会计业务岗位合规管理和风险控制

1、./内部文件编编码：AAAA-KJ-ZJ-0011AAA农信信社会计业务岗岗位合规规管理与与风险控控制适用业务/岗位 支付结算业业务/通通存通兑兑岗位文档修订日日志修订人所属部门主要修改事事项核准部门/人核准日期业务/岗位位操作流流程违规事项潜在风险处置措施制度链接依托小额支支付系统统办理的的跨行通通存通兑兑开通跨行通通存通兑兑业务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：本人有效身身份证件件；存折（卡）；并填写一式式二联特特殊业务务申请书书；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并

2、将之退退还客户户；综合业务务系统操操作规程程审查证件及及资料未审查以下下事项：开户机构是是否为本本合作银银行（县县级联社社）范围围内的机机构；类型是否为为个人存存款账户户；账户名称是是否与存存折、有有效身份份证件名名称一致致，通过过联网核核查系统统查询身身份是否否属实，身身份证件件复件是是否与原原件一致致，是否否为本人人办理；支取方式是是否为凭凭密支取取；申请书“申申请人填填写栏”内内容填写写是否真真实、完完整；是是否根据据协定的的金额在在“其它它”栏注注明“通通兑业务务每日累累计金额额上限”和和注明“开开通跨行行通存通通兑”字字样；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗;内外勾结/收取

3、便便利/串串谋开通通跨行通通存通兑兑业务；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统交交易信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；启动“337100跨行行通存通通兑业务务维护”交交易，根根据系统统提示录录入业务务开通信信息；交易成功后后，在申申请书上上打印开开通信息息，

4、在客客户存折折上打印印县级清清算中心心的122位支付付系统行行号；核对信息，凭凭证归档档未将打印信信息交申申请人签签字确认认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；核对打印信信息无误误后，交交申请人人确认签签章；柜员将第二二联申请请书加盖盖业务清清讫章作作当日传传票；客户有效身身份证件件复印件件作附件件；第一联（客客户联）申申请书加加盖业务务公章（或或储蓄业业务公章章）随存存折（卡卡）及有有效身份份证件交交还申请请人；变更跨行通通存通兑兑信息客户提交所所需证件件

5、及资料料未提交以下下资料：本人有效身身份证件件；存折（卡）；一式二联特特殊业务务申请书书；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审核该账账户有无无开通跨跨行通存存通兑业业务；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；内外勾结/收取便便利/串串谋变更更跨行通通存通兑兑信息；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公

6、安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统交交易信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；启动“337100跨行行通存通通兑业务务维护”交交易，根根据系统统提示录录入业务务开通信信息；交易成功后后，在申申请书上上打印开开通信息息，在客客户存折折上打印印县级清清算中心心的122位支付付系统行行号；核对信息，凭凭证归档档未将打印信信息交申申请人签签字确认认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要

7、求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；核对打印信信息无误误后，交交申请人人确认签签章；柜员将第二二联申请请书加盖盖业务清清讫章作作当日传传票；客户有效身身份证件件复印件件作附件件；第一联（客客户联）申申请书加加盖业务务公章（或或储蓄业业务公章章）随存存折（卡卡）及有有效身份份证件交交还申请请人；终止跨行通通存通兑兑业务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：本人有效身身份证件件；存折（卡）；原开通的申申请书回回执；一式二联特特殊业务务申请书书；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规

8、管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审查以下下资料：该账户有无无开通跨跨行通存存通兑业业务；该账户开户户机构是是否为本本合作银银行/联联社范围围内的机机构；存折（卡）名名称是否否与有效效身份证证件名称称一致，是是否为本本人办理理；申请书“申申请人填填写栏”内内容填写写是否真真实、完完整；是是否在“其其它”栏栏注明“终终止跨行行通存通通兑业务务”字样样；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；内外勾结/收取便便利/串串谋终止止跨行通通存通兑兑；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所

9、有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统交交易信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；审核无误，柜柜员启动动“337100跨行行通存通通兑业务务维护”交交易，根根据系统统提示录录入业务务终止信信息；核对信息，凭凭证归档档未将打印信信息交申申请人签签字确认认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为

10、为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；核对打印信信息无误误后，交交申请人人确认签签章；柜员将第二二联申请请书加盖盖业务清清讫章作作当日传传票；客户有效身身份证件件复印件件作附件件；第一联（客客户联）申申请书加加盖业务务公章（或或储蓄业业务公章章）随存存折（卡卡）及有有效身份份证件交交还申请请人；现金通存业业务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：现金；有效身份证证件；填写存款凭凭条，填填明账号号、户名名、金额额；代理存款的的，还应应提交代代理人的的身份证证件；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理

11、理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审核以下下事项：存折/卡是是否为他他行存折折/卡；存款凭条内内容填写写是否完完整、正正确；提供的身份份证件是是否合法法、有效效；客户填写的的账号是是否为他他行的存存款账号号；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；客户资金来来源、言言行举止止存在可可疑之处处；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反账户实实名制规规定，涉涉嫌洗钱钱/贿赂赂/欺诈诈/资助助恐怖活活动；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；

12、追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理现现金通存存业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；启动 “37112跨跨行现金金存款”交交易，选选择“小小额支付付”清算算途径；依据存款凭凭条相关关信息完完整录入入界面要要素，收收取手续续费后提提交交易易；代理行现金金通存的的会计分分录：借：现金 （交易易机构）贷：46221电子子汇划往往账 （县县中心）511

13、1中中间业务务收入 （交易易机构）借：46221电子子汇划往往账 （县县中心）贷：46229 系统外外资金清清算往来来 （省省中心）借：46229 系统外外资金清清算往来来 （省省中心） 贷：11224存放放清算中中心款项项 （县县中心）交易成功后后，根据据系统提提示打印印存款凭凭条；打印失败的的，启动动“91111或991122流水水查询”交易，将将流水信信息重打打印在凭凭条上；核对信息、凭凭证归档档未及时将回回单交客客户签字字确认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风

14、风险损失失；核对打印信信息与客客户填写写内容无无误后，将将存款凭凭条交客客户确认认签字；柜员在存款款凭条、客客户回单单联上加加盖业务务清讫章章，存款凭凭条作柜柜员当日日传票；客户回单交交客户；现金通兑业业务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：存折、卡；有效身份证证件原件件及复印印件；填写取款凭凭条，填填明账号号、户名名、金额额；代理存款的的，还应应提交代代理人的的身份证证件和复复印件；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审核以下下事项：存

15、折/卡是是否为他他行存折折/卡；取款凭条内内容填写写是否完完整、正正确；提供的身份份证件是是否合法法、有效效；客户填写的的账号是是否为他他行的存存款账号号；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；客户资金来来源、言言行举止止存在可可疑之处处；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反账户实实名制规规定，涉涉嫌洗钱钱/贿赂赂/欺诈诈/资助助恐怖活活动；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统

16、交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理现现金通兑兑业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；启动“337133跨行行现金取取款”交交易，依依据取款款凭条输输入相关关信息；完成配钞后后提交交交易，同同时联动动收取手手续费；代理行现金金通兑会会计分录录请参阅阅附表11；交易成功后后，根据据系统提提示在取取款凭条条和存折折上打印印取款信信息；核对信息，凭证归档未及时将凭凭条交客客户签字字确认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及

17、凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员检查打打印信息息与申请请信息是是否相符符，检查查存折打打印信息息是否与与上笔交交易信息息衔接，审审查无误误后，将将凭条交交客户确确认签字字；在取款凭条条客户联联上加盖盖业务清清讫章连连同现金金和存折折交给客客户；取款凭条记记账联加加盖业务务清讫章章作当日日传票；实时转账业业务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：存折、卡；填写转账凭凭条；转出账户存存款人的的身份证证件；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及

18、合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审核以下下事项：存折/卡是是否为他他行存折折/卡；凭条内容填填写是否否完整、正正确；提供的身份份证件是是否合法法、有效效；收款人、付付款人其其中一方方是否为为本省系系统内开开户的个个人活期期存款账账户（存存折或卡卡）；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；内外勾结/收取便便利/串串谋办理理实时转转账；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反账户实实名制规规定，涉涉嫌洗钱钱/贿赂赂/欺诈诈/资助助恐怖活活动；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上

19、级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审查无误后后，启动动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理实实时转帐帐业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；启动“337144跨行行实时转转账”交交易，根根据系统统提示录录入相关关信息；转账通存通通兑会计计分录请请参阅附附表2；交易成功后后，根据据系统提提示打印印凭条；打印失败的的，启动动“991111或91112

20、流流水查询询”交易易，将流流水信息息重打印印在凭条条上；付款人在他他行开户户，收款款人在浙浙江省系系统内开开户的，柜柜员应另另行启动动“114344补登登折”交交易，补补登存折折；核对信息，凭凭证归档档未及时将凭凭条交客客户签字字确认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；核对打印信信息与客客户填写写内容无无误后，将将取款凭凭条交客客户确认认签字；经核对无误误后，在在转账凭凭条上加加盖业务务清讫章章作柜员员当日传传票；转账凭条客客户回单单加盖业业务清讫讫章，连连

21、同存折折（卡）一一并交给给客户；账户信息查查询业务务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：存折（卡）；本人有效身身份证件件；查询需向客客户收费费的，同同时客户户应填写写凭条，填填明账号号、户名名、需查查询的信信息要求求等内容容；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审查以下下事项：柜员审核存存折是否否为他行行存折；提供的有效效身份证证件是否否合法、有有效，是是否为其其本人；填写的内容容是否完完整、正正确；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图

22、蒙骗骗；内外勾结/收取便便利/串串谋查询询信息查查询；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反账户实实名制规规定，涉涉嫌洗钱钱/贿赂赂/欺诈诈/资助助恐怖活活动；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；审核无误后后，启动动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理信信息查询询业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/

23、法律律诉讼/操作风风险损失失；启动“337111跨行行客户账账查询”交交易，依依据客户户填制的的账户信信息录入入界面要要素；系统自动联联动出纳纳现金配配钞收取取手续费费后提交交；信息查询的的会计分分录：借：现金 （交交易机构构） 贷：51111中中间业务务收入（交交易机构构）交易成功后后，在客客户填制制的凭条条上打印印查询信信息；核对信息，凭凭证归档档错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员在凭条条及客户户回单上上加盖业业务清讫讫章，凭凭条作柜柜员当日日传票；客户回单交交客户；系统

24、异常情情况处理理柜员根据系系统提示示的异常常报错信信息，对对照小小额支付付跨行通通存通兑兑业务异异常情况况处理对对照表作作相应的的处理；小额支付付跨行通通存通兑兑业务异异常情况况处理对对照表农信银全国国通存通通兑会计分录比比照前述述跨系统统通存通通兑会计计分录；现金通存业业务启动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理现现金通存存业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；现金通存时时，启动动“337122跨行行现金存存款”交交易；存款交易成成功后，在在存款凭凭条

25、、存存折上打打印存入入信息；核对信息、凭凭证归档档未认真核对对打印信信息与申申请信息息是否相相符；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员检查打打印信息息与申请请信息是是否相符符；存折打印的的信息是是否正确确，是否否与上笔笔交易信信息衔接接；核对正确后后，将存存款凭条条交客户户核对并并签字确确认；经核对客户户签字信信息无误误后，柜柜员将存存款凭条条客户联联加盖业业务清讫讫章连同同存折交交给客户户；存款凭条加加盖业务务清讫章章作当日日传票；未应答处理理未收到系统统应答，柜柜员未将将现

26、金退退还客户户；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；因超时未收收到任何何应答的的，系统统将自动动发出冲冲正交易易；待收到系统统自动冲冲正应答答后，柜柜员可将将现金退退还客户户或重新新发起存存款业务务交易；现金通兑业业务启动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理现现金通兑兑业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；现金通兑时时，启动动“337133跨行行现金取取款”；交易成功后后，根据据系统提提示在取取款凭条条和

27、存折折上打印印取款信信息；核对信息、凭证归归档未认真核对对打印信信息与申申请信息息是否相相符；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员检查打打印信息息与申请请信息是是否相符符；检查存折打打印信息息是否与与上笔交交易信息息衔接；审查无误后后，将凭凭条交客客户确认认签字；在取款凭条条客户联联上加盖盖业务清清讫章连连同现金金和存折折交给客客户；取款凭条记记账联加加盖业务务清讫章章作当日日传票；未应答处理理超时未收到到应答的的，柜员员将现金金支付给给客户；违反会计制制度及合合规管理理要求；

28、可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；因超时未收收到任何何应答的的，柜员员不得将将现金支支付给客客户，应应通过“37331通通存通兑兑登记簿簿查询”交交易查询询该笔业业务状态态；待收到交易易成功应应答后，方方可向客客户支付付现金；实时转账业业务启动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理实实时转帐帐业务；未计入正确确的会计计分录；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；转账时，启启动“37114跨跨行实时时转账”， 根据系系统提示示录入申申请信息息；交易成功后后，在存存折和转转

29、账凭证证上打印印转账信信息；核对信息、凭凭证归档档未认真核对对打印信信息与申申请信息息是否相相符；未及时将转转账凭证证交客户户签字确确认；错误加盖或或遗漏业业务清讫讫章；未及时整理理归档票票据及凭凭证；违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员核对打打印的转转账信息息与申请请信息无无误后，将将转账凭凭证交客客户签字字确认；柜员核对客客户签字字信息无无误后，将将转账凭凭证客户户联加盖盖业务清清讫章后后连同存存折交客客户；转账凭证记记账联加加盖业务务清讫章章作当日日传票；客户申请时时提交进进账单的的，第一一联加盖盖凭证受受理章交

30、交给经办办客户，第第三联加加盖业务务清讫章章作收款款人的收收账通知知，进账账单第二二联作当当日传票票的附件件；转入账户未未在本机机构开户户的，第第二、三三联进账账单均作作当日传传票的附附件；账户信息查查询业务务客户提交所所需证件件及资料料未提交以下下资料：异地农村信信用社存存折（卡卡）；本人有效身身份证件件；原始资料缺缺失/模模糊不清清，可能能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反会计制制度及合合规管理理要求；会计柜员拒拒收全部部资料，并并将之退退还客户户；审查证件及及资料未审查以下下事项：柜员审核存存折是否否为他行行存折；提供的有效效身份证证件是否否合法、有有效，是是否为其其本

31、人；填写的内容容是否完完整、正正确；恶意提供虚虚假证件件及资料料，并试试图蒙骗骗；内外勾结/收取便便利/串串谋查询询账户信信息；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；违反账户实实名制规规定，涉涉嫌洗钱钱/贿赂赂/欺诈诈/资助助恐怖活活动；违反会计制制度及合合规管理理要求；审查未通过过，将所所有资料料退回客客户；立即向上级级主管报报告，同同时通知知安保部部门/公公安机关关；追究当事人人责任，情情节严重重/造成成重大损损失者追追究刑事事责任；启动系统交交易正常情况下下，未登登录综合合业务系系统，采采用人工工/手写写办理信信息查询询业务；信息录入遗遗漏、错错误；违反会计制制度及合合规管

32、理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；审核无误，柜柜员启动动“337311跨行行客户账账户查询询”交易易，将查查询结果果告知客客户；异常情况处处理遭遇异常情情况时，未未根据异异常情况况处理规规定进行行恰当操操作；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；业务提交后后，系统统提示异异常报错错信息，柜柜员对照照农信信银全国国通存通通兑业务务异常情情况处理理对照表表作相相应的处处理；若因系统故故障或打打印机等等原因造造成存取取款凭条条无法打打印的，比比照小额额支付跨跨行通存存通兑异异常情况况处中打打印故障障的处理理流程处处理；实时转

33、账业业务在交交易处理理时，若若我行收收款账户户瞬间发发生异常常而无法法将他行行资金转转入的，系系统自动动作冲正正处理，交交易提示示处理失失败；农信银全全国通存存通兑业业务异常常情况处处理对照照表业务差错处处理柜面业务差差错但能能联系客客户冲销销未及时发现现业务差差错；违反会计制制度及合合规管理理要求；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失；柜员当日发发现全国国农信银银通存通通兑业务务差错的的，由原原柜员启启动“37116农农信银实实时业务务冲销”交交易，对对原业务务进行冲冲销重新新发起交交易；交易成功后后，打印印冲销凭凭证；冲销凭证经经客户签签字确认认后，加加盖业务务清讫章章作当日

34、日传票；柜面业务差差错且无无法联系系客户冲冲销未及时启动动系统交交易，正正确处理理长款及及短款。违反会计制制度及合合规管理理要求；涉嫌内部欺欺诈行为为；可能导致未未来争议议/法律律诉讼/操作风风险损失失。因柜员操作作失误，经经确认在在跨省客客户账上上少存或或多支取取款项而而引起长长款，且且无法联联系客户户办理冲冲销的，原原操作柜柜员应启启动“37112跨跨行现金金存款”交交易，补补足差错错的款项项；因柜员操作作失误，经经确认在在跨省客客户账上上多存或或少支取取款项引引起短款款，且无无法联系系客户办办理冲销销的，原原操作柜柜员应于于当日启启动“37117农农信银实实时业务务补正”交交易，取取出差错错的款项项。附表1. 代理行行现金通