农村商业银行开展第一阶段非法金融风险专项排查活动情况的报告

1、农村商业银行关于 2020 年开展 第一阶段非法金融风险专项排查活动情况的报告 省行：现将本单位2020年第一阶段非法集资风险专项排查（简 称专项排查，下同）工作开展情况报告如下：一、活动组织实施情况（一）制定实施方案根据监管办公室关于开展2020年银行保险机构非法金 融风险专项排查活动的通知及省行通知，本行制定了农 村商业银行关于开展非法金融风险专项排查活动的紧急通 知，对排查工作进行了全面的部署。（二）强化组织领导本行成立了董事长为组长，行长、监事长为副组长，各 分管副行长为组员的非法金融风险专项排查活动领导小组， 负责本行活动的组织领导。领导小组下设办公室，办公室设 在风险合规部，负责本

2、次活动方案的制定、牵头组织实施及 报告的汇总与上报。各单位成立了以负责人为组长的工作小 组，结合正在开展的防范非法集资宣传月活动，从坚决打好 防范化解重大风险攻坚战的高度出发，高度重视，强化主体 意识，层层落实责任，认真组织开展相关工作，切实加大排 查力度，营造防范非法金融风险的良好氛围，确保工作取得 实效。三）排查手段及方式明确了排查时间，分别于6月底前和9月底前完成两轮 集中排查，并在其他时间开展常态化监测。有序开展客户排查。针对客户，利用反洗钱系统、网 点摸排等手段聚焦项目投资、投资理财、民间借贷、房地产、 农民专业合作社等重点领域，展开排查工作。开展员工排查。一是结合正在开展的员工行为

3、排查活 动，通过查询员工征信，涉案、涉诉、经商办企业情况，查 看员工是否存在参与民间投融资和为非法金融活动。二是召 开员工家属座谈会，通过与员工家属沟通、交流，了解员工 思想动态，与员工家属共同筑牢“案防墙”。开展员工教育。结合正在开展的非法集资宣传月活动， 以部室、网点为单位进行了集中学习，学习银保监会及政府 的防范非法集资宣传材料，不断提升员工远离非法集资的意 识。（其他经验做法根据网点报告汇总）。二、排查发现的线索（根据网点报告汇总）（）客户风险线索。共排查重点领域客户X个，发现 问题客户X个、问题客户的主要类型（如涉嫌参与非法集资、 假借银行保险机构名义宣传等）。（二）本机构员工违规情

4、况。共排查员工（含代理人）X名，发现X名员工（含代理人）存在违规行为，违规员工的 具体违规行为（详细描述）。三、采取的主要措施（根据网点报告汇总）（）对于排查发现的线索，本机构采取的风险防范措 施、对员工的问责情况等。（二）本次共排查发现的客户风险线索XX条，已向本级 处非办报送X条。（未全部报送的应说明原因）（三）本次排查中反映出的本单位在资金异动监测、线 索报送、网格化监测、员工行为管理等方面存在的问题，本 单位采取的措施以及整改情况。四、下一步工作打算和工作建议（根据网点报告汇总）（一）持续展开排查工作。本行将以此次排查为契机， 通过利用本行现有系统、结合网点摸排，持续开展对客户及 员工排查工作，对发现的问题及时进行识别并上报。（二）开展宣传教育活动。一是利用本行微信公众号关 注众多的优势，推出防范非法金融风险的宣传文章，积极引 导客户提高防范非法集资意识。 二是统一印制宣传折页、宣 传海报等，在各网点在醒目位置张贴，并提供宣传资料，确 保群众随时能看可取。（三） 开展员工教育。一是不断强化员工行为教育管理， 将防范非法集资知识纳入员工必知必会内容，定期开展防范 防范非法金融风险的法律政策或监管制度培训，坚决防止从 业人员从事或参与非法集资。 二是