锐懿资产宁波银行天朗控股专项资产管理合同锐懿委

合同编号：锐懿.宁波.天朗-2014第028号-锐懿资产-宁波波银行-天朗控股专项资产管理计计划资产管理合同资产管理人：上上海锐懿资产产管理有限公公司资产托管人：宁宁波银行股份份有限公司二零一四年三月月

锐懿资产--宁波银行-天朗控股专项项资产管理计计划认购风险申明书书尊敬的委托人：：资产管理人———上海锐懿资资产管理有限限公司是依据据中国法律合合法成立并存存续的基金管管理公司子公公司，虽然您您已经对本专专项资产管理理计划（以下下简称“专项计划”或“本专项计划划”）资金运用用方式及风险险防范措施予予以认可，但但为了维护您您的利益，特特别提示您在在签署资产管管理合同文件件前，仔细阅阅读本认购风风险申明书、《锐懿资产-宁波银行-天朗控股专项资产管理计划资产管理合同》等资产管理文件及附件中的相关协议和拟投资项目、充分知晓专项计划面临的各类风险，理解资产管理人在本专项计划中的职责范围及免责条款，独立做出是否签署资产管理合同文件的决定。本专项计划所募募集全部资金金，将用于向向西安天朗地地产集团有限限公司之项目目公司【昆山台湾映映像文化发展展有限公司】（以以下简称“项目公司”）发放委托托贷款，用于于【项目公司司】在苏州昆山山市花桥镇海海峡两岸贸易易合作的项目目地块（土地证编号号为昆国用（22013）第第DWB4330号号和昆国用（22013）第第DWB4331号）的开开发。委托人参与与本专项计划划是在认可资资产管理人的的投资及管理理能力后，将将合法拥有的的资金交付资资产管理人。资资产管理人承承诺将恪尽职职守，履行诚诚实、信用、谨谨慎、有效管管理的义务，但但资产管理人人在管理、运运用或处分委委托财产过程程中可能面临临多种风险，包包括但不限于于信用风险、法法律和政策风风险、市场风风险等。资产产管理人承诺诺，将严格遵遵守有关法律律法规和资产产管理合同的的规定，依据据委托人的意意愿对专项资资产管理计划划财产予以管管理、运用及及处分。一、资产管理人人申明上海锐懿资产管管理有限公司司郑重申明：：根据《中华华人民共和国国基金法》、《证证券投资基金金管理公司子子公司管理暂暂行规定》（中中国证监会公公告（20112〕32号号）、《基金金管理公司特特定客户资产产管理业务试试点办法(证证监会令第883号)》。1、专专项资产管理理计划不保证证一定盈利，也也不保证最低低收益。符合合条件的特定定客户是指委委托投资单个个资产管理计计划初始金额额不低于1000万元人民民币，且能够够识别、判断断和承担相应应投资风险的的自然人、法法人、依法成成立的组织或或中国证监会会认可的其他他特定客户。2、资产委托人人应当确保委委托财产来源源合法，不得得损害国家、社社会公共利益益和他人合法法权益。3、资产委托人人在订立资产产管理合同之之前，应当充充分向资产管管理人告知其其投资目的、投投资偏好、投投资限制和风风险承受能力力等基本情况况，并就资金金来源的合法法性做特别说说明和书面承承诺。资产委委托人从事资资产委托，应应当主动了解解所投资品种种的风险收益益特征，并符符合其业务决决策程序的要要求。二、风险揭示资产管理人在管管理、运用或或处分专项资资产管理计划划财产过程中中可能面临包包括但不限于于以下风险：：1、法律与政策策风险国家和地方的相相关政策如货货币政策、财财政税收政策策、产业政策策、宏观经济济政策及相关关配套法律、法法规的调整与与变化，以及及经济周期的的变化等因素素，可能会影影响本专项资资产管理计划划的设立及管管理，从而影影响专项资产产管理计划财财产的收益，进进而影响资产产委托人的委委托投资收益益水平。2、市场风险由于该笔委托贷贷款为固定利利率，随着利利率的市场化化改革的进一一步深化，将将改变委托人人对资金机会会成本的考量量。若中国人人民银行提高高同期银行存存款利率水平平，则增大了了委托人的机机会成本，对对委托财产收收益会造成一一定影响。3、经营及财财务风险借款人【项目公公司】自身的的经营、财务务状况和偿债债能力都将直直接影响到本本专项资产管管理计划资产产委托人的投投资收益。若若因【项目公公司】的经营营能力、财务务状况和偿债债能力发生不不利变化，将将可能影响专专项资产管理理计划投资资资金的按时收收回。4、借款人到期期偿付及信用用风险本专项资产管理理计划届满时时，存在借款款人无力或拒拒绝按时足额额偿付本金及及预期收益的的信用风险，同同时，存在着着保证人西安天天朗地产集团团有限公司、孙茵（项目公司之实实际控制人）不履行保证责任，从而使专项资产管理计划收回本金、获得应得收益的难度加大的可能性。5、流动性风险险专项资产管理期期限内，因投投资标的发生生风险事项，导导致专项资产产管理计划不不能按时支付付资产委托人人的资产管理理收益，资产产管理人行使使权利需要一一定时间，可可能无法及时时向受益人//资产委托人人分配专项资资产管理计划划的资产利益益。6、管理风险在专项资产管理理计划受托资资金的管理运运用过程中，可可能发生资产产管理人因其其知识、管理理水平有缺陷陷，获取的信信息不完全或或存在误差，以以及对经济形形势、政策走走势等判断失失误，从而影影响专项资产产管理计划资资金运作的收收益水平和收收益兑付。7、资金挪用风风险资产管理计划存存续期限内，借借款人可能挪挪用本次委托托贷款资金，导导致资金损失失，从而影响响委托财产的的收益。8、担保人风险险如保证人西安天天朗地产集团团有限公司、孙茵（项目公司之实实际控制人）的财务状况如发生极端不利的变化或与他人发生重大诉讼等事项，均有可能影响保证人的代偿能力。9、不可抗力及及其他风险直接或间接因资资产管理人所所不能控制的的情况、环境境导致资产管管理人延迟或或未能履行义义务，或因前前述情况、环环境直接或间间接导致委托托财产损失的的风险。该等等情况、环境境包括但不限限于政府限制制、电子或机机械设备或通通讯线路失灵灵、电话或其其它接收系统统出现问题、盗盗窃、战争、罢罢工、社会骚骚乱、恐怖活活动、自然灾灾害等。三、资产管理人人在管理本计计划时的职责责范围资产管理人在资资产管理合同同规定的范围围内承诺依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则管理和运运用资产管理理计划财产。属于资产管理人人的职责范围围：（1）按照资产产管理合同文文件的约定将将专项计划资资金用于向【项目公司司】发放委托托贷款；（2）根据中国国证监会的要要求进行本专专项计划的信信息披露工作作；（3）以本专项项计划取得的的利益为限按按资产管理合合同文件的约约定向委托人人进行分配；；（4）本合同约约定的资产管管理人的其他他职责。委托人人在本认购风风险申明书上上盖章，即表表明已认真阅阅读并理解所所有的本专项项资产管理托托计划文件及及附件，并愿愿意依法承担担本专项资产产计划相应的的投资风险。四、特别提示委托人在本认购购风险申明书书上盖章或签签字，即表明明已认真阅读读并理解所有有的本专项资资产管理托计计划文件及附附件，并愿意意依法承担本本专项资产计计划相应的投投资风险。 申明明人/管理人人：上海锐懿懿资产管理有有限公司本人//机构作为委委托人签署本本风险申明书书，表示已认认真阅读并理理解所有的资资产管理计划划文件及附件件，并愿意依依法承担相应应的投资风险险，同意按照照《资产管理理合同》的规规定认购该计计划。 委托人人(自然人签字字或机构盖章章)：日日期：20114年月日目录一、前言 7二、释义 8三、声明与承诺诺 12四、资产管理计计划的基本情情况 13五、资产管理计计划份额的初初始销售 14六、资产管理计计划的备案 17七、资产管理计计划的参与、退退出、违约退退出和非交易易过户 18八、当事人及权权利义务 19九、资产管理计计划份额的登登记 25十、资产管理计计划的投资 26十一、投资经理理的指定与变变更 28十二、资产管理理计划的财产产 28十三、投资指令令的发送、确确认与执行 30十四、越权交易易 34十五、资产管理理计划财产的的估值和会计计核算 35十六、资产管理理计划的费用用与税收 36十七、资产管理理计划的收益益分配 39十八、报告义务务 41十九、风险揭示示 43二十、资产管理理合同的变更更、终止与财财产清算 45二十一、违约责责任 49二十二、法律适适用和争议的的处理 50二十三、资产管管理合同的效效力 50二十四、其他事事项 51一、前言（一）订立本合合同的目的、依依据和原则1、订立本资产产管理合同（以以下简称“本合同”或“合同”）的目的是是为了明确资资产委托人、资资产管理人和和资产托管人人在开展特定定多个客户资资产管理业务务过程中的权权利、义务及及职责，确保保资产管理计计划财产的安安全，保护当当事人各方的的合法权益。2、订立本合同同的依据是《中中华人民共和和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》（以下简称“《规定》”）、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》（以下简称“《准则》”）和其他有关法律法规。若因法律法规的制定或修改导致本合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，各方当事人应及时就本合同做出相应的变更和调整。3、订立本合同同的原则是平平等自愿、诚诚实信用、充充分保护本合合同各方当事事人的合法权权益。（二）资产管理理合同是规定定资产管理合合同当事人之之间权利义务务关系的基本本法律文件，其其他与资产管管理计划相关关的涉及资产产管理合同当当事人之间权权利义务关系系的任何文件件或表述，如如与本资产管管理合同不一一致或有冲突突，均以本资资产管理合同同为准。资产产管理合同的的当事人包括括资产委托人人、资产管理理人和资产托托管人。资产产委托人自签签订资产管理理合同即成为为资产管理合合同的当事人人。在本合同同存续期间，资资产委托人自自全部退出资资产管理计划划之日起，该该资产委托人人不再是资产产管理合同的的当事人和投投资人。本合同（草案）已已经中国证监监会备案，但但中国证监会会接受本合同同（草案）的的备案并不表表明其对资产产管理计划的的价值和收益益做出实质性性判断或保证证，也不表明明投资于资产产管理计划没没有风险。二、释义在本合同中，除除上下文另有有规定外，下下列用语应当当具有如下含含义：1、本合同或资资产管理合同同：指资产委委托人、资产产管理人和资资产托管人签签署的《锐懿懿资产-宁波波银行-天朗控股专项项资产管理计计划资产管理理合同》及其其附件，以及及对该合同及及附件做出任任何有效变更更和补充的其其他书面文件件。2、投资说明书书：指《锐懿懿资产-宁波波银行-天朗控股专项项资产管理计计划投资说明明书》，内容容包括资产管管理计划概况况、资产管理理合同的主要要内容、资产产管理人与资资产托管人概概况、投资风风险揭示、初初始销售期间间以及中国证证监会规定的的其他事项等等。3、资产管理合合同当事人：：指受资产管管理合同约束束，根据资产产管理合同享享有权利并承承担义务的法法律主体，包包括资产管理理人、资产托托管人和资产产委托人。4、资产委托人人：指签订本本合同，委托托投资单个资资产管理计划划初始金额不不低于1000万元人民币币（不含认购购费），且能能够识别、判判断和承担相相应投资风险险的自然人、法法人、依法成成立的组织或或中国证监会会认可的其他他特定客户。5、资产管理人人：指上海锐锐懿资产管理理有限公司。6、资产托管人人：指宁波银银行股份有限限公司。7、注册登记机机构：指办理理注册登记业业务的机构。本本资产管理计计划的注册登登记机构为泰泰信基金管理理有限公司。8、借款人：指指【昆山台湾湾映像文化发发展有限公司司】（以下简简称“项目公司”）。9、保证人：指指西安天朗地地产集团有限限公司（项目公司之控控股股东）、孙茵（项目公司之实际控制人）。10、委托贷款款银行：指【江苏银行】。11、资产管理理计划、本计计划：指按照照本合同的约约定，为资产产委托人的利利益，由资产产管理人将特特定多个资产产委托人交付付的资金进行行集中管理、运运用或处分，进进行投资活动动的集合资产产管理安排。此此处指【锐懿懿资产-宁波波银行-天朗控股专项项资产管理计计划】。12、委托贷款款合同：指资资产管理人、委委托贷款银行行与借款人签签署的《委托托贷款协议》，以以及对该合同同做出的任何何有效修订或或补充。13、工作日：：上海证券交交易所和深圳圳证券交易所所的正常交易易日。14、开放日：：指非计划初初始销售期间间，资产管理理人办理计划划参与和退出出业务的工作作日。本计划划在存续期内针对对特定客户设设开放日，接接受特定资产产委托人的参参与和退出申申请。15、证券账户户：根据中国国证券监督管管理委员会有有关规定和中中国证券登记记结算有限责责任公司有关关业务规则，由由资产托管人人为委托财产产在中国证券券登记结算有有限责任公司司上海分公司司、深圳分公公司开设的专专用证券账户户、在中央国国债登记结算算有限责任公公司开立的有有关账户。16、资金账户户：指资产托托管人根据有有关规定为资资产管理计划划的委托财产产开立的专门门用于清算交交收等的银行行账户。17、委托财产产：指资产委委托人拥有合合法所有权、委委托资产管理理人管理并由由资产托管人人托管的作为为本合同标的的的财产。18、初始资产产：指初始销销售期结束，资资产委托人委委托的委托财财产总额，不不包括委托财财产在初始销销售期间形成成的利息。19、资产管理理计划财产：：指资产委托托人委托给资资产管理人的的委托财产及及资产管理人人对委托财产产管理、运用用、处分所取取得的财产及及损益的总和和。20、资产管理理计划资产总总值：指本资资产管理计划划资产拥有的的各类有价证证券、银行存存款本息及其其他资产的价价值总和。21、资产管理理计划资产净净值：指本资资产管理计划划资产总值减减去负债后的的价值。22、资产管理理计划份额净净值：指计算算日资产管理理计划资产净净值除以计算算日资产管理理计划份额总总数。23、资产管理理计划资产估估值：指计算算评估资产管管理计划资产产总值和负债债的价值，以以确定本资产产管理计划资资产净值和份份额净值的过过程。24、资产管理理计划收益：：指资产管理理计划投资所所得红利、股股息、债券利利息、买卖证证券价差、银银行存款利息息、已实现的的其他合法收收入等。25、初始销售售期间：指资资产管理合同同或投资说明明书中载明的的本计划初始始销售期限，自自本计划份额额开始发售之之日起最长不不超过1个月。26、存续期：：指本合同生生效至终止之之间的期限。27、认购：指指在资产管理理计划初始销销售期间，资资产委托人按按照本合同的的规定购买本本计划份额的的行为。28、参与：指指在资产管理理计划开放日日，资产委托托人按照资产产管理合同的的规定申请购购买本计划份份额的行为。29、退出：指指在资产管理理计划开放日日，资产委托托人按资产管管理合同规定定的条件要求求资产管理人人购回本资产产管理计划份份额的行为。30、委托贷款款到帐日：指指资产管理计计划资金通过过江苏银行向借款人人发放委托贷贷款到达借款款人在北京银银行开立的接接收委托贷款款资金的账户户之日。31、违约退出出：指资产委委托人在非合合同约定的退退出开放日主主动退出资产产管理计划的的行为。32、代理销售售机构：指符符合中国证监监会规定的条条件，取得基基金销售资格格并接受资产产管理人委托托，代为办理理本计划认购购、参与、退退出等业务的的机构。33、投资报告告：指年度报报告和季度报报告中资产管管理人对报告告期内资产管管理计划财产产投资运作等等情况的说明明。34、资产管理理合同生效日日：指资产管管理计划初始始销售期或开开放日结束，符符合相关法律律法规规定和和资产管理合合同规定的相相关条件，资资产管理人向向中国证监会会办理备案手手续后，获得得中国证监会会书面确认之之日，具体以以资产管理人人公告时间为为准。35、资产管理理合同终止日日/资产管理计计划终止日：：指资产管理理计划所对应应的委托贷款款实际到期日日，如资产管管理计划提前前终止，则以以资产管理人人公告的日期期为准。36、资产管理理计划成立日日（也为资产产管理计划生生效日）：指指资产管理计计划符合相关关法律法规和和资产管理合合同规定的成成立条件之日日。本资产管管理计划成立立日为资产管管理计划所对对应的委托贷贷款发放日。具具体成立时间间以资产管理理人公告的时时间为准。37、资产管理理计划实际存存续天数：指指资产管理计计划成立日至至资产管理计计划终止日之之间的天数。38、法律法规规：指中国现现行有效并公公布实施的法法律、行政法法规、规章、司司法解释、规规范性文件以以及其他对资资产管理合同同当事人有约约束力的决定定、决议、通通知等。39、中国证监监会：指中国国证券监督管管理委员会。40、元：指人人民币元。41、不可抗力力：指本合同同订立时任何何当事人不能能预见、不能能避免、不能能克服的客观观情况，包括括但不限于洪洪水、地震及及其他自然灾灾害、战争、骚骚乱、火灾、政政府征用、没没收、法律变变化、突发停停电或其他突突发事件、证证券交易场所所非正常暂停停或停止交易易等。42、本合同所所称的“以上”、“以下”，包括本数数；所称的“不满”，不包括本本数。三、声明与承诺诺（一）资产委托托人声明委托托财产为其拥拥有合法所有有权的资产，保保证委托财产产的来源及用用途符合国家家有关规定，保保证有完全及及合法的授权权委托资产管管理人和资产产托管人进行行委托财产的的投资管理和和托管业务，保保证没有任何何其他限制性性条件妨碍资资产管理人和和资产托管人人对该委托财财产行使相关关权利且该权权利不会为任任何其他第三三方所质疑；；资产委托人人声明已充分分理解本合同同全文，了解解相关权利、义义务，了解有有关法律法规规及所投资资资产管理计划划的风险收益益特征，愿意意承担相应的的投资风险，本本委托事项符符合其业务决决策程序的要要求；资产委委托人承诺其其向资产管理理人或代理销销售机构提供供的有关投资资目的、投资资偏好、投资资限制和风险险承受能力等等基本情况真真实、完整、准准确、合法，不不存在任何重重大遗漏或误误导，前述信信息资料如发发生任何实质质性变更，应应当及时书面面告知资产管管理人或代理理销售机构。资资产委托人承承认，资产管管理人、资产产托管人未对对委托财产的的收益状况作作出任何承诺诺或担保，本本合同约定的的业绩比较基基准仅是投资资目标而不是是资产管理人人或资产托管管人的保证。（二）资产管理理人保证已在在签订本合同同前充分地向向资产委托人人说明了有关关法律法规和和相关投资工工具的运作市市场及方式，同同时揭示了相相关风险；已已经了解资产产委托人的风风险偏好、风风险认知能力力和承受能力力，对资产委委托人的财务务状况进行了了充分评估。资资产管理人承承诺依照恪尽尽职守、诚实实信用、谨慎慎勤勉的原则则管理和运用用资产管理计计划财产，不不保证资产管管理计划一定定盈利，也不不保证最低收收益。（三）资产托管管人承诺依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则安全保管管资产管理计计划财产，并并履行本合同同约定的其他他义务。四、资产管理计计划的基本情情况（一）资产管理理计划的名称称锐懿资产-宁波波银行-天朗控股专项项资产管理计计划。（二）资产管理理计划的类别别特定多个客户专专项资产管理理计划。（三）资产管理理计划的运作作方式本资产管理计划划在存续期限限内针对特定定客户设开放放日，接受资资产委托人的的参与和退出出申请，上述述参与和退出出不收取任何何手续费用。（四）资产管理理计划的投资资目标资产管理人将资资产管理计划划财产委托江江苏银行向【项目公司司】发放委托托贷款，用于于【项目公司司】在苏州昆山山市花桥镇海海峡两岸合作作项目的开发发。（五）资产管理理计划的存续续期限本资产管理计划划期限为【112】个月，可提提前3个月结结束，自资产产管理计划合合同生效日起起计算。（六）资产管理理计划的最低低资产要求本资产管理合同同生效时的初初始资产净值值不得低于33,000万元人人民币，不超超过【12,0000】万元人民民币。（七）资产管理理计划份额的的初始销售面面值人民币1.000元。（八）其他资产管理计划应应当设定为均均等份额。除除资产管理合合同另有约定定外，每份计计划份额具有有同等的合法法权益。五、资产管理计计划份额的初初始销售（一）资产管理理计划份额的的初始销售期期间、销售方方式、销售对对象1、初始销售期期间本计划的初始销销售期间以投投资说明书为为准，由资产产管理人根据据相关法律法法规以及本资资产管理合同同的规定确定定，并在投资资说明书中披披露。资产管理人有权权根据资产管管理计划初始始销售的实际际情况延长或或缩短初始销销售期间，此此类变更适用用于所有销售售机构，但初初始销售期间间自本计划份份额发售之日日起不超过11个月。2、销售方式本计划通过资产产管理人和资资产管理人委委托的具有基基金代销资格格的代理销售售机构向客户户销售。具体体销售机构名名单、联系方方式以本计划划的投资说明明书为准。3、销售对象委托投资单个资资产管理计划划初始认购金金额不低于1100万元人人民币（不含含认购费用），且且能够识别、判判断和承担相相应投资风险险的自然人、法法人、依法成成立的组织或或中国证监会会认可的其他他特定客户。（二）资产管理理计划份额的的认购和持有有限额本资产管理计划划采取全额缴缴款认购的方方式。在初始始销售期内，客客户认购本计计划的单笔最最低限额为人人民币1000万元（不含含认购费用），追追加委托投资资金额单笔最最低限额为人人民币10万元。（三）资产管理理计划份额的的认购费用认购费用资产委托人在初初始销售期间间认购本资产产管理计划时时无需缴纳认认购费用。认购份额的计算算认购份额=认购购金额/资产管理计计划份额面值值。（五）销售价格格初始销售期间内内每份资产管管理计划份额额销售价格为为面值1.000元。（六）认购的具具体规定客户认购应提交交的文件和办办理手续、办办理时间等事事项，在遵守守资产管理合合同和投资说说明书的前提提下，以各销销售机构的具具体规定为准准。资产管理人委托托代理销售机机构进行销售售的，可以委委托代理销售售机构代为完完成客户尽职职调查工作，并并将相关资料料提供给资产产管理人。（七）认购份额额的确认原则则1、资产管理计计划初始销售售期结束时，按按“时间优先，金金额优先（相相同时间的认认购，金额大大者优先）”的原则对满满足以下条件件的有效认购购申请予以确确认：（1）单笔最低低委托金额为为人民币1000万元；（2）单笔委托托金额不满3300万元人人民币的认购购人数合计不不超过2000人；（3）确认后资资产管理计划划初始资产规规模不低于33,000万万元人民币，但但不超过【112000】万万元人民币；；（4）单笔委托托金额在3000万元人民民币以上的投投资者数量不不受限制。2、销售机构受受理申请并不不表示对该申申请是否成功功的确认，而而仅代表销售售机构确实收收到了认购申申请。申请是是否有效应以以注册登记机机构的确认并并且资产管理理合同生效为为准。资产委委托人可在本本资产管理合合同生效后到到各销售机构构查询最终认认购确认情况况和有效认购购份额。确认认无效的申请请，销售机构构将资产委托托人已交付的的认购款项连连同交付期间间按照中国人人民银行同期期活期存款利利率计算的利利息一并返还还给资产委托托人。3、资产委托人人应当及时查查询和确认认认购申请的相相关信息，因因资产委托人人怠于查询造造成的后果由由资产委托人人自行承担。4、认购申请一一经受理不得得撤销。（八）初始销售售期间的认购购程序1、资产管理人人委托代理销销售机构进行行销售的，可可以委托代理理销售机构代代为完成特定定客户信息搜搜集等工作，并并将相关资料料提供给资产产管理人。2、认购程序。资资产委托人办办理认购业务务时应提交的的文件和办理理手续、办理理时间、处理理规则等在遵遵守本合同规规定的前提下下，以各销售售机构的具体体规定为准。3、认购申请的的确认。认购购申请受理完完成后，特定定客户不得撤撤销。销售网网点受理认购购申请并不表表示对该申请请是否成功的的确认，而仅仅代表销售网网点确实收到到了认购申请请。申请是否否有效应以注注册登记机构构的确认并且且资产管理合合同生效为准准。如果当日日的参与申请请全部确认资资产委托人的的数量不超过过200人，则则对所有的参参与申请全部部予以确认；；如果当日的的参与申请全全部确认将使使资产委托人人的数量超过过200人，则则对当日之前前的参与申请请全部确认，对对当日的参与与申请按照金金额大小的顺顺序进行确认认。特定客户户应在本合同同生效后到各各销售网点查查询最终确认认情况和有效效认购份额。（九）初始销售售期间客户资资金的管理资产管理人应当当将资产管理理计划初始销销售期间客户户的认购资金金存入专门账账户，在资产产管理计划初初始销售行为为结束前，任任何人不得动动用。六、资产管理计计划的备案（一）资产管理理计划备案的的条件本资产管理计划划初始销售期期限届满，符符合下列条件件的，资产管管理人应当按按照规定办理理验资和资产产管理计划备备案手续：资产委托人不少少于2人且单笔委委托金额不满满300万元的的资产委托人人不超过2000人；资产管理计划的的初始资产合合计不低于33,000万万元人民币，不不超过【122000】万万元人民币。中中国证监会另另有规定的除除外。（二）资产管理理计划的备案案初始销售期限届届满，符合资资产管理计划划备案条件的的，资产管理理人将在初始始销售期限届届满后聘请法法定验资机构构验资，自收收到验资报告告之日起100日内，向中中国证监会提提交验资报告告及客户资料料表，办理相相关备案手续续。客户资料料表应包括委委托人名称、委委托人身份证证明文件号码码、通讯地址址、联系电话话、认购资产产管理计划的的金额等信息息。自中国证监会书书面确认之日日起，资产管管理计划备案案手续办理完完毕，资产管管理合同生效效。资产委托托人的认购参参与款项（不不含认购费用用）将折算为为资产管理计计划份额归资资产委托人所所有。（三）资产管理理计划销售失失败的处理方方式初始销售期限届届满时不符合合本条第（一一）款规定的的资产管理计计划备案条件件，或资产管管理计划备案案手续无法办办理完毕，或或因重大违法法违规事项导导致初始销售售行为被中国国证监会等监监管机构终止止，或因其他他原因导致本本合同不能生生效的，资产产管理人应当当承担下列责责任：1、以其固有财财产承担因初初始销售行为为而产生的债债务和费用；；2、在初始销售售期限届满后后30日内返还还资产委托人人已缴纳的款款项，并将按按照中国人民民银行同期活活期存款利率率计算的利息息一并返还。七、资产管理计计划的参与、退退出、违约退退出和非交易易过户（一）资产管理理计划的参与与及退出1、本资产管理理计划有效期期内设开放日日，开放日由由特定客户提提前三个工作作日书面通知知，并由资产产管理人确定定。2、资产委托人人可以于开放放日参与本计计划，购买本本计划资产份份额。本计划划特定资产委托托人可以于开开放日退出部部分或全部其其持有的本计计划资产份额额。上述资产产委托人应于于开放日向资资产管理人提提交书面退出出申请，并载载明退出的本本计划份额数数。3、资产管理人人不向参与和和退出本计划划的资产委托托人收取任何何手续费用。（二）非交易过过户的认定及及处理方式1、资产管理人人及注册登记记机构只受理理因继承、捐捐赠、司法强强制执行或经经资产管理人人认可的其他他情况下的非非交易过户。其其中：“继承”是指资资产委托人死死亡，其持有有的资产管理理计划份额由由其合法的继继承人继承；；“捐赠”是指资资产委托人将将其合法持有有的资产管理理计划份额捐捐赠给福利性性质的基金会会或社会团体体的情形；“司法强制执行行”是指司法机机构依据生效效司法文书将将资产委托人人持有的资产产管理计划份份额强制划转转给其他自然然人、法人或或其他组织的的情形。2、办理非交易易过户业务必必须提供资产产管理人规定定的相关资料料。符合条件件的非交易过过户申请自申申请受理日起起2个月内办理理；申请人按按注册登记机机构规定的标标准缴纳过户户费用。八、当事人及权权利义务（一）资产委托托人1、资产委托人人概况签署本合同且合合同正式生效效的特定客户户即为本合同同的资产委托托人。资产委委托人的详细细情况在合同同签署页列示示。2、资产委托人人的权利（1）分享资产产管理计划财财产收益。（2）参与分配配清算后的剩剩余资产管理理计划财产。（3）按照本合合同的约定参参与和退出资资产管理计划划。（4）监督资产产管理人及资资产托管人履履行投资管理理和托管义务务的情况。（5）按照本合合同约定的时时间和方式获获得资产管理理计划的运作作信息资料。（6）资产管理理计划设定为为均等份额，除除资产管理合合同另有约定定外，资产委委托人持有的的每份计划份份额具有同等等的合法权益益。（7）国家有关关法律法规、监监管机构及本本合同规定的的其他权利。3、资产委托人人的义务（1）遵守本合合同。（2）交纳购买买资产管理计计划份额的款款项及规定的的费用。（3）在持有的的资产管理计计划份额范围围内，承担资资产管理计划划亏损或者终终止的有限责责任。（4）在订立本本合同前，及及时、全面、准准确地向资产产管理人告知知其投资目的的、投资偏好好、投资限制制和风险承受受能力等基本本情况。（5）向资产管管理人或其代代理销售机构构提供法律法法规规定的信信息资料及身身份证明文件件，配合资产产管理人履行行反洗钱义务务。（6）不得违反反本合同的规规定干涉资产产管理人的投投资行为。（7）不得从事事任何有损资资产管理计划划及其投资人人、资产管理理人管理的其其他资产及资资产托管人托托管的其他资资产合法权益益的活动。（8）按照本合合同的规定缴缴纳资产管理理费、托管费费、客户服务务费、业绩报报酬以及因资资产管理计划划财产运作产产生的其他费费用。（9）保守商业业秘密，不得得泄露资产管管理计划财产产投资计划、投投资意向等；；（10）国家有有关法律法规规、监管机构构及本合同规规定的其他义义务。（二）资产管理理人1、资产管理人人概况名称：上海锐懿懿资产管理有有限公司住所：上海市虹虹口区广纪路路738号2幢230室室通讯地址：上海海市浦东新区区浦东南路2256号华厦厦银行大厦336层法定代表人：葛葛航联系人：童鹏飞飞联系电话：0221-2088993099传真：021--5032996072、资产管理人人的权利（1）按照本合合同的约定，独独立管理和运运用资产管理理计划财产。（2）依照本合合同的约定，及及时、足额获获得资产管理理人报酬。（3）依照有关关规定行使因因资产管理计计划财产投资资所产生的权权利。（4）根据本合合同及其他有有关规定，监监督资产托管管人，对于资资产托管人违违反本合同或或有关法律法法规规定的行行为，对资产产管理计划财财产及其他当当事人的利益益造成重大损损失的，应及及时采取措施施制止，并报报告中国证监监会。（5）自行销售售或者委托有有基金销售资资格的机构代代理销售资产产管理计划，制制定和调整有有关资产管理理计划销售的的业务规则，并并对代理销售售机构的销售售行为进行必必要的监督。（6）自行担任任或者委托经经中国证监会会认定可办理理开放式证券券投资基金份份额登记业务务的其他机构构担任资产管管理计划份额额的注册登记记机构，并对对注册登记机机构的代理行行为进行必要要的监督和检检查。（7）在符合法法律法规规定定的前提下，制制订、修改有有关计划参与与、退出、收收益分配等方方面的业务规规则。（8）委托其母母公司对专项项资产管理计计划进行投资资管理。（9）委托其他他机构对投资资涉及的资产产进行尽职调调查、资产评评估等。（10）以资产产管理人的名名义，代表专专项资产管理理计划行使投投资过程中产产生的权属登登记等权利。（11）资产管管理人以自有有资产垫付资资产管理计划划应当承担的的费用的，资资产管理人有有权从资产管管理计划财产产中优先受偿偿。（12）国家有有关法律法规规、监管机构构及本合同规规定的其他权权利。3、资产管理人人的义务（1）办理资产产管理计划的的备案手续。（2）自本合同同生效之日起起，以诚实信信用、勤勉尽尽责的原则管管理和运用资资产管理计划划财产。（3）配备足够够的具有专业业能力的人员员进行投资分分析、决策，以以专业化的经经营方式管理理和运作资产产管理计划财财产。（4）建立健全全内部风险控控制、监察与与稽核、财务务管理及人事事管理等制度度，保证所管管理的资产管管理计划财产产与其管理的的基金财产、其其他委托财产产和资产管理理人的财产相相互独立，对对所管理的不不同财产分别别管理、分别别记账，进行行投资。（5）除依据法法律法规、本本合同及其他他有关规定外外，不得为资资产管理人及及任何第三人人谋取利益，不不得委托第三三人运作资产产管理计划财财产。（6）办理或者者委托经中国国证监会认定定可办理开放放式证券投资资基金份额登登记业务的其其他机构代为为办理资产管管理计划份额额的登记事宜宜。（7）依据本合合同接受资产产委托人和资资产托管人的的监督。（8）以资产管管理人的名义义，代表资产产委托人利益益行使诉讼权权利或者实施施其他法律行行为。（9）按照《试试点办法》和和本合同的规规定，编制并并向资产委托托人报送资产产管理计划财财产的投资报报告，对报告告期内资产管管理计划财产产的投资运作作等情况做出出说明。（10）按照《试试点办法》和和本合同的规规定，编制特特定资产管理理业务季度及及年度报告，并并向中国证监监会备案。（11）计算并并根据本合同同的规定向资资产委托人报报告资产管理理计划份额净净值。（12）进行资资产管理计划划会计核算。（13）保守商商业秘密，不不得泄露资产产管理计划的的投资计划、投投资意向及知知悉的关于资资产委托人、资资产托管人的的信息等，监监管机构另有有规定的除外外。（14）保存资资产管理计划划资产管理业业务活动的全全部会计资料料，并妥善保保存有关的合合同、协议、交交易记录及其其他相关资料料。（15）公平对对待所管理的的不同财产，不不得从事任何何有损资产管管理计划财产产及其他当事事人利益的活活动。（16）国家有有关法律法规规、监管机构构及本合同规规定的其他义义务。（三）资产托管管人1、资产托管人人概况名称：宁波银行行股份有限公公司住所：中国浙浙江省宁波市市鄞州区宁南南南路7000号通讯地址：中国国浙江省宁波波市鄞州区宁宁南南路7000号邮政编码：3115100法定代表人：陆陆华裕组织形式：股份份有限公司存续期间：持续续经营联系人：王海燕燕联系电话：05574-8991031771传真：05744-8910032132、资产托管人人的权利（1）依照本合合同的规定，及及时、足额获获得资产托管管费。（2）根据本合合同及其他有有关规定，监监督资产管理理人对资产管管理计划财产产的投资运作作，对于资产产管理人违反反本合同或有有关法律法规规规定的行为为，对资产管管理计划财产产及其他当事事人的利益造造成重大损失失的情形，有有权报告中国国证监会并采采取必要措施施。（3）根据本合合同的规定，依依法保管资产产管理计划财财产。（4）国家有关关法律法规、监监管机构及本本合同规定的的其他权利。3、资产托管人人的义务（1）安全保管管资产管理计计划财产，对对不在托管人人控制范围内内资产不承担担保管职责。（2）设立专门门的资产托管管部门，具有有符合要求的的营业场所，配配备足够的、合合格的熟悉资资产托管业务务的专职人员员，负责财产产托管事宜。（3）对所托管管的不同资产产管理计划财财产分别设置置账户，确保保资产管理计计划财产的完完整与独立。托管人自委托资金进入托管账户之日履行托管职责，但托管人不负责保管其他处于托管人实际控制之外账户中的资产。（4）除依据法法律法规、本本合同及其他他有关规定外外，不得为资资产托管人及及任何第三人人谋取利益，不不得委托第三三人托管资产产管理计划财财产。（5）按规定开开设和注销资资产管理计划划的资金账户户和证券账户户。（6）复核资产产管理人编制制的资产管理理计划财产的的投资报告，并并出具书面意意见。（7）编制资产产管理计划的的年度托管报报告，并向中中国证监会备备案。（8）按照本合合同的约定，根根据资产管理理人的有效划划款指令，及及时办理清算算、交割事宜宜。（9）按照法律律法规及监管管机构的有关关规定，保存存资产管理计计划资产管理理业务活动有有关的合同、协协议、凭证等等文件资料。（10）公平对对待所托管的的不同财产，不不得从事任何何有损资产管管理计划财产产及其他当事事人利益的活活动。（11）保守商商业秘密。除除法律法规、本本合同或其他他有关法律法法规另有规定定或者国家有有权机关、资资产托管人上上市的证券交交易所另有要要求外，不得得向他人泄露露。（12）按照法法律法规及本本合同的规定定监督资产管管理人的投资资运作，资产产托管人发现现资产管理人人的投资指令令违反法律、行行政法规和其其他有关规定定，或者违反反本合同约定定的，应当拒拒绝执行，立立即通知资产产管理人并及及时报告中国国证监会；资资产托管人发发现资产管理理人依据交易易程序已经生生效的投资指指令违反法律律、行政法规规和其他有关关规定，或者者违反本合同同约定的，应应当立即通知知资产管理人人并及时报告告中国证监会会。（13）国家有有关法律法规规、监管机构构及本合同规规定的其他义义务。九、资产管理计计划份额的登登记（一）本资产管管理计划份额额的注册登记记业务指本资资产管理计划划的登记、存存管、清算和和交收业务，具具体内容包括括资产委托人人账户管理、份份额注册登记记、清算及交交易确认、收收益分配、建建立并保管资资产管理计划划客户资料表表等。（二）本资产管管理计划的注注册登记业务务由资产管理理人办理。（三）注册登记记机构履行如如下职责：1、建立和保管管资产委托人人账户资料、交交易资料、资资产管理计划划客户资料表表等，并将账账户资料、交交易资料、客客户资料表提提供给资产管管理人。2、配备足够的的专业人员办办理本资产管管理计划的注注册登记业务务。3、严格按照法法律法规和本本合同规定的的条件办理本本资产管理计计划的注册登登记业务，并并接受资产管管理人的监督督。4、严格按照法法律法规和本本合同规定计计算业绩报酬酬，并提供交交易信息和计计算过程明细细给资产管理理人。5、保管资产管管理计划客户户资料表及相相关的参与和和退出等业务务记录15年以上。6、对资产委托托人的账户信信息负有保密密义务，因违违反该保密义义务对资产委委托人或资产产管理计划带带来的损失，须须承担相应的的赔偿责任，但但司法强制检检查及按照法法律法规的规规定进行披露露的情形除外外。7、按照资产管管理合同，为为资产委托人人提供资产管管理计划收益益分配等其他他必要的服务务。8、在法律法规规允许的范围围内，制定和和调整注册登登记业务的相相关规则。9、法律法规规规定的其他职职责。（四）注册登记记机构履行上上述职责后，有有权根据本合合同的约定取取得注册登记记费。十、资产管理计计划的投资（一）投资目标标本资产管理计划划以委托贷款款方式投资，为为投资者获取取投资收益。（二）投资范围围本资产管理计划划财产委托【江苏银行】向【项目公司】发放委托贷款，用于【项目公司】在苏州昆山市花桥镇两岸贸易合作项目的开发。（三）投资策略略资产管理人将资资产管理计划划财产委托【江苏银行】向【项目公司】发放委托贷款，用于【项目公司】在苏州昆山市花桥镇两岸贸易合作项目的开发，资产管理人将与【项目公司】、【江苏银行】签署委托贷款合同。委托贷款资金金金额以实际募募集规模为准准，期限为【12】个月，可提前3个月结束。（四）投资条件件1、期限：委托托贷款期限为为【12】个月，可提提前3个月结结束。2、资金用途：：借款人将所所得委托贷款款资金用于【项目公司】在苏州昆山市花桥镇两岸贸易合作项目的开发。3、保障措施：：为确保【项项目公司】履履行偿还委托托贷款本息的的义务，特采采取如下保障障措施：（1）【项目公公司】之实际控制制人【孙茵】提供不不可撤销的连连带责任担保保；（2）【项目公公司】之控股股股东【西安安天朗地产集集团有限公司司】提供不可撤撤销的连带责责任担保；（3）【项目公公司】持有土地证证编号为昆国国用（20113）第DWWB430号号号和昆国用（22013）第第DWB4331号的商业用地抵押押给委贷银行行或锐懿资产产。4、还本付息方方式：本资产管理计划划按半年付息息。由资产管管理人与借款款人、委托贷贷款银行签订订《委托贷款款协议》，以以资产管理计计划项下的委委托资金对借借款人发放委委托贷款，借借款人按《委委托贷款协议议》的约定的的时间及金额额还本付息。5、投资的回收收：在委托贷款到期期收回本金及及利息时，管管理人应确保保委托贷款本本金及利息于于委托贷款到到期后1个工作日内内回款至托管管专户。若出出现提前还款款的情况，管管理人有义务务及时告知托托管人提前还还款相关事宜宜，并出具委委托贷款银行行处理提前还还款的相关材材料，同时确确保委托贷款款本金及利息息于还款后11个工作日内内回款至托管管专户。6、业绩比较基基准本资产管理计划划份额根据委委托人委托金金额不同细分分为A、B、C三类份额。对对于认购本资资产管理计划划份额的委托托人，委托金金额在1000万至300万元（不不含）之间的的委托人认购购的份额为AA类份额、委托金额在在300万至600万元（不不含）之间的的委托人认购购的份额为BB类份额、委托金额在在600万（含含）及以上的的委托人认购购的份额为CC类份额。上述本合同项下下相应投资的的业绩比较基基准如下表所所示：本资产管理计划划份额种类业绩比较基准（预预期年化收益益率）资产管理计划AA类份额10.5%资产管理计划BB类份额10.8%资产管理计划CC类份额11.3%本合同就资管计计划份额对应应的业绩比较较基准、预期期年化收益率率等相关表述述，不代表各各资产委托人人最终实际分分配可取得的的收益/收益益率，也不构构成资产管理理人对资产委委托人本金和和收益的任何何承诺和保证证。（五）投资禁止止和投资限制制1、禁止从事以以下行为（1）承销证券券；（2）提供担保保；（3）从事承担担无限责任的的投资；（4）利用本资资产管理计划划资产为资产产委托人之外外的任何第三三方谋取不正正当利益、进进行利益输送送；（5）从事二级级市场股票投投资；（6）从事期货货投资；（7）从事内幕幕交易、操纵纵证券交易价价格及其他不不正当的证券券交易活动；；（8）依照法律律法规和中国国证监会规定定禁止的其他他活动。2、投资限制（1）本资产管管理计划不得得违反法律法法规和资产管管理合同关于于投资范围、投投资策略和投投资禁止行为为等规定；（2）法律法规规及中国证监监会规定的其其他限制。3、投资变更经资产委托人、资资产管理人和和资产托管人人协商一致后后，可对资产产管理计划的的投资目标、投投资范围、投投资策略、投投资禁止和投投资限制等内内容进行变更更，资产管理理合同另有约约定的除外。如果法律法规对对资产管理合合同约定的投投资禁止和投投资限制进行行变更的，本本资产管理计计划将履行适适当程序后相相应变更。（六）风险收益益特征从计划资产整体体运作来看，本本资产管理计计划属于较高高风险、较高高收益投资品品种。十一、投资经理理的指定与变变更（一）投资经理理的指定1、投资经理的的指定资产管理计划投投资经理由资资产管理人负负责指定，且且本投资经理理与资产管理理人所管理的的证券投资基基金的基金经经理不相互兼兼任。2、本计划投资资经理童鹏飞先生，22013年77月加入上海海锐懿资产管管理有限公司司，目前任投投资经理。王波业先生，22013年33月加入上海海锐懿资产管管理有限公司司，目前任公公司总经理助助理、投资管管理一部总经经理兼投资经经理。（二）投资经理理的变更资产管理人可以以根据需要变变更投资经理理。资产管理理人应于投资资经理变更后后5个工作日内内报中国证监监会备案并于于投资经理变变更后次日通通知资产托管管人及资产委委托人，资产产管理人在其其指定网站公公告前述调整整事项即视为为履行了告知知义务。十二、资产管理理计划的财产产（一）资产管理理计划财产的的保管与处分分1、资产管理计计划财产独立立于资产管理理人、资产托托管人的固有有财产，并由由资产托管人人保管。资产产管理人、资资产托管人不不得将资产管管理计划财产产归入其固有有财产。2、资产管理人人、资产托管管人因资产管管理计划财产产的管理、运运用或者其他他情形而取得得的财产和收收益归入资产产管理计划财财产。3、资产管理人人、资产托管管人可以按本本合同的约定定收取管理费费、托管费以以及本合同约约定的其他费费用。资产管管理人、资产产托管人以其其固有财产承承担法律责任任，其债权人人不得对资产产管理计划财财产行使请求求冻结、扣押押和其他权利利。资产管理理人、资产托托管人因依法法解散、被依依法撤销或者者被依法宣告告破产等原因因进行清算的的，资产管理理计划财产不不属于其清算算财产。4、资产管理计计划财产产生生的债权不得得与不属于资资产管理计划划财产本身的的债务相互抵抵消。非因资资产管理计划划财产本身承承担的债务，资资产管理人、资资产托管人的的债权人不得得主张对资产产管理计划财财产强制执行行。上述债权权人对资产管管理计划财产产主张权利时时，资产管理理人、资产托托管人应明确确告知资产管管理计划财产产的独立性。5、资产管理计计划期间内，资资产管理人根根据委托贷款款合同的规定定通过委托贷贷款银行向借借款人收取贷贷款本金及利利息。对于因因资产管理计计划投资产生生的应收资产产，应由资产产管理人负责责与有关当事事人确定到账账日期并通知知资产托管人人，到账日应应收资产没有有到达资产托托管人处的，资资产托管人应应及时通知资资产管理人。6、资产管理计计划期间内，借借款人未根据据委托贷款合合同规定支付付贷款本金及及利息的，则则资产管理人人有权采取以以下一项或数数项措施：=1\*GB2⑴根据委托贷款款合同的规定定要求委托贷贷款银行宣布布委托贷款本本金立即提前前到期，提前前收回全部已已发放的借款款，所欠利息息结清，并通通过各种形式式向借款人进进行追索，包包括但不限于于要求委托贷贷款银行行使使质权、担保保权并要求保保证人承担保保证责任；=2\*GB2⑵按照公允的市市场价格向第第三方转让债债权。（二）资产管理理计划财产相相关账户的开开立和管理资产托管人按照照规定开立资资产管理计划划财产的资金金账户和证券券账户，并根根据资产管理理人的投资需需要开立基金金账户。资产产委托人和资资产管理人应应当在开户过过程中给予必必要的配合，并并提供所需资资料。证券账账户的持有人人名称应当符符合证券登记记结算机构的的有关规定。资产管理计划的的其他相关账账户，依照相相关法律法规规的规定，由由资产托管人人负责开立，并并按相关规则则进行管理。资产管理人为本本资产管理计计划在资产托托管人处开立立托管账户（即即资产管理计计划财产资金金账户）。十三、投资指令令的发送、确确认与执行（一）交易清算算授权资产管理人应事事先向资产托托管人提供书书面授权通知知（以下称“授权通知”），指定有有权向资产托托管人发送投投资指令的被被授权人员，包包括被授权人人的名单、权权限、预留印印鉴、签字样样本或签章，并并注明相应的的交易权限。（二）投资指令令的内容投资指令是指在在管理资产管管理计划财产产时，资产管管理人向资产产托管人发出出的资金划拨拨及其他款项项支付的指令令。资产管理理人发给资产产托管人的指指令应写明款款项事由、到到账时间、金金额、收款账账户信息等，加加盖预留印鉴鉴并由被授权权人签字或签签章。本资产产管理计划财财产进行的证证券交易所内内的证券投资资不需要资产产管理人发送送投资指令，资资产托管人按按照中登公司司发送的交收收指令进行处处理。（三）投资指令令的发送、确确认和执行的的时间和程序序指令由“授权通通知”确定的有权权发送人（下下称“被授权人”）代表资产产管理人用传传真方式或其其他资产托管管人和资产管管理人认可的的方式向资产产托管人发送送。资产管理理人有义务在在发送指令后后与托管人以以电话的方式式或双方认可可的方式进行行确认。因资资产管理人未未能及时与资资产托管人进进行指令确认认，致使资金金未能及时到到账所造成的的损失，资产产托管人不承承担责任。资资产托管人依依照本合同约约定的方法对对指令进行表表面一致性的的形式审核，确确认指令有效效后，方可执执行指令。对于被授权人依依照本合同约约定发出的指指令，资产管管理人均不得得否认其效力力。资产管理理人应按照相相关法律法规规以及本合同同的规定，在在其合法的经经营权限和交交易权限内，由由其指定的有有权发送人应应按照其授权权权限发送划划款指令。资资产管理人在在发送指令时时，应为资产产托管人留出出执行指令所所必需的时间间。由资产管管理人原因造造成的指令传传输不及时、未未能留出足够够划款所需时时间，致使资资金未能及时时到账所造成成的损失由资资产管理人承承担。资产托管人收到到资产管理人人发送的指令令后，仅需对对划款指令的的印鉴、签名名与预留印鉴鉴、签名的表表面一致性进进行形式性审审核，资产托托管人对划款款指令中的印印鉴和签名的的真实性、合合法性和有效效性不负责任任。资产托管管人对划款指指令按本合同同约定审核无无误后应在规规定期限内及及时执行，不不得延误。若若存在异议或或不符，资产产托管人立即即与资产管理理人指定人员员进行电话联联系和沟通，并并要求资产管管理人重新发发送经修改的的指令。资产产托管人可以以要求资产管管理人传真提提供相关交易易凭证、合同同或其他有效效会计资料，以以帮助资产托托管人判断指指令是否符合合表面一致性性的要求。资产管理人向资资产托管人下下达指令时，应应确保本计划划银行账户有有足够的资金金余额，对资资产管理人在在没有充足资资金的情况下下向资产托管管人发出的指指令，资产托托管人可不予予执行，并立立即通知资产产管理人，资资产托管人不不承担因为不不执行该指令令而造成损失失的责任。资产管理人向资资产托管人发发送有效划款款指令时，应应确保资产托托管人有足够够的处理时间间，除需考虑虑指令在途时时间外，还需需给乙方预留留2个工作小时时的复核和审审批时间。资资产管理人发发送有效划款款指令的截止止时间一般情情况下应为每每个工作日的的15：00，对于资资产管理人在在工作日15：00以后发送送且要求当日日到账的有效效划款指令，托托管人以勤勉勉尽职的原则则尽力执行，但但不保证划款款成功。由于于资产管理人人原因造成的的指令传输不不及时、未能能留出托管人人执行划款所所需足够时间间、以及指令令要素不全或或账户余额不不足，致使资资金未能及时时到账所造成成的损失或责责任由资产管管理人承担。（四）资产托管管人依照法律律法规暂缓、拒拒绝执行指令令的情形和处处理程序资产托管人发现现资产管理人人发送的指令令违反《基金金法》、《试试点办法》、本本合同或其他他有关法律法法规的规定时时，不予执行行，并应及时时以书面形式式通知资产管管理人纠正，资资产管理人收收到通知后应应及时核对，并并以书面形式式向资产托管管人发出回函函确认，由此此造成的损失失由资产管理理人承担。（五）资产管理理人发送错误误指令的情形形和处理程序序资产管理人发送送错误指令的的情形包括划划款指令的印印鉴、签名与与预留印鉴、签签名表面不一一致，指令发发送人员无权权或超越权限限发送指令或或/及交割信息息错误，指令令中重要信息息模糊不清或或不全等。资资产托管人在在履行监督职职能时，发现现资产管理人人的指令错误误时，有权拒拒绝执行，并并及时通知资资产管理人改改正。（六）更换被授授权人的程序序资产管理人撤换换被授权人员员或改变被授授权人员的权权限，必须提提前至少一个个交易日，使使用传真方式式或其他资产产管理人和资资产托管人认认可的方式向向资产托管人人发出由资产产管理人加盖盖公章和被授授权人签字的的变更通知，同同时电话通知知资产托管人人，资产托管管人收到变更更通知当日将将回函书面传传真资产管理理人并通过电电话向资产管管理人确认（以以资产托管人人的电话记录录为准）。被被授权人变更更的通知须列列明新授权的的起始日期。被被授权人变更更通知，自资资产管理人收收到资产托管管人以传真方方式或其他资资产管理人和和资产托管人人认可的方式式发出的回函函确认时开始始生效。资产产管理人在此此后及时将被被授权人变更更通知的正本本送交资产托托管人。变更更通知正本与与资产托管人人收到的传真真件不一致的的，资产托管管人有权要求求资产管理人人对于正本内内容进行确认认或修改，在在资产管理人人完成相关确确认和修改前前，以资产托托管人收到的的传真件为准准。资产管理理人更换被授授权人通知生生效后，对于于已被撤换的的人员无权发发送的指令，或或被改变授权权人员超权限限发送的指令令，资产管理理人不承担责责任。如因资资产管理人的的原因没有将将授权变更通通知及时有效效送达资产托托管人，由此此造成的损失失由资产管理理人承担。（七）投资指令令的保管投资指令若以传传真形式发出出，则正本由由资产管理人人保管，资产产托管人保管管指令传真件件。当两者不不一致时，以以资产托管人人收到的传真真指令为准。（八）相关责任任资产托管人正确确执行资产管管理人符合本本合同规定的的划款指令，资资产管理计划划财产发生损损失的，资产产托管人不承承担任何形式式的责任。在在正常业务受受理渠道和指指令规定的时时间内，因资资产托管人原原因未能及时时或正确执行行符合本合同同规定的划款款指令而导致致资产管理计计划财产受损损的，资产托托管人应承担担相应的责任任，但银行托托管专户余额额不足等非资资产托管人原原因造成的情情况除外。如果资产管理人人的划款指令令存在事实上上未经授权、欺欺诈、伪造或或未能按时提提供划款指令令人员的预留留印鉴和签字字样本等非资资产托管人原原因造成的情情形，只要资资产托管人根根据本合同相相关规定验证证有关印鉴与与签名的表面面一致性无误误，资产托管管人不承担因因正确执行有有关指令而给给资产管理人人或资产管理理计划财产或或任何第三人人带来的损失失。十四、越权交易易（一）越权交易易的界定越权交易是指资资产管理人违违反有关法律律法规的规定定以及违反或或超出本合同同项下资产委委托人的授权权而进行的投投资交易行为为。资产管理人应在在有关法律法法规和本合同同规定的权限限内运用资产产管理计划财财产进行投资资管理，不得得违反有关法法律法规和本本合同的约定定，超越权限限管理、从事事证券投资。（二）越权交易易的处理程序序1、违反有关法法律法规和本本合同规定进进行的投资交交易行为资产托管人对于于承诺监督的的越权交易中中，发现资产产管理人的投投资指令违反反法律法规的的规定，或者者违反本合同同约定的，应应当拒绝执行行，立即通知知资产管理人人，并有权及及时报告中国国证监会。资产托管人对于于承诺监督的的越权交易中中，发现资产产管理人依据据交易程序已已经生效的投投资指令违反反法律、行政政法规和其他他规定，或者者违反本合同同约定的，应应当立即通知知资产管理人人并有权及时时报告中国证证监会。资产管理人应向向资产委托人人和资产托管管人主动报告告越权交易。在在限期内，资资产委托人和和资产托管人人有权随时对对通知事项进进行复查，督督促资产管理理人改正。资资产管理人对对资产托管人人通知的越权权事项未能在在限期内纠正正的，资产托托管人应报告告中国证监会会。2、越权交易所所发生的损失失及相关交易易费用由资产产管理人负担担，所发生的的收益归本资资产管理计划划财产所有。（三）资产托管管人对资产管管理人的投资资监督1、资产托管人人有权对资产产管理人的投投资行为行使使监督权。资资产托管人根根据本合同有有关资产管理理计划财产投投资政策的约约定，对本计计划的投资范范围、投资计计划限制、投投资禁止行为为进行监督。具具体投资监督督事项如本合合同相关条款款所述。2、资产托管人人对资产管理理计划财产的的投资限制的的监督权和检检查权自本合合同生效之日日起开始。3、资产托管人人发现资产管管理人的投资资运作违反法法律、行政法法规和其他有有关规定，或或者违反本合合同时，应当当拒绝执行，立立即通知资产产管理人，并并及时报告中中国证监会；；资产托管人人发现资产管管理人依据交交易程序已经经生效的投资资指令违反法法律、行政法法规或其他有有关规定，或或者违反本合合同约定的，应应当立即通知知资产管理人人并及时报告告中国证监会会。资产管理理人收到通知知后应及时核核对或纠正，并并以书面形式式向资产托管管人进行解释释或举证。4、在纠正的期期限内，资产产托管人有权权随时对通知知事项进行复复查，督促资资产管理人改改正。资产管管理人对资产产托管人通知知的违规事项项未能在期限限内纠正的，资资产托管人应应报告中国证证监会并采取取必要措施。5、资产托管人人投资监督的的准确性和完完整性受限于于资产管理人人提供的相关关材料和文本本。6、投资策略变变更的，资产产管理人应以以书面形式通通知资产托管管人，并应与与资产托管人人重新协商调调整投资监督督事项，资产产管理人应为为资产托管人人调整监督事事项留出必要要的时间。7、资产托管人人不承担任何何投资责任，对对任何资产管管理人的投资资行为（包括括但不限于其其投资策略及及决定）或其其投资回报不不承担任何责责任。资产托托管人不会因因提供监督而而对资产管理理人违规投资资承担责任。十五、资产管理理计划财产的的估值和会计计核算（一）资产管理理计划财产的的估值鉴于本资产管理理计划财产仅仅以委托贷款款的方式进行行投资运作，资资产委托人、资资产管理人和和资产托管人人一致确认本本资产管理计计划不估值。（二）资产管理理计划的会计计政策资产管理计划的的会计政策比比照证券投资资基金现行政政策执行：1、资产管理人人为本计划的的主要会计责责任方。2、本计划的会会计年度为公公历年度的11月1日至12月31日。3、计划核算以以人民币为记记账本位币，以以人民币元为为记账单位。4、会计制度执执行国家有关关会计制度。5、资产管理人人、资产托管管人应根据有有关法律法规规和资产委托托人的相关规规定，对资产产管理计划财财产单独建账账、独立核算算。6、资产管理人人及资产托管管人各自保留留完整的会计计账目、凭证证并进行日常常的会计核算算，按照本合合同约定编制制会计报表。7、资产托管人人定期与资产产管理人就资资产管理计划划的会计核算算、报表编制制等进行核对对并以书面方方式确认。（三）责任承担担资产管理计划会会计核算的义义务由资产管管理人承担。就就与资产管理理计划财产有有关的会计问问题，本资产产管理计划财财产的会计责责任方为资产产管理人。十六、资产管理理计划的费用用与税收（一）资产管理理业务费用的的种类1、资产管理人人的管理费。2、资产托管人人的托管费。3、销售机构的的客户销售服服务费、代理理收付费用。4、委托代理业业务手续费。5、委贷手续费费。6、财务顾问费费、咨询服务务费。7、居间服务费费。8、注册登记机机构的注册登登记费。9、文件或账册册的制作及印印刷费用。10、银行账户户的资金结算算汇划费、账账户维护费等等银行费用。11、资产管理理计划财产开开立账户需要要支付的费用用。12、资产管理理计划财产的的证券交易费费用、清算费费用（包括但但不限于经手手费、印花税税、证管费、过过户费、手续续费、券商佣佣金、权证交交易的结算费费及其他类似似性质的费用用等）。13、信息披露露费用。14、与本资产产管理计划相相关的审计费费、律师费、差差旅费等。15、按照法律律法规及本合合同的约定可可以在资产管管理计划财产产中列支的其其他费用。（二）费用计提提方法、计提提标准和支付付方式1、资产管理人人的管理费本计划的管理费费年费率为【1.5%】。管理费的计算方法如下：管理费=资产管管理计划规模模（以实际募募资金额为准准）×【1.5%】/年×资产管理计计划实际存续续天数÷365管理费从资产管管理计划资产产中直接扣减减，由资产管管理人向资产产托管人发送送资产管理计计划资产管理理费划付指令令，资产托管管人复核后在在1个工作日日内支付给资资产管理人之之指定账户。2、资产托管人人的托管费本计划的托管费费率为【0..03%/年】。托托管费的计算算方法如下：：托管费=资产管管理计划规模模（以实际募募资金额为准准）×0.03%/年×资产管理计计划实际存续续天数÷365。托管费从资产管管理计划资产产中直接扣减减，由资产管管理人向资产产托管人发送送资产管理计计划资产管理理费划付指令令，资产托管管人复核后在在1个工作日日内支付给资资产托管人之之收款账户。3、代理销售服服务费资产管理人有权权选择通过银银行或者经监监管批准的第第三方机构对对本产品进行行销售，会产生生相应的销售售服务费用。销售服务费费支付时，由由资产管理人人向资产托管管人发送划款款指令，资产产托管人复核核后从资产管管理计划财产产托管户中支支付给资产管管理计划的销销售机构。4、委贷手续费费本计划的委贷手手续费的费率率、计算方法法及支付方式式以委托贷款款协议约定为为准。上述费用根据有有关法规及相相应协议规定定，按费用实实际支出金额额列入当期费费用。（三）不列入资资产管理计划划业务费用的的项目1、资产管理人人和资产托管管人因未履行行或未完全履履行义务导致致的费用支出出或计划财产产的损失。2、资产管理人人和资产托管管人处理与计计划运作无关关的事项发生生的费用。3、其他根据相相关法律法规规及中国证监监会的有关规规定不得列入入计划费用的的项目。（四）费用调整整除本合同另有约约定外，资产产管理人和资资产托管人与与资产委托人人协商一致，可可根据市场发发展情况调整整管理费率和和托管费率，并并报中国证监监会备案。（五）本条第（一一）款所列费费用由资产管管理