柜员序列考试题库2

牡丹信用卡持卡人在本行网点取款，柜员应使用（2803）交易代码（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）属于核准类结算账户，核准类结算账户的开立、变更和撤销须报人民银行当地分支行核准。目前，通过网上银行，我行可以向境外（威士卡）汇款。未建立客户信息的，使用（4301）交易建立客户信息，生成客户编号。查询网点扎帐已平衡后，使用（1382）交易打印网点扎帐汇总表。在委托收款结算业务中，付款人应于接到开户行付款通知的当日书面通知银行付款。付款人在接到通知日的次日起（3）日内未通知银行付款的，视同付款同一付款。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。大额交易要按时向中国（反洗钱监测分析中心）报告。集团客户注册企业网上银行，其分支机构授权所使用的授权书是（《电子银行客户授权书》）。企业网上银行注册流程中，业务代理网点根据申请表录入客户注册信息资料，注册信息录入工作应在收到开户网点提交的申请材料后的（2）个工作日内完成。以下关于电话银行异地漫游业务，哪种说法是不正确的（电话漫游服务按照长途电话费用标准收取通话费用）。基金转托管模式可通过（5100）交易查询。下面有关票据背书问题的叙述，哪些是正确的（票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人的名称、背书分为转让背书与非转让背书）远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（额度授权）和（交易授权）的系统控制视线事权划分授权管理的业务。存款人开立（基本存款账户、临时存款账户、预算单位开立专用存款账户）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。属于保管五年的会计档案（下级行上报的财务会计报告、密押表的使用保管记录、对账回单）下列消费中，（购房、网上购物、购车）方式消费牡丹信用卡不累计积分。核算要素是指用于我行业务核算且尚未对外出售或仅供内部使用的（空白重要凭证）、一般凭证、卡类、（印章）、（重要机具）、重要物品和（印刷品），时实施业务核算的要件。《电子银行客户授权书》是集团客户分支机构授权集团总部可以通过我行电子银行对该分支机构账户进行相应操作的书面证明文件。错中间业务收入单笔冲正金额（5万元（不含））以内的，需经支行批准后办理，并书面报二级分行业务主管部门备案。我行牡丹人民币贷记卡持卡人若超过信用额度，按超信用额度部分的（5%）收取，最低（1）元，最高（500）元。柜员如需临时离岗，应将未用完的空白重要凭证加锁妥善保管，营业终了则如（保险柜/箱）上锁保管。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。大额交易要按时向中国（反洗钱监测分析中心）报告。对已销户的客户档案由审批支行进行专夹保管，保管期限为撤销银行结算账户后（10年）单位资信证明有效期由双方协商确定，最长不超过（1）年。基金“封转开”是指通过证券市场交易的封闭式基金转为可以直接按（基金净值）申购和赎回的开放式基金。建国六十周年信用卡（六十华诞）系列在2009年12月31日采取限时方式发行。柜员领入现金，应当（当面点捆、卡把、清点零张无误）后，使用现金领用交易处理。自制凭证授权类型包括（审核签批、交易授权）应急密押必须与（汇票专用票）实行分管分用。在企业客户证书的发放流程中，应当先解冻客户证书，再将证书发给客户。错有权机关只提供被查询人名称（证件号码）、未提供被查询人账号的，可以不予协助查询。错未能在到期还款日（含）前偿还最低还款额的，除应按计息方法支付透支利息外，还应按（最低还款额）未还部分的5%支付滞纳金。个人网上银行客户批量转账汇款时，可以向异地个人账户汇款。错机构库发生空白重要凭证、卡类、印章或重要机具相关业务的，应于当日营业终了时按（管库员）扎帐。境外个人售汇业务种类包括经常项目项下合法人民币收入购汇和未用完人民币兑回外币。在离境前凭“外汇兑换证明”办理未用完人民币兑回外币时，兑回日期不能超过兑入日期（24个月）。注册验资的（临时存款账户）的存款在验资期间只收不付。下列账户中可以支取现金的账户是（临时存款账户）。不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（2）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑开户行。基金转指定交易代码为（5169）。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债券人利益的，（其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起一年内请求人民法院撤销该协议）。我行南航明珠信用卡按月自动兑换南航奖励里程，兑换标准为每（15）个消费积分兑换1公里南航奖励里程。我行企业网上银行企业财务室（含贵宾室企业财务室）业务的收费标准为：系统内同城（0.5-5）元/笔；系统内异地（2-10）元/笔；跨行业务按资金汇划业务收费标准收取。境内网上商户交易金额不受限制的有（柜面注册U盾）以下哪些是我行信用卡分期付款的期数（6期、12期、24期）商业汇票部分放弃追索权业务时（贴现行、转贴现行）在风险可控的基础上，从持票人手中买断未到期的商业汇票，同时承诺放弃对持票人及其指定前手追索权行为的业务。对于欠费账户，客户可在（柜台）办理缴费，柜员通过“个人柜面现金缴费”交易收取客户应交纳欠费后，该账户恢复正常。财政部发行债券弥补赤字，对货币供应量有何影响，取决于（承购主体及其资金来源的性质）。财政赤字会不会引起通货膨胀，取决于（赤字的弥补办法）。入境时，携带外币现钞等值（5000）美元以下需要向海关书面申报。使命，是企业的战略目标和愿望远景。错单位定期（通知）存款开户证实书可以作为质押的权利凭证。错个人客户申请开通电话银行向任意账户转账汇款功能，必须申领电子银行口令卡。对人民币单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户和验资账户。错工商银行按照什么原则设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层（三会分设、三权分开、有效制约、协调发展）？以下（基金漫游、基金转指定）属于基金转托管的方式。境外个人售汇业务种类包括经常项目项下合法人民币收入购汇和未用完人民币兑回外币。在离境前凭“外汇兑换证明”办理未用完人民币兑回外币时，兑回日期不超能过兑入日期（24个月）。信用卡客户通过电话银行转账，单笔人民币转账限额为（50000元）。牡丹运通卡普卡的交通意外保险提供价值（50万元）的航空意外保险。在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（开户单位提取大额现金的时间出现异常变化、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化）企业网上银行“工银信使”功能中，可以定制下列哪些余额变动服务？（发生额实时提醒、昨日账户余额提醒）下面哪些卡种能在网上银行申请分期付款（个人单笔贷记卡、个人双币贷记卡）。持卡人终止使用工银财富理财金账户卡时，应持本人有效身份证件、工银财富理财金账户卡及卡片密码，向发卡地任一网点提出书面销卡申请，不得代办。错一般存款户账户的应用号是（19）。柜员打印柜员轧账表，使用（1338）交易。居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由（监护人）代理开立个人银行账户，出具（监护人）的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。反洗钱工作的监督管理机关是（人民银行）。可以支持市场间一次转托管的公司有（中登公司）。牡丹信用卡在ATM上每日取现不超过一定次数，累计金额不超过（5000）元。有一定存款和风险抵抗能力，一般还需具备较高的知识水平，具备中长期投资理念，希望在有保障的同时获取较高的投资收益。此类客户属于（万能型产品客户）的目标客户。我行电子商务C2c业务使用的交易功能有（订购）。除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（协议存款、单位协定存款、集团账户存款、特种单位存款）和保证金存款。下列合同使用我国《合同法》的是（除了监护合同）。以指导实际操作为出发点，对所有涉及我行人工操作的电子银行业务办理流程进行了规范的电子银行业务制度是《中国工商银行电子银行业务管理办理》。错万事达欧元白金卡的卡BIN是（543098）。对已销户的客户档案由审批支行进行专夹保管，保管期限为撤销银行结算账户后（10）年。为了确保网络安全，我行除了为个人网上银行客户提供U盾、电子银行口令卡登安全手段外，还提供了（余额变动提醒、预留验证信息、防钓鱼安全控件）等网上银行安全保护手段。选用绑定电话支付方式的客户可通过电话银行自助语音设置绑定电话号码，选用未绑定电话支付方式的客户可直接凭预留电话拨打95588进行信息查询及支付。错下列不属于签发银行本票必须记载的事项（付款人名称）。不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（2）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。牡丹信用卡卡片密码输入错误超过（6）次时即被锁定。专业资格可作为员工（职务聘任、岗位调整、薪酬确定、业务授权）。下列关于协助冻结的说法正确的是（除了税务机关要求协助冻结的，应出具经市级以上税务局（分局）局长批准的“暂停支付存款通知书”）。个人客户申请开通网上托管账户业务，应向营业网点提交的资料包括（除了管理人本人有效身份证件）。下面哪些卡种能在网上银行申请分期付款（个人单币贷记卡、个人双币贷记卡）。单位咨信证明有效期由双方协商确定，最长不超过（1）年。柜员领用和交接电子银行口令卡时应登记《空白重要凭证登记簿》。错我行信用卡持卡人在他行柜面网点可以取款。错国有专业银行时期，工商银行是一个多级法人的银行机构。错信用卡客户挂失如需补办新卡，可通过电话银行或网点办理补卡业务。对银联品牌牡丹中粮卡为（准贷记卡）。牡丹贷记卡联系（2次）未足额偿还最低还款额，我行有权停止其信用卡的使用。个人网上银行质押贷款放款额度起点为（5000）元人民币，单笔放款最高限额不超过（100万）元人民币。特约单位开户行应对特约单位信誉状况、经营情况进行监督，每年要对特约单位监督与核查情况进行总结，并于年底前向（城市行）报告。牡丹贷记卡连续（6）次未足额偿还款额，我行有权停止其信用卡的使用。以下关于协助执行的说法正确的是（除了协助执行时应严格为客户保密，但对执法人员要求的所有客户信息，应尽可能的提供）。下列关于个人客户信息调整的说法正确的是（除了由代理人办理客户信息的变更业务，须代理人提供双方身份证）。目前我行发行的牡丹白金卡有以下（威士、万事达卡、银联）品牌。20、个人网上银行客户批量转账汇款时，可以向异地个人账户汇款。（错）21、我行牡丹白金卡的副卡持卡人，享受与主卡持卡人同样的白金卡服务与优惠。（错）37、以指导实际操作为出发点，对所有涉及我行人工操作的电子银行业务办理流程进行了规范的电子银行业务制度是《中国工商银行电子银行业务管理办法》。（错）45、集团客户电子银行服务的基本需求通常包括：账户管理、资金归集下拨、对外支付、综合收款、投资理财等全部或部分内容。（对）48、整点封包款发现错款或假币，按合同（封包）收款协议规定，及时退还长款、收回短款、收缴假币或送验可疑币，禁止寄库或空库。（对）49、国务院稽查特派员有权要求银行协助查询相关单位账户情况。（对）51、工银财富理财金账户卡由基本账户和子账户组成。（对）54、客户申请更换电子银行口令卡，柜员为客户办理更换后，应将客户原电子银行口令卡收回。（错）60、自助注册网银的客户不能自助将其它卡添加到网银。（对）61、单位定期（通知）存款开户证实书可以作为质押的权利凭证。（错）73、按产品运作形式分类，投资银行产品主要分为财务顾问型、承销型、交易型三类。（对）77、开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管，保管期限为银行结算账户撤销后10年。（对）79、有权机关只提供被查询人名称（证件号码）、未提供被查询人账号的，可以不予协助查询。（错）80、普通网点业务人员可用1833交易查询办卡进度、拒办原因等。（对）单选5、关于企业网上银行批量付款的说法中，正确的是：每个批量包中可以同时向本行和他行支付。22、关于客户常用信息调整，以下说法不正确的：客户信息的调整可以由他人代办。43、关于利率和汇率的说法错误的：.官方利率只能在一定幅度内波动，市场利率可以自由波动57、办理挂折灵通卡销卡业务时，必须将卡内所有有纸相关账户（脱卡），并将所有无纸相关账户（销户）后，方可进行挂折灵通卡销卡58、个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为等值（5万（含））美元。68、对已销户的客户档案由审批支行进行专夹保管，保管期限为撤销银行结算账户后（10）年。75、企业网上银行业务功能包括基本功能和特定功能。基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能；特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，特定功能包括（贵宾室、投资理财、委托贷款）。82、工商银行的岗位职级体系是以（岗位价值）为核心的。85、查询查复业务，应严格遵照（有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽）的查询查复原则。86、入境时，携带外币现钞等值（5000）美元以上需要向海关书面申报。89、现金调拨执行（岗位分离、主管授权，审批制度）90、牡丹贷记卡连续（2）次未足额偿还最低还款额，我行有权停止其信用卡的使用。91、冻结单位存款期限最长为（6）个月，期满后可以续冻；有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理的，视为自动解冻95、（本地牡丹个人信用卡、牡丹个人专用卡）可以通过柜面办理预约销户。96、万事达卡品牌信用卡卡号通常以（5）开头。97、制度规定，企业客户申请注册网上银行，开户网点应向客户推荐使用授权权限证书对大额支付指令进行授权控制，并建议客户基本权限证书的额度不超过（10）万元98、企业网上银行客户可自助办理的业务有（开通在线财物软件）。101、通过手机银行（WAP）可向客户提供账户管理类服务、转账汇款类服务、缴费支付类服务、投资理财类服务、（信用卡服务）及各类金融信息104、网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（进口信用证）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。105、零存整取采取（日积数）计息法计算零存整取定期储蓄存款利息116、封包上门收款除执行上门收款操作程序外，还应按照（封包收款协议）有关规定办理。118、保证担保的范围包括（主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用）119、中间业务收入单笔冲正金额（5万元（不含））以内的，需经支行批准后办理，并书面报二级分行业务主管部门备案。121、下列需永久保管的会计档案是（客户挂失申请书）122、中国红慈善信用卡倡导慈善、爱国理念，其红色卡面设计时尚经典，彰显爱国热情，持卡人每持卡消费1笔，我行向中国红十字基金会捐赠（0.01）元，充分体现“购物即行善”的主题。123、我行为该特约单位单独设置支付限额，客户在该特约单位进行支付时仅受该额度控制的功能为（特殊交易限额功能）126、电子银行企业年金查询业务主要包括对基本信息查询、修改核对缴费信息、投资组合、投资收益、历史净值、支付历史的查询、下载对账单和企业年金通道等功能。以下哪个渠道尚不提供办理企业年金查询业务。（手机银行（WAP））131、基金转换业务遵循（未知价，份额转换）原则。133、柜员在日终轧平现金帐务时，使用（1141）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金，并与现金实物进行金额券别双核对，以确保二者金额券别完全一致。134、提示牡丹信用卡持卡人积极开通户余额变动短信提醒服务，如副卡持卡人长期在境外留学、工作用卡，建议将副卡的交易提醒短信接收人设置为（在境内的主卡持卡人），以便及时关注副卡发生的交易，更有效地管理副卡财务支出。135、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（10000）美元以上的跨境交易属于大额交易。137、（保证金）实行专户、封闭管理，严禁与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用。141、万事达白金卡持卡人在使用我行机场贵宾室时（只需出示白金卡）。142、开通网上收款批量扣企业业务的，我行应取得企业缴费客户的（《划款授权书》）。143、以下关于电子商务特约单位交易费收费标准描述不正确的是哪项：B2C特约单位：订购业务最低按每笔订单交易金额的2%向特约单位收取，且每笔不低于0.5元；返还、转付业务按企业电子银行相应的同城、异地结算业务收费标准收取交易费。145、企业年金是指我行为依法参加基本养老保险，自愿建立补充养老保险制度的企业及其职工提供综合服务的产品，按（受托人建立年金计划时拟面向的参与委托人数量）分为单一计划和集合计划两类148、国航知音牡丹信用卡涵盖品牌包括（Master