新契约及银保通操作流程

1、太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍讲师操作手册PAGE PAGE 12太平人寿总公司银行保险部新契约约及银保保通操作作流程课程规规划表培训名称称太平银保保新人岗岗前培训训课目新契约及及银保通通操作流流程授课方式式讲授授课时数数45分钟钟课程目标标通过455分钟的的学习，让学员员了解新新契约及及银保通通的作业业流程及及注意事事项；学学会处理理常见问问题，提提高新契契约出单单时效和和业务品品质。课程大纲纲一、课程程导入二、新契契约操作作流程三、银保保通操作作流程教具1.讲师师资料：投影片、课程操操作手册册、随堂堂讲义2.教学学辅助工工具：电脑及投投影仪、白板、白板笔笔，白报报纸、计计时器、提示

2、铃铃3.学员员学习工工具：水彩笔/油性笔笔、海报报纸、学学员手册册注意事项项1. 本本课程以以讲授为为主2两个个内容的的时间掌掌控3某些些提问的的地方讲讲师可做做自问自自答投影片操作要领领备注课程导入入讲师自我我介绍：讲师讲授授：很高兴今今天与各各位伙伴伴见面，今天我我们一起起分享一一门课程程“新契约约及银保保通操作作流程”，希望望通过这这门课程程的学习习，大家家能够了了解新契契约及银银保通的的操作流流程和一一些注意意事项，学会处处理常见见问题。同时希希望大家家在以后后的网点点经营中中时刻注注意品质质问题，不仅成成为业绩绩高手，也要有有好的品品质管理理。品质质和业绩绩同样重重要，两两手都要要抓

3、。在接下来来的455分钟时时间里，希望能能帮助大大家实现现以上目目标。我们今天天的课程程从两个个方面阐阐述：一一是新契契约操作作流程，二是银银保通操操作流程程。提问首先来看看新契约约操作流流程，包包括六个个方面：新契约约标准件件作业流流程、新新契约非非标准件件作业流流程、客客户资料料的填写写、投保保事项的的填写、特别约约定的填填写、新新契约回回执管理理。 这是新新契约标标准作业业流程图图：客户户经理将将投保单单这是新契契约非标标准件作作业流程程图：客户资料料填写中中，首先先要填写写客户的的姓名、性别、出生年年月、证证件号码码、家庭庭住址、联系方方式等。大家注注意电话话号码的的填写：如为111位

4、手手机号码码，直接接填写手手机号码码；如为为小灵通通，必须须填写区区号；如如果既有有小灵通通又有手手机可以以都写上上，大家家可以参参照幻灯灯片的图图。只有在投投保人和和被保险险人为同同一人的的情况下下，才能能勾选被被保人资资料栏内内的“同投保保人”选项，这时候候被保险险人的资资料就不不需要填填写了。如果不不是同一一人，则则需要把把被保险险人的资资料详细细填写。大家看看一下幻幻灯片上上的被保保险人资资料栏填填写正不不正确？(请学学员回答答)幻灯片上上的这种种填法是是不正确确的，因因为投保保人是赵赵兰香，被保人人是赵颖颖，投保保人与被被保人不不是同一一人，所所以不能能勾选被被保人资资料栏内内的“同

5、投保保人”选项。客户资料料中所有有的证件件必须填填写证件件的有效效截止日日期。如如证件所所示“发行日日X年YY月Z日日，有效效期为NN年”，则需需要换算算成有效效截止日日期填写写，即“有效期期至X+N年YY月Z日日”；如证证件属于于长期有有效、终终身有效效的情况况（如：长期有有效的身身份证等等） ，则有效效截止日日期填写写为“长期或或终身”；如被被保险人人为未成成年人 ，并有有身份证证件时，必须填填写证件件有效期期。如提提供有证证件号的的户口本本，则证证件有效效期填写写长期。其他则则填写暂暂无证件件。只有在身身故受益益人、被被保人不不是同一一人的情情况下，才能勾勾选身故故受益人人资料栏栏内的“

6、同投保保人”选项。大家要要注意受受益人与与被保人人不能为为同一人人，受益益人可以以与投保保人为同同一个人人。受益益人可以以选择一一个人；如果指指定两个个以上身身故受益益人，不不能为顺顺序受益益，只能能是比例例受益，并且其其受益份份额相加加总额应应为1000%。险种代码码填写必必须与险险种一致致，并且且要正确确清晰，一定要要注意：这里是是不能涂涂改的。计算豁免免保费时时应四舍舍五入精精确到角角。下面介绍绍下新契契约回执执管理：初审人人员必须须在第一一时间通通知代理理人领取取保单，代理人人在领取取保单必必须尽快快将回执执交回公公司，如如果不及及时交回回公司会会影响自自己的佣佣金。所所以大家家在以后

7、后一定要要记得及及时交回回执，大大家出一一单也很很不容易易，如果果仅仅因因为回执执问题而而影响佣佣金很不不值得。回执回回销率是是客户经经理的考考核指标标之一。保单犹犹豫期自自回执在在系统中中回销之之日起计计算，在在十天犹犹豫期内内客户退退保，公公司都会会无条件件的退还还客户保保险金，客户不不受损失失。关于于犹豫期期也要计计算好，有时只只是一天天的差距距，退还还给客户户的钱就就大相径径庭。碰碰到犹豫豫期最后后一天是是周末或或节假日日可以往往后顺延延。举个个例子。常用的特特别约定定：未成成年人超超5、110万人人身险保保额时的的特别约约定；五五、六类类职业需需填写特特别约定定等；无无特别约约定时，

8、用“ / ”划去 。以上上是关于于新契约约的操作作流程，大家清清楚了么么？如果果有疑问问的可以以提出来来。下面就给给大家介介绍银保保通的流流程。大大家都知知道我们们不需要要把客户户带到保保险公司司来出单单，在银银行就可可以即时时出单。那么我我们是怎怎样出单单的呢？我们是是通过银银保通出出单的，所以我我们大家家非常有有必要了了解银保保通。甚甚至我们们应该把把银保通通的界面面的背下下来，因因为有时时候柜员员搞不清清楚，那那就需要要我们在在一旁指指导，如如果我们们也不熟熟悉银保保通的出出单流程程的话，也有可可能导致致到手的的单子飞飞掉。我们今天天从五个个方面介介绍银保保通：银银保通的的定义、使用渠道

9、道、业务务结构示示意图、银保通通作业流流程、常常见问题题解析。我们来看看一下银银保通的的定义：“ 银保保通”业务是是通过银银行的业业务处理理系统与与保险公公司系统统的连接接，实现现投保人人信息的的及时传传递，由由银行柜柜面将保保险公司司予以承承保的信信息及时时传递给给客户，并在客客户得到到保险公公司的承承保后，在银行行柜面及及时打出出保险单单，从而而为在银银行办理理保险业业务的客客户提供供更安全全、更便便捷的代代理保险险业务。银保通通出单让让客户在在几分钟钟内就能能拿到保保单，大大大提高高了效率率。目前银保保通使用用渠道共共有以下下几家银银行，联联机方式式是总对对总、实实时出单单、实时时核保。

10、这是银保保通业务务操作的的示意图图：首先先接下来将将给大家家介绍银银保通作作业流程程，这个个流程就就是整个个柜员出出单的过过程，大大家要熟熟记每个个过程。碰到柜柜员不会会的时候候，我们们要能很很快的辅辅导柜员员，避免免耽误客客户的时时间。首首先要输输入我们们公司的的代码：0011然后输入入投保单单号，大大家注意意是3005结尾尾的那个个号码，不要弄弄错了，然后要要确认一一次。接下来就就是输入入投保人人、被保保人和受受益人的的信息：姓名、性别、出生日日期、电电话、证证件号码码、联系系地址。投保人人与被保保人如果果是同一一个人，那么被被保人的的信息就就不用再再录入，系统会会默认的的。如果果不是同同

11、一个人人，则需需再录入入一遍。这里提提醒大家家一定要要留客户户真实的的号码，公司会会有电话话回访，确保客客户了解解产品的的一些基基本信息息。如果果大家不不留真实实号码的的话，日日后如果果客户退退保，肯肯能会引引起一些些不必要要的纠风风。举个个例子。接下来输输入投保保产品和和缴费领领款信息息，按照照界面的的提示一一个一个个的输入入即可。我这里有有一份保保单，大大家可以以看一下下。客户户的信息息都会印印在保单单上，背背面的现现金价值值是如果果客户退退保能拿拿到的保保险费。回执要要撕下来来让客户户签字再再交给公公司的，如果不不交的话话会影响响佣金。这是集中中式银保保通保单单取消的的界面。这是集中中式

12、银保保通轧账账界面。这是保单单查询打打印的界界面。在保单查查询中可可查询的的内容有有：保单单号、投投保单号号、首期期保费金金额、承承保公司司、公司司地址、电话等等保单信信息，也也包括险险种名称称、投保保份数、投保金金额等险险种信息息。保单打印印时应注注意：补补打保单单功能控控制补打打次数为为两次，即单笔笔保单从从出单、补打合合计三次次。客户户因保管管不善需需补打保保单，银银行暂不不办理。这是集中中式银保保通犹豫豫期退保保的界面面。下面看一一下我们们经常会会遇到的的一些问问题：投投保单号号码应为为15位位， 投投保单号号码是以以一定规规则生成成的155位代码码，在投投保单号号码录入入时，投投保单

13、一一定要符符合规定定，确保保不能录录错，大大家记住住是3005结尾尾的；如如果出现现投保单单状态不不符而拒拒绝处理理 ，那那么可能能是该投投保单已已经使用用过并已已经做过过日结，更换新新的投保保单号码码，也就就是换张张保单就就可以了了；该交交易不允允许隔日日重发 ，该投投保单已已经在之之前的日日期使用用过，更更换新的的投保单单号码，也就是是换张投投保单。 险种的保保障年期期只能录录数字，不要录录入如“10年年”将“年”去掉，只录入入“10”。险种组组合的缴缴费、保保障或领领取年期期一定要要正确，如果不不正确，系统也也过不去去。投保保人年龄龄需在118周岁岁以上，这点大大家也要要注意。18位身身

14、份证末末位为XX时，应应录入大大写的XX，而不不是小写写x；若若非身份份证，证证件类型型可选择择其它，证件号号不得短短于6位位。客户户姓名必必须大于于2字节节，如果果客户姓姓名有生生僻字打打不出来来的，可可以用拼拼音代替替。 当日投保保保单，不能做做查询、犹豫期期撤保、基本资资料修改改。撤件件操作可可以通过过银行端端单边反反交易进进行。 新契约信信息存储储时失败败是因为为前置机机转发的的请求报报文中有有乱码，或者其其他数据据库错误误，应联联系保险险公司。核保决定定时异常常是因为为数据库库错误，应联系系保险公公司。投保信息息存储时时异常是是因为数数据库错错误，应应联系保保险公司司。客户资料料存储时时失败是是因为报报文中有有乱码（很可能能是姓名名）或者者其他数数据库错错误，应应联系保保险公司司。取节点错错是因为为工行由由XMLL解析时时出错，应检查查字段长长度是否否超过约约定值。受益人与与被保人人关系不不符合自自动投