指定孙辈为受益人为孩子投保，孩子百年后可以将财富传承给孙辈，实38财富尊享理念篇培训课件39财富尊享理念篇培训课件40案例：财富至尊(0岁男孩/年交10万/交3年)VS财富一生(0岁男孩趸交10万+1岁男孩趸交10万+2岁男孩趸交10万）万元保单年度现金价值对比财富至尊现金价值更高含中档分红的生存总利益对比财富至尊生存总利益更高保单年度万元27324328603528542829998140585339386821939562267077唯一期交利益高过趸交的产品41案例：财富至尊(0岁男孩/年交10万/交3年)VS财富一产品每单件均（2012年1月份）首佣每单佣金财富预计10万5%5000元首年现金价值：93%，佣金：5%别忘了首年就开始分红了，中等分红约现金价值的2%；别忘了第三年开始就有生存金可以领取，只是晚点给到而已；别忘了还有基本法各项利益：管理津贴、钻石奖、季度奖等；别忘了销售期间，公司还有额外奖励的激励方案呢！当然要测算好客户三年交费能力，大家算算三年的帐更惊讶！买了就马上赚到的保险！买越多就赚公司越多！买到就是赚到产品每单件均（2012年1月份）首佣每单佣金财富预计10万5421000元保单：接触说明促成转介绍（1000元客户）服务成本100000元保单：接触说明促成转介绍（100000元客户）服务成本

积累高端客户1000元保单：100000元保单：积累高端客户43这才是真正的让利产品心动吗？淡定！这才是真正的让利产品心动吗？44财富不是你想买想买就能买财富不是你想卖想卖就能卖财富不是你想买45全省共发放400件抢购率仅为五万分之一全省共发放400件46限额4000万10万一单=400人销售资格限额4000万销售资格47额度控制预收达到额度系统停止预收柜面不能预收录入上传电子投保书，系统提示“险种已停售”，控制不能刷卡和转账交费继续承保已预收未承保的投保单，继续承保预收额度统计规则：

MIT已缴费单（含自核通过和自核未通过）；48额度控制预收系统停止预收继续承保预收额度统计规则：48仅有24小时仅有24小时49销售时间只能通过MIT预收且需指定明年生效指定期间为投保日起17个自然日14日只能指定明年1月1日生效，15日可以指定1月1-2日生效，以此类推50销售时间只能通过MIT预收且需指定明年生效指定期间为投保日起销售时间提前到开门红，高保费助方案的达成重大利好一销售时间提前到开门红，高保费助方案的达成重大利好一51每单件奖励价值1500元床品四件套30%折标后计入开门红方案，API≥30000财富单件奖重大利好二每单件奖励价值1500元床品四件套30%折标后计入开门红方案52重大利好三重大利好三53财富尊享理念篇培训课件541、亲戚、好朋友、自己和家人——买了就已经赚，买越多越赚，尤其是主管；2、三年金裕买过的客户或未促成的客户；3、拒保客户4、之前一直没有攻下的大客户；5、特定市场群体：50岁以上的养老群体、有征地款或者一笔收入来源、银行理财产品到期客户等。找对客户，提高效率1、亲戚、好朋友、自己和家人——买了就已经赚，买越多越赚，55市场契机1、资金契机：12月末是回款高峰、有年终奖发放预期的时候，客户手上资金充裕2、时间契机：元旦毗邻春节假期，客户既不会远游，又不必忙于拜年容易约客户经营需要1、争夺客户资源：高端客户是各商家争夺重点，用高利益产品及早圈定客户资源2、提高收入：高件均、高收入，打好新年第一仗，提升品质生活3、首战必胜：营造分秒必争气氛，让目标更聚焦56市场契机56一念之间钞票多多过肥年一念之间两手空空遗憾中一念之间钞票多多过肥年572022/11/1财富尊享理念篇培训课件2022/10/23财富尊享理念篇培训课件582011年3月平安“财富一生”两全分红保险

28天席卷全国66亿保费！2011年3月592012年3月平安“财富尊享”两全分红保险

28天席卷全国28亿保费！2012年3月60大额保单频出：2012年3月，财富尊享仅销售一个月，但超10万以上保单超过1万件，百万以上保单超过100件，200万以上保单12件，400万以上保单2件，500万以上保单3件二级机构名称业务员姓名年交保费北京朱永亮500万重庆刘存勤500万大连孙晓波500万深圳张丽华400万深圳张丽华400万天津张美贤270万重庆梁维露250万重庆梁维露250万天津张美贤240万南通朱建220万财富尊享前十大保单61大额保单频出：2012年3月，财富尊享仅销售一个月，但超二级财富尊享理念篇培训课件62财富尊享理念篇培训课件63财富尊享理念篇培训课件64市场现状1：不差钱中国个人可投资资产：2009年52万亿；2010年62万亿，同比增长19%；预计2011年将达到72万亿，同比增长16%。——《2011中国私人财富报告》财富在增长，钱去哪了？不差钱城乡储蓄存款：2009年26万亿；2010年30万亿，同比增长15%；2011年35万亿，同比增长16%。——国家统计局网站增长的财富一半都放在银行！！65市场现状1：不差钱中国个人可投资资产：财富在增长，钱去哪了？十一期间，中国人境外消费72亿元，贡献了欧洲奢侈品销售总额的62%。欧洲：厌烦中国人“手一指全要”的扫货态度香港：D&G门事件十一期间，中国人境外消费72亿元，欧洲：厌烦中国人“手一指全66市场现状2：重安全中国1/4的可投资资产集中在高净值人群中（可投资资产在1000万人民币以上），高净值人群如何理财？高净值人员构成：企业主、企业高管、职业经理人、专业人士、专业投资人、全职太太、退休人士、演艺明星、体育明星……高净值人群投资观：偏保守，青睐低风险、高流动的投资产品出于分散风险的考虑，投资组合多元化对财富传承关注度有所提高资料来源：《2011中国私人财富报告》67市场现状2：重安全中国1/4的可投资资产集中在高净值人群中（巴菲特财富秘诀

理财关注安全巴菲特的投资名言成功的秘诀有三条：第一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，坚决牢记第一、第二条。

巴菲特财富秘诀理财关注安全68四个原则绝对安全抵御通胀适度收益兑现灵活五个不易不易被查不易被骗不易被借不易被啃不易被自然风险、经营风险、政策风险影响如何做到“保住本金”呢？四个原则五个不易如何做到“保住本金”呢？69人寿保险不是帮你赚多少钱而是帮你如何留住这些钱如果留不住钱，赚钱又是为什么？人寿保险在财富管理中的作用：合理规划让财富永恒人寿保险不是帮你赚多少钱人寿保险在财富管理中的作用：合理规划70财富尊享理念篇培训课件71高怀煤矿：2004年建设，家乡借贷2亿，2009年政府改制收购评估折价仅6000万。2006年投资了1000万的人寿保险。结果清算了煤矿的所有资产，但这1000万元的保险金受法律保护，债权人却无法以此为由起诉。李高怀与高怀煤矿您的资产先姓“国”（国家政策）高怀煤矿：2004年建设，家乡借贷2亿，2009年政府改制收72

“中国达人秀”选手高逸峰高逸峰，安徽人，1962年生，自小爱好唱歌。1990年创办大金元文化娱乐有限公司，公司正式员工有近2000人，资产5000万。后经高管跳槽、又遇同行不正当经营等一系列手段，导致1996年申请破产！欠下债务高达300万余元。没有任何人借给他钱，他开过摩的，干出租，直到今天开了【辉煌包子店】。

您的资产再姓“市”（市场风险）“中国达人秀”选手高逸峰高逸峰，安徽人73他当初所拥有的资产全部是“企业性资产”而“个人资产”他从来就没有拥有过！他当初所拥有的资产而“个人资产”74构筑企业财产与家庭财富的防火墙防火墙企业家庭企业危机时不可冻结拍卖……避免一荣俱荣，一损俱损构筑企业财产与家庭财富的防火墙防火墙企业家庭企业危机时不可冻75企业：增值税、营业税、企业所得税…打工：个人收入所得税中彩票：偶然收入所得税买卖房：契税、印花税、营业税、土地增值税、物业税…买车：购置税、燃油税…股票：印花税、个人转让限售股所得税、红利税…存银行：利息税赠予税、遗产税………免税可真不容易您的资产再姓“税”（税收、法律）企业：增值税、营业税、企业所得税…免税可真不容易您的资产再姓762005年8月30日上午9时35分

傅彪因肝癌在北京武警总医院安静的辞世，享年42岁。曾经温馨美满令人羡慕的幸福之家您的资产再姓“险”（意外、养老、重疾）2005年8月30日上午9时35分曾经温馨美满77傅彪走了留下的是——如今……还剩80万的房屋贷款未偿还15岁的儿子还在国外留学，预计完成学业还需60万父母养老、治病费用预计24万两次肝移植手术共花费90万，而手术期间每年的药费在100万以上巨额的医疗费用几乎耗尽了他终生的积蓄，去世后傅彪没有留下存款结发妻子张秋芳将一个人承担起照顾养老、子教、还贷、生活的重任比死亡更可怕的是财务负担！傅彪走了留下的是——如今……还剩80万的房屋贷款未偿还比死78你挣的每分钱都不是你的，只有你“剩”的每分钱才是真正属于你的

——台湾王永庆你挣的每分钱79人寿保险是世界通用的高额资产的“保护神”资产传承规划人寿保险是世界通用的资产传承规划80财富尊享理念篇培训课件812013财富至尊上市

—打造富裕阶层的“私人财富银行”822013财富至尊上市25保值增值传承解决的三个核心财富管理问题：理财目标清晰明确保值解决的三个核心财富管理问题：理财目标清晰明确83短期性委托管理专业理财的服务资产保值又增值优势：私人财富银行：为富人在财富创造、保值增值、传承全过程的提供个性化需求，通过专家团队和开放式产品平台，提供专业化的财富规划和“一揽子”解决方案。富人首选的投资渠道是银行类私人银行。调查显示，约有52%的人曾经或者正在使用银行的私人银行服务。——2011中国私人财富白皮书青睐私人理财银行短期性委托管理优势：私人财富银行：为富人在财富创造、保值增值84财富——产品形态生存金：从第三个保单周年日开始每年返还基本保额25%身故金：18岁前返还保费；18岁及以后返还保费的105%（交清增额、减额交清身故金：18岁前为现金价值，18岁及以后为现金价值的130%）终身0-65周岁交费期3年交（无小缴别）起保点不低于10万保险期间投保年龄0-65周岁保险责任终身85财富——产品形态生存金：从第三个保单周年日开始每年返还基本保交清快、返还快、返本快3年交清；3年后开始年年返还生存金；3年末含中档分红的生存总利益超过所交保费，是期交产品最快；用可控的时间保全住过去的财产，只需3年，即可锁定未来幸福人生！财富之——快实现交清快、返还快、返本快3年交清；用可控的时间保全住过去的财产86年年返还，享受终身第三个保单周年起每年返还基本保额的25%，直至终身；年年有惊喜分红，直至终身；财富之——享终身教育金、创业金、养老金，拥有享受终身的稳定现金流！年年返还，享受终身第三个保单周年起每年返还基本保额的25%，87现金价值超高，资金周转易财富之——更自由期交产品的现金价值超过趸交产品！首年末现金价值为所交保费的93%第2、3年末为所交保费95%；第一年保单贷款额度：93%*80%≈75%且生存金和分红金不变；资金不是锁死，而是盘活！现金价值超高，资金周转易财富之——更自由期交产品的现88身故有保障，财富传承无忧18岁前身故返还，18岁后按105%给付；财富之——乐无忧留给指定的人一份私人财富！身故有保障，财富传承无忧18岁前身故返还，18岁后按105%89产品利益演示说明：年单利收益率=（生存总利益-所交保费）/所交保费*100%/保单年度数保单年度持有越久年收益越高最高达27%的单利案例：0岁男孩，基本保额10万，3年交费，年交保费30.112万8产品利益演示说明：年单利收益率=（生存总利益-所交保费）/所90返本点1倍2倍4倍7.5倍14倍现金价值为本金93%-95%交费期满年年领取保额25%至终身以0岁男孩10万保额为例返本点1倍2倍4倍7.5倍14倍现金价值为本金93%-95%91盘活资金：财富现金流第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年……终身25000250002500025000250002500025000250002500025000这张保单最让王至尊中意的就是从第三个保单年度起都有固定的生存金返还，可以为王至尊提供伴随孩子一生的返还快、比例高的财富现金流，活得越久，收益越多：从第三保单周年日起，被保险人每年生存可以得到固定返还的生存金25000元返还伴随孩子一生，至孩子90岁，可以领取88次，总额达到220万元若不领取，还将累积生息92盘活资金：财富现金流第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9保单贷款额度高，可达到现金价值的80%，手续简便，审批快。李总为自己刚出生的孩子选择平安财富至尊两全保险分红型，基本保险金额10万，3年交，年交保费358470元。李总各保单年度的贷款额度保单年度现金价值（万元）保单贷款额度（万元18102-1038219-33103-1048334-45104-1058446-54105-1068555-64106-1088665-74108-1098775-88109-1108889-105110-11189保单贷款额度高，可达到现金价值的80%，手续简便，审批快。李93锁定还是盘活？财富机会收益≥5.25%（目前）即可80%博取利益机会20%固化安全边际享受杠杆收益何乐而不为？锁定还是盘活？财富机会收益≥5.25%（目前）即可80%2094

为孩子投保，孩子百年后可以将财富传承给孙辈，实现一张保单福泽三代。这就让爱用法律契约的形式在家庭世代间传承。财富传承财富的方式为自己投保，指定子女或孙辈为受益人为子女投保，指定孙辈为受益人为孩子投保，孩子百年后可以将财富传承给孙辈，实95财富尊享理念篇培训课件96财富尊享理念篇培训课件97案例：财富至尊(0岁男孩/年交10万/交3年)VS财富一生(0岁男孩趸交10万+1岁男孩趸交10万+2岁男孩趸交10万）万元保单年度现金价值对比财富至尊现金价值更高含中档分红的生存总利益对比财富至尊生存总利益更高保单年度万元27324328603528542829998140585339386821939562267077唯一期交利益高过趸交的产品98案例：财富至尊(0岁男孩/年交10万/交3年)VS财富一产品每单件均（2012年1月份）首佣每单佣金财富预计10万5%5000元首年现金价值：93%，佣金：5%别忘了首年就开始分红了，中等分红约现金价值的2%；别忘了第三年开始就有生存金可以领取，只是晚点给到而已；别忘了还有基本法各项利益：