青铜班第一次月考试题

青铜班第一次月考试题一、单选:（30题，每题1分）1、以下哪项不是布局权益类资产并长期坚持投资的理由（）[单选题]*A、估值处于历史较低水平B、投资之后可以迅速获得超额收益且没有任何风险(正确答案)C、长期可能助力跑赢通胀D、固定收益类资产收益下降2、异议处理过程中，哪项是不利于我们处理客户异议的动作（）?[单选题]*A、认同客户B、第一时间反驳客户的错误观点(正确答案)C、理解客户D、询问原因3、开口讲保险，我们经常使用SPIN销售法，字母S代表的是（）的提问。[单选题]*A、现状问题(正确答案)B、未来问题C、万一发生的情况D、假设问题4、太极沟通法的5个步骤分别是:重复、（）、赞美、论述和确认。[单选题]*A、否定客户B、认同客户(正确答案)C、保持沉默D、第一时间辩解5、以下哪项不是资产配置的三大原则之一（）[单选题]*A、时间趁早B、本金安全C、财富以最快速度增长(正确答案)D、收益稳定6、以下哪项不是我们要做财富管理的原因?（）[单选题]*A、保持业绩长期稳定增长B、构建标准化财富管理体系C、把产品单一销售给客户以完成任务(正确答案)D、形成标准化的科学工作流程和方法7、真正的财富是要能够解决客户家庭全方位的需求，以下哪项不属于上述范畴（）?[单选题]*A、仅考虑未来规划不必考虑短期现金流(正确答案)B、投资+融资C、本人+家人D、家庭+企业8、成功经营客户的4个步骤是:外呼-约访-成交-（）?[单选题]*A、单一产品销售B、办理电子渠道业务C、买基金产品D、资产配置(正确答案)9、资产配置我们常用到帆船理论，船的帆可以比作（）类的产品?[单选题]*A、固定收益B、保险C、权益(正确答案)D、现金10、好的KYC，一定要问的清楚，完整，全面，然后根据情况再提出资产配置的建议，以下哪个说法是错误的（）。[单选题]*A、KYC过程中应该适当赞美客户B、不必过问客户的投资经历，了解客户目前的情况即可(正确答案)C、现金流也是KYC的关键要素D、了解客户的职业，有助于我们分析客户的特征，也能更针对性地提出资产配置建议11、下列不属于KYC客户分析技术的有（）[单选题]*A、财富认知B、财富量级C、财富风险D、产品分析(正确答案)12、下列不属于KYP产品分析维度有（）[单选题]*A、性格(正确答案)B、期限C、风险D、保障13、富裕家庭的财富管理生命周期主要特征为（）[单选题]*A、收入曲线基本等于支出曲线B、收入曲线大于支出曲线(正确答案)C、收入曲线小于支出曲线D、收入曲线远大与支出曲线14、以下表格中的客户属于家庭生命周期中哪个阶段?（）

姓名年龄性别学历区域行业月薪兴趣小孩小孩年龄家庭结构所处生命周期

黃珊22男本科滨海银行6K茶道无0单身[单选题]*A、单身期(正确答案)B、形成期C、成长期D、成熟期15、高净值人群增配意愿最强的投资领域为（）[单选题]*A、股票(正确答案)B、保险C、理财D、外汇16、下列哪个财富层级主要由私人银行服务（）[单选题]*A、社会基础层B、中产阶层C、富裕阶层D、高净值阶层(正确答案)17、以下哪些资产适合私营业主进行配置（）[单选题]*A、可以配置一部分流动性资金满足其流动性需要(正确答案)B、应该全部资产进行权益类产品投资以提升收益率C、家庭资产和企业资产可以混合使用18、基金定投什么时候该考虑止盈?（）[单选题]*A、不需要止盈，一直投资B、当单次扣款效果降低（钝化）就应该考虑止盈(正确答案)C、市场熊市，大跌情况下D、定投前期每笔投资占总投资的比例较大的时候19、6月爆款组合营销活动，千人兵团销量目标为（）[单选题]*A、50万(正确答案)B、60万C、80万D、100万20、小芳风险偏好适中，更偏爱被动型基金，以下哪款基金更适合她?（）[单选题]*A、金融指数基金(正确答案)B、科技基金C、半导体指数基金D、均衡风格基金21、小张和小红同时投资一只偏股混合型基金，小张选择一次性投入10000元，小红选择定投的方式，分10周，每周投资1000元，在权益市场看跌的情况，谁的投资成本将更高?（）[单选题]*A、小张B、小红(正确答案)C、一样D、无法判断22、以下不可以投资二级市场的股票的基金类型有（）[单选题]*A、股票型基金B、一级债基(正确答案)C、二级债基D、混合型基金23、下列基金中不需要披露上市交易公告书的是（）[单选题]*A、交易型开放式指数基金（ETF）B、封闭式基金C、上市开放式基金（LOF）D、分级基金母份额(正确答案)24、关于公募基金的投资范围，说法正确的是（）

①可以投资上市交易的股票

②可以投资中国证监会规定的证券衍生品种

③可以作为普通合伙人投资有限合伙公司[单选题]*A、①②③B、①③C、②③D、①②(正确答案)25、基金申购成功后:办理登记的时间为（）[单选题]*A、T+0登记办理B、T+1登记办理(正确答案)C、T+2登记办理D、T+3登记办理26、为进一步资管信托业务营销能力，总部组织开展“资管信托·30天赋能计划”产品培训，累计开展培训（）期，培训回看截止时间为（）[单选题]*A、17期，2022年7月31日B、30期，2022年7月31日C、17期，2022年12月31日(正确答案)D、30期，2022年12月31日27、目前，总部已基本建立类现金管理、固收纯债、固收+、多策略等全产品体系。根据风险收益等级及策略，以“鼎”为系列进行命名。其中类现金管理产品对应的产品系列是（）[单选题]*A、鼎裕(正确答案)B、鼎睿C、鼎安D、鼎智28、资管信托业务全渠道营业时间为（）[单选题]*A、8:00-17:00B、8:30-15:00(正确答案)C、8:00-15:00D、8:30-17:0029、固收纯债策略是指指以标准化债券为主要投资标的的私募固定收益类产品。资管信托产品中固收纯债策略产品的业绩中枢为（）[单选题]*A、2.8%-3.8%B、3.8%-4.5%(正确答案)C、4%-5%30、邮银渠道合作信托公司中，仅开展主动管理、不作为通道发行产品的公司有（）[单选题]*A、平安信托B、五矿信托C、华润信托D、中航信托(正确答案)二、多选:（30题，每题2分）1、如何帮助一线销售打造标准化销售流程，以下哪项是正确的（）*A、一线理财经理完全应根据自己对市场的判断给客户提供投资建议B、如果可以提供销售过程中异议处理话术将会提升理财经理销售成功率(正确答案)C、销售过程中应有对客户适当的引导并且帮助客户挖掘和满足客户的需求(正确答案)D、标准化的销售流程就是对所有的客户都销售同样的产品，配置同样的比例收益率E、家庭资产和企业资产可以混合使用2、以下说法，正确的是（）*A、资产配置对于客户来讲，是科学的投资方式，可以在降低风险的前提下，提升账户的综合收益(正确答案)B、在给客户推荐资产配置建议或产品前，一定要充分了解客户，即KYC，因为不同的客户有不同的需要，理财经理应该对症下药(正确答案)C、倾听客户的感受时，可以适当做出赞美，让客户的感受更好(正确答案)D、KYC过程中，要了解客户的投资经历，这对于未来我们给客户做资产配置建议非常重要(正确答案)3、资产配置是要帮助客户进行合理的规划，包括（）*A、要花的钱(正确答案)B、保命的钱(正确答案)C、生钱的钱(正确答案)D、保本的钱(正确答案)4、以下哪些产品属于权益类产品（）*A、股票型基金(正确答案)B、混合型基金(正确答案)C、QDII基金(正确答案)D、储蓄型保险5、以下哪项不属于另类资产（）*A、指数基金(正确答案)B、保本基金(正确答案)C、黄金及相关挂钩型产品D、CTA策略产品6、真正的财富管理是要解决客户家庭全方位的需求，包括（）*A、家庭的财富规划(正确答案)B、客户家人的资产规划(正确答案)C、投资与融资(正确答案)D、配置可以把境内和境外搭配(正确答案)7、资产配置过程中，我们要做的三步曲是（）*A、首先要看五大类的产品，客户是否有持有(正确答案)B、然后看比例够不多(正确答案)C、最后看产品好不好(正确答案)D、主要要看客户持有的产品是否符合我们当下的销售任务8、关于资产配置的说法，正确的是（）*A、流动性的资产建议客户按自己的需求进行配置(正确答案)B、权益类的资产仅买一两只基金即可，不用做任何风险的对冲C、保障类资产的配置非常重要，客户应该根据自己的需求进行适合其比例的保障资金配置(正确答案)D、境外配置非常好，建议全部投资的资金在境外进行配置9、关于深度KYC，以下哪些说法是正确的（）*A、KYC过程中，可以适当赞美客户(正确答案)B、与客户沟通中，要有互动，有问有答(正确答案)C、可以将封闭式问题和开放式问题结合在一起，问出更多的信息(正确答案)D、沟通中，有任何问题直接问即可，不必考虑客户感受，这样更节省时间10、家庭财富管理生命周期分为?（）*A、单身期(正确答案)B、形成期(正确答案)C、成长期(正确答案)D、成熟期(正确答案)E、退休期(正确答案)11、家庭成长期主要特征为?（）*A、子女出生至大学(正确答案)B、30-50岁(正确答案)C、收入逐渐增加(正确答案)D、家庭责任逐步增加，家庭支出提高(正确答案)E、风险承受能力:中(正确答案)12、家庭退休期主要特征为?（）*A、本人退休之后(正确答案)B、退休以后(正确答案)C、退休之后收入减少(正确答案)D、身体健康状况变差，支出慢慢增加(正确答案)E、风险承受能力:低(正确答案)13、客户的财富性格分为（）*A、挣扎型(正确答案)B、赞助型(正确答案)C、助人型(正确答案)D、领导型(正确答案)E、独立型(正确答案)14、下列对街坊型财富性格描述正确的是（）*A、不觉得生意或财富追求妨碍了自己的价值或家庭、社会关系，本质上还是个中产阶级;(正确答案)B、认为自己是理财能手，从不乱花钱;(正确答案)C、保持节俭，按需消费，喜欢打折品，认为奢侈品肤浅又浪费;(正确答案)D、成长阶段与父母极其密切，不担心孩子的价值观突变;(正确答案)E、需求不多，不觉得自己生活很复杂;(正确答案)15、下列对挣扎型财富性格描述正确的是（）*A、感觉焦虑、矛盾，从没有足够的时间留给自己，觉得自己价值观、兴趣、态度和行为不协调;(正确答案)B、炫耀消费，享受奢侈品暗示自己很成功的感觉，同时又担心是否太过度;(正确答案)C、害怕被人评判、遭人嫉恨或耗尽财富，感觉金钱让生活更复杂;(正确答案)D、担心孩子的价值观、金钱观;(正确答案)E、品味精巧的奢侈品的价值，但并不以奢侈品定义自己;16、下列对独立型财富性格描述正确的是（）*A、感觉焦虑、矛盾，从没有足够的时间留给自己，觉得自己价值观、兴趣、态度和行为不协调;B、在自己的爱好上不加考虑的大肆花钱，觉得传统奢侈品和品牌是浪费钱;(正确答案)C、有目的的去消费，很少为追求炫耀;(正确答案)D、是连续创业者和不屈不挠的坚毅个人主义者，不太可能是个知名慈善家;(正确答案)E、接受吸引他们的挑战，即使不在擅长的领域内，但不认为自己干什么都出色。(正确答案)17、下列对领导型财富性格描述正确的是（）*A、在每个消费领域都大把花钱，但同时投资采取一种自信和较为保守的方式，很少对自己的经济或社会地位感到不安;(正确答案)B、是经典奢侈品的忠实顾客，是高端机构的拥趸者;(正确答案)C、将金钱与幸福联系到一起，觉得自己理应获得拥有的一切，不认为金钱会让生活更复杂;(正确答案)D、与通常印象中的财富继承者相似;(正确答案)E、政治倾向温和。(正确答案)18、下列对赞助型财富性格描述正确的是（）*A、将相当大的精力和金钱投入慈善，对自己的经济状况很少感到焦虑;(正确答案)B、感觉自己很快乐、满足、充满感恩之心，从不感到压抑与失控;(正确答案)C、品味精巧的奢侈品的价值，但并不以奢侈品定义自己;(正确答案)D、与通常印象中的财富继承者相似;E、政治倾向温和。19、客户理财偏好主要收集的信息有（）*A、过往投资习惯(正确答案)B、风险承受能力(正确答案)C、风险偏好(正确答案)D、客户财务信息(正确答案)E、客户非财务信息(正确答案)20、客户风险偏好和风险承受能力分为（）*A、极低风险(正确答案)B、中低风险(正确答案)C、较高风险(正确答案)D、高风险(正确答案)E、极高风险(正确答案)21、以下哪一项可能引起定投亏损?（）*A、本金过小(正确答案)B、时间过短(正确答案)C、不懂止盈(正确答案)D、成本钝化(正确答案)22、定投止盈后可以如何操作?（）*A、按原有定投频率和金额开始新的定投(正确答案)B、定投频率不变，按一定倍数对原有基金加倍定投(正确答案)C、定投金额不变，加快定投频率(正确答案)D、新增定投基金的个数(正确答案)23、哪些基金不适合基金定投?（）*A、低波动的货币基金(正确答案)B、封闭式基金(正确答案)C、基金经理变更频繁(正确答案)D、规模较小，低于5000万(正确答案)24、为客户推荐三年持有期的权益产品，下列理由合适的是（）*A、市场的阶段性高点和低点都很难捕捉。投资者很难判断市场是否到达高点或低点，有时候通常的认知还与事实相反，容易造成追涨杀跌。(正确答案)B、A股市场从长期看是有效的市场，长期投资的复利效应显著。而三年期产品是基金行业践行长期投资理念的一种重要产品形态，经过市场检验是长期有效的。(正确答案)C、从三年维度看目前的A股市场，还是有较大的概率能获取较为满意的回报。(正确答案)D、三年持有期的产品可以平稳度过股市过山车，收益一定可以超过三年定期存款。25、下列关于基金指标说法正确的是（）*A、基金的Alpha指标是基金的实际收益和按照Beta系数计算的期望收益之间的差额(正确答案)B、基金的Alpha指标越大表明获得超过市场的收益越多(正确答案)C、基金的Beta指标是衡量基金相对于业绩评价基准的波动性(正确答案)D、基金的Beta指标越大，表明基金经理的主动管理能力越强26、关于同业存单指数基金说法错误的是（）*A、用市值法估值B、用摊余成本法估值(正确答案)C、是介于货币基金与短债基金中间的产品D、由于投资金额大，往往享受比个人投资者更低的利率。(正确答案)27、同业存单指数基金适合的客群有（）*A、风险偏好较低的客户(正确答案)B、有现金管理需求的客户(正确答案)C、流动性需求高的商贸客户(正确答案)D、有大量货币基金配置的客户(正确答案)28、邮储银行已上线的同业存单指数基金有（）*A、中航同业指数存单指数基金(正确答案)B、国泰同业存单指数基金(正确答案)C、中加同业存单指数基金(正确答案)D、大成同业存单指数基金29、2022年，集团公司对于中邮证券发行/作为投资管理人的产品给予100%的成本补贴，以下产品中，由中邮证券作为投资管理人/投资顾问的产品有（）*A、平安信托周周添利系列B、平安信托致远鼎裕系列(正确答案)C、中邮证券鸿利来系列(正确答案)D、中邮证券鸿瑞系列(正确答案)E、五矿信托致远安盈系列(正确答案)30、根据《合格投资者认定白皮书》，认定为个人合格投资者须具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一（）*A、家庭金融净资产不低于300万元;(正确答案)B、家庭金融资产不低于300万元;C、家庭金融资产不低于500万元;(正确答案)D、近3年本人年均收入不低于40万元(正确答案)三、判断题:（10题，每题1分）1、客户购买资管信托产品只要在认购期内，均可撤单（F）[填空题]_________________________________2、关于定投频率，扣款频率越高，平滑成本效果越好，但更重要的是和收入频率保持一致，长期看对总收益影响很小。（T）[填空题]_________________________________3、权