中国某银行国内信用证项下卖方融资业务管理办法

1、b风险分析b风险分析是否需要采取风险防范措施是否需要采取风险防范措施是。是是/否是/否报上级信贷管理部门否是否需要上报相关材料归档是报上级信贷管理部门否是否需要上报相关材料归档是c采取风险防范措施c采取风险防范措施a：贷后管管理与信信贷监督督检查b:风险分分析c：采取风风险防范范措施a：1、未对客客户进行行贷后检检查或检检查内容容不全面面。2、未按规规定进行行作业监监督。3、未进行行系统监监测或未未能通过过系统监监测及时时发现风风险。4、未进行行监督检检查或未未能通过过监督检检查及时时发现风风险。b:1、未能及及时、准准确揭示示风险。c:1、风险防防范措施施不合理理。a:1、经办行行客户经经理

2、应采采取实地地察看和和系统监监控相结结合的方方式，按按照规定定的间隔隔期进行行贷后检检查，掌掌握客户户生产经经营活动动和交易易进展情情况。产产品经理理监控客客户资金金流和产产品市场场信息。2、设置作作业监督督岗，通通过审查查审核信信贷档案案资料，了了解业务务的合规规性，重重点监督督融资前前提条件件和担保保的落实实情况及及信贷政政策制度度的执行行情况。3、要求相相关人员员定期撰撰写监测测分析报报告，同同时强化化系统的的风险预预警功能能、关联联企业识识别功能能、大户户监控功功能等。4、贷后监监督检查查中心设设专人，定定期进行行现场监监督检查查。b:1、对客户户的盈利利能力、资资产负债债情况、流流动

3、性和和现金流流量等主主要财务务指标的的变化趋趋势及原原因进行行分析；必要时时了解购购货方生生产经营营情况，判判断购货货方付款款能力和和还款意意愿。c:1、若出现现不利于于我行债债权安全全的情况况，应及及时采取取补充担担保、提提前收回回融资、暂暂停办理理新业务务等措施施控制风风险。基础文件1. 关关于印发发国内贸贸易融资资产品管管理相关关办法的的通知（工工银发20008222号）；2、法人人客户信信贷业务务基本操操作流程程（工工银办发发2000723号号）。相关文件1、银监会会商业业银行授授信工作作尽职指指引；2、关于于重新印印发的通通知（工工银发19999221号）；3、关于于组建贷贷后监督督

4、检查中中心的通通知（工工银发20004338号）；4、信贷贷作业监监督指南南（工工银办发发200065255号）；5、法人人客户信信贷业务务档案管管理办法法（工工银办发发200074399号）；6、中国国工商银银行总行行贷款大大户风险险监控办办法（试试行）（工工银办发发200052699号）。贷款收回流程图风险控制业务受理行行前台业业务部门门业务受理行行运行管管理部门门信贷管理部部门风险环节风险点控制措施文件依据a客户经理提示a客户经理提示运行管理部门及时以信用证款项归还贷款b客户经理确认相关信息，整理材料并移交b客户经理确认相关信息，整理材料并移交贷款行向开证行查询催收；有追索权的，贷款行须

5、同时向受益人追索贷款行向开证行查询催收；有追索权的，贷款行须同时向受益人追索追索完毕追索完毕贷款是否足额收回贷款是否足额收回否是否是cc材料审查材料审查相关材料归档相关材料归档a：及时收收回贷款款b:客户经经理确认认贷款收收回并整整理材料料c：材料审审查a：1、信用证证项下款款项被挪挪用。b:1、未发现现贷款本本息并未未完全足足额收回回。c：1、未发现现贷款本本息并未未完全足足额收回回。a：收到信用证证项下款款项，应应首先归归还我行行卖方融融资，余余额入客客户帐。b:1、运行管管理部门门将贷款款本息足足额收回回的相关关材料交交客户经经理，客客户经理理在CMM20002系统统中查询询后进行行核对。c：1、对客户户经理提提交的材材料进行行审核，通通过CMM20002系统统查证，有有疑问的的应责成成客户经经理重新新核实情情况并提提供材料料。基础文件1、人民银银行国国内信用用证结算算办法（银银发1199772665号）；2. 关关于印发发国内贸贸易融资资产品管管理相关关办法的的通知（工工银发20008222号）；3、法人人客户信信