货币金融学第十章-中央银行

第十章中央银行10.1中央银行的产生与发展10.2中央银行体制比较10.3中央银行的性质与职能10.4中央银行的资产负债业务10.5中央银行的金融监管10.1中央银行的产生与发展一.中央银行产生的历史必然性二.中央银行的发展三.中央银行在中国的发展10.2中央银行体制比较一.所有制形式比较二.组织机构比较三.与政府的关系四.管理体制比较五.特殊的中央银行制度六.美联储一.所有制形式比较按所有制形式，各国的中央银行可以分为三类：

1.属于国家所有的央行是目前世界上大多数国家的央行所采取的所有制形式。如英，法，德，荷等国。

2.属于半国家性质的央行

Japan,Belgium一.所有制形式比较

3.属于私人股份资本的央行

Italy;U.S.二.组织机构比较1.单一央行制特点：权利集中，职能齐全，根据需要在全国设立分支机构。2.联邦央行制央行由若干相对独立的地区中央银行组成。三.与政府的关系按独立程度的不同，可分为三类：1.独立性较大的模式美国&德国2.独立性稍次的模式央行名义上隶属于政府，而实际上保持一定的独立性。英格兰银行&日本银行三.与政府的关系3.独立性较小的银行意大利银行四.管理体制比较1.双线多头银行管理体制主要存在于联邦制国家，如美国与加拿大。双线：联邦&州多头：管理机构的数量2.一线多头管理体制法国：财政部，法兰西银行，国家信贷委员会和银行管理委员会共管。四.管理体制比较3.高度集中的单一银行管理体制世界上大多数国家采用。五.特殊的中央银行制度1.复合的中央银行制度没有专门设立央行，而由一家大银行既行使中央银行职能，又从事一般商业银行业务。前苏联和东欧及1983年前的中国。2.准中央银行设置类似于央行的机构，或由政府授权五.特殊的中央银行制度某个或某几个商业银行来行使部分中央银行职能。新加坡和香港3.跨国中央银行制度参与某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。欧洲中央银行六.美联储美国联邦储备体系依据《联邦储备法》始建于1913年。主要有以下机构组成：1.联邦储备银行

12个联邦储备区各设有一家联储银行，并可以在本储备区的其他城市设立分行。六.美联储

2.成员银行所有的国民银行都必须是联邦体系的成员，而在各州注册的商业银行则不必加入联储体系。3.联邦储备体系理事会联储体系的最高领导层，由7名成员组成。理事任期14年且不连任，同时理事任期错开。主席从理事中选出，任期4年。六.美联储4.联邦公开市场委员会由联储理事会的7名理事加上纽约联储银行行长和另外4名联储银行行长（在余下的11家联储银行之间轮流分配）组成，它的主席就是理事会主席。理事会（7名成员）近4000家成员商业银行12家联储银行联邦公开市场委员会联邦咨询委员会任命3名董事选举6名董事选举

联储体系三大政策工具法定准备金公开市场操作贴现率在立法规定的限度内审查并决定领导9名董事（12名成员）联邦储备体系的结构及职权示意图制定10.3中央银行的性质和职能一、中央银行的性质中央银行具有双重性：作为政府职能部门，是代表国家管理金融的机构。作为银行，也具有一般银行的特征。10.3中央银行的性质和职能中央银行的宗旨：

(1)向社会提供可靠的、良好的信用流通工具，为广大社会公众创造灵活方便的支付手段，满足生产和流通的客观需要。

(2)制定和实施货币政策，通过对货币供给的总量调节，保持本国货币价值的基本10.3中央银行的性质和职能稳定，防止通货膨胀或通货匮乏，使社会总需求与总供给保持大体均衡，促进经济稳定发展。

(3)履行国家管理全国金融的职责，对整个金融业和金融市场实行有效的监督管理，提高金融效率，维护金融信誉。10.3中央银行的性质和职能

(4)作为政府的银行和一国金融体系的代表，调节国际金融关系，管理对外金融活动。二、中央银行的职能1、发行的银行我国的货币发行程序：

发行库（人民银行）业务库（商业银行）市场人民币存量出库入库现金投放现金归行二、中央银行的职能中央银行独占货币发行权，是中央银行发挥其职能作用的基础。中央银行通过掌握货币发行，可以直接地影响整个社会的信贷规模和货币供给总量。

二、中央银行的职能货币投入流通的方式：

1)再贷款

2)再贴现

3)收购金银和外汇货币流回发行银行的途径：

1)到期票据兑付

2)兑换黄金、白银和外汇二、中央银行的职能2．政府的银行政府的银行是指中央银行既作为政府管理金融的机构，又为政府提供金融服务。其具体内容包括：

二、中央银行的职能

(1)代理国库。中央银行经办政府的财政收支，保管国库的存款，兑付国库签发的支票，代理收缴税款，经办政府公债的发行、还本付息以及其他有关国库的事务，充当国库的出纳。

(2)对政府提供信贷。中央银行负有对政府融通资金，解决政府临时资金需要的义务。二、中央银行的职能

(3)管理金融活动，调节国民经济。中央银行除了是国家货币政策的制定和执行者之外，还是管理金融机构和金融市场的最高当局，负责监督和管理各金融机构和境内金融市场的业务活动。二、中央银行的职能

（4）代理政府参加国际金融活动，进行国际金融事务的协调。二、中央银行的职能3、银行的银行

（1）保管商业银行的存款准备金。（2）对商业银行提供信贷。

(3)办理商业银行之间的清算业务。

(4)主持各外汇管理银行的外汇抛补业务。10.4中央银行的资产负债业务中央银行的资产负债表10.4中央银行的资产负债业务一、中央银行的负债业务1.货币发行业务2.存款业务①商业银行和金融机构存款②政府存款③外国存款④其他存款10.4中央银行的资产负债业务二、中央银行的资产业务

1.再贴现业务

2.贷款业务

3.证券买卖业务

4.保管黄金、外汇储备10.4中央银行的资产负债业务三、中央银行的其他业务

1.资金清算业务

2.代理国库业务10.5中央银行的金融监管一、金融监管的必要性

1.有利于抑制和预防银行信用过度扩张所造成的经济失衡问题。

2.有利于避免金融经营风险和失败所造成的全社会信用中断、经济混乱的局面。

3.可避免过度竞争带来的金融动荡，以及金融垄断所造成的效率下降。10.5中央银行的金融监管

4.有利于货币政策目标的实现。

5.有利于保护本国货币的稳定，以及经济稳定。10.5中央银行的金融监管二、金融监管的原则

1.分类管理原则

2.平等对待原则

3.公开监管原则10.5中央银行的金融监管三、金融监管的方法

1.加强金融法规建设，规