营销相关法律法规及规定

合规培训

前言言“如果营销销是一场场战斗，，合规培训训就是为为了减少少非战斗斗性减员员。”主要内容容第一部分分营营销风险险与合规规的关系系第二部分分相相关法律律法规及及规定第三部分分如如何合规规营销第四部分分常常见违规规现象及及典型案案例营销风险险对从业业人员个个人产生生的后果果营销风险险与合规规的定义义3课程目标标---合规营销销、避免免营销风风险3第一部分分营营销风险险与合规规的关系系

什么是营营销风险险？主要是指指营销行行为风险险，属于于合规风风险的范范畴什么是合合规？主要是指指执业行行为符合合法律法法规的规规定一、营销销风险与与合规的的定义第一部分分营销销风险与与合规的的关系

要叠一百百万张骨骨牌，需需费时一一个月，，但要推倒倒骨牌却却只消十十几秒。。要累积成成功的事事业，需需耗时数数十载，，但可能因因一次违违规前功尽弃弃,化为灰烬烬。

二、营销风险险对从业业人员个个人产生生的后果果第一部分分营销销风险与与合规的的关系证券营销销人员应应当三、本课程的的目标---规避营销销行为风风险熟知与执业行为有关的法律、法规和准则主动识别、控制其执业行为的风险对其执业行为的合规性承担责任第一部分分营销销风险与与合规的的关系主要内容容第一部分分营营销与营营销风险险第二部分分相相关法律律法规及及规定第三部分分如如何合规规营销第四部分分常常见违规规现象及及典型案案例营销人员员应掌握握的证券券法规体体系3《证券经纪纪人管理理暂行规规定》等3第二部分分相相关法律律法规及及规定自律规则《公司法》、《证券法》……《证券公司司监督管管理条例例》.......行政法规规部门规章章及规范范性文件件一、营销销人员应应掌握的的证券法法规体系系管理要求求越来越越细第二部分分相关关法律法法规及规规定《证券经纪纪人管理理暂行规规定》、《监管动态态》《证券业从从业人员员执业行行为准则则》、中国证证券业协协会证券券经纪人人执业规规范（试试行）……法律二、《证券经纪纪人管理理暂行规规定》证券经纪纪人法律地地位资格条件行为规范权益保护管理和监监督第二部分分相关关法律法法规及规规定《证券经纪纪人管理理暂行规规定》之一：法律地位位证券公司经纪人委托代理理关系只能是自自然人以居间人人等形式式进行客客户招揽揽和服务务已被禁禁止!第二部分分相关关法律法法规及规规定《证券经纪纪人管理理暂行规规定》之二：执业的资资格条件件通过证券从业考试，具备证券从业人员执业条件60个小时执业前培训，并经测试合格签订合同同专门代理理证券公公司从事客户招招揽和服服务工作作展业执业注册册登记获得证书第二部分分相关关法律法法规及规规定执业行为为规范可从事、、禁止从事的行行为执业地域域范围相适应应性只能和一一家证券券公司签签订委托托合同取得证书书后方可执执业《证券经纪纪人管理理暂行规规定》之三：执业行为为规范第二部分分相关关法律法法规及规规定《证券经纪纪人管理理暂行规规定》之四：权益保护护遵守平等等、自愿愿、诚实实信用的的原则证券经纪纪人的报报酬和支支付方式式明确在在合同内内权益保护护第二部分分相关关法律法法规及规规定《证券经纪纪人管理理暂行规规定》之五---管理和监督客户回访访异常交易易和操作作进行监监控执业行为为的合规规性纳入入其绩效效考核管理和监督信息查询询证券经纪纪人执业业过程留留痕第二部分分相关关法律法法规及规规定主要内容容第一部分分营营销与营营销风险险第二部分分相相关法律律法规及及规定第三部分分如如何合规规营销第四部分分常常见违规规现象及及典型案案例第三部分分如何何合规营营销营销人员员可以从从事的活活动相关处罚罚规定营销人员员执业原原则3营销人员员的禁止止行为3勤勉尽责责公平对待待客户诚实守信信客户利益益优先一、营销销人员执执业原则则第三部分分如何何合规营营销二、营销销人员可可以从事事下列活活动（一）向向客户介绍证券公司司和证券券市场的的基本情情况；（二）向向客户介绍证券投资资的基本本知识及及开户、、交易、、资金存存取等业业务流程程；（三）向向客户介绍与证券交交易有关关的法律律、法规规、证监监会规定定、自律律规则和和证券公公司的有有关规定定；第三部分分如何何合规营营销二、营销销人员可可以从事事下列活活动（续续）（四）向向客户传传递由证证券公司司统一提供的研研究报告告及与证证券投资资有关的的信息；；（五）向向客户传传递由证证券公司司统一提供的证证券类金金融产品品宣传推推介材料料及有关关信息；；

（六）法法律、法法规和证证监会规规定可以以从事的的其他活活动。第三部分分如何何合规营营销三、营销销人员的的禁止行行为（一）替替客户办办理账户户开立、、注销、、转移，，证券认认购、交交易或者者资金存存取、划划转、查查询等事事宜；（二）提提供、传传播虚假假或者误误导客户户的信息息，或者者诱使客客户进行行不必要要的证券券买卖；；（三）与与客户约约定分享享投资收收益，对对客户证证券买卖卖的收益益或者赔赔偿证券券买卖的的损失作作出承诺诺；第三部分分如何何合规营营销（四）采采取贬低低竞争对对手、进进入竞争争对手营营业场所所劝导客客户等不不正当手手段招揽揽客户；；（五）泄泄漏客户户的商业业秘密或或者个人人隐私；；（六）为为客户之之间的融融资提供供中介、、担保或或者其他他便利；；三、营销销人员的的禁止行行为（续续）第三部分分如何何合规营营销（七）为为客户提提供非法法的服务务场所或或者交易易设施，，或者通通过互联联网络、、新闻媒媒体从事事客户招招揽和客客户服务务等活动动；（八）委委托他人人代理其其从事客客户招揽揽和客户户服务等等活动；；（九）以以所服务务证券公公司或证证券营业业部的名名义，与与客户或或他人签签订任何何合同、、协议。。三、营销销人员的的禁止行行为（续续）第三部分分如何何合规营营销（十）代代客户在在相关合合同、协协议、文文件等资资料上签签字。（十一））在执业业过程中中索取或或收受客客户款项项和财物物。（十二））向客户户提供非非由所服服务证券券公司统统一提供供的研究究报告及及与证券券投资有有关的信信息、证证券类金金融产品品宣传推推介材料料及有关关信息。。（十三））损害客客户合法法权益、、扰乱市市场秩序序或者违违背职业业道德的的其他行行为。三、营销销人员的的禁止行行为（续续）第三部分分如何何合规营营销损害客户户利益的行行为扰乱市场场秩序的的行为承担法律律责任营销人员员的禁止止行为三、营销销人员的的禁止行行为（续续）第三部分分如何何合规营营销违背职业业道德的行为记入诚信信档案公司内部部处罚四、相关关处罚规规定--《证券公司司监督管管理条例例》（罚则））

违反规定定委托其其他单位位或者个个人进行行客户招招揽、客客户服务务或者产产品销售售活动提供投资资建议，，对证券券价格的的涨跌或或者市场场走势作作出确定定性的判判断违反规定定委托他他人代为为买卖证证券警告，并处3万元以上10万元以下罚款撤销任职资格或者证券从业资格第三部分分如何何合规营营销四、相关关处罚规规定--《证券公司司监督管管理条例例》（罚则））续接受客户户的委托托，为客客户办理理证券认认购、交交易等事事项未出示证证书接受多家家证券公公司委托托没有或不不足的，，3万元以下下罚款低于3万元，罚罚3万以下罚罚款责令改正正警告告没收收违法所所得等等值罚款款撤销任职职资格或或者证券券从业资资格第三部分分如何何合规营营销四、相关关处罚规规定--《证券公司司监督管管理条例例》（罚则））续未了解客客户不适当销销售未讲解业业务规则则和合同同、以书书面方式式揭示风风险警告3万元以上上10万元以下下罚款撤销任职职资格或或者证券券从业资资格第三部分分如何何合规营营销对直接责任任人员（一）违违规为客客户融资资、融券券，或者者利用职职权为客客户的融融资、融融券提供供担保的的；（二）擅擅自对客客户买卖卖证券、、委托资资产的收收益或者者赔偿买买卖证券券、委托托资产的的损失做做出承诺诺的；（三）未未经客户户书面许许可，假假借客户户的名义义买卖证证券的；；（四）参参与操纵纵证券交交易价格格的；（五）擅擅自对客客户、柜柜员资料料进行修修改、删删除的；；（六）经经纪人违违反法律律、法规规及“经纪人行行为准则则”（由公司司另行规规定和颁颁布）的的。并处经济济赔偿撤职降级级解聘职务务留用察看看开除解除合合同公司《员工违纪纪违规行行为处罚罚规定》第三部分分如何何合规营营销公司《员工违纪纪违规行行为处罚罚规定》续下列行为为：直接责任任人员警告记过过撤职降降级解聘聘职务并处经济济赔偿留用察看看开除解解除合同同（一）接接受客户户全权委委托或者者私下接接受客户户委托买买卖证券券的；（二）为为牟取佣佣金收入入，诱使使客户进进行不必必要的证证券买卖卖的；（三）参参与内幕幕交易或或者泄露露内幕信信息，或或者建议议他人利利用内幕幕信息买买卖证券券的；（四）编编造并传传播虚假假信息，，扰乱证证券交易易秩序的的；（五）其其他违背背客户真真实意思思表示，，损害客客户利益益的行为为；（六）擅擅自修改改系统操操作功能能，或者者未经批批准要求求电脑人人员修改改系统操操作功能能的；（七）在在业务用用机上进进行与业业务无关关的操作作的；（八）对对系统运运行或者者业务操操作过程程中出现现的问题题不及时时研究解解决、或或者不及及时向公公司主管管部门报报告，造造成资金金损失或或者客户户投诉的的。公司《员工违纪纪违规行行为处罚罚规定》续第三部分分如何何合规营营销主要内容容第一部分分营营销与营营销风险险第二部分分相相关法律律法规及及规定第三部分分如如何合规规营销第四部分分常常见违规规现象及及典型案案例第四部分分常常见违规规现象及及典型案案例一、代客客操作二、违规规咨询三、非现现场开户户四、开空空户五、营销销人员炒炒股

一、代客客操作代客操作作常见现现象：全全权委托托、委托托理财相关法律律法规要要求：《证券法》第一百四四十三条条、第一一百四十十四条《证券公司司监督管管理条例例》第三十九九条处罚规定定：责令改正正，没收收违法所所得，并并处以五五万元以以上二十十万元以以下的罚罚款，可可以暂停停或者撤撤销相关关业务许许可。人人员给予予警告，，并处以以三万元以以上十万万元以下下的罚款，，可以撤销任职职资格或或者证券券从业资资格。第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例案例：全权委委托之瞒瞒客私自自买卖2008年11月3日，北京京某营业业部客户户王某向向北京市市西城区区人民法法院提起起诉讼，，要求公公司赔偿偿该营业业部员工工丁某私私自操作作其账户户造成的的损失，，法院已已受理此此案，涉涉案金额额1700万元。第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例为赚佣金金提成瞒瞒客私私自买卖卖—案情回顾顾王某以自自己和其其控制企企业法人人名义在在该营业业部开立立5个账户王某将交易密码码交予该该营业部部投资顾顾问丁某某，并打打电话让让丁某代其进行行证券买买卖丁某为多获取佣佣金提成成，私自自对王某某账户进进行买卖卖，被王王某发现现丁某承诺诺待行情情好转将将赔偿王王某损失失市场持续续走低，，丁某迫迫于各种种压力，，自杀身身亡。王某起诉诉第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例案例：证券经经纪人代代客理财财2008年11月18日，数十十名客户户聚集深深圳某营营业部，，声称该该营业部部营销人人员汤某某与他们们签订委委托协议议，投资资损失惨惨重，要要求营业业部予以以赔偿。。期间部部分客户户采取了了踹门、、驱赶客客户等过过激行为为，严重重影响了了交易。。第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例汤某无证证券从业业资格，，2003年11月被营业业聘为业业务经理理并2007年5月签订居居间合同同，从事事客户开开发工作作。投资损失失大，汤汤某离开开营业部部，目前前去向不不明营业部外外部营销销人员汤汤某与多多名客户户私下签签订协议议，涉及及资金1000多万证券经纪纪人代客客理财违违规—案情回顾顾约定汤某某全权委委托操作作客户名名下的股股票，并并承担全全部投资资损失和和分享20%的投资收收益累计亏损损600多万第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例案例：4个月亏损损20万委托托炒股，，谁“埋单”林军称有证券内幕消息鼓动郑芳委托他炒股1频繁交易易先赢后后赔，账账户本金金37万巨亏20万3郑芳委托林军买卖股票，约定盈利三七分成2郑芳起诉林军，法院判林军9.5万元赔偿4第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例违规咨询询？相关法律律法规要要求：《证券公司司监督管管理条例例》第三十四四条、《证券、期期货投资资咨询管管理暂行行办法》第十二条条、第二二十四条条处罚规定定：确定定性的判判断，责令改改正，给给予警告告，没收收违法所所得，并并处以违违法所得得1倍以上5倍以下的的罚款；；没有违违法所得得或者违违法所得得不足10万元的，，处以10万元以上上30万元以下下的罚款款；情节节严重的的，暂停停或者撤撤销其相相关证券券业务许许可。人人员给予予警告，并处以3万元以上上10万元以下下的罚款款；情节严严重的，，撤销任职职资格或或者证券券从业资资格。二、违规规咨询第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例违规咨询询案例第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例A君经某证券公司司经纪人人B君介绍在在营业部部开户转入800多万元用于新股申购，中签中国石油1万股

被经纪人忽悠，在中国石油上市首日以40多元的价位全部买入中国石油行情大跌，客户亏损严重将证券营营业部告告上法庭庭什么是非非现场开开户？相关法律律法规要要求：《证券法》第一百四四十五条条处罚规定定：责令改正正，给予予警告，，没收违违法所得得，并处以以违法所所得一倍以上上五倍以以下的罚款；；没有违违法所得得或者违违法所得得不足十十万元的的，处以以十万元以以上三十十万元以以下的罚款。。三、非现现场开户户第四部分分常见见违规现现象及典典型案例例什么是开开空户？？相关法律律法规要要求：《证券公司司监督管管理条例例》第二十九九、三十十条处罚规定定：责令改正正，给予予警告，，没收违违法所得得，并处处以违法法所得1倍以上5倍以下的罚罚款；没没有违法法所得或或者违法法所得不不足3万元的，，处以3万元以上上30万元以下下的罚款。。对