2021年秋季证券从业资格考试《证券基础知识》期末整理与复习（含答案和解析）

2021年秋季证券从业资格考试《证券基础知识》期末整理与复习（含答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（）之间。A、1个月至3年B、1个月至5年C、3个月至3年D、3个月至5年【参考答案】：C2、我国发行国际债券始20世纪（）年代初期。A、60B、70C、80D、90【参考答案】：C【解析】从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已经在国际债券市场发行100多次债券。3、列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。A、是委托人、受益人与受托人的关系B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C、是所有者和经营者之间的关系D、是相互制衡的关系【参考答案】：D4、下列属于风险收益对称型金融衍生工具的是（）。A、期权合约B、认股权证C、期货合约D、可转换证券【参考答案】：C5、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。6、《公司债发行试点办法》规定公司债券发行采用（），实行保荐制度，发行程序简单规范。A、注册制B、核准制C、发行审核委员会制度D、证券发行上市联名制度【参考答案】：B【解析】《公司债发行试点办法》规定公司债券发行采用核准制，实行保荐制度，发行程序简单规范。发债公司可以无担保，也可以分期发行，发行条件比较宽松。对公司债券的票面利率没有限制性规定，发行价格由发行人和保荐机构通过市场询价确定。由市场决定发行价格的制度设计使票面利率的确定有较大的创新空间和自由度，也为公司打开了低成本融资的渠道。7、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过（）%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A、20B、30C、40D、50【参考答案】：D【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P73。8、目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是（）。A、T+0B、T+2C、T+3D、T+7【参考答案】：A9、（）是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。A、平衡型基金B、交易所交易的开放式基金C、货币型基金D、指数型基金【参考答案】：B【解析】ETF（ExChangeTradedFund）即交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。10、优先股票的特征不包括（）。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、具有优先认股权【参考答案】：D11、证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B12、可转换证券的转换比例取决于可转换证券面值与（）之比。A、转换价格B、转换期限C、转换价值D、转换数量【参考答案】：A13、证券市场的基本功能不包括（）。A、筹资功能B、定价功能C、保值增值功能D、资本配置功能【参考答案】：C14、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、无风险利率D、存款准备金率【参考答案】：A【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。15、下列关于优先股票的表述不正确的是（）。A、优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利的股票B、优先股票是一种标准股票C、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本D、优先股票股东无表决权【参考答案】：B【解析】本题考核的是优先股票的相关知识。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种，故B项说法错误。16、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D17、按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。A、偿还期限B、资金用途C、流通与否D、发行本位【参考答案】：D18、证券业协会性质上是一种（）。A、证券监督机构B、证券市场中介机构C、自律性组织D、证券发行人【参考答案】：C【解析】证券业协会并不直接参与证券的交易，而是自律性组织。19、严格意义上的ETF最早出现在（）。A、纽约证券交易所B、多伦多证券交易所C、伦敦证券交易所D、芝加哥证券交易所【参考答案】：B20、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处（）有期徒刑或者拘役。A、5年B、3年C、5年以下D、3年以下【参考答案】：D21、（）是整个证券市场的核心。A、证券交易所B、证券投资者C、证券发行人D、证券公司【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P212。22、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P130～131。23、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：C【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P133。24、下面不属于上海证券交易所的股价指数中样本指数类的是（）。A、上证成分股指数B、上证50指数C、上证红利指数D、上证A股指数【参考答案】：D【解析】上证交易所的股价指数中样本指数类的是上证成份股指数（采用的是派许加权综合价格指数公式计算），上证50指数，上证红利指数25、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（）。A、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、以上都不能在证交所交易【参考答案】：C【解析】目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户，可以在上海证交所进行交易。26、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地方债券【参考答案】：C27、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。A、证券投资咨询公司和资产评估机构B、会计师事务所和律师事务所C、证券信用评级机构D、证券公司【参考答案】：D【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。28、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据这一特点债券可以分为（）。A、固定利率债券与可变利率债券B、单利债券与复利债券C、固定利率债券与累进利率债券D、贴现利率债券与浮动利率债券【参考答案】：A29、证券行情变动的决定性的影响因素是（）。A、经济周期的变动B、政治因素C、文化因素D、投资者的心理变化【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P258。30、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。A、6%B、5%C、4%D、3%【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国公司债的发行管理、发行条件。见教材第六章第一节，P207。31、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A、多于B、少于C、等于D、不是【参考答案】：A【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。32、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有（）以上的独立董事。A、1/5B、1/4C、1/3D、1/2【参考答案】：C33、如果可转债券的债券面额为1000元，转换价格为8元，股票的市场价格为10元，则其转换比例为（）元。A、100B、125C、8000D、40【参考答案】：B【解析】转换比例：可转换债券面值/转换价格。34、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、国债基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A35、证券经纪商的收入来源是（）。A、买卖价差B、佣金C、股利和股息D、税金【参考答案】：B36、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（）。A、不动产抵押公司债B、信用公司债C、保证公司债D、收益公司债【参考答案】：B37、上市公司的季度报告在每个会计年度的第3个月，第9个月结束后的（）个月内编制并披露。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】考点：掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P337。38、1993年国务院发布的《企业债券管理条例》中规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。A、4倍B、2倍C、60%D、40%【参考答案】：D【解析】《企业债券管理条例》中规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％，公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。39、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A、清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务B、缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务C、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款．清偿公司债务D、支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款【参考答案】：C【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66。40、外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A、投资者所在国B、发行者所在国C、发行地所在国D、第三国【参考答案】：C【解析】答题解析：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销,所以选C41、我国《公司法》规定，发起人所持有的本公司股份自公司成立之日起（）内不得转让。A、5年B、3年C、1年D、半年【参考答案】：C【解析】新《公司法》规定为1年，旧《公司法》规定为3年。42、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款应列为（）。A、公司资本公积金B、股本账户C、盈余公积D、留存收益【参考答案】：A43、一般来说，变动收益证券比固定收益证券（）。A、收益低，风险小B、收益低，风险大C、收益高，风险小D、收益高，风险大【参考答案】：D44、依照不同的发行本位，国债可以分为（）。A、流通国债与非流通国债B、实物国债与货币国债C、短期国债与中长期国债D、实物债券与货币债券【参考答案】：B45、根据（），可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。A、证券化的基础资产不同B、资产证券化的地域分类C、证券化产品的性质不同D、证券化产品的金融属性不同【参考答案】：D【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。46、（）可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。A、股票B、债券C、基金D、权证【参考答案】：C【解析】基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。47、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债【参考答案】：D【解析】了解我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债券、政府支持债券的发行目的和发行情况。见教材第三章第二节，P93。48、道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B49、1998年，美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和（）两大类。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、嵌入式衍生工具D、OTC交易的衍生工具【参考答案】：C50、认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。A、债权人B、收益人C、股东D、委托人【参考答案】：C51、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为（）市场。A、货币B、资金C、直接融资D、间接融资【参考答案】：D52、我国《证券法》第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的（）实缴注册资本。A、最低B、最高C、最终D、名义【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362。53、净资本是根据证券公司的业务范围和公司资产负债的（）特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。A、流动性B、安全性C、盈利性D、有效性【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300。54、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344。55、由（）编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、证券服务机构D、中国证券业协会【参考答案】：B【解析】由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。56、上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示（）。A、最近半年连续亏损B、最近1年连续亏损C、最近2年连续亏损D、最近3年连续亏损【参考答案】：C【解析】上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示：①最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据)；②因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正后，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损；③因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月；④未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，且公司股票已停牌两个月；⑤公司可能被解散；⑥法院受理关于公司破产的案件，公司可能被依法宣告破产；⑦证券交易所认定的其他情形。57、“以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率”指的是（）。A、以收益率为标的的荷兰式招标B、以收益率为标的的美式招标C、以价格为标的的荷兰式招标D、以价格为标的的美式招标【参考答案】：A58、买人注销是指发行人在债券未到期前按（）购回并注销债务。A、发行价格B、承销价格C、市场价格D、一次偿还【参考答案】：C【解析】买入注销是指发行人在债券未到期是按市场价格购回并且注销业务。59、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、1B、2C、3D、6【参考答案】：B60、普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C、股票的价值D、股东的风险和收益【参考答案】：A【解析】普通股票和优先股票的根本区别在于所享有的权利不同。普通股票享有管理的参与权，而优先股票不具备；再者优先股票拥有按照规定的固定股息率优先分配公司盈余的权利，普通股票只有在优先股股息分派完毕后才能进行分红；公司破产时，优先股的剩余财产分配权要早于普通股。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、非上市股份有限公司股份报价转让业务主要体现在（）等几个方面。A、业务资格B、推荐挂牌C、股份报价转让D、信息披露【参考答案】：A,B,C,D2、根据证券从业人员的行为准则，从业人员（）。A、不得接受代理客户买进或卖出证券的委托B、不得劝诱客户参与证券交易C、不得向客户保证收益D、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见【参考答案】：B,C,D3、下列属于交易所会员义务的是（）。A、遵守证券交易所章程、各项规章制度，执行证券交易所决议B、派遣合格代表入场从事证券交易活动C、维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定与发展D、按规定缴纳各项经费【参考答案】：A,B,C,D【解析】以上都是会员的义务，不过考生要注意B项义务深交所没有，因为深交所是电子撮合交易。4、上市公司信息披露应遵循的原则包括（）。A、真实原则B、准确原则C、完整原则D、及时原则【参考答案】：A,B,C,D【解析】题中4项均为上市公司信息披露应遵循的原则。5、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（）行为。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D、违规承诺收益或者承担损失【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P141。6、证券交易的主要交易规则包括（）。A、交易时间、交易单位B、价位、报价方式C、价格决定、涨跌幅限制D、大宗交易【参考答案】：A,B,C,D7、发行人推销证券的方法包括（）。A、自销B、承销C、定向发行D、招标发行【参考答案】：A,B8、关于亚洲债券的叙述正确的是（）。A、亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券B、从2004年下半年开始，马来西亚、泰国等国在国内都已经允许跨境债券的发行和交易C、中国广泛参与了包括1O+3机制、EMEAP机制以及APEC机制等相关的多项活动D、亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思【参考答案】：A,B,C,D9、参与证券投资的金融机构包括（）。A、主权财富基金B、证券经营机构C、银行业金融机构D、保险公司及保险资产管理公司【参考答案】：A,B,C,D10、（）会导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降。A、送股B、配股C、增发股票D、分立【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P180～181。11、套期保值的基本做法是（）。A、持有现货空头，买入期货合约B、持有现货空头，卖出期货合约C、持有现货多头，卖出期货合约D、持有现货多头，买人期货合约【参考答案】：A,C【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。12、2006年财政部研究推出新的债券品种（）。A、记账式国债B、凭证式国债C、储蓄国债(电子式)D、实物国债【参考答案】：C【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P90。13、加入WT0后3年内，中外合营公司不可以(不通过中方中介)从事（）的承销。A、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：D14、证券发行制度包括（）。A、登记制B、注册制C、审批制D、核准制【参考答案】：B,D15、证券投资基金的作用包括（）。A、为中小投资者拓宽投资渠道B、有利于证券市场的稳定和发展C、为大型企业筹集资金提供了新的渠道D、为个人投资者获取稳定收益提供保障【参考答案】：A,B【解析】证券投资基金筹集的资金主要投向金融工具，不能为企业筹资。证券投资基金虽然能分散风险，但投资都是有风险的，并不能保障投资者获取稳定收益。故CD不正确。16、股票的流动性意味着（）。A、流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性B、如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高C、报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对市场价格的冲击越小，股票流动性就越弱D、在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标【参考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。17、基金收益的构成包括（）。A、基金投资所得的股息、债券利息B、买卖证券差价C、存款利息D、基金投资所得的红利【参考答案】：A,B,C,D【解析】基金投资所得的股息、债券利息、买卖证券差价、存款利息和基金投资所得的红利都是基金收益的组成部分。18、中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“四个独立”包括（）。A、运行独立B、代码独立C、规则独立D、指数独立【参考答案】：A,B,D19、债券的投资收益来自（）。A、债券的利息收益B、资本利得C、再投资收益D、转股收益【参考答案】：A,B,C20、《证券法》中证券监督管理机构这一部分的主要内容包括（）。A、证券监督管理机构的职责B、监督管理机构履行职责可采取的措施C、对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求D、监管人员的职业操守【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P319。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、奇异型期权包括（）。A、任选期权B、百慕大期权C、障碍期权D、平均期权【参考答案】：A,B,C,D2、基金托管人的职责包括（）。A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所托管的不同基金财产分别设置账户D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节，P133～134。3、有关金融期货的主要交易制度论述正确的是（）。A、盘中试结算只能在每一交易日进行一次定时试结算，也可以根据市场风险状况进行不定时盘中试结算B、大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为C、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的多头(空头)委托无效D、结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所【参考答案】：B,C4、中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，从对从业人员的自律管理看具体表现为（）。A、从业人员的资格管理与后续职业培训B、为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训C、制定从业人员的行为准则和道德规范D、规范业务，制定业务指引【参考答案】：A,B,C5、我国《证券投资基金法》规定，有下列（）情形之一的，基金托管人职责终止。A、被依法取消基金托管资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产D、因违法违规行为被监管机构调查【参考答案】：A,B,C【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节，P134。6、债券的票面要素包括（）。A、债券的票面价值B、债券的到期期限C、债券的票面利率D、债券发行者名称【参考答案】：A,B,C,D7、下列关于债券与股票的相同点的说法正确的有（）。A、总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B、债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C、发行股票和债券都是公司追加资本的需要D、债券是一种有期证券；股票是一种无期证券【参考答案】：A,B【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P84。8、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。A、所借贷货币资金的数额B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿C、借贷的时间D、回购时间【参考答案】：A,B,C9、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币5000万元。A、证券经纪B、证券投资咨询C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务D、证券资产管理【参考答案】：A,B,C10、金融期货的基本功能有（）。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。11、按照交割的时间，金融市场可以分为（）。A、货币市场B、现货市场C、期货市场D、资本市场【参考答案】：B,C12、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化B、信贷资产证券化C、未来收益证券化D、债券组合证券化【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。13、系统风险包括（）。A、政策风险B、利率风险C、经营风险D、信用风险【参考答案】：A,B14、国际债券的投资者，主要有（）。A、各国政府B、银行或其他金融机构C、各种基金会D、工商财团和自然人【参考答案】：B,C,D15、按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备的条件是（）。A、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元B、有固定的经营场所和业务设施C、董事、监事、商级管坪人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D、有完善的风险管理与内部控制制度【参考答案】：C,D【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267。16、在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全证券市场出现了一体化趋势。具体反映为（）。A、从证券发行人或筹资者层面看，异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大B、从投资者层面看，全球资产配置成为流行趋势，个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资C、从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合D、从证券市场运行层面看，全球资本市场之间的相关性显著增强【参考答案】：A,B,C,D17、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有（）。A、是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免B、申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买C、付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种D、发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有【参考答案】：B,C,D18、我国《证券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括（）。A、涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为B、买卖证券的时间、数量、方式受限行为C、可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为D、证券交易价格或交易量明显异常的情形【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230。19、关于我国金融债券的叙述，正确的是（）。A、我国金融债券的发行始于北洋政府时期B、新中国成立之后的金融债券发行始于1982年的中国开发银行率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券C、1994年，我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行D、1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券【参考答案】：A,C20、上海证券交易所的综合指数有（）。A、上证成分股指数B、上证380指数C、上证综合指数D、新上证综合指数【参考答案】：C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P241。四、判断题（共40题，每题1分）。1、证券发行人是资金的供应者。（）【参考答案】：错误【解析】很明显，发行股票、债权证券者都是资金需求者。2、我国银行间债券市场里，债券托管结算和资金清算都通过中国人民银行支付系统进行。实行“见券付款”、“见款付券”和“券款对付”三种清算方式，清算速度为T+1。（）【参考答案】：错误【解析】《证券交易所管理办法》第四十三条规定：“证券交易所必须限定交易席位的数量。．证券交易所设立普通席位以外的席位应当报证监会批准。”3、为适应全流通后的市场需要，允许股票收购人在收购完成12个月后每年增持不超过3％的股份。（）【参考答案】：错误4、网下机构投资者在既定的网下发售比例内有效申购不足，可向网上回拨，也可以中止发行。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。5、证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。6、根据我国《证券法》的规定，证券交易所是依法设立、以营利为目的、实施自律性管理的法人。（）【参考答案】：错误【解析】我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。会员制证券交易所不以营利为目的。7、无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。（）【参考答案】：错误8、我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。【参考答案】：错误9、1998～2001年9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉我国证券投资基金的发展概况。见教材第四章第一节，P119。10、证券市场监管原则中的公开原则又称信息公开原则。公开原则通常包括两个方面，即证券信息的初期披露和持续披露。信息披露的主体包括证券发行人、证券交易者，但不包括证券监管者；要保障市场的透明度，证券发行人需要对影响证券价格的该公司情况作出公开的详细说明等。（）【参考答案】：错误【解析】信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者；要保障市场的透明度，除了证券发行人需要对影响证券价格的该公司情况作出公开的详细说明外，监管者还应当公开有关监管程序、监管身份、对证券市场违规处罚的规定等。11、证券市场是指一切以证券为对象的交易关系的总和。（）【参考答案】：正确12、直接融资市场是资金供求双方通过股票、债券等金融工具进行资金融通的场所。（）【参考答案】：正确13、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证监会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。（）【参考答案】：正确14、在代理买卖证券过程中，证券公司对于证券买卖后形成的盈利有权参与分享。公司对于证券买卖后形成的损失，也须承担责任。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司在代理买卖证券过程中并不需承担责任，只是按照客户的指令操作。15、以股票、债券等有价证券为主要金融工具的融资机制称为间接融资。（）【参考答案】：错误16、证券交易所对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。（）【参考答案】：正确【解析】【解析】证券交易所根据中国证监会的授权和有关规定，对上市公司股权分置改革工作实施一线监管，协调、指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。17、道一琼斯公正市价指数以700种不同规模或实力的公司股票作为编制对象，该指数于1988年10月首次发表。（）【参考答案】：正确18、上市公司的公司债券和认股权均符合证券交易所上市条件的，应作为一个整体上市交易。【参考答案】：错误【解析】上市公司的公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易。19、可转换证券实质上是嵌入了普通股票的看跌期权。（）【参考答案】：错误【解析】可转换证券实质上是嵌入了普通股票的看涨期权。20、金融期货合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P155。21、通货膨胀只有抑制股票市场的作用。（）【参考答案】：错误【解析】通货膨胀对股票市场的影响是不确定的，可能因为通货膨胀而导致公司营业额增加，从而使股市上扬，也可能使公司成本增加导致股市下跌。22、在股票发行时，主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，或聘请承销团以外的机构撰写。（）