TM-08对外融资管理

1、编号：FM-TTM-08版号：1.0生效日期：发放编号： 财务管理体系系文件对外融资管理程程序编制日期期审核日期期批准日期期修订记录修订日期修改原因及内容容摘要修改人审核人批准人初稿仅供内部讨讨论 20022中华财务 版权所有有首创置业财务管理体系文件对外融资管理程序编号：FM-TM-08版本：1.0 第28页 共23页1、目的本管理文件规范范了公司通过过证券市场或或银行筹集资资金业务的管管理要求与操操作规范，明明确有关部门门职责，以对对融资事项统统一管理，有有效控制，保保证公司融资资活动符合相相关法律法规规，并符合成成本效益原则则。2、适用范围本程序管理文件件规范了公司司制定融资计计划、通过

2、证证券市场融资资及通过银行行信贷融资的的业务过程，适适用于董事会会、战略委员员会、董事长长、总裁、财财务总监、财财务部、投资资发展部、以以及涉及资金金统一计划的的各下属控股股子公司董事事会、财务部部等相关部门门。如未进行特别说说明，本程序序管理文件内内所称“控股子公司司”均指其资金金纳入公司总总部资金统一一计划管理的的控股子公司司。3、相关程序及及文件3.1对外担保保抵押管理规规定FM-TTM-093.2预算编制制程序 FMM-BM-0054、职责4.1股东大会会审议批准公司的的年度财务预预算方案；审议批准资本本性筹资计划划报告；4.2董事会审议批准公司的的年度财务预预算方案；审议批准资本本性

3、筹资计划划报告；4.3战略委员员会讨论投资发展部部提出的资资本性筹资计计划报告并并提出修改建建议；4.4董事长（或或委托代理人人）签署银行信贷贷业务审批书书、贷款款展期申请书书；审批贷款申请请报告、贷贷款展期报告告；签署贷款合同、贷贷款展期协议议；4.5总裁审核批准公司年年度银行贷款款总量额度；审核资本性筹筹资计划报告告；组织成立资本性性筹资项目小小组；审批银行贷款款申请报告以以及贷款展展期申请报告告；审批付款申请；4.6财务总监监审核信贷业务务审批书、贷贷款展期申请请书；审核银行贷款款申请报告以以及贷款展展期申请报告告；参与并监督指导导与银行协商商贷款条件的的过程；审核付款申请；4.7财务部

4、负责编制公司财财务预算、综综合预算、资资金使用计划划；制订公司年度银银行贷款总量量额度；审核控股子公司司的贷款付款款申请是否符符合贷款合同同还款计划约约定；向公司领导层提提供各控股子子公司银行账账户存款情况况；按照付款审批程程序办理转账账业务；4.8投资发展展部针对经董事会审审批的重大项项目投资计划划，进行所需需资金筹资分分析，起草资资本性筹资计计划报告；4.9法律合约约部审核贷款付款申申请是否符合合贷款合同还还款计划约定定；公司总部所有贷贷款合同以及及贷款展期协协议的复印件件备案；控股子公司所有有金额在100万元及以上上的贷款合同同包括其贷款款展期协议的的复印件备案案；5、管理权限5.1首创

5、置业业总部统一安安排对外融资资，并由总部部财务部负责责制订实施方方案并进行实实施管理。5.2公司资资本性筹资计计划报告的的最终审批权权人为股东大大会。5.3公司总部部和各控股子子公司的年度度贷款总额由由总裁办公会会核定批准。5.4公司总部部和各控股子子公司的信信贷业务申请请书、贷贷款展期申请请书均需通通过财务总监监的审批，上上述文件签署署权人为各公公司的法定代代表人或委托托代理人。5.5公司总部部和各控股子子公司所有银银行贷款申请请报告以及贷贷款展期申请请报告，需由由财务总监和和总裁审批签签字。5.6贷款合同同以及贷款展展期协议的签签署权人为各各公司的法定定代表人或委委托代理人。6、工作程序6

6、.1融资计划划管理6.1.1年度度银行贷款计计划步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明11月份各控股子公司财财务部收到各部门编制制的年度资金金预算，完成成公司年度度资金预算和和包括银行贷贷款计划在内内的年度财务务预算，提交交公司总部财财务部。21月份财务部预算管理理岗/资金管管理岗收到各部门编制制的年度资金金预算，完成成公司年度度资金预算和和包括银行贷贷款计划在内内的年度财务务预算。 31月30日财务部资金管理理岗将公司总部和各各控股子公司司提交的银行行贷款计划平平衡汇总，制制订公司年度度银行贷款总总量额度（包包括公司总部部银行贷款额额度和各控股股子公司银行行贷款额度），提提交财务总监监。4财务

7、总监/总裁裁办公会逐级审核批准公公司年度银行行贷款总量额额度。5财务总监/总裁裁/董事会/股东会逐级审核公司总总部的年度财财务预算，董董事会通过后后形成董事会会决议及提交交股东大会审审议批准。6财务部资金管理理岗将经总裁办公会会批准的各控控股子公司的的银行贷款额额度下发各控控股子公司。6.1.2证券券市场融资计计划步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1投资发展部针对经董事会审审批的重大项项目投资计划划，进行所需需资金筹资分分析。根据成成本效益原则则，确定是否否采取证券市市场筹资方式式，及可能的的筹资方案，起起草资本性性筹资计划报报告。3财务部/董事会会办公室/战战略委员会讨论投资发展部部提出的

8、资资本性筹资计计划报告，修修改后提交财财务总监。4财务总监/总裁裁逐级审核资本本性筹资计划划报告，通通过后提交董董事会、股东东大会审议批批准。5总裁组成筹资项目小小组，其成员员包括本次筹筹资项目相关关各部门人员员。6筹资项目小组准备有关文件，开开展本次筹资资项目的具体体工作。6.2融资业务务管理6.2.1银行行贷款管理公司总部部步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1财务部资金管理理岗根据经总裁办公公会批准的公公司总部银行行贷款额度和和年度综合预预算，填写银银行信贷业业务申请书，提提交财务总监监。2财务总监/董事事长（或委托托代理人）财务总监批准后后，由董事长长（或委托代代理人）签署署信贷业务务

9、申请书。3财务部资金管理理岗向银行提交信信贷业务申请请书，并与与银行协商贷贷款条件（财财务总监参与与并监督指导导该过程），按按照与银行协协商所达成的的贷款条件填填写贷款申申请报告，提提交财务总监监。4财务总监/总裁裁/董事会逐级审批贷款款申请报告；涉及对外提提供抵押担保保的，贷款款申请报告还还要经董事会会审查批准。 5财务部资金管理理岗依据经审批的贷贷款申请报告告所确定的的贷款条件，准准备贷款所需需资料，到银银行办理贷款款手续。6董事长（或委托托代理人）签署贷款合同。7财务部资金管理理岗贷款合同存档，并并将贷款合同同复印件一份份送交公司法法律合约部备备案。6.2.2银行行贷款管理独立融资资的控

10、股子公公司步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1财务部资金管理理岗将经总裁办公会会批准的各控控股子公司的的银行贷款额额度下发各控控股子公司。2控股子公司财务务部按照经批准的银银行贷款额度度和实际用款款需求，填写写银行信贷贷业务申请书书，提交财财务经理批准准，并报公司司总部财务部部。3控股子公司财务务经理/法定定代表人（或或委托代理人人）财务经理批准后后，由公司法法定代表人（或或委托代理人人）签署信信贷业务申请请书。4控股子公司财务务部向银行提交信信贷业务申请请书，并与与银行协商贷贷款条件（公公司总部财务务部资金管理理岗及财务总总监参与并监监督指导该过过程，确定贷贷款方式参见见对外担保抵抵押管理

11、规定定），按照与与银行协商所所达成的贷款款条件填写贷贷款申请报告告，提交财财务经理。5控股子公司财务务经理/总经经理/公司总总部财务总监监/总裁/董董事会逐级审批贷款款申请报告；涉及对外提提供抵押担保保的，贷款款申请报告还还要经董事会会审查批准。6控股子公司财务务部依据经审批的贷贷款申请报告告所确定的的贷款条件，准准备贷款所需需资料（公司司总部提供担担保的，还要要到公司总部部财务部办理理担保手续），到到银行办理贷贷款手续。7控股子公司法定定代表人（或或委托代理人人）签署贷款合同。8控股子公司财务务部贷款经办办人员贷款合同存档，同同时将贷款合合同复印件一一份上报公司司总部财务部部资金管理岗岗备案

12、，若贷贷款合同金额额为10万元元以上的，同同时将贷款合合同复印件一一份送交公司司法律合约部部备案。6.2.3银行行贷款展期管管理-公司司总部步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1短期贷款到期前前20天，长长期贷款到期期前40天财务部资金管理理岗按照贷款合同计计算贷款利息息，根据合同同约定的还款款计划综合考考虑资金情况况安排还款事事项或贷款展展期。征得财财务总监同意意，对于需要要办理展期的的，填写银行行贷款展期期申请书，并并上报财务总总监。2财务总监/董事事长（或委托托代理人）财务总监批准后后，由董事长长（或委托代代理人）签署署贷款展期期申请书。3短期贷款到期前前10天，长长期贷款到期期前30天

13、财务部资金管理理岗向银行提交贷贷款展期申请请书，并与与银行协商展展期还款条件件（财务总监监参与并监督督指导该过程程），按照与与银行协商所所达成的展期期条件填写贷贷款展期申请请报告，提提交财务总监监。4财务总监/总裁裁逐级审批贷款款展期申请报报告。5财务部资金管理理岗依据经审批的贷贷款展期申请请报告所确确定的贷款展展期条件，准准备所需资料料，到银行办办理贷款展期期手续。6董事长（或委托托代理人）签署贷款展期协协议。7财务部资金管理理岗贷款展期协议存存档，并将贷贷款展期协议议复印件一份份送交公司法法律合约部备备案。6.2.4银行行贷款展期管管理-独立立融资的控股股子公司步骤完成时间涉及部门及岗位位

14、步骤说明1短期贷款到期前前40天，长长期贷款到期期前60天财务部资金管理理岗通知控股子公司司财务部，按按照贷款合同同约定的还款款计划安排到到期还款事项项。2短期贷款到期前前20天，长长期贷款到期期前40天控股子公司财务务部按照贷款合同计计算贷款利息息，根据合同同约定的还款款计划综合考考虑资金情况况安排还款事事项或贷款展展期：征得控控股子公司财财务经理和总总经理同意后后，对于需要要办理展期的的，填写贷贷款展期申请请报告，写写明展期原因因、时间、归归还期限以及及今后采取的的措施等，上上报公司总部部财务部。3公司总部财务部部资金管理岗岗/财务总监监/总裁逐级审核批准贷贷款展期申请请报告。4控股子公司

15、财务务部按照经批准的展展期申请报告告，填写银行行贷款展期期申请书，报报财务经理 。5控股子公司财务务经理/法定定代表人（或或委托代理人人）财务经理批准后后，由法定代代表人（或委委托代理人）签签署贷款展展期申请书。6短期贷款到期前前10天，长长期贷款到期期前30天控股子公司财务务部向银行提交贷贷款展期申请请书，并与与银行协商展展期条件（公公司总部财务务部资金管理理岗及财务总总监参与并监监督指导该过过程）。7控股子公司财务务部依据经审批的贷贷款展期申请请报告以及及与银行协商商所确定的贷贷款条件，准备贷款所所需资料（原原由公司总部部提供担保的的，还要到公公司总部财务务部办理续担担保手续），到到银行办

16、理贷贷款展期手续续。8控股子公司法定定代表人（或或委托代理人人）签署贷款展期协协议。9控股子公司财务务部贷款经办办人员贷款展期协议存存档，同时将将贷款展期协协议复印件一一份上报公司司总部财务部部资金管理岗岗备案，若贷贷款合同金额额为10万元元以上的，同同时将贷款展展期协议复印印件一份送交交公司法律合合约部备案。6.2.5银行行贷款归还管管理-公司司总部步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1还款到期日之前前15天财务部资金管理理岗在贷款利息到期期及本金到期期前15天，向向财务部经理理提示将有还还款付款支出出；并通知财财务部出纳，保保证账户中有有足够的余额额还款，并填填制大额付付款申请，说说明业务内容容。2法律合约部审核付款申请是是否符合贷款款合同还款计计划约定。3财务总监/总裁裁按照付款审批程程序，逐级审审批付款申请请。4财务部出纳根据经审批的大大额付款申请请执行付款款。（参见非非业务类付款款管理程序）6.2.5银行行贷款归还管管理-独立立融资的控股股子公司步骤完成时间涉及部门及岗位位步骤说明1还款到期日之前前20天控股子公司财务务部根据贷款合同/贷款展期协协议的还款计计划的约定，填填写大额付付款申请，上上报公司总部部财务部，并并通知财务部部出纳，保证证账户中有足足够的余额还还款。2财务部资金管理理岗/法律合合约部审核付款申请是是否符合贷款款合同还款计计划约定