融资融券资格考试试题及答案解析

1、单选题客户申请授信额的上限比能超（）3分已自动评判. A.账户净资产的50%. B.账户净资产的100%.C.账户净资产的150%.D.账户净资产的200%.E.无.F.无学员答案：D学员得分：3分推荐人在开市期间发现客户维持担保比低于130%时（）3分已自动评判. A.即通知客户追加担保物.B.在收市后，确认低于130%时用通知客户追加担保物.C.在收市后，确认低于130%时也要通知客户追加担保物.D.用通知客户.E.无.F.无学员答案：B学员得分：3分下关于担保品卖出，正确的是.（）3分已自动评判.A.担保异圭由有融资负债股票后的所得资要优先偿还融资负 债。B.担保品卖出后按所有未偿还融资

2、合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按大券融资合约开仓日顺序偿 还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资无需偿还融资负债E.无F.无学员答案：A学员得分：3分融资融券合同期限多长？如何续签合同？（ ） 3分已自动评判. A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未 书 面通斯对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以 此类推. B.融资融券合同有效期一。在合同到期前一个月甲乙双方未书 面通斯对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一，以此类 推C.融资融券合同有效期一。在合同到期前一个月甲乙双方未书 面通斯对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此 类

3、推D.融资融券合同有效期两。在合同到期前一个月甲乙双方未书 面通斯对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一，以此类 推E.无F,无学员答案：B学员得分：3分公司调整可充抵保证证券折算后，客户信用账户（ ）将会发生变化。3分已自动评判A.维持担保比B.总资产C.可用保证D.融资额E.无F.无学员答案：C学员得分：3分客户用作充抵保证的正券预定终止上市（未涉及收购）的，公司将如何处？（） 3分已自动评判A.将该证奏的折章计为， T+2日，将该证奏计章维持担保比 时的市值计为B.将该证奏计章维持担保比时的市值计为，T+1日，将该证奏的折章计为C.将该证奏的折章计为， T+1日，将该证奏计章维持担保比

4、 时的市值计为D.将该证奏计章维持担保比时的市值计为，T+2日，将该证奏的折章计为E.无F,无学员答案：C学员得分：3分客户在么情形下需追加担保物？() 3分已自动评判A.当TP收盘后，信用账户出现维持担保比低于平仓维持担保 比B.当TP收盘后，信用账户出现维持担保比低于补仓维持担保 比C.当TP收盘后，信用账户出现维持担保比低于取保维持担保 比D.当TP收盘后，信用账户出现维持担保比低于补仓维持担保 比或平仓维持担保比E.无F.无学员答案：D学员得分：3分T日收盘令，如客户信用账户维持担保比位于平仓维持担保比，追加担保物的最后期限为()3分已自动评判A.T+1日收盘B.T+2日收盘C.T+2

5、日开盘D.T+2日收盘E.无F,无学员答案：A学员得分：3分“多空宝资讯产品是.（）3分已自动评判A. -款日交策资讯户异，每工作日开市前发布B.-款周交策资讯户异，每周一发布C. 一款月交策资讯户异，每月首个交日发布D.-款交策资讯户异，每首个交日发布E.无F.无学员答案：A学员得分：3分客户对融资合约申请展期，每次展期的期限得超过（）3分已自动评判A.1个月B.3个月C.6个月D.1E.无F.无学员答案：C学员得分：3分多选题对于长期停牌的股票，公司会对话股票进哪些处（）3分已自动评判A.低折算B. 公允价值按照指数收法处C,调出担保品范围D.市值记为0E,无F,无学员答案：A,B,C,D

6、,学员得分:0分下关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有于成交为首要原则。B,客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还 融资负债、后偿还融券负债的顺序进平仓。C. 融资业务中出现强制平仓情形时，应根据市场交情况，结 台客户信用账户担保证券折算、 担保证券市值大小等因素，剔 除当日停牌证券，以折算优先与市值优先的顺序、 按照折算 从低到高的原则进强制平仓。D. 融资业务中出现强制平仓情形时，公司可直接使用客户信用 账户中的资直接还款，直接还款的顺序在卖券还款之前。E,无F,无学员答案：A,B,D,学员得分:3分转融券由借费描述正确的有（）3分已自动评判A. 3

7、 天期 1.5%B. 7 天期 1.6%C, 14 天期 1.7%D. 28 天期 1.8%E. 182 天期 2%F.无学员答案：A,B,C,D,E,学员得分:3分以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）3分已自动评判A.融资融券业务基本知识和法法规B.公司融资融券业务规则和程C. 公司融资融券合同、融资融券交风险揭示书和相 关风险提示D.客户参与融资融券适当性原则和权维护E. 推荐股票F.无学员答案：A,B,C,D,学员得分:3分对于公司专项券源服务（锁券业务），以下说法正确的是（）3分已自动评判A. 证券来源是转融通证券时，期限可,以随借随还。B. 融券保证比最低可达 50%，对应交杠

8、杆为 2倍。C. 客户融券开仓当天可.以进现券还券。D. 融资融券部定期公布最新可融券名单，查看径为：公用文 件夹-融资融券部-公示信息-专项券源服务可融入品种。E,无F,无学员答案：A,B,C,D,学员得分:0分以下属于专业机构投资者的是.（）3分已自动评判A.商业银、证券公司、基管公司、期货公司、信托公司 和保险公司等B.上述融机杓管的融产品C.经证监会或者其授权机杓登记备案的私募基管机杓及 其管的私募基产品D. 证监会认可的其他投资者E.无F.无学员答案：A,B,C,D,学员得分:3分下关于担保;正券划转的说法正确的是（）3分已自动评判A. 担保证券划牌当日实时到账B.担保证券划牌T+1

9、日到账C.担保证券划转可,以撤单D.担保证券划转可,以撤单E,无F,无学员答案：B,C,学员得分:3分P前公司客户进融资融券交而可能需要支付的相关息和费用包括（）3分已自动评判A.融资息B.融奏费用C,未成交额占用费D.逾期罚息E,无F,无学员答案：A,B,C,D,学员得分:0分目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是（）3分已自动评判A.网站公告B.电子邮件道如C.手机短信通知D.很信道如E,无F,无学员答案：A,B,C,学员得分:3分以下哪些是推荐人责职（）3分已自动评判A,面对面向客户讲解合同条款B. 征信调查C.客户推荐D.通知送达E,无F,无学员答案：A,B,C,D,学员得分:3

10、分判断题营业部通知客户授信结果方式是“营业部以电话录音形式通知客户授信结果，并告知客户可通过公司 网站的快速交直询授信结果。3分已自动评判A.正确B.错误学员答案：A学员得分：3分客户参与融资融券交，有可能亏损完所有担保资和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。 3 分已自动评判A.正确B.错误学员答案：A学员得分：3分出现强制平仓情形时，公司有权选择公司认为最于成交的时间、证券、价格、数进申报。 3分 已自动评判A.正确. B.错误学员答案：A学员得分：3分客户可以在信用账户买入被调出担保证券范围的股票。3分已自动评判.A.正确.B.错误学员答案：B学员得分：3分警戒类账户是指日终清算后维持担保比小于补仓维持担保比大于或等于平仓维持担保比的账户。3分已自动评判.A.正确.B.错误学员答案：A学员得分：3分客户融资买入的证券市值在该笔负债大偿还前可以计入可用保证。 3分已自动评判.A.正确.B.错误学员答案：A学员得分：3分*ST股票会被调出担保证券范围。3分已自动评判.A.正确.B.错误学员答案：B学员得分：3分公司允许保守型客户参与融资融券业务。3分已自动评判A.正确.B.错误学员答案：B