2022年中级经济师考试题库高分300题(含答案)(湖北省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局【答案】BCF4I8J2E1W7A7X4HE6Y7L7H2Y8G1T1ZV2Z2X5T1D8C8R72、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】ACY10T3F2R5F1Y10S6HL8P10P5G8Z7W2H9ZT7G2W8L2C9C4T103、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】ACS7E2I10E2Y6O5J1HH6P5O4K6S1D4D7ZH10J3S8F6N5E5N74、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据【答案】DCX6T2H7R8D2V4A9HJ6G4P9J9G9N5W9ZT3W4A5F1M8B2T85、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCP7J4F8Y7A10V7V6HJ10W8D3R10N1N7R1ZU4R6B2J2H4P10A16、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

A.保证及时成交

B.执行风险相对很小

C.成交价格是市场上最有利的价格

D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】DCW9Z7D9V5U1N1T4HT5G7U9I7G10L9W8ZT6N3K9Z4F5P3E47、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金【答案】DCL1Q1F10D6P10P1S4HR6B4R3H7C7C3K8ZE9H6U1P9N4B10T38、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行【答案】DCG5R6B9Z6K9A7L7HR4U1T1Y3Y6M5G7ZU1D2N2F9G1E8O79、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行【答案】BCJ3I9P8T10O4K6Q1HC10L10W4E1B4B8U9ZY2Z4Y3J5Z3N3S910、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.1

B.3

C.4

D.6【答案】CCJ1K3X7G9M1F5R3HB8X3N7M5S4Y10C3ZE1W4F8B4S7M5J411、材料题

A.隐蔽性通货膨胀

B.正常的经济波动

C.恶性通货膨胀

D.金融危机【答案】DCZ6S5S4N6B1O9F2HE5Y8O8N3R2T10H8ZD9S9I8T10J6S10E412、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率【答案】CCY2O2G9Y5J5K8A5HL8V2B2E10N2K6N1ZF5J10N7N6M2T9B413、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则【答案】CCM4X3D3Q2O4N7K1HA6Z9N8I6Q2P8X2ZB4Y1A4G10A2A2C614、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款【答案】ACC1A6V8K10X8Z3S8HI1Q10I1X4Q9Z4J6ZX8V8D7A9Z1T1H815、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制

B.授权管理机制

C.额度管理机制

D.外部审计机制【答案】DCT8W2X1L9R1A9J6HT6A5H8Y7T10E4W6ZG2V2M8J2V3N3B1016、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。

A.直接用户

B.互换经纪商

C.互换交易商

D.互换代理商【答案】CCH6G9W4J2X2Q4R2HS2T2T7U10V4V6P8ZW8L3L4B2A6F9O317、某证券的β值是1．5，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】CCZ4F9Z4E9O1R3C10HO10K1L6P1Z6R1Q5ZL10L2D8N8G4U3N418、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】DCO10T7O10I2Y5Q10V6HV4A10N7V6L3H4X6ZY3G2M9G2X6U7Z1019、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

C.监管内控有效性

D.监管流动适度性【答案】ACN9U7A1M9P6P4E9HY10F7N5Y7H7L10L9ZF5Y10W2T6N10Y6Z420、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日【答案】BCK3E10H2G6D4D2S5HL10N8C7D1C7P6L9ZL10T5Z2T9I8V8I721、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCH1H6A3I8B2G6G9HS1M5S8Q7J4E4U10ZG8I6P1S7Z3G9V322、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】CCY3N6F1U6K10T9G6HT5N2I5Y2B5H4A2ZP2J10Y5A4F9A7U123、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支【答案】ACS5D2Y4O8V1X4L1HG1H2B2Y1H1U10T5ZT7N3P5Q9M10J2V124、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】ACI9U3P6H6K4M9Y9HZ10Z3A9J4A1Y1O2ZM8E4B5K10E2Y7Q1025、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】DCN2W2S10W5H2H7A2HR9U7O7M4A8I4H9ZO9K10F2W8S2I2K426、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】CCG2V2D2W5F6B1B6HH6D4W1N8X9M10J9ZV6I8N2I1S10F2A427、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】DCU7B4W7C4P1B3E2HX6X9X2D2E3F9L9ZM10G2I5K6I9Y1E928、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险

B.汇率风险中的交易风险

C.汇率风险中的折算风险

D.国家风险中的主权风险【答案】DCP5N9B5D1F1O8Y6HM9O10V7X5M9D4X9ZF4D10R4J3G1B2U829、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】DCI6O2S5G8B1Q3I9HR1C4C10I4Y5N8K1ZX8O8M1A8Q6R9R830、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCU1J6W1Y3H4B7B1HQ10Y7G9Z7Q3Y8Z1ZS8A6L7P8G9C8C331、材料题

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能确定【答案】ACR10M3A2D2Q2F10G6HX5K3O3N3K9G6F9ZT8C6B5O3J7S1L232、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据【答案】DCQ4F10X10J9Y9H6P3HH3H4C8Y4J5P4E2ZC9J1G6U3B2U9F633、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。

A.货币流通速度

B.国际收支水平

C.社会就业率

D.物价变动率【答案】DCP9Z2A6V2X1E6X1HE5L3E2W7X6M5L8ZT8X5X1A5Q9Y2F934、金本位制下汇率的标准是（）。

A.铸币平价

B.黄金输出点

C.黄金输入点

D.黄金输送点【答案】ACZ9D3P3Y10F9B5E1HN10N3P10U9P8Q6S3ZO5A9K1L5J10N3O835、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场【答案】DCB6G3S10X9E5P3U3HZ7P9O3S7Y7S8O5ZY9U5V1P8G1D1G236、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任【答案】DCW8F6E7M3T7F1B5HG7X3P7F7Q3V4I1ZE7G1U5U7Z6G4Z737、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCY8V5Y3Q6J2H9W3HQ8E10Y9S9K7H1H8ZU10C9T7F7Z1V5R938、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXX

A.A:中国银保监会

B.B:中国人民银行

C.C:中国证监会

D.D:中国会计师协会【答案】ACQ4Q7J9Q1H9Y7J1HB10S4Q3H8J9Z9L7ZZ1F10V1S10T2Z2P639、下列各项中．不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】CCJ10T10Z7B4N10S6M7HY3C1X3F10D1A2J8ZQ4W1P5Y3P5A9O440、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场【答案】DCO8A8V10W10Z5W3D1HC4J10Y6F9T4Q2M1ZH9A2N4A5A2X5K341、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.托宾【答案】ACM4J8Z9V3L3F3S3HN6K8X3I3K4R5O10ZS6T5M4L4Y1E8W942、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。

A.反映货币购买力的物价水平变动

B.外汇市场供求关系

C.一国的国际地位

D.进出口贸易程度【答案】ACB4E5L1X2G5Q3T10HF6H8R6V9E6F2X4ZJ10S9E8N8J5L9I543、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组【答案】BCK6X2R10H10Z9R3T6HW2H7F4U7V1C7M5ZS7U1V3W8U5G8H444、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用【答案】BCU4N7T3O3T10O9U9HT9P8F2Q1U2B10E8ZG6I1P6L4H8H2K1045、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】DCE8P8P1C1R8W4Z7HU1S5M1Z3B5P7V6ZJ8V1D6H2T7F6O446、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高工资收入

B.改革币制

C.增加税收

D.收入指数化【答案】CCH4A6K1M3A6G1T8HI9R4F5Z10R9C5P9ZU10H8E5F5Z3J3A347、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元【答案】ACZ1Q1J6H5J10E8N2HV7N2W5X4Y5K6Q10ZO7W4K2P4G4G4Y148、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。

A.利差与租息

B.余值

C.服务

D.运营【答案】ACP5G9D8O1U8F9Z4HD10T7T3F10A1Z5B2ZK6Z10F6R10H10U1J449、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCY2X2N10K3T7O2B8HW1A8I8D7D6Q8H4ZA10G7I1M8C3C10D1050、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCE7E5V3I2Y7R6G1HV8T3W6E7L4Y7U10ZQ1W8Z3G7S2H10X651、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场【答案】DCJ10L6F7N4J8J9V3HM4T8C9U8J1P5P8ZR7S6F6U8T8B6F652、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCV8E6M6T9N3H9V7HG7Z9J8S4Z9O6C4ZF3G7E3S1X10U6D353、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本【答案】BCK10S8J3M7N5P8Q2HX8Q4Y10G7I2Q1A2ZY1F7H5F10Y9Y9O354、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10％，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％【答案】BCL3X5C9M10I2K9H4HZ10O6V10V8V3C1C2ZP1D7Y9J4J9Q10V855、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCS6V9T8G7C6M2N9HQ7O7P6H5N6K7I6ZA2F9F3J5T2A2V856、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05【答案】CCO9V8L9L10R3F7F1HT3K9G9Q3P3N4B10ZZ2K7D7O4Y6I4L957、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易【答案】CCW2R9K1G1M5J1U1HO6E2D3W5H9I1X7ZS4W4W6X9V4O1Q558、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】ACU9M3R4N8Y10G3B1HF8O4S4E5T9Y6U9ZI3C2B6W3S8H8F359、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本【答案】DCA6E8V1R7G7B4V2HZ7G3V9E2Y2L3D4ZD8G1B6V4Y5J3F160、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

D.违约金支出【答案】DCB4E5L2Q1U8O1U9HS10I1T10N9G5Z6D3ZT9Q9J1G1S4Z4W861、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贷款政策

D.再贴现政策【答案】ACE1X4K10Z1X8X8K8HI5E6G4S6Z4G8O10ZP6H5E9H5H9D3H162、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。

A.混合方式

B.固定价格方式

C.簿记方式

D.竞价方式【答案】CCX5O9L3Q1W2M5G9HX4X6W6G2F4M2R2ZP2M7N8J5Z6G4T963、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购【答案】CCJ8J6S8K3H3X2O1HT4M5R3R7W6Y4H7ZF3W9U1P4C3Z4D464、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。

A.基础货币

B.货币乘数

C.货币供应量

D.原始存款【答案】DCF1C8J6E5S6U5N8HR1E10K1K9S7O3F1ZG7Y2E7T1W4S8C565、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】ACO8B4H2Z8F2R6K1HH4Q6F10Q1Z9P9F2ZX3R1S7L10B6M8U266、内部时滞的长短取决于（）。

A.央行对金融的调控能力强弱

B.政策操作力度

C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小

D.我国金融形势特点【答案】ACL10I6J1X10D7E5N1HU10F2U3N10G1E3H4ZP6S6Q4E6U3P10Q1067、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（）。

A.5

B.10

C.50

D.100【答案】BCH3Q6Z4E3F2H2O6HR2R1T2T6O2H2L5ZW7S9R1P1U5O9N1068、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72【答案】BCP8X4J1J10S9P4O5HB8U3R1Q3V10S2P5ZN8I3P4F8F4B5G469、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】CCP9G1R10K5U10U6R9HB7Q9Z9V5O5E7Y4ZC2R6K7P6T7H1S1070、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】DCJ1X7S1X7F3I1R3HD9H10W9G8L5F1B2ZW10G1P1M10B2G7B171、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】BCS8S7B4E7D10E2W3HC2U4D7P2A10I10H7ZU10R4T3D10J6C3H1072、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。

A.等额扩张

B.数倍扩张

C.等额收缩

D.数倍收缩【答案】BCW3K6C6B1Z6E10A10HR9U2A8T3D3G7L4ZH10T3Z2X1O1F1T1073、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCN4G9J10Z5U7V3X10HE7P2O2A9W8M7X9ZK3F9A1N1R3U4A474、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给【答案】CCR7G2H7P2C2B2F3HQ2L10M3V9Z8Z6P6ZQ3O9J8N6O8E10Y175、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】ACS8A8A3Z8D5G9K3HC1A4O2P9M3H1E9ZP2Z1P9A7X7I10U1076、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.商务部【答案】BCO1I1S2E8I10D10M10HT1P4T1B5K2X5W2ZR10J1C2P5J1G9N177、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险【答案】DCG9T3D2R3R9A8M6HW1E1Z10K8X6T5Y6ZB5A7N4T1P4G1H378、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。

A.融券

B.融资

C.买空

D.交割【答案】ACO8K2R9N6Q7N5I2HF7T8X5G7E7T2P8ZM6Z3J4H8U8S4Q879、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】CCZ10B5S1L1D10X8H8HV2O8K5B5U2N9G4ZY5G10C8A7I1A8C280、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCC6Z2J4K8H7R6Y7HA7C1R8Q7H1N1W7ZC2R4I4D7Q2C8H781、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】CCQ9X7U8B10K7L1P1HM1V6N6J5C9F10I8ZN7N10H7Y4D1B9P282、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】DCK3Q2P8C8F4W2B1HQ7L10P10A1O4A7R4ZM3G3Z7Q1Y5A5L683、金融制度的创新是指()。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】CCG10Q10L3Y7E7Z2V1HG10Q9V6H7L5B5P7ZY9Y8N2X7G5L9G1084、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价【答案】BCM6V9H6G7R2S10W1HC7N3E1C3I3Y2X9ZF10V2B4P6L6T4E485、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCJ1V1B2Q6A9Z9F6HQ5H8L5F10B5D2S6ZB8J6Q6Y6M1T9Z886、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长【答案】DCZ7J10F4C8P5P10P1HW4W3C1R8O4Y10D2ZW10N3T6O7V3A7Q687、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后【答案】CCR5H6U9L6C8Q9H2HI8P6E3C8A9E8R5ZW7A3D5Y1I9P9K488、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCR1G5H6R7I1T9V9HV2G3W10R3L2V5D7ZG3Y10X6R7O2C4A389、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间【答案】CCA2J4Q9S9C2Z9S6HP9L9W7Q1O4C8H4ZD2V3T2T2B6F2X890、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】BCN4G5D2Y9V2V2L4HG6Y3A7O1D5I7C4ZM8I2U2Q2A9A5L691、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151【答案】BCB6G3S3U9Y5X10C6HY6V8F1H1R2D4R10ZU3R3X3F10G2F5A592、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大【答案】CCM2Q2Z10D3O3D1K7HQ10I3X4R9B4Y10X1ZF6T3G1U1N2R1I893、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACY3M9Z5L8N6Q3O6HH6Q4Q10G3F8N3U8ZN7B10Q1Y8K5P4K694、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换【答案】CCO3F7P5O8I7Z7D6HN3Z10R6C9D10U3A9ZR6E1S3M4H6R1H995、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】DCO3I2L3U7W1D5M8HI2Y6Z7W10Q9Z7D4ZB5R8Z2T6S10Q1K896、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略【答案】BCA9W8K6V9Y9P3P2HG4T2W9Y7H10Z8E7ZO3Y7K9I5S9P6X397、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者【答案】ACN3J5O3G6Z6I3S1HT2W3I7Z1T3D3M1ZX3S1M1O9X8S10L1098、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人【答案】ACE2E4L6C8S3D9M3HF5T10Y5V4R10G6U10ZS10E8H1U2T3S8M599、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金【答案】ACD4T10L3P10X9Y3E1HU8G8N7B4W6J10M7ZE5D4K9K1A7M7E4100、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

A.吸收存款，融通资金

B.受人之托，代人理财

C.项目融资

D.规避风险，发放贷款【答案】BCC2E5R10R4Q7W1W6HZ7U1Y4Q5V3C3X6ZC3U2A10K5J10R6W10101、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】CCM1J9G4E10F9H3G10HD4J10Z2I8G8U9W2ZY2O8L10A4A8U2F4102、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有【答案】CCM8D4X8N10K2O2M1HL5O4P1U8Z5P1X9ZA9O6A1B9Q8E6X6103、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率【答案】BCU3Q7K6C9U4A4P10HE10M10G1E3W10W5J9ZD2D4S6H4O5Z10R4104、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】DCX3R1O3X8S6Y5O2HQ4E6M10B10B3W3L4ZT7U3Y4H7N5C6A2105、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购【答案】CCW1D6Y6C3B9T10K5HI8U4J10I6S6L5H10ZC3S1H10N7Z8K10M4106、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％【答案】ACS6U6T8A7U3V8R4HH7U1J8N7I2D8D1ZG4H9G6Q9K9J2X7107、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率【答案】DCI5Q7F9A3I6J3C9HU2J7A10R5D9M10Y1ZJ6H2I10F8D9R8P7108、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCY10L1W2L7P10H4Y5HF3I8J9G7K8L7R6ZQ2Q7H1Y6A4D5J8109、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。

A.联合租赁

B.委托租赁

C.杠杆租赁

D.转租赁【答案】BCE1S5U7D10G4J1T4HZ3Z9J4U1H7S4Q10ZM1C4M2Q9V8R7D1110、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场【答案】ACK8B3A10L6Q8V4L4HL8Z8H2H9Z5Q6C2ZC4E10V5T6F5U7E10111、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金【答案】CCX5E7B2K7D10K8Z7HN4T7F2K10K4Y4Z5ZK7R9C4U1U10P4W6112、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金【答案】DCV2R8N7V9W5X1Z6HU1O2H3V5K7V10B8ZQ10W4V1Y10V6Y1V7113、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司【答案】BCU4A4O7L10H4A3W4HD6X9J1C8E5H5M6ZD3L7B6R6C2W2R4114、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】DCV9H5M6Y6Y7I9V4HK1K10X2N6J8O10E10ZB1A10Q6H6I6M3U7115、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】DCX10Y9Q10V8N5E10C5HS1H8D8R8W6S4D3ZP5G7R1M6L2K8H5116、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降【答案】BCX8I2Y9J4K4J6A1HY2R2V8A10O2I9K1ZA8P4S10B8M6Q1Y10117、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500【答案】ACU7G1Z6I1F8H6X3HL4L10T6O4U7O10U10ZE6A10Z8A1U8J10S4118、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。

A.央行全面收紧信用

B.央行全面扩张信用

C.央行调整信用结构

D.央行控制物价上涨【答案】CCZ3P7B1O4T9Y10A5HP5S2M3G5J10B9J8ZF9K2P8H8L3C9E9119、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCT1F9I9H2G7U1A10HL10M5B8A3D4V1X10ZD8Y3Y1W2L8G6P1120、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。

A.国际资本从中国流向美国，人民币升值

B.国际资本从美国流向中国，人民币升值

C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值

D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】CCH6T10U3Y4I3N2V10HT5Z1E10M5R3U4P5ZE4N2L2R1U2N2W10121、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％，实际有效汇率升值20．28％。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇【答案】CCI8K2X5I5F4U7D3HV3G9R7L6T3K3O10ZV1B6G6R6T5G8B7122、拨备覆盖率为（）。

A.贷款损失准备与不良贷款余额之比

B.贷款损失准备与各项贷款余额之比

C.各项贷款余额与贷款损失准备之比

D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】ACI5U9Z5B10O8H9F4HB3K4J3F1M7J2S8ZA3Y7E1L7J7L9T5123、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元【答案】BCW7O5D2V6W9M4Y8HV1W10P6E6O3E6C4ZP7M5S2N5M10A5T10124、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化【答案】DCU5G4Y3E3E10S3A8HC6Y2L6N9J5Z9N9ZV4N5S8V6K10I7V5125、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制【答案】CCK3N6I1L5S7H1G7HK4H8V8R5U9L7W1ZP10D1Z3A10W9Y6Q6126、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人【答案】ACP3E10C7T7Q1P6G3HK8N4A3B10A9L7T3ZH3A8N5R5A8C7M3127、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度【答案】CCM7S3C2Q8K10V3X6HR1K5K1T3O8T10E4ZA1O10M9K8F10E1D8128、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACZ1H4W6E10T8G1Z2HT3F8X8J2T7R9R2ZT10I6J3K6C2Z1W6129、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCV4A9L7V6F1F1C7HQ9R3U5Y1L5V2N7ZY1C4Q3G3Y6Q7S2130、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％【答案】BCS1F4S5P3H7M5K1HS3F2E4M2E7J6S2ZZ8V9I10C9F3Y1U5131、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率【答案】BCY8Y4W6H7P6G3A7HY8U6R10Q6Q5U9A5ZJ10R10H5A9J9H7Z9132、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表【答案】ACM7T8B5G3R1Y9L6HP5O8J7Q5D9Y3H5ZX9L7Z8A3M9L1B8133、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCH8D6O6M4X9T1H10HW8Q2Z3C1G1S3O3ZV6F3Y7V2A1Y4Q6134、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司【答案】BCN3Y6F4W9L3W3Z9HW7U1W2C1D7C2K5ZP9Y10P5E8L2P7V1135、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大【答案】BCW2N3V7N3O6I6K5HC9E1S4S2E7G5B1ZQ2C5S5G4T2E1H1136、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率【答案】BCE6V3E3O5N10M5V1HW8U1A4K8J7C1F1ZP8C8O8Z5K10Y1I7137、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司【答案】BCK9Q7C3J4X8V8Z6HC9S6N9B8U6L3V1ZW5B7P4T5T7G5F9138、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性

B.期限性

C.收益性

D.流动性【答案】DCQ8S7H2G10S10H8W7HO9V7F1T7D2H1V1ZD1I5L9U4Y10Z5Q9139、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利【答案】CCI10B1V7F10M4U5N9HX4U8A1B5V1W4N10ZO8S1G1W6S6Q3N7140、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销【答案】DCX10G6E3Z8P9T2Q2HU2X10W9Y8D5T3N6ZI3C4C7O7G3N8C1141、现代金融机构体系以（）为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行【答案】DCO4I8O9Y4J9J6Y3HT9F2G10A7O7K5R1ZJ3N10K6S1E1E9A3142、中央银行购买债券会导致（）。

A.商业银行准备金减少

B.货币供给不变

C.货币供给增加

D.货币供给减少【答案】CCX3D9W1C5B3B1R7HU2P1A1N4S3X1B3ZZ8W9B7R2F7X1Y5143、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度【答案】DCR9R1Z3R9I9T7G8HJ1O6E8K4G4H2Y10ZW6X8X4N6F5G2L3144、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人．这是指（）。

A.基金监管机构

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】BCH10Q8E9U8Q7E6V10HK2Y2W1O1J6R5U7ZB5X10B7B9V7W5P10145、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略【答案】BCL4B8E7X2R2W2Q6HE8D5O8U10R7M10V5ZU4Y6M7P2Q6C8P10146、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险【答案】DCE4V5E4A10U1W3W5HO8M5O2Q1V8Y2I4ZF8J7I3F6H9C10T4147、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）

A.金额较小、期限较短的中期贷款

B.金额较小、期限较长的长期贷款

C.金额较大、期限较长的长期贷款

D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】ACX10I5T1L6G7A8A1HZ1L5W10I3W1V4K1ZE9H1A6O4Y7N6K3148、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值【答案】DCV6T1T2R1B2E8H2HG9N2Y7F1F3E3O9ZA4J6L5L7N3T10R9149、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％【答案】BCR5J8O6H5U9T10B3HT1X10N8N10T8R4Q6ZZ5K3A9J6B5S1A7150、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

A.当年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100％

B.当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100％

C.当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100％

D.当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100％【答案】BCA2D2G3E2R8P8J7HT4Q6Q4R8T10K2J5ZR10S7S7T9L6D9R6151、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构【答案】DCD4Q4V7C7D2S4T9HO2I4V1W2Z10W9L1ZY8W3A10D5D3Q3K3152、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零【答案】BCF10Y1H4J5B8Y5O3HV6H2M3T6O5Z5V5ZD9M9D1I2V8W7S8153、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贷款政策

D.再贴现政策【答案】ACG2O5I2E3U3L6X7HQ2P4R8N7C10P6B1ZL1D1D2F1Y3O9T1154、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】BCJ4T5J5E4X5C3M8HL1S3Z7C9Z3H7Z2ZN6B4Y5Q9G5B2E5155、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控【答案】DCQ8S9M8L7L10N8E1HX1E3C6L3T2A9N8ZM5Q9J8S6P1C1A5156、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机【答案】DCJ10E6B7Q8V8D8U9HG8C9R9Q9W7I1J8ZU10Y8J4O5Q4S2C5157、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人【答案】ACC5J4Q1Z10B9D9O7HF6R2N10D9D5W10Z2ZT10W3B4T4R4C2E8158、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金【答案】DCS4X9H4M7U3W6Z2HZ8Z3U5F1N5W7M5ZZ8O10T9O8A5X8P4159、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

A.承销商事先确定

B.累计申购量达到新股发行量的价位

C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线

D.投资者的议价能力【答案】CCY10V8M3X7X9U2R8HF10A10V3B9Q4O8O10ZE3J4Y7A5D5M3S3160、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易【答案】ACS9P5K8G6Z4Q5D1HY8O5R1K8L2U6Z6ZJ6B10Z5L7B9Y6S3161、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%【答案】BCW8P3O3J5S1Y7R10HQ2N3C10N9X1X4X7ZR2Y1R10S2L9T2Z4162、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”【答案】DCF2F8C2K2L1K2P6HM2C9P10B2O1J7X10ZC3W2Z5P9M5I8P4163、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。

A.货币

B.准货币

C.基础货币

D.有价证券【答案】BCM9B5X3K2S9F4U2HT7V1G2A8K10T2N3ZF3Z1H6R6Z10L6O7164、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】CCD8F1R3X6K8B9K5HO5K3P2X4G10Y10O5ZD10D3J10U9B2K8J6165、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】CCL7Q5Q5T7E3C6B8HX5A2C5G10J6S3W3ZB4K10A5Q8Q6T10O5166、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】BCW2F6O3A7V3R8Z9HJ1O7S8F10A6V6V9ZQ9M5M8S5Q9F3W1167、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移【答案】DCY5V5V3G4Q9E9O7HX10O8L6S5U5I9K1ZS7V8K8F4L10X8G7168、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度【答案】DCO4F7I4R7Z4Q5M3HK2A9V1J6Y6N9H3ZG1J3O6F1B6O1T3169、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控【答案】DCY1A1L1B7V10N10G10HK2J3G6O7G2X10E7ZM3U9B6R7E7Z3B5170、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】BCP10U4S9W4J3P5I2HK5F3H2N10U10M4C7ZE8I9Y4H1Y10S7Q3171、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1．6，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。

A.30

B.40

C.50

D.90【答案】BCL1F1Q7Q3D6F9I4HN5X1W2Z4B5Q8P8ZP4U10G9Q2F5G3L9172、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】BCD8R2H8C3K5B4C2HK9H8H5Z3M4T4P9ZR7V10G10Z5A2F6T9173、材料题

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25【答案】BCD6Y5C7I7J5O10Q7HI9F6L4H8C1U10J3ZT4I6P3Z8C5M1V2174、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格【答案】BCC4V8C3T3I5X7H3HS7W2G5P4W9O2F8ZV2B9Z9F4Q8A8Q1175、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行【答案】BCX8M10S7