XXXX年加油卡培训-加油卡业务管理课件(加油站版)v10

1、加油卡业务管理1* CONTENTS PAGE 目录页1加油卡业务的风险加油卡管理及自查常见错误及处理23目录2* TRANSITION PAGE 过渡页法律风险税务风险第一章 加油卡业务的风险资金风险3第一章 加油卡业务的风险加油卡业务存在的风险客户投诉的法律风险；内部员工由于不懂法或钻现有系统、管理上的漏洞进行违法行为。虚开、错开增值税发票、普通发票。油机脱机交易；未到帐（收款）先充值；未及时解缴款项。法律风险税务风险资金风险4第一章 加油卡业务的风险风险案例共享案例一案例分析：1、检查方法：比对充值卡预存单明细与储值明细票证兑换的时间存在差异，可开具普通发票的充值明细与发票明细的时间存在

2、差异；2、如涉及增值税，一种是将增值税现金客户作票证充值，会导致该客户消费后可开具的增票少于实际应开金额；或者是将增值税票证客户作现金充值，则该客户消费后可开具的增票大于实际应开金额。 9月，某分公司三季度考核，检查出某加油站某一天开具的充值普通发票明细与充值明细不一致。经核查比对发现，有部分应开票充值记录未开票，有部分发票开票时间范围内无对应的充值记录。 后查明情况，由于新员工对充值卡充值的业务掌握不熟练，将多笔票证兑换做成了现金收取，发现后未相应做纠正，而是“聪明”地将后来的现金充值客户做成票证兑换。5第一章 加油卡业务的风险风险案例共享案例二案例分析：1、检查方法：抽取用户卡的加油记录查

3、看相应的监控；2、特别关注在经常在本站消费电子消费券的加油卡；3、在员工举报下，查出油站套取自助电子消费券的情况，套现金券等同于套现。 9月，某分公司三季度考核，在查看客户卡加油的监控时，看到某员工从自己口袋中拿出用户卡给客户加油，并收取客户现金。 后查明情况，为员工为了提高持卡比率将现金客户使用用户卡加油，并在自助油机上套取电子消费券。6* TRANSITION PAGE 过渡页加油卡业务加油站其他业务第二章 加油卡管理及自查7第二章 加油卡管理及自查自查规范 以省公司下发的2015年版加油卡规范化管理考评细则里独立营业厅、站级发卡、充值点及加油站的条款为基础，详细讲解加油站站长如何对站内的

4、加油卡业务进行审核、监督、自我检查。8第二章 加油卡管理及自查站级发卡点基本业务密码相关业务充值业务坏卡业务小额现金退款个人客户发卡及发副卡不记名升级&限制信息修改有效期延长&加油卡解灰充值卡发售9第二章 加油卡管理及自查独立营业厅其他基本业务07查询业务05清户业务06清单拉具08其他业务04主卡信息修改01单位客户开户及发副卡02挂失业务03增票客户开票10第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容表单装订不齐全，分值0分。17未按规定分类装订凭证，分值1分。18业务操作与要求不符等其它不规范情况，分值5分。11第二章 加油卡管理及自查日结管理充值卡充值日报表各类POS日结报表现金支票、

5、汇票等资金加油卡发卡充值点业务日报表充值卡发售日报表预收款日报表资金交接表12第二章 加油卡管理及自查日结管理序号条款内容3业务日报表中所反映的失效卡、坏卡数量和实际回收的卡片不一致（有合理差异说明除外），分值2分。4IC卡预收款日（月）报表、业务日（月）报表、充值卡发售/充值日报表、网银日结报表、卡片月盘点表、坏卡上缴明细表等未按要求由不相容岗位签字，分值0.5分。加油卡发卡充值点预收款日报表、加油卡发卡充值点业务日报表、充值卡发售、充值日报表、网银日结报表、卡片日库存台帐要求有制表人和复核人签字资金交接表、坏卡上缴表要求有上交人和接收人签字卡片月盘点表要求有盘点人、监盘人和复核人签字13第

6、二章 加油卡管理及自查资金管理未到帐的支票显示是等待到账,一旦到帐后系统即可自动充值，加油卡未充值成功的记录，可由主管权限作废。点击“充值查询”按钮，可查询网点充值明细和操作员充值明细。14第三章 加油卡管理及自查普通发票的核对普票加油卡客户除票证兑换之外的充值额充值卡发售额（充值卡发售日报表）网银充值ERP开票额（ERP中查看）当日普通发票报表总额石化IC卡充值款石化充值卡充值款石化IC卡充值款(网)15第二章 加油卡管理及自查开票管理序号条款内容4个人用户卡变更开票单位名称，未维护或未留存本次办理开票业务客户的有效身份证件，分值2分。ERP中进行发票抬头维护每个个人客户可维护5个不同的单位

7、抬头每次新维护抬头需要经办人身份证主管权限可在erp中对错误的抬头进行删除操作16* TRANSITION PAGE 过渡页加油站篇发现一条分数全扣蓝色为修改部分绿色为系统后台导出部分17第二章 加油卡管理及自查卡片管理序号条款内容1每月未按要求在ERP中进行卡片盘点，分值1分。若erp中盘点无法正常做的，可用纸质代替2现场抽查员工实物卡片与系统库存或卡片台帐不一致，且无合理差异说明，分值2分。3验泵卡、维修卡未按规定由片区保管，分值5分。18第二章 加油卡管理及自查卡片管理序号条款内容4上班员工卡密码未按规定时间定期修改。如发现密码泄露，未及时更新,分值5分。自助站每日修改一次，非自助站每周

8、修改一次。未按要求登记加油站卡片领用、分配、上交及库存台帐，分值0分。19第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容1限车号加油卡客户加油，员工未核对车号或告知客户员工密码，分值5分。20第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容2帐务异常时，需要打印并对用户卡错卡、逃卡记录进行分析，写明原因，并未及时上报账务处理单，分值2分。根据查询出的交易记录，查出此TTC和前一条TTC对应的“升累计” ，两笔“升累计”的差值若等于当笔逃卡或错卡交易升数，则判定此逃卡、错卡交易真实加油；若不等，则此交易为“未加油逃卡”或“未加油错卡”交易，要将此异常报“帐务处理系统”。错卡、逃卡记录明细不需要打印，但

9、每班班结时要及时查询并进行分析。21第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容3检查巡站时核实是异常，但油站在ERP系统中登记异常过于单一（如正常、一卡多车等等），且登记与事实不符，分值3分。异常交易分析要结合监控等实际情况，在ERP中详细登记，不可以使用不限车号、无限制信息等简单的异常原因。日付油记录与销售日报表数据核对不一致的，未及时查找原因，或帐务差异未及时上报帐务处理单，分值0分。22第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容4未及时按规定通过故障系统报设备及系统故障，分值2分。5未在48小时内对已解决故障单进行满意度评价，分值1分。6未按规定每10-14小时做一次数据通讯，分值1

10、分。23第二章 加油卡管理及自查业务管理序号条款内容接到上级分公司调价通知后，未在规定时间点对所有加油机做下班、上班操作，未手工抄好加油机累计数，并做日常数据传输，分值0分。7更换加油机或加油机主板前，未按规定对所换加油机做下班、上班的班结操作，未确认加油机累计数，并做数据传输，分值5分。查看更换当日加油站控管系统班报表、加油站设备维修台账。8站内私自留存客户加油卡或私自留存客户发票，经查实站内存在加油卡套现、套发票行为，分值15分。24* TRANSITION PAGE 过渡页问题分享在检查中碰到的问题，特别是不容易注意到的细节问题。25第二章 加油卡管理及自查制表人与复核人应为不相容岗位的

11、两个人签字。26第二章 加油卡管理及自查身份证复印件的关键信息（姓名、号码）应保证清晰可见。27第二章 加油卡管理及自查盘点人、监盘人与复核人应为不相容岗位的三个人签字。28第二章 加油卡管理及自查单位介绍信应写明办理的事宜，最好写明经办人的证件号码。29* TRANSITION PAGE 过渡页全国充值卡IMS系统第三章 常见错误及处理ERP系统其他30第四章 常见错误及处理全国充值卡问题：支付网关：收单方响应超时！解决：超过10张全国充值卡一起回收会出现此错误提示，分开回收即可。31第四章 常见错误及处理全国充值卡问题：支付组件：连接服务失败！打开任务管理器，在进程中查看，“paycomp

12、onentser”是否存在，如存在先把它结束掉（没有则操作后面内容即可），再退出卡管，并进入“C:Program Filesshykkg_auto”，双击“paycomponentser.exe”程序运行后，重新登录卡管即可。32第四章 常见错误及处理ERP系统问题：ERP日结时交易记录或金额有问题。选中日结时间点不对的记录，点击上面一排中的“时钟”按钮，选择正确的日结时点即可。33第四章 常见错误及处理优惠问题：客户的优惠怎么查询？路径：优惠管理优惠查询，输入卡号回车，可见优惠类型及金额，左上“优惠记录”可查每月返回多少优惠。特别注意：卡管中的优惠类型已不再更新，可能出现有与实际不符的情况，

13、请以EPR中的数据为准。34第四章 常见错误及处理卡片卡管系统卡片管理加油卡退库。片区审批同意后，在169系统内进行出库。片区在169系统内做卡片回收（卡片状态为库存卡），然后进行卡片出库。问题：未发售成功的加油卡怎么办？问题：个人卡发售有什么限制一张身份证下最后只能办理5张加油卡。包括主卡及所有副卡。35 下一步工作中的改动项整理一、用户卡在169系统内做卡片盘点，卡库存报表不用打印；二、全国充值卡系统打印库存日报表，零发售不用打印库存报表；三、报表复核人需要手工签字（已打印有操作员姓名的制表人无需签字）；四、押金单无需客户签字；五、卡管业务日报表需装订在业务类报表中。六、月末那天169做卡

14、片盘点时，应把坏卡输入坏卡一栏，进行盘点。36谢谢！金华分公司 申利梅37第二章 加油卡管理及自查基本业务要求业务说明及证明个人开户个人发副卡不记名卡升级充值业务 卡&发票类型 限制信息 押金 加油卡使用范围 主卡人及经办人有效身份证件 卡&发票类型 积分优惠的客户 押金 主卡 卡&发票类型 非油品消费功能 主卡人及经办人有效身份证件 核对信息 发票抬头 先收款 后充值 收款方式应符合实际其他业务 加油卡解灰 有效期延长 卡片领用 副卡升级 主卡人及经办人有效身份证件 增值税客户不得现金充值超过5000元 失效卡处理 限制信息修改38第二章 加油卡管理及自查坏卡处理主卡人有效身份证件原件和复印

15、件经办人有效身份证件原件和复印件个人客户坏卡失效卡清户卡坏卡回收卡片回收核对数量市场营销卡片回收核对张数卡片出库出库清单上交单位客户加油IC卡客户业务申请表单位介绍信（或卡处理业务申请表上加盖公章）经办人有效身份证件原件和复印件39第二章 加油卡管理及自查密码相关业务 密码修改个人用户：卡业务申请表；提供主卡人或持卡人有效身份证件原件和复印件；单位用户：卡业务申请表；单位证明（或卡处理业务申请表上加盖公章）、经办人有效身份证件原件和复印件无需证明无需证明密码重装密码解锁40第二章 加油卡管理及自查小额现金退款验证卡片卡片处理加油卡类型&证明不记名卡：无需证明个人用户：主卡人有效身份证件原件和复

16、印件；主卡及所有副卡单位用户：单位证明；经办人有效身份证件及复印件；主卡及所有副卡现金退款卡内全部金额必须小于等于10元（包括账户余额、备付金、卡钱包）。到指点发卡点做坏卡处理。41第二章 加油卡管理及自查充值卡发售【充值卡发售前注意事项】填写加油充值卡客户申购单购买充值卡只能开具普通发票到帐后进行发售超过五千元、一万元、五万元、十万元系统：ERP 海鼎系统 全国充值卡系统42第二章 加油卡管理及自查浙江卡43第二章 加油卡管理及自查全国充值卡44第二章 加油卡管理及自查凭证分类资金业务充值卡加油卡发卡充值点预收款日报表、额度退款审批表、充值卡充值日报表、充值卡消费日报表、银行POS刷卡日报、

17、网银日报、网点资金交接表、押金收据、IC卡充值三联单、预分配清单、清户等。业务类：加油卡发卡充值点业务日报表、客户业务申请表、增办副卡业务申请表、卡处理业务申请表、发票抬头修改相关业务证明等。充值卡发售类：充值卡发售日报表、充值卡资金收款日报表、充值卡库存日报表、充值卡客户申购单等。45发副卡需带主卡及01、02营业执照或组织结构代码证（敲公章）增票客户需一般纳税人证明增票客户需敲公章的税务登记证单位介绍信或申请表上敲公章01经办人身份证同等数量的行驶证0204050603单位客户单位客户开户及发副卡第二章 加油卡管理及自查46工本费10元经办人身份证（个人客户还需主卡人身份证）业务申请单（单位客户需敲公章或有单位介绍信）030201第二章 加油卡管理及自查挂失业务47个人信息单位联系人单位名称单位税号主卡主卡人及经办人身份证单位其他主卡、申请