【章节测试】科目一：第二十三章基金客户服务试题含答案

【章节测试】科目一：第二十三章基金客户服务请认真作答，掌握对应考点及题型，可支持多次参与小考，后期将定期发布小测参与情况，祝您考试顺利~您的姓名：[填空题]*_________________________________您的SAP：[填空题]*_________________________________1.某基金公司对客户服务人员给客户传递信息是否及时，以及是否进行客户定期回访做考核，这主要体现了客户服务工作的（）特点.[单选题]*A.专业性和时效性B.专业性和规范性C.时效性和持续性(正确答案)D.持续性和规范性答案解析：传遂信息是否及时体现了时效性，而是否做定期回访体现了持续性。2.关于投资者教育，以下描述正确的是（）.I.在制定投资者教育策略时，首先致力于普及投资专业技能II.投资决策教育是投资者教育体系的基础III.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求[单选题]*A.III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.II、III(正确答案)答案解析：各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现.3.下列不属于基金客户服务原则的是（）。[单选题]*A.投资者利益优先原则B.安全第一原则C.依法监管原则(正确答案)D.专业规范原则答案解析：基金客户服务原则包括:投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。4.基金客户服务提供的方式不包括（）。[单选题]*A.电话服务中心B.邮寄服务C.投资决策顾问中心(正确答案)D.“一对一”专人服务答案解析：应用以下方式提供并优化客户服务:①电话服务中心;②邮寄服务;③自动传真、电子信箱与手机短信;④"一对一"专人服务;⑤互联网的应用;⑥微信和移动客户端的应用;⑦媒体和宣传手册的应用;⑧讲座推介会和座谈会。5.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.明确对基金份额持有人信息的维护和便用权限并留存相关记录B.建立严格的基金份颔持有人信息管理制度和保密制度C.在内部建立完善的信息管理体系D.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任(正确答案)答案解析：基金客户档案管理与保密的人员的限制妾求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术奂责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。6.关于投资者教育的基本原则下列说法错误的是（）。[单选题]*A.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.存在广泛适用的投资者教育计划(正确答案)D.投资者教育不应被视为是対市场参与者监管工作的替代答案解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。7.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。[单选题]*A.3B.15(正确答案)C.5D.10答案解析：基金销售机构应将数据逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。8、开展投资者风险教育属于（）。[单选题]*A.售前服务(正确答案)B.售中服务C.售后服务D.均不是答案解析：开展投资者风险教育属于售前服务。9、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这体现了客户服务的（）原则。[单选题]*A.专业规范(正确答案)B.安全第一C.客户至上D.有效沟通答案解析：专业规范的原则要求基金机构在客户服务的过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要虞守法律法规和业务规则.10.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。[单选题]*A.基金销售服务B.基金客户服务(正确答案)C.基金理财服务D.基金售后服务答案解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。11.交易记录自交易记账当年记起至少保存（）年。[单选题]*A.10B.15(正确答案)C.25D.20答案解析：交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。12.下列关于投资者保护的概念的说法，不正确的是（）。[单选题]*A.针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织的活动B.传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念C.投资者教育是一项系统的经济活动(正确答案)D.告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质答案解析：投资者保护，是指针又寸个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投変经验，培养有关投斐技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险r告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的壮会活动。13、营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，这属于投资者教育中的（）[单选题]*A.投资决策教育B.权益保护教育(正确答案)C.资产配置教育D.投资产品教育答案解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。14、关于基金销售与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票(正确答案)B.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备C.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准D.进行电话回访，改善客户体验答案解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下:（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。15、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。体现了基金客户服务的（）。[单选题]*A.专业性B.时效性C.审慎性D.规范性(正确答案)答案解析：规范性指在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要達守法律法规和业务规则。16、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.介绍基金产品属于售中服务C.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务(正确答案)D.定期提供产品净值信息属于售后服务答案解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户;定期进行投资者回访。17、下列属于基金客户售中服务的是（）。[单选题]*A.推介符合适用性原则的基金(正确答案)B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期进行投资者回访答案解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。18、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。[单选题]*A.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性(正确答案)D.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，我到有吸引力的市场机会。答案解析：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。19.以下不