银行业机构案件防控知识竞赛题答案

1、PAGE PAGE 43银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融融机构自查发发现案件责任任追究区别对对待政策适用用于（ A）的案件。A自然人作案 B内外外勾结作案 C集体体作案 D单位犯罪2、案件风险信信息的报送时时点是案件风风险事件发生生后（C）以以内。A 6小时以内内B 12小时以以内C 24小时以以内D 48小时以以内3、案件防控长长效机制的良良性循环应当当是：（A ）A排查整改提高再排查B制度执行检查修订制C制度执行反馈检查修订制度D制度排查方方案整改修订制度执行4、以下内容不不符合银行行业金融机构构案件防控工工作考评办法法规定的是是（C ）。A应当建立起完完善的案件防防控

2、工作督导导、监管体系系B年度内发生非非自查发现重重大、恶性案案件的，年度度考评结果一一票否决C在案件防控工工作考评中，没没有转发银监监会重大突突发事件报告告制度，相相关工作一票票否决D应当从组织、人人员、制度等等各方面保障障案件（风险险）信息报送送的迅速、准准确和全面5、在开立账户户管理方面，下下列做法不正正确的是：（B ）A开户应由法定定代表人或单单位负责人直直接办理，如如授权他人办办理的，还应应出具法定代代表人或单位位负责人的授授权书B客户提交的材材料必须是真真实的，必须须进行核查，但但开户不必面面对面填写签签字C对非客户开户户有权人提供供的开户资料料和印鉴卡，坚坚决不予受理理D对客户资料

3、必必须严格保管管6、商业银行经经营管理，尤尤其是设立新新的机构或开开办新的业务务，均应体现现（ B）的的要求。A制度先行于业业务B内控优先C发展是根本，管管理是保障D合规人人有责责7、根据监管规规定，说法不不正确的是:（ C）A银行发生案件件，不论是否否自查发现，不不论有何种情情形，对作案案嫌疑人和在在案件中应负负刑事责任的的有关人员，都都应移送司法法机关依法处处理B银行在自查发发现案件的审审查、审核工工作中，凡歪歪曲事实、掩掩盖真相，弄弄虚作假，导导致意见错误误的，应追究究有关人员责责任C银行在处理客客户投诉或与与客户对账中中暴露的案件件，因工作人人员突然失踪踪或非正常死死亡而排查发发现的案

4、件，可可以按照有关关规定免除责责任并不予上上追两级责任任D银行高管人员员涉案参与的的案件、经国国家机关或监监察机构检查查揭露的案件件，应按照有有关规定问责责并上追两级级责任8、下列哪项不不属于案件防防控“六个环节”之一:（AA ）A枪支弹药B授权卡 C空白凭证 D查询对账9、银行业金金融机构案件件处置工作规规程规定，银银行业金融机机构发生案件件后，应当根根据案件的性性质和金额组组成由相应层层级的管理人人员负责的（ A）。A专案组B调查组 C检查组 D督查组10、银行业业金融机构案案件（风险）信信息报送及登登记办法中中，以下说法法正确的是（ C）。A对符合银监会会重大突发发事件报告制制度重大突突

5、发事件报送送标准的案件件风险信息，除除按照该制度度要求的方式式报送外，还还应上报案件件风险信息B案件风险信息息在确认为案案件之前纳入入案件统计系系统，在被撤撤销后从系统统中移除C如经调查确认认案件风险信信息不构成案案件，应当立立即报送案案件风险信息息撤销报告D案件信息中涉涉及的金额以以本机构排查查的金额为准准12、银行业业金融机构案案件处置工作作流程所称称的案件的性性质属于（BB）A 行政案件 B 刑事案件件 C 因经济纠纠纷引起的民民事案件 D 商业贿赂赂案件13、银行员工工与外部人员员串通骗取银银行贷款属于于（A ）。A操作风险 B信用用风险 C市场场风险 D流动性风险14、下列哪项项不属

6、于市场场准入事项与与案件防控机机制挂钩的“三项”措施：（ D）A机构准入与银银行轮岗轮调调和强制休假假制度挂钩B机构准入与银银行人力资源源配置水平挂挂钩C机构准入，业业务准入、高高管准入与干干部和员工职职业操守教育育培训挂钩D实施对总行管管理部门和分分支行负责人人诚勉谈话机机制，并与岗岗位任职挂钩钩15、柜员外库库领用重要凭凭证时，应及及时清点，清清点工作应在在（ A）进进行。A监控下B双人会同下C会计主管视线线范围内D内库柜员视线线范围内16、企业销户户，如果交回回未使用的重重要空白凭证证，下列说法法正确的是：（B ）A告知客户自己己销毁B当客户面剪角角作废，装订订入传票C让客户在柜面面上撕

7、毁扔入入垃圾桶D柜员当客户面面剪角作废，扔扔入垃圾桶17、银行业金金融机构的（AA ）应对其其经营活动的的合规性负最最终责任。A董事会B高管层C合规管理部门门D风险管理部门门18、银监会关关于加强案件件防控落实轮轮岗、对账及及内审有关要要求的工作意意见中,要求银行业业金融机构重重点对高风险险网点、高风风险业务、（DD ）、高风风险岗位的操操作规范和业业务程序进行行评估。A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金金融机构应当当严格执行（CC ）、押、证证三分管制度度，三者分开开保管和使用用，人员离岗岗时，都应落落锁入柜。A款B密C印D单20、银行业金金融机构应当当对关键岗位位

8、实行（C）的的人员轮换和和强制休假制制度。A定期B不定期C定期或不定期期D短期21、下列哪项项不属于防范范操作风险内内控“十个联动”？（ C）A完善审计体制制、提升审计计职能与加强强对审计问责责制度建设的的配套与联动动B查案、破案同同处分到位的的双向考核制制度建设的配配套与联动C激励员工揭发发举报与员工工薪酬制度的的配套与联动动D重要岗位的强强制性休假与与岗位审计的的配套与联动动22、下列哪一一项的做法是是正确的？（A） A 专案组的的人员在任何何情况下禁止止以非法手段段获取证据。 B 专案组在在调查中获取取的情况可以以向其他单位位和人员披露露。 C 银行业金金融机构案件件审结后，应应当及时向

9、银银监会案件稽稽查部门报送送案例材料。 D 在案件审审结工作中，银银监局报送银银行业金融机机构的案件审审结报告后，即即完成案件审审结工作。23、轮岗期限限原则上以年年度为限，轮轮岗率要求（AA）A 100% B 80% C 70% D 60%24 、为提高高营业机构委派派会计（授权权经理）的轮轮岗频率，轮轮岗期限最长长不超过（CC）年。A 4 B 33 C 22 D 125、基层营业业机构负责人人轮岗期限最最长不超过（BB）年。A 4 B 33 C 22 D 1126、鉴于各银银行业金融机机构机构柜员员的配置、管管理各不相同同，按一般原原则，轮岗期期限不超过（DD）年。A 4 B 33 C 2

10、2 D 127、下列哪个个机构对案件件处置工作负负直接责任？（ D ）A 银监会相关关机构监管部部门 B 银监会案件件稽查部门 C 案发地银银监局 D 银行行业金融机构构28、办理开户户、变更、挂挂失等业务时时，不得存在在以下哪些行行为（ B ）A 受理企业账账户开户、变变更或挂失补补办印鉴时，需需核对企业证证明文件文件件原件B受理企业账户户开户、变更更或挂失补办办印鉴时，无无需核查单位位法定代表人人、授权人身身份C 受理个人账账户开户申请请或开通网银银时，需要核核实申请人意意愿。D受理个人账户户开户申请或或开通网银时时，需要核实实申请人身份份信息。29、营业终了了，业务印章章必须随现金金入库

11、保管。对对于行政公章章、重要业务务印章，实行行“双人保管、（DD）”的原则，即即实行用印审审批登记制度度，印章双人人保管、共同同见证、使用用分离。A互相监督 B约束监督 C相互制约 D互相相复核30、存款风险险滚动式检查查制度是存款款业务（C）的的内部检查制制度。A制度合理性 B制度度有效性 C操作合规性 D操作全面性31、存款风险险滚动式检查查制度的检查查对象是（CC ）A对公结算账户户中核算的本本币存款B对私结算账户户中核算的本本、外币存款款C对公结算账户户中核算的本本、外币存款款D对私结算账户户中核算的外外币存款32、下列哪类类人不属于案案件专项治理理工作排查的的“九种人”（C ）A个人

12、、家庭负负债较大的 B在职职工作超过强强制休假、轮轮岗规定时限限的C在行社有正常常消费贷款的的 D已经经出现违规行行为的33、对现金柜柜台内部、敞敞开柜台全景景和私人理财财操作柜等重重要部位的监监控录像保存存期要坚持（DD）天。A 1天 B 330天 C 660天 D 90天34、下列说法法正确的是：（D ）A已调离柜员的的柜员号可以以交接给新进进柜员使用B日终，柜员清清点完重空后后，可以将重重空锁在小铁铁箱里放在桌桌面上，离柜柜干别的事情情C中午现金柜员员自己清点完完尾箱后可以以离开现金柜柜出去午餐D开户前应审核核企业开户证证明文件原件件。35、内部控制制是商业银行行为实现经营营目标，通过过

13、制定和实施施一系列制度度、程序和方方法，对风险险进行（A ）的动态态过程和机制制。A事前防范、事事中控制、事事后监督和纠纠正B事前防范C事后监督和纠纠正D分散、转移36内部控制制应当渗透商商业银行的各各项业务过程程和各个操作作环节，覆盖盖（C ）,并由由全体人员参参与，任何决决策或操作均均应当有案可可查。A重要部门和岗岗位B决策层C所有的部门和和岗位D需要风险控制制的岗位37案件治理理的六个重点点环节是：授授权卡（柜员员卡）、印鉴鉴密押、空白白凭证、金库库尾箱、查询询对账、（DD）。A流程建设 B制度度建设 C日常教育 D轮岗岗休假38银监会针针对各类案件件的特点、成成因，先后提提出了防范操操

14、作风险的“十三条意见见”，明确了案案件治理的“六个重点环环节”，推行了强强化内控管理理的“十个（C）”，制定了建建立案件治理理长效机制的的“十项措施”。A制度建设 B机制制建设 C联动动建设 D文化建设39.银行业业金融机构操操作风险是指指由不完善或或有问题的内内部程序、员员工和信息科科技系统，以以及外部事件件所造成（BB）的风险。A意外B损失C事故D案件40、银行业金金融机构内部部控制应当贯贯彻全面、审审慎、有效、（ C）的原则则。A优先B渐进C独立D可控41、下列那一一项的说法是是错误的？（A） A 案件调查查工作结束后后，银行业金金融机构专案案组应形成案案件调查报告告，报送银监监会案件稽

15、查查部门 B 银行业金金融机构案件件的调查实行行专案负责制制 C 银行业金金融机构案件件处置坚持专专案专档制度度 D 银监会案案件稽查部门门对整个案件件处置工作过过程进行评价价42、合规风险险是指商业银银行因没有遵遵循法律、规规则和准则可可能遭受以下下哪些风险：（D）A法律制裁、民民事处罚、轻轻微财务损失失B民事处罚、轻轻微财务损失失、员工流失失C法律制裁、轻轻微财务损失失、员工流失失D法律制裁、监监管处罚、重重大财务损失失和声誉损失失43、根据监管管部门有关规规定，商业银银行合规内审审人员占全体体从业人员的的比例应为（CC）。A 0.5% B 11% C 22% D 55%44、分支行案案件

16、防控的第第一责任人是是：(B)A总行行长 B分支支行行长C分支行分管风风险的副行长长D分支行分管会会计的副行长长45、银行业业从业人员职职业操守的的“惩戒措施”中规定：对对违反本职业业操守的银行行业从业人员员，所在机构构应当视情况况给予相应惩惩戒，情节严严重的，应（BB）。A开除B通报同业C解除劳动合同同D罚款46、案件（风风险）信息报报告应遵循及及时、真实的的原则，坚持持“（ A）”。A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一一项不属于银银行业案件？（ B ）A 某支行分理理处柜员甲某某挪用资金 B 某农商行行副行长无故故离岗 C 某邮储银银行某区邮政政储蓄所ATTM机被撬盗盗

17、D 某银行员员工丁某发放放大量假、冒冒名贷款48、下面哪一一项不属于案案件风险信息息报送的范畴畴？（D）A银行业金融机机构员工可能能涉及案件但但尚未确认的的情况 B 大额授授信企业负责责人失踪，可可能演化为案案件C 媒体披露或或在社会某一一范围内传播播的案件线索索 D 银行业金融融机构员工无无故离岗或失失踪一两天，事事后查明离岗岗原因导致案案件发生的可可能性很小49、对符合银银监会重大大突发事件报报告制度中中重大突发事事件报送标准准的案件风险险信息，在按按照该制度要要求的方式报报送的同时（A） A 必须以案案件风险信息息快报的形形式报送银监监会案件稽查查局 B 必须以案案件风险信息息快报的形形

18、式报送银监监会机构监管管部门 C 应当将该该重大突发发事件报告抄抄送银监会案案件稽查局 D 应当将该该重大突发发事件报告抄抄送银监会机机构监管部门门50、银行业业金融机构安安全评估办法法规定，安安全评估实行行量化管理，根根据评估内容容和标准打分分，累计得分分在（B ）的的银行业金融融机构列为安安全防范合格格单位。A 95分（含含）以上B 85分（含含）以上C 80分（含含）以上D 65分（含含）以上二、多选题1、案件责任，是是指发生案件件的银行业金金融机构及其其上级机构的的（ ABCC）在所发生生案件当中应应负的主要领领导责任、重重要领导责任任和直接责任任。A主要负责人B分管负责人C直接责任人

19、D作案嫌疑人2、银行业金融融机构（ABBCD ）等，应按照照有关规定问问责并上追两两级责任。A在处理客户投投诉或与客户户对账中暴露露的案件B因工作人员突突然失踪或非非正常死亡而而排查发现的的案件C银行业金融机机构高管人员员涉嫌参与的的案件D经国家有关机机构或监管机机构检查揭露露的案件3、自查发现案案件，是指银银行业金融机机构在日常经经办业务和经经营管理中，通通过（ABDD ）和检查查监督等途径径发现异常情情况或线索，并并采取得当措措施，自行揭揭露的案件。A内部相互监督督B管理监督C外部监督D内审监督4、银行业金金融机构案件件防控工作考考评办法规规定，案件防防控工作考评评的内容包括括（ABCDD

20、）A案件防控工作作组织、工作作质量B内审稽核工作作力度C内控执行力建建设D 案件责任追追究与整改5、银行业金金融机构案件件防控工作考考评办法规规定，内控执执行力建设主主要考核：（ACD ）A是否对各项业业务制定了全全面、系统的的政策、制度度和程序B是否在年度的的工作部署、指指标考核、激激励与惩戒的的安排中体现现了案件防控控工作的重要要位置C能否采取有效效措施来规范范各项业务操操作D是否通过对内内控的实效性性进行检查、对对案件风险进进行排查6、 根据操作作风险银监会会操作风险“十三条”意见，以下下说法正确的的是（ABCCD）.A要加强对可能能发生的账外外经营的监控控B要严格规范重重要岗位和敏敏感

21、环节工作作人员八小时时的行为，建建立相应的行行为失范监察制度度C要加强对基层层行的合规性性监督D要切实加强稽稽核建设7、基层机构负负责人案件防防控考核主要要内容包括：（ABCDD）A案件防控责任任制B重要岗位人员员管控C案防教育D问题整改8、业务授权不不得出现以下下行为：（AABCD ）A不确认客户真真实意愿授权权B不审核凭证授授权C不核实业务授授权D超权限授权9、内审在案件件防控工作中中的思路及重重心由（ABB），向防范范操作风险及及案件风险，提提升内控水平平转移。A 发现B 揭露违法、违违规行为 C 高风险账户户D 异动10、银监会提提出银行业金金融机构案件件整改要做到到“六挂钩”，“六挂

22、钩”具体指什么么？（ACDD ）A实行将案件与与行政许可和和行政审批挂挂钩B将案件与业务务规模挂钩C将案件与银行行业评级挂钩钩D将案件与高管管人员动态监监管挂钩11、案件涉及及金额以（BBC ）确认认金额为准。A银监局B公安局C司法机关D金融机构12、银行业金金融机构案件件处置三项制制度包括（AACD ）A银行业金融融机构案件处处置工作规程程B银行业金融融机构案件防防控工作管理理制度C银行业金融融机构案件（风风险）信息报报送及登记办办法D银行业金融融机构案件防防控工作联席席会议制度13、银行业业金融机构案案件处置工作作规程规定定，专案组在在案件调查过过程中应当履履行哪些职责责（ABCDD ）A

23、启动应急预案案，清查账目目B查清基本案情情，确定案件件性质，及时时向银监局书书面报告C查找内部制度度和执行情况况存在的问题题，厘清案件件有关责任D总结发案原因因和教训，提提出整改措施施和有关责任任人处理意见见14、银行业业金融机构案案件（风险）信信息报送及登登记办法规规定，银行业业金融机构案案件风险信息息是指 （AABCD ）A银行业金融机机构员工非正正常原因无故故离岗或失踪踪、被拘禁或或被双规B客户反映非自自身原因账户户资金发生异异常C大额授信企业业负责人失踪踪、被拘禁或或被双规D收到重大案件件举报线索15、疏于对营营业网点安全全管理，导致致营业网点通通勤门不关闭闭、电视监控控不开启或不不能

24、正常工作作，以及下班班后网点大门门未关闭等，除除追究直接责责任人责任外外，视后果追追究（ABCCD ）责任任。A网点负责人B保卫部门负责责人C分管领导D主要领导16、银行业员员工发现下列列哪些情况，须须第一时间向向部门经理或或上级主管部部门报告？（AABCD）A案件和案件隐隐患B风险事件 C重大内控漏洞洞 D员工行为失范范17、根据监管管规定，下列列哪些属于银银行业金融机机构自查发现现案件的情形形？（ABCCD）A在业务流程中中，关联岗位位员工发现异异常情况或案案件线索，经经反映举报并并采取后续措措施发现的案案件B在本机构组织织的全面检查查、专项检查查或本机构内内审监察部门门在常规性、突突击性

25、检查中中发现异常情情况或案件线线索，经本机机构负责人研研究并采取后后续措施发现现的案件C在总行组织的的全面检查、专专项检查或总总行内审、监监察部门在常常规性、突击击性检查中发发现异常情况况或案件线索索，责成或会会同该机构采采取后续措施施发现的案件件D作案嫌疑人迫迫于内部监督督检查、信访访举报核查、岗岗位轮换、强强制休假等措措施的压力，在在作案行为未未暴露前，主主动向本机构构坦白交待发发现的案件18、下列哪些些行为是被明明令禁止的：（ABCDD ）A不对营业终了了或营业期间间柜员因故结结束工作、离离开营业场所所的现金尾箱箱库存情况进进行核实B不按规定的频频率、方法检检查或督促检检查库存现金金、贵

26、金属、有有价单证、重重要空白凭证证、业务印章章等重要物品品C使用他人业务务印章、有价价单证、重要要空白凭证等等进行业务操操作D在未审核传票票、核实账务务的情况下授授权、编押、签签章19、 “一案案四问”是问责：（ ABCD）A发案人B知情人C未履职人D领导（决策人人）20、商业银银行合规风险险管理指引规规定，商业银银行应综合考考虑合规风险险与（ABCC ）和其他他风险的关联联性，确保各各项风险管理理政策和程序序的一致性。A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险21、银行业业金融机构案案件处置工作作规程所称称银行业金融融机构案件处处置工作包括括（ ABCC）A案件信息报送送及登记B案件调查C案件

27、审结D行政处罚22、下列哪些些属于案件确确认的标准：（ABC ）A公安、司法机机关立案侦查查的B银行业金融机机构向公安，司司法机关报案案并立案的C银监局或其他他行政执法部部门移送公安安、司法机关关并立案D银行业金融机机构工作人员员因涉案被公公安、司法机机关采取强制制措施的23、根据监管管规定，银行行业金融机构构应将案件风风险的审计作作为一项重要要风险融入（AABCD）以以及其他日常常监督活动中中。A 信贷业务审审计B 会计业务审审计C 重要岗位人人员履职审计计D 出纳业务审审计24、商业银银行合规风险险管理指引所所称合规风险险，是指商业业银行因没有有遵循法律、规规则和准则可可能遭受（AABCD

28、 ）的的风险。A法律制裁B监管处罚C重大财务损失失D重大声誉损失失25、在案件防防控方面，下下列表述正确确的有（ABBCD）。A各分支行行行长是本单位位内部控制体体系建设和案案件防控工作作第一责任人人，对本单位位经营管理的的合规性和案案件防控工作作负第一责任任B要全面落实实案件防控目目标责任制，层层层签订案件件防控目标责责任书，形成成一级抓一级级、一级带一一级、一级盯盯一级的案件件防控工作机机制C对未完成责责任目标或发发生重大案件件的，要扣减减相应责任人人及分支行高高管人员的薪薪酬，并在年年度考评中一一票否决D要畅通信访访举报渠道，使使员工能便捷捷地将所掌握握的违法违纪纪信息向上反反映，对举报

29、报查实的案件件，在对涉案案人员严查严严处的同时，对对举报人要予予以重奖26、银行员工工日常生活中中禁止参与以以下活动（AABC ）A经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉涉毒D买卖股票27、自助设备备操作防范风风险主要做好好以下几点：（ABCDD ）A自助设备操作作员不得由自自助设备密码码保管员兼任任B双人拿取自助助设备吞没卡卡C网点必须不定定期核查自助助设备库存D网点必须设置置存放自助设设备钥匙箱的的专用保险箱箱28、禁止违规规代客户保管管（ABCDD ）等重要要资料和贵重重物品。A身份证件B现金C存单（折）D有价单证29、严禁（AABD ）客客户信息。A出卖B泄露C内部使用D修改30、严禁办

30、理理没有真实贸贸易背景的（BCD ）。A现金业务B票据承兑业务务C票据贴现业务务D信用证业务31、严禁违规规代客户办理理各类账户的的（ ABCCD）等业务务。A开立B变更C撤消D冻结32、银行业金金融机构从业业人员应当自自觉抵制并积积极向有关部部门举报（AABCD）。A商业欺诈活动动 B非法集资活活动 C高利贷活动 D黄赌毒活动动33、下列属于于违规操作且且应给予纪律律处分的是：（ABCDD ）A授意、协助客客户编造虚假假材料套取银银行信用的B办理没有真实实贸易背景的的票据承兑、贴贴现业务或信信用证业务，造造成不良授信信、本行声誉誉或经济损失失的C通过不正当竞竞争方式营销销本行业务和和产品，造

31、成成本行经济或或声誉损失的的D通过拆分规模模、降低标准准、缩减金额额等化整为零零的方式规避避上一级审批批、审核的34、对被动发发现的案件，以以及反复发生生的同质同类类案件，必须须严格按照（AACD）的要要求落实责任任。A一案四问责 B上追一级 C上追两级 D双线问责35、下列属于于违反重要物物品使用、管管理规定的行行为且应给予予纪律处分的的是（ABCCD ）A违反规定保管管、使用密押押、签字样本本等，造成泄泄密、滥用、盗盗用、丢失或或者其他后果果的B擅自销毁重要要空白凭证、有有价单证或企企业销户后不不按规定回收收、销毁重要要空白凭证的的C隐匿、篡改、变变造、伪造、擅擅自印制相关关业务凭证、空空

32、白凭证和重重要文档资料料的D违反规定保管管、使用密押押、签字样本本等，造成泄泄密、滥用、盗盗用、丢失或或者其他后果果的36、下列哪些些属于案件信信息台账包括括的内容。（ ABCD ）A案件信息 B案件调查情况况C案件审结情况况D后续整改情况况37、商业银行行应当建立有有效的内部控控制（ BCC ）机制，业业务部门、内内部审计部门门和其他人员员发现的内部部控制的问题题，均应当有有畅通的报告告渠道和有效效的纠正措施施。A指导 B报告 C纠正 D反馈38、商业银行行应当根据资资金交易的风风险程度和管管理能力，就就（ABC）等等对资金交易易员进行授权权。A交易品种 B交易金额C止损点 D止盈点39、商

33、业银行行应当对存款款账户实施有有效管理，建建立和完善银银行与客户、银银行与银行以以及银行内部部业务台账与与会计账之间间的适时对账账制度，对（AAB）、可参参与对账人员员等做出明确确规定。A对账频率 B对账对象C对账地点 D对账方式40、商业银行行应当对每日日营业终了的的账务实施有有效管理，当当天的票据当当天入账，对对(AC)，应应当履行内部部审批、登记记手续。A发现的错账B压单压票C未提出的票据据或退票 D退票41、下哪些事事项可引发商商业银行操作作风险。（BCD）A不完善或有问问题的外部程程序 B不完善或有问问题的内部程程序C员工和信息科科技系统 D外部部事件42、银行员工工下列哪几种种行为

34、被监管管部门所禁止止？（ABCCD）A银行员工个人人卡（账）与与企业账户发发生资金往来来B银行员工为亲亲属和朋友代代开账户C银行员工为客客户垫款、提提取现金、购购汇D在工作时间为为企业代处理理账务，在营营业场所为企企业保管账册册、票据印鉴鉴、密码等43、坚决禁止止采用（abbc）等方式式来代替轮岗岗制度的落实实。A 离岗休假 B 代代班休假 C 离离岗审计 D 强制休假假44、银行发生生案件的涉案案金额或案件件累计金额达达到规定数额额的，则（AABCD）。A1年内不得发发行长期次级级债务等监管管资本工具补补充附属资本本B1年内不得新新设境内外分分支机构，不不得发起设立立或投资入股股非银行金融融

35、机构C1年内不得开开办新业务D依法取消相关关高管人员一一定时期直至至终身的任职职资格45、柜员卡使使用方面，不不得存在以下下行为（ACC）A 复制、盗用用、超权持有有操作卡、授授权卡B 柜员办理本本人业务C 将个人名章章、操作卡、授授权卡、密码码交他人使用用D 代客户保管管客户存单、卡卡、折、有价价单证46、银行账户户管理方面，不不得存在以下下哪些行为（AABCD）A 获取客户密密码，泄露、擅擅自修改客户户信息B 利用客户账账户过渡本人人资金C 违规使用内内部账户为客客户办理支付付结算业务D 空存、空取取资金47、实施存款款风险滚动式式制度要遵循循存款哪些原原则：（ACCD）A 大额存款优优先

36、检查的原原则B 交易量比率率优先检查的的原则C 存款异常变变动检查的原原则D重点账户存款款变动优先检检查的原则48、在案件防防控方面，下下列表述正确确的有（ABBCD）。A各分支行行行长是本单位位内部控制体体系建设和案案件防控工作作第一责任人人，对本单位位经营管理的的合规性和案案件防控工作作负第一责任任B要全面落实实案件防控目目标责任制，层层层签订案件件防控目标责责任书，形成成一级抓一级级、一级带一一级、一级盯盯一级的案件件防控工作机机制C对未完成责责任目标或发发生重大案件件的，要扣减减相应责任人人及分支行高高管人员的薪薪酬，并在年年度考评中一一票否决D要畅通信访访举报渠道，使使员工能便捷捷地

37、将所掌握握的违法违纪纪信息向上反反映，对举报报查实的案件件，在对涉案案人员严查严严处的同时，对对举报人要予予以重奖49、合规风险险管理体系应应包括以下哪哪些基本要素素（ABCDD）A 合规政策 B 合合规风险管理理计划C 合规风险识识别和管理流流程 D 合合规培训与教教育制度50、对自查发发现的案件，在在管理责任追追究上可作从从轻处罚。以以下哪几种情情况可从轻、减减轻追究相关关人员（ABBCD）A 案发前发现现内控中存在在问题并及时时提示风险、提提出整改要求求，或曾主动动反映、举报报案件线索的的。B 案发后及时时主动追缴资资金和积极赔赔偿损失的C 在暴力胁迫迫情况下行为为适当的D 自查发现、主

38、主动暴露和暴暴露案件的三、判断对错1、银行业金融融机构对案件件处置工作负负直接责任。（对）2、银监会出台台的柜台业务务禁止性规定定是柜台业务务操作的高压压线，一旦违违反视同案件件进行处罚和和严肃问责 。（对）3、基层机构网网点负责人进进行轮岗后，不不必再对其实实施离任审计计。（错）4、同一营业机机构的委派会会计（授权经经理）和网点点负责人在轮轮岗时不能同同时同向进行行。（对）5、银行业金融融机构发生的的民事案件和和行政案件有有关信息属于于银行业金金融机构案件件（风险）信信息报送及登登记办法所所指的案件信信息。（错误误）6、案件风险信信息的报送时时点是案件风风险事件发生生后12小时时以内。案件件

39、信息报送的的时点是案件件确认后122小时之内。（错误）7、对异动、可可疑、高风险险账户，必须须逐月采取上上门对账方式式，核对发生生额和余额并并收取余额对对账回执。（对对）8、案件风险信信息在确认为为案件之前，应应先纳入案件件统计系统。（错误）9、案件风险信信息报送的涉涉案金额和风风险金额以上上报时了解的的金额为准。（对）10、案件涉及及金额以立案案时公安、司司法机关确认认的金额为准准。（对）11、当司法机机关结论与原原案件信息报报送时填报情情况不相吻合合时，以原案案件信息报送送时填报情况况为准填报案案件统计信息息。（错误）12、银行业应应加强监控设设施的维护，改改进录像保管管期：对重要要岗位和

40、重点点部位的监控控录像，每天天要由专人负负责定时查看看，同时对录录像资料应延延长保留时间间备查，不少少于三个月为为宜。（对）13、对银监会会已进行过风风险提示，银银行业金融机机构又发生同同质同类案件件的，不但要要追究其案件件责任，还要要追究其落实实风险不到位位的责任。（对对）14、成功堵截截系银行业金金融机构因人人防、物防、技技防措施阻碍碍或终止违法法犯罪行为，未未造成资金损损失的案件或或事件。（对）15、在银行业业金融机构营营业场所和办办公场所内，针针对银行业金金融机构从业业人员或客户户的人身安全全实施暴力行行为，属公安机关立立案侦查的刑刑事案件范畴畴，不应纳入入银行业案件件进行统计。（错错

41、）16、银行业金金融机构案件件调查过程中中，可以向其其他单位和个个人披露有关关情况。（错错）17、禁止开户户前不核对企企业开户证明明文件原件，不不通过居民身身份证联网核核查系统核查查单位法定代代表人、法定定代表人授权权的经办人、临临时验资账户户投资人的身身份。（对）18、禁止预留留印鉴卡的采采集和保管人人员兼岗。（对对）19、严禁将个个人名章、授授权卡、密码码交给他人使使用或复制、共共用、超权限限持有他人的的用户名和密密码。（对）20、严禁银行行员工利用客客户账户过渡渡本人资金，或或通过本人、他他人账户归集集、过渡银行行和客户资金金、套取资金金、虚增存款款。（对）21、严禁银行行员工违规代代客

42、户购买、传传递、保管各各类重要空白白凭证，违规规代客户保管管身份证件、现现金、存单（折折）、卡、有有价单证、印印章、证书、贵贵金属等重要要资料和贵重重物品。（对对）22、商业银银行合规风险险管理指引规规定，合规是是商业银行所所有员工的共共同责任，并并应从商业银银行基层做起起。（错）23、银行业金金融机构有充充分理由可拖拖延和不落实实轮岗制度。（错错）24、商业银行行操作风险事事件是指由不不完善或有问问题的内部程程序、员工和和信息科技系系统，以及外外部因素所造造成财务损失失或影响银行行声誉、客户户和员工的操操作事件。（对对）25、银行员工工可以以个人人名义与客户户建立私人委委托关系。（错错误）2

43、6、银行业金金融机构应每每季度对对公公账户实施对对账。（对）27、在双人分分开保管密码码和钥匙的情情况下，自助助设备保险柜柜钥匙在使用用完毕后，可可不入库（柜柜）保管。（错错误）28、营业网点点负责人主要要负责业务拓拓展，安全防防范工作可交交保安员负责责，非营业时时间无须进行行安全巡查。（错误）29、由于支行行副行长主要要负责内控工工作，因此支支行行长对发发生案件负次次要领导责任任。（错误）30、对被动发发现的案件，以以及反复发生生的同质同类类案件，必须须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实实责任。（对对）31、理财经理理经主管同意意可代客户保保管银行存单单/折/卡，为为

44、了吸收存款款可代客户办办理转账、购购买理财产品品等业务。（错错）32、银行业金金融机构执行行重要岗位员员工轮岗制度度，可采用离离岗休假、代代班检查或离离岗审计等方方式来落实。（错）33、银行业金金融机构业务务主管部门和和稽核部门应应对业务单位位特别是基层层业务单位组组织实施独立立的、交叉的的突击检查。（对）34、银行业金金融机构柜台台人员的名章章、操作密码码、身份识别别卡等应当实实行专人负责责制，统一集集中，妥善保保管，按章使使用。（错）35、银行业金金融机构下级级会计主管变变动应当经上上级机构会计计部门同意。（对）36、银行业金金融机构在发发现案件后，只只有在案件完完全调查清楚楚后方可向银银

45、行业监管部部门报告。（错错误）37、银行业机机构从业人员员凡是发生有有章不循、违违章操作的，不不论是否造成成损失一律严严肃处理，涉涉嫌违法的要要坚决移送司司法机关。（对对）38、商业银行行的内部审计计应当具有充充分的独立性性，实行全行行系统垂直管管理。（对）商业银行业务授授权应适当、明明确，一般采采取书面形式式；特殊情况况下可以口头头授权，事后后补书面材料料。（错误）40、银行员工工不可以利用用职务之便为为本人或关系系人获取银行行信用。（对对）银行业金融机构构主管案防工工作的领导是是本单位案件件防控工作的的第一责任人人。（错误）42、银行业金金融机构案件件（风险）信信息报送应坚坚持及时、真真实

46、的原则。（对对）43、银行业金金融机构的案案件风险信息息应以案件件风险信息快快报形式向当地监管管部门报送。（错错误）44、案件防控控考核总体方方向是由“复合型模式式”向“单一型模式式”转变。（错错）45、银行业金金融机构应对对每个案件制制定相应的承承办部门和主主办人员。（对对）46、案件专项项治理的总体体原则是标本本兼治、重在在治本（对）47、银行发生生案件，不论论是否自查发发现，不论有有何种情形，对对作案嫌疑人人和在案件中中应负刑事责责任的有关人人员，都应移移送司法机关关依法处理。（对对）48、银行在处处理客户投诉诉或与客户对对账中暴露的的案件、因工工作人员突然然失踪或非正正常死亡而排排查发

47、现的案案件，可以按按照有关规定定免除责任并并不予上追两两级责任（错错）49、银行业金金融机构在初初步确认案件件的同时，应应当立即按照照规定成立专专案组，负责责案件调查工工作。（ 对对 ） 500、柜台人员员的名章、操操作密码、身身份识别卡等等应当实行个个人负责制，妥妥善保管、按按章使用。（对对）四、简答题1、简述20112年银监会会修订后做的案件定义义。答案：案件是指指银行业金融融机构从业人人员独立实施施或参与实施施的、外部人人员实施的，侵侵犯银行业金金融机构或客客户资金或财财产权益的，涉涉嫌触犯刑法法，已由公安安、司法机关关立案侦查或或按规定应移移送公安、司司法机关立案案查处的刑事事犯罪案件

48、。2、简述案件分分类依据及分分类情况。在案件定义的基基础上，根据据银行业金融融机构从业人人员是否涉嫌嫌犯罪，是否否存在其他违违法违规行为为等因素将案案件分为三类类:答案：1、银行行业金融机构构从业人员在在案件中涉嫌嫌触犯刑法的的，为第一类类案件。2、银行业金融融机构从业人人员在案件中中不涉嫌触犯犯刑法，但存存在其他违法法违规行为且且该违法违规规行为与案件件发生存在联联系的，为第第二类案件。3、银行业金融融机构从业人人员在案件中中不涉嫌触犯犯刑法，且银银行业金融机机构或其从业业人员也无其其他违法违规规行为的，为为第三类案件件。3、简述操作风风险定义。答案：操作风险险是指由不完完善或有问题题的内部

49、程序序、员工和信信息科技系统统，以及外部部事件所造成成损失的风险险，包括法律律风险，但不不包括策略风风险和声誉风风险。4、案件的确认认标准是什么么。答案：案件确认认的标准是：公安、司法法机关立案侦侦查的；银行行业金融机构构向公安、司司法机关报案案并立案的；银监局或其其他行政执法法部门移送公公安、司法机机关并立案的的；银行业金金融机构工作作人员因涉案案被公安、司司法机关采取取强制措施的的。5、银行业金融融机构对哪些些重点账户、高高风险账户必必须进行密切切监控。答案：1、连续续两个对账周周期对账失败败的账户；22、短期内频频繁收付的大大额存款、整整收零付或零零收整付且金金额大致相当当的账户；33、

50、账户所有有者与无关业业务往来者之之间划转大额额款项的账户户；4、未经经银行营销主主动开立并立立即收付大额额款项的存款款账户；5、长长期未发生业业务又突然发发生大额资金金收付的账户户；6、多次次不及时领取取对账回单或或返回对账回回执、对账过过程中出现可可疑情况的账账户；7、其其他迹象表明明值得密切、立立即关注的账账户或监管部部门要求及时时、上门对账账的账户。6、银行业金融融机构案件处处置工作包括括哪些内容。答案：案件处置置工作内容主主要包括：案案件信息报送送及登记、案案件调查、案案件审结和后后续处置。7、为强化柜员员和授权人员员的合规操作作，银监会明明令禁止银行业业金融机构办办理具体柜台台业务时

51、不得得存在哪些行为？答案（暂定）：1、柜员办办理本人业务务；2、不按按规定核对预预留印鉴或支支付密钥办理理业务；3、代代客户签名、设设置/重置/输入密码；4、代客户户申请、购买买、签收、保保管重要空白白凭证和支付付设备（如网网银U盾或令令牌、密码信信封、支付密密码器等）；5代客户保保管客户存单单、卡、折、有有价单证、票票据、印鉴卡卡、身份证件件等重要物品品；6、代客客户申请、启启用、操作网网上银行、手手机银行、电电话银行业务务；7、委派派会计（授权权经理）对网网点负责人干干预授权工作作不抵制，或或对柜员违规规操作行为不不制止，或对对柜员违规操操作行为不制制止、不纠正正，或授意、指指使、强令柜柜

52、台人员违规规操作；8、柜柜员对明知是是违规办理的的业务不抵制制、不报告。8、商业银行内内部控制的目目标是什么。答案：商业银行行内部控制的的目标是：11、确保国家家法律规定和和商业银行内内湖规章制度度的贯彻执行行2、确保商商业银行发展展战略和经营营目标的全面面实施和充分分实现；3、确确保风险管理理体系的有效效性；4、确确保业务记录录、财务信息息和其他管理理信息的及时时、真实和完完整。9、简述操作风风险“十三条”意见。答案：1、高度度重视防范操操作风险的规规章制度建设设；2、切实实加强稽核建建设；3、加加强对基层的的合规性监督督；4、订立立职责制，明明确总行级各各级分支行机机构的责任，形形成明确的

53、制制度保障；55、坚持相关关的行务管理理公开制度；6、建立和和实施基层主主管轮岗轮调调和强制性休休假制度，并并确保这一安安排纳入总行行级各级分支支机构的人事事管理制度；7、严格规规范重要岗位位和敏感环节节工作人员八八小时内外的的行为，建立立相应的行为为示范监察制制度；8、对对举报查实的的案件，举报报人属于来自自基层员工（包包括合同工、临临时工）的，要要予以重奖；对坚持规章章制度、勇于于斗争而制止止案件发生的的，要有特别别的激励机制制和规定。违违法、违纪的的管理人员，一一经查实，一一律调离原工工作单位，并并严肃处理。99、加强和完完善银行与客客户、银行与与银行以及银银行内部业务务台账与会计计账之

54、间的适适时对账制度度，对账频率率、对账对象象、可参与对对账人员等做做出明确规定定。同时改善善管理理念，改改进技术手段段。10、加加强未达账项项和差错处理理的环节控制制，记账岗位位和对账岗位位必须严格分分开，坚决做做到对未达账账和账款差错错的查核工作作不返原岗处处理。11、严严格印章、密密押、凭证的的分管与分存存及销毁制度度，坚决执行行制度规定，并并对此进行严严格检查，对对违规者进行行严厉惩处。112、加强对对可能发生的的账外经营的的监控。133、迅速改进进科技信息系系统，提高通通过技术手段段防范操作风风险的能力，支支持各类管理理信息的适时时、准确生成成，为业务操操作复核和稽稽核部门的稽稽核检查

55、提供供坚实基础。10、银行业金金融机构发生生的那些风险险事件必须按按规定报送案案件风险信息息。答案：主要有：1、银行业业金融机构员员工非正常原原因无故离岗岗或失踪、被被拘禁或被双双规；2、客客户反映非自自身原因账户户资金发生异异常；3、收收到重大案件件举报线索；4、媒体披披露或社会某某一范围传播播的案件线索索；5、大额额授信企业负负责人失踪、被被拘禁或被双双规；6、银银行业金融机机构员工可能能涉及案件但但尚未确认的的情况；7、其其他由于人为为侵害可能导导致银行或客客户资金（资资产）风险或或损失的情况况。11、简述案件件风险信息的的报送要求。答案（暂定）：银行业金融融机构案件(风险)信息息报送应

56、当坚坚持及时、真真实的原则。银银行业金融机机构发生的案案件和风险事事件，应指定定专人全程负负责案件(风风险)信息的的收集、整理理和报告工作作。案件风险险信息的报送送时点是案件件风险事件发发生后24小小时以内。 银行业金融机构构案件风险信信息快报的内内容应当包括括：事发银行行业金融机构构名称、事发发时间及案件件风险事件概概况；涉及人人员及情况；风险情况及及预判；已经经或可能造成成的影响；事事发银行业金金融机构或公公安、司法机机关已采取的的措施；其他他需要说明的的情况；案件件风险信息报报送的涉案金金额和风险金金额以上报时时了解的金额额为准。对符合银监会重重大突发事件件报告制度重重大突发事件件报送标准的的案件风险信信息，应当在在按照该制度度要求的方式式报送的同时时，抄送银监监会案件稽查查部门；对不不符合银监会会重大突发发事件报告制制度重大突突发事件报送送标准的案件件风险信息，应应当以案件件风险信息快快报形式，报报送银监会案案件稽查部门门。12、银行业金金融机构办理理开户、变更更、挂失等业业务时，不得得存在哪些行行为。答案：不得存在在行为：1、受受理企业账户户开