十二月中旬证券基础知识证券从业资格考试期末月底检测（含答案及解析）

1、十二月中旬证券基础知识证券从业资格考试期末月底检测（含答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、契约型基金起源于（）。A、英国B、日本C、荷兰D、美国【参考答案】：A【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。2、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A、稳定市场B、集合投资C、分散风险D、专业理财【参考答案】：A3、下面不属于我国金融债券的是（）。A、中央银行票据B、证券公司债券C、财务公司债券D、信用公司

2、债券【参考答案】：D4、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：A【解析】在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密，证券市场出现了一体化趋势。从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合。5、股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种（）。A、物权证券B、债权证券C、综合权利证券D、收益证券【参考答案】：C

3、【解析】股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念。6、开放式基金的销售机构不包括（）。A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司【参考答案】：D【解析】开放式基金的销售机构不包括担保公司。7、下列不属于操纵市场行为的是（）。A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证

4、券交易量D、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易【参考答案】：D8、以下属于注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。A、A股B、S股C、B股D、1股【参考答案】：B9、全部境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过（）%。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P270271。10、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离岸资产证券化C、股

5、权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等【参考答案】：A11、根据我国证券交易所管理办法规定，（）是证券交易所的最高权力机构。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、总经理【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213。12、关于股票性质描述正确的是（）。A、股票所代表的权利本来不存在B、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C、股票是设权证券D、股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式【参考答案】：D13、以下关于债券和股票区别的描述错误的是（）。A、两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭

6、证B、两者期限不同，债券一般有规定的偿还期，而股票是一种无期投资C、两者风险不同，股票的风险要大于债券D、两者目的不同，发行债券的经济主体很多，有中央政府、地方政府、公司企业等，而发行股票的经济主体只有股份有限公司和金融机构【参考答案】：D【解析】股票和债券区别主要在于权利，期限，风险。至于说收益，存在着不确定性，不能一概而论。14、股东大会选举董事、监事实行（）投票制。A、简单B、累积C、组合D、独立【参考答案】：B【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P65。15、董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（）股权的股东，可以向股东会提出议案。A、2%B、3%C、4%D、5

7、%以上【参考答案】：D16、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。17、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。A、政策性B、公开市场操作C、投融资D、保值【参考答案】：B【解析】中央银行在证券市场上买卖有价证券，从而调控货币供应量，这属于中央银行的公开市场操作业务。18、1918年夏天成立的（），是中国人自己创办的专营证券业务的第一家证券交易。A、北平证券交易所B、上海证券物品交易所C、

8、青岛物品交易所D、天津市企业交易所【参考答案】：A19、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股价指数计算方法中的（）。A、相对法B、综合法C、基期加权法D、计算期加权法【参考答案】：A【解析】综合法是将样本股票的基期和报告期价格分别加总，然后相比求出股票指数的方法；相对法又称平均法，是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数的方法。20、目前发行的国际债券中最重要的是（）。A、扬基债券B、武士债券C、龙债券D、欧洲债券【参考答案】：D21、股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红利等方式回馈股东的制度与政策称为（）。A、股票股利政

9、策B、分红派息政策C、现金股利政策D、股利政策【参考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，它也是股份公司稳健经营的重要指标。22、依据上市公司证券发行管理办法，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。A、7B、14C、20D、30【参考答案】：C23、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A

10、、低风险证券B、无风险证券C、风险证券D、高风险证券【参考答案】：B24、证券公司的注册资本应当是（）。A、货币资本B、实缴资本C、虚拟资本D、金融资本【参考答案】：B25、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是（）。A、证券市场网络化B、各种类型的个人投资者快速成长C、金融机构混业化D、各种类型的机构投资者快速成长【参考答案】：D【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P24。26、在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误的（）。A、通常利率提高会降低期权价格的机会成本B、通常权利期间与时间价值的变动方向是一致的C、通常权

11、利期间越长，期权价格越高D、通常协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值越小【参考答案】：A27、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P268。28、（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A、货币证券B、商品证券C、资本证券D、商业证券【参考答案】：C【解析】此题考查基本常识，考生应当区分商品证券、货币证券和资本证券的概念。29、可转换公司债券是（）。A、

12、风险管理型创新的重要成果B、增强流动型创新的重要成果C、信用创造型创新的重要成果D、股权创新型的重要成果【参考答案】：C【解析】金融衍生工具的新发展一共有四种趋势，也是金融创新的四种原动力：风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新、股权创造型创新。其中可转换公司债券是信用创造型创新的重要成果。30、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。A、不规定利率B、规定利率C、标明折价D、不标明折价【参考答案】：A【解析】答案应该选A吧,贴现债券通常在票面上不规定利率zhuzhu666631、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理

13、业务时考虑自己的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立【参考答案】：B32、1602年，在（）成立了世界上第一个股票交易所。A、里昂B、伦敦C、纽约D、阿姆斯特丹【参考答案】：D【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。33、属于行政法规和部门规章的是（）。A、中华人民共和国证券法B、上市公司收购管理办法C、中华人民共和国证券投资基金法D、中华人民共和国刑法【参考答案】：B34、我国由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行

14、B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，19268。35、我国证券公司设立子公司，实行（）。A、审批制B、注册制C、报备制D、备案制【参考答案】：A【解析】证券公司子公司是指依照公司法和证券法设立，由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。同证券公司的设立制度一样，我国证券公司设立子公司同样实行审批制。36、日本把专营证券业务的金融机构称为（）。A、证券公司B、投资银行C、证券有限责任公司D、商业银行【参考答案】：A37、收益保证型产品可进一步细分为（）产品。A、保本型产品

15、和保证最高收益型B、盈利型产品和保证最低收益型C、保本型产品和保证最低收益型D、保本型产品和盈利型【参考答案】：C【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196。38、下列说法错误的是（）。A、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值【参考答案】：D39、关于社会公益基金，下列说法错误的是（）。A、将收益用

16、于指定的社会公益事业的基金B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者【参考答案】：B【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。企业年金不属于社会公益基金。40、我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A、清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B、清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C、清算费用、职工的工资、社会保险费

17、用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务D、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务【参考答案】：C41、证券从业人员禁止的行为是（）。A、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动B、举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会C、接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用【参考答案】：A42、证券从业人员职业道德规范的内容包括（）四个方面。A、刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民B、勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责C、正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法D、严于律己、遵纪守法、自尊自爱、照章

18、办事【参考答案】：C43、我国的二板市场指的是（）。A、代办股份转让系统B、主板市场C、中小企业板块市场D、创业板市场【参考答案】：D【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。44、根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。A、每日B、每两日C、每周D、每15日【参考答案】：A45、我国证券法规定，证券公司变更持有（）以上股权的股东，需要经证券监管部门批准。A、5%B、10%C、20%D、3%【参考答案】：A46、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研

19、究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值【参考答案】：C47、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【参考答案】：B48、商业银行次级债务是指固定期限不低于（）年的债务。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：C【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。49、（）制定了关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法。A、中国证券业协会B、中国证监

20、会C、全国人大D、人民银行【参考答案】：A50、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286。51、期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。A、同方向但非线性B、同方向线性C、反方向但非线性D、反方向线性【参考答案】：A52、不是影响债券利率的因素有（）。A、筹资者资信B、债券票面金额C、筹资用途D、借贷资金市场利率水平【参考答案】：B53、证券投资基金的特点不包括（）。A、集合投资B、专业理财C、稳定市场D、分散风险【参考答案】

21、：C54、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：C55、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第

22、六章第三节，P247。56、股票实质上代表了股东对股份公司的（）。A、产权B、债券C、物权D、所有权【参考答案】：D【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。57、我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）元。A、1000万B、3000万C、5000万D、一亿【参考答案】：A【解析】在我国，根据证券投资基金管理暂行办法的规定，设立基金管理公司，应当具备的条件是，主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司；主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利；每个发起人实收资本不少于3亿元人

23、民币；拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有明确可行的基金管理计划；有合格的基金管理人才；以及中国证监会规定的其他条件。58、根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经（）批准。A、中国人民银行B、当地政府C、财政部D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】证券法第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。59、按照（）分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。A、偿还

24、期限B、资金用途C、流通与否D、发行本位【参考答案】：B60、由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险是（）。A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、购买力风险【参考答案】：D【解析】购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、国际证券市场发展现状与趋势主要表现在（）。A、证券市场一体化，投资者法人化B、金融创新深化，金融机构混业化C、交易所重组与公司化，证券市场网络化D、金融风险复杂化，金融监管合作化【参考答案】：A,B,C,D2、会计师事务所的证券期货相关业务主要包括（）。A、接受

25、委托买卖证券B、净资产验证C、会计报表审计D、实收资本审验【参考答案】：B,C,D【解析】A选项中接受委托买卖证券属于证券公司的证券经纪业务。3、根据不同的目的，限仓可以采取的形式有（）。A、根据保证金数量规定持仓限额B、对会员的持仓量限制C、对客户的持仓量限制D、对大客户的资格进行审查【参考答案】：A,B,C4、证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取的措施有（）。A、限制业务活动B、责令暂停部分业务C、撤销其有关业务许可D、指定其他机构托管、接管【参考答案】：A,B【解析】证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对

26、其采取下列措施：限制业务活动；责令暂停部分业务；限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。5、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以（）。A、修改公司章程B、向股东会提出议案C、推选经理候选人D、向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人【参考答案】：B,D6、下列属于欺诈行为的有（）。A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券B、为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖C、委托证券公司以外的人员作为证券经纪人D、

27、违背委托人的指令买卖证券【参考答案】：A,B,D【解析】证券经营机构在从事证券经纪业务时禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为有：违背委托人的指令买卖证券；未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；挪用客户交易结算资金；为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。C项属于合法行为。7、股息的具体形式可以是（）。A、现金股息B、负债股息C、财产股息D、股票股息【参考答案】：A,B,C,D8、欺诈客户行为包括（）。A、违背客户的委托为其买卖证券B、不在规定

28、时间内向客户提供交易的书面确认文件C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息【参考答案】：A,B,C,D9、股票的特征包括（）。A、永久性B、风险性C、流动性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D10、上海A股股票必须满足（）方能构成上证红利指数的样本空间A、过去两年内连续现金分红而且每年的现金股息率(税后)均大于0B、过去1年内日均流通市值排名在上海A股的前50%C、C：过去1年内日均成交金额排名在上海A股的前50%D、过去两年股票的收益率排名在上海A股的前50%【参考答案】：A,B,C11、金融期权是

29、指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。金融期权的主要特征有（）。A、交换的是买卖权利B、买卖双方的权利义务不同C、买卖双方均无须支付标的物的全部价格D、只有买入方才支付期权费【参考答案】：A,B,C,D12、1999年9月8日，中国证监会下发通知，明确（）这三类企业可以进入证券市场进行投资。A、上市公司B、国有控股公司C、民营企业D、国有企业【参考答案】：A,B,D13、未来证券市场的发展趋势有投资证券化、证券投资者法人化、金融创新深化和（）。A、金融机构分业化B、交易所会员制化C、证券市场网络化D、金融风险复杂化【参考答案】：C,D14、金融期货的理论价格要想与金融期货的实际价格达

30、到一致，至少要足以下哪几个条件?（）。A、市场化程度极高B、市场处于均衡状态C、存在一个理性的无摩擦的市场D、期货价格与现货价格具有稳定关系【参考答案】：B,C15、国家股从资金来源上看，主要有（）。A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【参考答案】：A,B,C16、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高

31、B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。17、监察系统的日常监察包括（）。A、行情监控B、交易监控C、证券监控D、收益率监控【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224。18、对证券投资进行限制的主要目的是（）。A、引导基金分散投资、降低风险B、避免基金操纵市场C、发挥基金引导市场的积极作用D、增加基金资产的收益水平【参考答案】：A,B,C19、市场操纵行为包括（）

32、。A、通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格C、以自己为交易对象，进行不转移所有权自买自卖，影响证券交易价格D、以其他方式操纵证券交易价格【参考答案】：A,B,C,D20、契约型基金与公司型基金的区别包括（）。A、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C、契约型基金将基金资产分散投资于众多的金融产品上，公司型基金投资目标则相对非常集中D、契约型基金依据基

33、金契约营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金【参考答案】：A,B,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、我国基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。A、提前终止基金合同B、基金扩募或者延长基金合同期限C、转换基金运作方式D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准【参考答案】：A,B,C,D2、下列关于证券交易所的描述，正确的是（）。A、证券交易所本身不进行证券的买卖B、证券交易所本身不持有证券C、证券交易所对交易双方进行监督D、证券交易所为交易双方成交创造了

34、条件【参考答案】：A,B,C,D3、远期利率协议的买方支付以（）计算的利息。A、实际利率B、名义利率C、参考利率D、合同利率【参考答案】：D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。4、普通股东享有的权利包括（）。A、查阅公司章程、股东大会会议记录、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询B、依法转让持有的股份C、公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股D、直接经营决策权【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材

35、第二章第三节，P66。5、个人投资者投资证券的主要目的是（）。A、谋求操纵证券市场B、追求盈利C、谋求资本的保值D、谋求资本的增值【参考答案】：B,C,D6、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：A,B,C,D7、股票的性质叙述正确的是（）。A、股票本身具有价值B、股票的转让就是股东权的转让C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体D、股票是一种代表财产权的有价证券【参考答案】：B,C,D8、政府发行实物国债，是因为（）。A、货币经济不发达，实物交易占主导地位B、用于建设项目C、虽然货币经济为主，但币值不稳定D、弥补预

36、算赤字【参考答案】：A,C【解析】需要注意的是，在现代社会，实物国债非常罕见。9、现代金融体系的支柱包括（）。A、基金B、银行业C、证券业D、保险业【参考答案】：A,B,C,D10、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。A、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C、要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D、限制转让财产或在财产上设定其他权利【参考答案】：A,B,C11、长期次级

37、债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、（）比例计入净资本。A、40%B、30%C、20%D、10%【参考答案】：C【解析】掌握我国金融债券的管理规定；熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P101。12、证券服务机构主要包括（）。A、证券登记结算公司B、证券投资咨询公司C、会计师事务所D、资产评估和证券信用评级机构【参考答案】：A,B,C,D13、属于公募证券特征的是（）。A、发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行B、与私募证券相比，审核较严格C、采取公示制度D、投资者多为与发行人有

38、特定关系的机构投资者【参考答案】：A,B,C14、证券公司监督管理条例中对证券公司业务规则与风险控制的规定包括（）。A、公司业务的了解客户原则与适当性原则B、从事业务必须按实际行情承诺收益、必须有效隔离风险C、从业人员不得直接或间接持股D、对自营业务，明确业务范围，要求账户实名，防止账外经营、内幕交易、操纵市场等，明确从事业务的风险控制指标【参考答案】：A,C,D15、企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在认购股份时的出资方式有（）。A、非专利技术B、实物C、工业产权D、土地使用权【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四

39、节，P7172。16、近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。A、指数基金B、衍生证券投资基金C、交易所交易基金D、上市型开放式基金【参考答案】：C,D17、成长型基金可分为（）。A、稳健成长型基金B、一般成长型基金C、积极成长型基金D、专业成长型基金【参考答案】：A,C【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P126。18、独立董事（）。A、指与证券公司及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的外部董事B、应掌握证券市场的基本知识及相关法律、行政法规，诚实信用C、可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事会D、为履行职责

40、的需要聘请审计机构或咨询机构，对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见【参考答案】：A,B,C,D19、关于律师事务所从事证券法律业务管理办法的规定叙述正确的有（）。A、调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务B、鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务C、律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务D、同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见【参考答案】：A,C,D20、股票具有的特征包括（）。A、收益性、风险性B、流动性C、参与性D、永久性【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题

41、1分）。1、长期国债期货的代表性品种是CBOT的20年期国债期货。（）【参考答案】：错误【解析】长期国债期货的代表性品种是CBOT的30年期国债期货。2、债是当事人之间产生的一种特定的权利和义务关系。（）【参考答案】：正确【解析】债是当事人之间产生的一种特定的权利和义务关系3、我国内地有两家证券交易所上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式组成，是非营利性的法人。（）【参考答案】：错误【解析】B上海证券交易所和深圳证券交易所均按会员制方式组成。4、一般来讲，单位投资信托型ETFs更接近于封闭式基金，而管理型投资公司ETFs基本上就是开放式基金。（）【参考答案】：正确5、当可

42、转换证券的转换价值低于其理论价值时，投资者可继续持有债券，一方面可得到每年固定的债息，一方面可等待普通股价格的上涨。（）【参考答案】：正确6、19.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。（）【参考答案】：错误7、外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。（）【参考答案】：错误8、发行不动产抵押公司债券时，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，可以分作若干次抵押，这样就有第一抵押债券和第二抵押债券等。【参考答案】：正确9、2006年8月，国家外汇管理局发布关于实施(合格境内机构投资者境外证

43、券投资管理试行办法)有关问题的通知，启动了基金管理公司QDI1试点。（）【参考答案】：错误10、债券的宽限期是指债券发行后允许提前偿还、转换的时间。（）【参考答案】：错误11、期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于他所收取的期权费。（）【参考答案】：正确【解析】正确。12、一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。（）【参考答案】：错误【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。13、证券投资基

44、金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。（）【参考答案】：正确14、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，因此是一种真实资本。（）【参考答案】：错误【解析】债券是一种虚拟资本。15、记账式国债可采取混合式和美国式招标的发行方式，1年(含1年)以上的国债采用美国式招标方式发行。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P90。16、深圳证券交易所的证券托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。（）【参考答案】：正确17、所有未公开的信息都属于证券法规定的内幕信息。（

45、）【参考答案】：错误【解析】证券法第七十五条规定：“证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息18、中国人员对纪律惩戒不服的，可向中国证券业协会或中国证监会申请复议。（）【参考答案】：错误【解析】掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P382。19、基金实行专业理财制度，从而可消除投资决策失误，提高投资收益。（）【参考答案】：错误【解析】掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第一节，P121。20、道一琼斯工业股价平均数由纽约证券交易所编制，并且在纽约时报上公布。（）【参考答案】：错误【解析】道一琼斯工业股价平