大业信托-昆明馨悦尚居廉租房简版

1、4/4大业信托-昆明馨悦尚居廉租房集合资金信托计划信托计划概要类型政府保障房类信托资金用途大业信托将所募集资金以贷款方式发放给昆明广基瑞特房地产开发有限公司（以下简称：广基瑞特），用于位于昆明学府路的广基馨悦尚居廉租房项目后期开发建设。受托人大业信托有限公司保管人信托规模募集资金8000万元10000万元信托期限期限为1年期(满9个月后可结束)。委托人预期年化收益率100万元认购金额300万元，预期年化收益率为10 %；300万元认购金额，预期年化收益率为 11%。收益分配方式信托计划于期满1年时分配当期收益；信托终止时分配剩余收益和本金。如不满一年提前终止，根据实际存续时间分配收益和本金。资

2、金提前归集信托计划满9个月，借款人须向信托专户存入1000万元还款保证金；满10个月时，再存入2000万元还款保证金；满11个月时，再存入3000万元还款保证金。项目优势项目定位清晰，国家政策大力支持广基馨悦尚居项目已与昆明市盘龙区人民政府签署委托代建廉租住房协议较低的税收成本融资方昆明广基瑞特房地产开发有限公司属台港澳与境内合资企业，享受所得税为15%的优惠。融资方经验丰富，实力雄厚融资方截止到2011年6月，总资产44,098.41万元，净资产15,470.64万元。融资方具有房地产贰级开发资质。公司与建设银行、工商银行、中国银行、交通银行等金融机构建立了良好的银企关系，公司信用等级评定获

3、得了“AA”级。融资方已成功开发了“广基海悦花园”、 “广基馨悦芳邻”等项目，开发产品类型涵盖Townhouse花园洋房、别墅、小高层、商业等，已完成开发建筑面积218600平方米融资方被评为云南省首批挂牌保护的非公企业和昆明滇池国家旅游度假区纳税大户。充足的现金流及还款来源广基馨悦尚居项目销售收入；悦空间项目销售收入。资金提前归集为保证借款人按时还本付息，信托计划满9个月，借款人须向信托专户存入1000万元还款保证金；满10个月时，再存入2000万元还款保证金；满11个月时，再存入3000万元还款保证金。风险控制措施超低抵押率为保证借款人按照约定按时、足额清偿信托计划贷款本息，借款人将其拥有

4、的位于昆明市西山区书林街，占地面积约9771.68平方米的商业金融业用地土地使用权抵押于信托计划名下，提供抵押担保。根据评估机构昆明麦普房产土地评估咨询有限公司出具的预评估报告显示，该地块评估价值约为29767.47万元，抵押率为26.87%33.59%。五证齐全，自投资本金比例高昆明馨悦尚居廉租房项目五证齐全，该项目目前已投入约15000万元，资本金比例为57.19%。充足的现金流及还款来源广基馨悦尚居项目销售收入；项目位于昆明市五华区学府路西段，高新区东侧，与学府路、昆沙路和二环路相邻，未来紧邻规划中的昆明地铁4号线，目前周边已有24条公交线路，交通便利。周边商业、教育、医疗、银行等配套设

5、施齐备，包括多所重点中小学、省级重点医疗机构等。目前住宅部分已完成预售，部分已交房，底商基本未销售，目前实现收入21,443.99万元，未销售部分包括廉租房12,156.1平方米，商铺15,194.05平方米，车位142个，预计未来1年内可实现销售收入36000余万元。本项目后期销售收入主要来自廉租房回购款和商铺销售，利润率较高，且来源较稳定。悦空间项目销售收入。项目位于昆明市区核心，坐镇省政府五华山一线的城市中轴，地处书林街南段，东寺街和书林街正中间，周边道路包括金碧路、青年路、西昌路、一环路等主要市区核心枢纽线，数十条公交车线路，步行、自驾、公交出行均十分便捷。项目周边配套设施较为完善，教

6、育医疗商业休闲银行酒店应有尽有。项目已取得“四证”预计未来1年半内可实现销售收入23000余万元。根据对项目未来现金流的预测和压力测试，判断本项目可实现收入可充分覆盖本信托计划贷款各期的利息和本金。资金提前归集为保证借款人按时还本付息，信托计划满9个月，借款人须向信托专户存入1000万元还款保证金；满10个月时，再存入2000万元还款保证金；满11个月时，再存入3000万元还款保证金。受托人大业信托有限责任公司基本情况介绍大业信托有限责任公司是中国银行业监督管理委员会批准成立的一家信托公司，注册资金3亿元，注册地为广州。 公司股东情况公司成立于1999年，为大型国有资产公司，注册资金100亿，

7、均由国家财政部拨款。公司在全国26个中心城市设有25家办事处和1家经营部，负责所辖区域的资产管理、经营、处置等工作。旗下拥有东兴证券股份有限公司、中国外贸金融租赁有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司、邦信资产管理有限公司、大业信托有限责任公司、中国东方资产管理（国际）控股有限公司等平台公司。为大业信托第一大股东占股41.67%。：（简称“国际控股”）是广州市人民政府主动适应国际金融业发展趋势，按照广东省人民政府把广州建设成为区域金融中心的战略规划而成立的，旨在建立和发展有综合竞争优势、能提供综合服务、具备综合经营能力的金融控股集团，是广州市人民政府整合市属金融产业的平台。国际控股主要运用自有资金进行授权范围内的国有资产经营及管理。其下属多家金融行业，如广州银行、广州农商银行、万联证券、广永期货等。为大业信托第二股东，占股38.33%：广东京信电力集团有限公司（以下简称京信电力集团）是一家以投资运营大型火电、风电站为主营业务，兼营大型国内外贸易及投资营运大型码头、煤炭仓储、油气仓储等行业的大型能源集团。在