2022年度法律与合规部业务培训考试试卷

1、2022年度法律与合规部业务培训考试试卷一、单选题（每题5分，共50分）基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_员工编号:_1、案件调查工作应于报送案件确认报告后（）个工作日内启动。 单选题 *A、3B、5(正确答案)C、10D、152、案发机构应在案件确认后（）个月内将案件调查报告逐级报送至总行，并向属地银保监部门报送。不能按期报送的，应书面说明延期理由。 单选题 *A、一B、三(正确答案)C、六D、十3.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 单选题 *A、一年B、二年(正

2、确答案)C、三年D、四年4.根据消费者权益保护法规定，消费者向有关行政部门投诉的，该部门应当自收到投诉之日起（）个工作日内，予以处理并告知消费者。 单选题 *A、五B、七(正确答案)C、十五D、一个月5.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（） 单选题 *A.自发行为B.社会义务C.法定义务(正确答案)D.自觉行为6.营业网点监控录像与北京时间差应在（）秒之内，监控保存时间为（）天。 单选题 *A 50. 90B 40.100C 30.90(正确答案)D 30.1007.营业网点每（）进行一次安全学习，每（）进行一次安全演练活动。 单选题 *A 季度、季度B 月、年C月、季度(正确答案)D 季度、

3、年8.因不动产纠纷提起的诉讼，由（）人民法院管辖。 单选题 *A、原告住所地B、被告住所地C、不动产所在地(正确答案)D、被告经常居住地9员工在案件中不涉嫌触犯刑法，且各级机构或员工也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。 单选题 *A.一B.二C.三(正确答案)D.四10员工在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件; 单选题 *A.一(正确答案)B.二C.三D.四二、多选题（每题5分，共50分）1、“一案五问”的含义（） *A、当事人责任(正确答案)B、条线管理责任(正确答案)C、机构管理责任(正确答案)D、监督检查责任(正确答案)E、问责责任(正确答案)2、“三铁”银行特征（） *A、铁的制

4、度(正确答案)B、铁的要求C、铁的管理(正确答案)D、铁的纪律(正确答案)3我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（） *A、毒品犯罪(正确答案)B、犯罪(正确答案)C、性质组织犯罪(正确答案)D、盗窃犯罪4根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（） *A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的(正确答案)C、违反保密规定，泄漏有关信息的(正确答案)D、未按规定对职工进行反洗钱培训的5.客户身份识别的含义包括 （） *A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.

5、了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（） *A.提供服务 C.开立匿名账户(正确答案)B.与其进行交易 D.开立假名账户(正确答案)7.下列情况之一属于监控中心监控工作职责的是（） *A.大额现金及时入柜(正确答案)B.保安人员日常履职情况(正确答案)C.下班关闭电源及各项锁具情况(正确答案)D.设备间、加钞间存在杂物堆积(正确答案)E.唱收唱付、双手接递(正确答案)8.消费者权益保护工作应遵循下列原则:（） *A、依法合规，内部自律，全流程管控;(正确答案)B、自愿平等，诚实信用，公平;(正确答案)C、以人为本，服务至上，履行社会责任;(正确答案)D、牵头管理与分工负责相结合。(正确答案)9.上交所关联交易指引定义下，上市公司的关联法人包括（）。 *A、直接或者间接控制上市公司的法人或其他组织。(正确答案)B、直接或者间接控制上市公司的法人或其他组织所直接或者间接控制的除上市公司及其控股子公司以外的法人或其他组织。(正确答案)C、关联自然人直接或者间接控制的，或者由关联自然人担任董事、高级管理人员的除上市公司及其控股子公司以外的法