九月下旬《证券基础知识》证券从业资格考试考前一练

九月下旬《证券基础知识》证券从业资格考试考前一练一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、中国证监会在（）年加入了证监会国际组织。A、1992B、1995C、1998D、2001【参考答案】：B2、1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式19B4年11月（）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。A、中国银行B、中国农业银行C、中国的银行D、中国信托商业银行【参考答案】：A3、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费B、托管费C、运作费D、宣传费【参考答案】：C4、贴现债券的发行属于（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、都不是【参考答案】：C5、不动产抵押公司债用作抵押的财产价值（）发生的债务额。A、必须小于B、必须等于C、必须大于D、不一定等于【参考答案】：D6、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是（）。A、基金扩募或者延长基金合同期限B、更换高级管理人员C、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准D、转换基金运作方式【参考答案】：B7、帐面价值又称为（）。A、票面价值B、股票净值C、清算价值D、内在价值【参考答案】：B8、按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于（）。A、内幕交易行为B、操纵市场行为C、欺诈客户行为D、虚假陈述行为【参考答案】：C【解析】欺诈客户行为包括：(1)违背客户的委托为其买卖证券；(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；(7)其他违背客户真实意见表示，损害客户利益的行为。9、下列关于虚拟资本的说法中，不正确的是（）。A、以有价证券形式存在B、独立于实际资本之外C、本身不能在生产过程中发挥作用D、虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格【参考答案】：D【解析】所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。10、（）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A、结构化金融衍生产品B、嵌入型金融衍生品C、综合化金融衍生产品D、收益化金融衍生产品【参考答案】：A【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P195。11、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处收入（）的罚款。A、1倍以下B、1倍以上3倍以下C、1倍以上5倍以下D、5倍以下【参考答案】：C【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。12、收益保证型产品可进一步细分为（）产品。A、保本型产品和保证最高收益型B、盈利型产品和保证最低收益型C、保本型产品和保证最低收益型D、保本型产品和盈利型【参考答案】：C【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196。13、下列说法不符合询价要求的是（）。A、询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率C、首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价D、上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。14、IB制度起源于（）。A、日本B、中国香港C、美国D、德国【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P289。15、平时人们所说的道一琼斯指数是指（）。A、道一琼斯公用事业股价平均数B、道一琼斯工业股价平均数C、道一琼斯农业股价平均数D、道一琼斯运输业股价平均数【参考答案】：B【解析】现在人们所说的道一琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括：①工业股价平均数：②运输业股价平均数；③公用事业股价平均数；④股价综合平均数；⑤道一琼斯公正市价指数。工业股价平均数以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道一琼斯指数就是指道一琼斯工业股价平均数。16、金融债券的发行主体不可能是（）。A、中央银行B、中央政府C、保险公司D、商业银行【参考答案】：B【解析】中央政府发行的债券是政府债券，也称为“国债”。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。17、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处收入（）的罚款。A、1倍以下B、1倍以上3倍以下C、1倍以上5倍以下D、5倍以下【参考答案】：C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。18、美国短期国库券以（）天期为代表。A、71B、81C、91D、101【参考答案】：C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P269。19、按照（）权证分为认股权证和备兑权证。A、持有人权利的性质不同B、权证的内在价值C、基础资产的来源D、行权的时间【参考答案】：C【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P179。20、（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。A、基金管理人B、基金持有人C、基金托管人D、基金投资者【参考答案】：C【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P133。21、（）属于已上市流通股份。A、B股B、发起人股份C、募集法人股份D、内部职工股【参考答案】：A【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P73。22、根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和不超过该上市公司股份总数的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【参考答案】：C【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P11。23、可交换债券与可转换债券的相似之处是（）。A、发行要素B、适用的法规C、所换股份的来源D、发债主体和偿债主体【参考答案】：A24、股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持股份的凭证。A、合伙企业B、有限公司C、股份有限公司D、注册公司【参考答案】：C【解析】答案为C。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。25、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D26、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是（）。A、证券市场网络化B、各种类型的个人投资者快速成长C、金融机构混业化D、各种类型的机构投资者快速成长【参考答案】：D27、基金的成立、运作涉及到的托管人、会计师事务所、基金管理人等产生的运作上的风险是（）。A、流动性风险B、基金投资风险C、机构管理风险D、国际政治风险【参考答案】：B【解析】开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。28、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的（）。A、融资融券业务B、证券自营业务C、证券经纪业务D、资产管理业务【参考答案】：A【解析】本题要求考生了解证券公司的主要业务及其含义。29、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（）。A、普通股东、优先股东、债权人B、债权人、普通股东、优先股东C、债权人、优先股东、普通股东D、优先股东、普通股东、债权人【参考答案】：C【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项正确。30、在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为（）。A、有价证券B、存托凭证C、证券化产品D、资产证券【参考答案】：C【解析】此题考查资产证券化的概念：传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为证券化产品。31、金融衍生工具最初的目的是为了（）。A、避税B、投机C、升值D、避险【参考答案】：D【解析】20世纪70年代正是国际金融市场风云动荡的年代，为了应对通货膨胀和汇率波动，规避金融风险，金融衍生工具出现。32、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、基金公司C、证券交易所D、中国证监会【参考答案】：A33、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D34、不属于建构模块工具的是（）。A、金融远期合约B、金融期权C、金融期货D、存托凭证【参考答案】：D35、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值【参考答案】：B36、债券与股票的区别论述错误的是（）。A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资。D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券【参考答案】：D37、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开（）日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。A、3B、5C、10D、15【参考答案】：B38、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A、低风险证券B、无风险证券C、风险证券D、高风险证券【参考答案】：B39、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。A、证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构B、浍计师事务所和律师事务所C、证券信用评级机构D、证券公司【参考答案】：D40、我国的一次还本付息债券可视为（）。A、附息债券B、贴现债券C、无息债券D、以上都不是【参考答案】：C41、1993年7月，（）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开了中国公司在美国证券市场上市的先河。A、中国石化B、上海石化C、北京石化D、广州石化【参考答案】：B42、契约型证券投资基金反映的是（）。A、所有权关系B、债权债务关系C、委托代理关系D、信托关系【参考答案】：D【解析】证券投资资金三方当事人是投资人，管理人和托管人。契约型投资基金反映了信托投资关系。43、基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。A、投资标的划分B、基金的组织形式不同C、投资目标划分D、基金运作方式不同【参考答案】：D44、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立【参考答案】：B45、根据我国的规定，可转换公司债券自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：D【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P182。46、中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行的两期人民币债券被命名为（）。A、特别国债B、政府支持机构债券C、长期建设国债D、金融债券【参考答案】：B【解析】考点：了解我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债券、政府支持债券的发行目的和发行情况。见教材第三章第二节，P96。47、上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）。A、90%B、80%C、70%D、60%【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。48、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。15%12%10%7%【参考答案】：B【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P168。49、目前我国对个人结购汇实行（）总额管理。A、日度B、月度C、季度D、年度【参考答案】：D【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P42。50、（）是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。A、SPOB、SPVC、DHID、KII【参考答案】：B【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P190～191。51、根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的（）。A、12%B、10%C、7%D、5%【参考答案】：D【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P10。52、股票被暂停上市后，在1个月内披露了相关年度报告或者中期报告，但未能在其后的（）个交易日内提出恢复上市申请，深圳证券交易所应决定终止其股票在创业板上市。A、1B、3C、5D、7【参考答案】：C【解析】考点：熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P222。53、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A、ETFB、QDⅡ基金C、LOFD、保本基金【参考答案】：B【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129。54、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。A、一半B、三分之一C、四分之一D、五分之一【参考答案】：A【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。55、我国《证券法》规定：“对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以（）的罚款。”A、3万元以下B、3万元以上10万元以下C、10万元以上D、1万元以上5万元以下【参考答案】：D【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第一节，P325。56、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债券，若1年中通货膨胀率为4%，则该投资者的实际收益率为（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P260。57、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247。58、证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。59、股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于（）。A、资本证券B、虚拟证券C、证权证券D、实物证券【参考答案】：A【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。60、加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的（）。A、ETFB、LOFC、指数基金D、期货基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须做到（）。A、注明所在证券、期货投资咨询机构的名称B、对投资收益作充分估计C、个人真实姓名D、对投资风险作充分说明【参考答案】：A,C,D2、公司公积金的来源有（）。A、股票溢价B、税后利润中按比例提取的法定公积金C、股东大会决议后提取的任意公积金D、资产重估增值部分【参考答案】：A,B,C,D3、股息的分配可以采用（）。A、现金的形式B、现金以外的其他财产的形式C、股票的形式D、债券或应付票据等负债的形式【参考答案】：A,B,C,D4、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般用具有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素有（）。A、票面价值B、偿还期限C、利率D、债券发行者的名称【参考答案】：A,B,C,D5、证券交易内幕知情人包括（）。A、发行人的高级管理人员B、股东C、证券监管机构的工作人员D、保荐人【参考答案】：A,B,C【解析】根据我国《证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人主要之一是持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。6、在代办股份转让系统交易的公司由（）组成。A、原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、探证券交易所退市公司B、在原STAQ系统挂牌的公司C、所有的上市公司D、非上市股份有限公司的股份报价转让【参考答案】：A,D7、关于契约型基金描述正确的是（）。A、契约型基金又称单位信托基金B、契约型基金起源于法国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行C、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会D、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产【参考答案】：A,C,D8、在我国证券法中规定的委托方式有（）。A．市价委托B．限价委托C．止损委托D．限价止损委托【参考答案】：A,B9、证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制（）。A、净资本计算表B、风险资本准备计算表C、风险控制指标监管报表D、现金流量表【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。10、下面属于公司债券的是（）。A、企业债券B、信用公司债券C、不动产抵押公司债券D、保险公司次级债务【参考答案】：B,C11、证券投资咨询公司开展业务的必备条件包括（）。A、在中国人民银行登记注册B、信息公开C、有固定的营业场所D、有较完备的通信及其他信息传递设施【参考答案】：C,D【解析】申请证券投资咨询业务的机构需满足人员、资本、场所、设施方面的要求，但是并无“在中国人民银行登记注册”和“信息公开”要求。12、封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合下列条件（）。A、基金运营业绩良好B、基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C、基金份额持有人大会决议通过D、法律规定的其他条件【参考答案】：A,B,C,D13、《证券法》规定，欺诈客户行为包括（）。A、违背客户的委托为其买卖证券B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D、与他人串通，以事先约定的时间，价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量【参考答案】：A,B,C14、根据产品形态，金融衍生工具可分为（）。A、独立衍生工具B、嵌入式衍生工具C、货币衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：A,B【解析】本题考核金融衍生工具的分类。根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。15、债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素有（）。A、资金使用方向B、债券发行的数量C、市场利率变化D、债券的变现能力【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素。见教材第三章第一节，P78。16、债券票面金额定得较小，将会（）。A、有利于大额投资者购买B、发行工作量大C、持有者分布面广D、印刷费用较高【参考答案】：B,C,D【解析】债券票面金额定得较小有利于小额投资者购买，所以A选项不正确。17、下列关于无面额股票的阐述正确的是（）。A、无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票B、无面额股票也称为比例股票或份额股票C、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减D、我国的《公司法》允许发行无面额股票【参考答案】：A,B,C18、根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度，其询价对象是指符合中国证监会规定条件的（）。A、证券投资基金管理公司、证券公司B、个人投资者C、信托投资公司、财务公司D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)【参考答案】：A,C,D19、一般说，金融市场的形式有（）。A、直接融资市场B、证券市场C、间接融资市场D、信贷市场【参考答案】：A,C20、有担保的存托凭证的发行中的协议内容包括（）。A、存托凭证与基础证券的关系B、存托凭证持有者的权利C、存托凭证的转让、清偿、红利或利息的支付D、协议三方的权利义务【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构。见教材第五章第四节，P187。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、证券市场的显著特征有（）。A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是财产权利直接交换的场所【参考答案】：A,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。2、合规总监任职条件包括（）。A、从事证券工作5年以上B、取得证券公司高级管理人员任职资格C、熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能D、通过有关专业考试或具有10年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上【参考答案】：A,B,C3、下面选项中，（）会影响期权价格。A、协定价格与市场价格B、权利期间C、利率D、基础资产价格的波动性【参考答案】：A,B,C,D【解析】A、B、C、D四个选项都会影响期权的内在价值茄时间价值，所以会影响期权价格。4、金融远期合约主要包括（）。A、远期利率协议B、远期外汇合约C、远期股票合约D、远期债券合约【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P159。15、指数基金的优势是（）。A、可以作为避险套利的工具B、管理费较低，尤其交易费用较低C、可以完全消除投资组合的非系统风险D、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报【参考答案】：A,B,C,D6、为保证证券市场的稳定。稳定市场的政策与制度安排有（）。A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市D、涨跌停板规定【参考答案】：A,B,C,D7、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产C、管理证券投资基金2年以上D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查【参考答案】：A,B,C,D8、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合（）规定。A、投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的5%B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的30%C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不高于基金净资产的30%【参考答案】：D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P14～15。9、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（）。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、不公平地对待其管理的不同基金财产C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失【参考答案】：A,B,D10、证券交易所的职责包括（）。A、证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系B、应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求C、证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责D、上市推荐人不按规定履行职责的，证券交易所有权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分。【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P368。11、债券的特征包括（）。A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D【解析】债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。（2〕流通性。债券一般都可以在流通市场上自由转让。（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入：二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。12、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：A,B,C,D13、按照持有人权利的性质不同，权证分为（）。A、认购权证B、认股权证C、备兑权证D、认沽权证【参考答案】：A,D【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P178。14、签订上市协议的公司应当公告的事项包括（）。A、股票获准在证券交易所交易的日期B、持有公司股份最多的前20名股东的名单和持股数额C、公司的实际控制人和独立董事D、董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况【参考答案】：A,D【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348。15、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。16、金融互换可以分为（）。A、货币互换B、利率互换C、股权互换D、信用互换【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P170。17、股利政策包括（）。A、派现B、送股C、资本公积金转增股本D、增发【参考答案】：A,B【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。18、下列说法正确的是（）。A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请D、开放式基金一般都从所筹资金中乞出一定比例，以现金形式保持这部分资产【参考答案】：C,D19、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币5000万元。A、证券经纪B、证券投资咨询C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务D、证券资产管理【参考答案】：A,B,C20、证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制（）。A、净资本计算表B、风险资本准备计算表C、风险控制指标监管报表D、现金流量表【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。四、判断题（共40题，每题1分）。1、企业年金基金财产中的单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过投资组合企业年金基金财产净值的20%。（）【参考答案】：错误【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P16。2、互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。【参考答案】：正确3、2002年12月28日公布了《刑法》第五次修正案。（）【参考答案】：错误4、资产评估机构申请证券评估资格，最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于1000万元。【参考答案】：错误【解析】资产评估机构申请证券评估资格，最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。5、为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法，由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。（）【参考答案】：正确6、委托方式有口头委托、书面委托、电话等。（）【参考答案】：错误7、备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。（）【参考答案】：正确【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。8、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其．他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。9、财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉我围国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P93。10、深圳证券交易所成立于1991年7月3日。（）【参考答案】：错误【解析】深圳证券交易所于1989年筹建，1991年4月11日经中国人民银行总行批准成立，于1991年7月3日正式营业，本题的错误在于混淆了成立和开始营业的概念11、1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。（）【参考答案】：错误【解析】英国政府出面组建12、公司治理的重点在于监督和制衡。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。13、权证的发行人作为权利的授予者承担全部责任。（）【参考答案】：正确【解析】权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。发行人作为权利的授予者承担全部责任。14、债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。（）【参考答案】：正确15、股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。【参考答案】：正确16、代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，不撮合成交。（）【参考答案】：正确17、企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的30%。（）【参考答案】：错误【解析】企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，应不低于基金净资产的20%。18、证券投资基金的动作实际上起到了把储蓄金转化为生产资金的作用。（）【参考答案】：正确19、场外交易市场实行竞价交易方式。（）【参考答案】：错误20、债券投资不能安全收回有两种情况：一是债务人不履行债务；二是流通市场风险。（）【参考答案】：正确【解析】债券投资不能安全收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能充分和按时履行约定的利息支付或偿还本金；②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。21、上海证券交易所与中证指数有限公司于2008年1月2日正式发布上证公司治理指数。上证公司治理指数以上证公司治理板块中分红比较稳定的部分股票作为样本股。（）【参考答案】：错误22、基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。（）【参考答案】：错误【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P131。23、有价