2019年反洗钱内控制度知识测试试卷

1、2019 年反洗钱内控制度知识测试试卷姓名：所属部门（单位：分数：备注：总分 100 分，测试分数低于 70 分的，应参加补考，补考时间另行通知。一、单选题（10 题，每题 2 分，共 20 分）根据反洗钱保密工作管理办法规则，境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需 公司应当在获得（ ）提供。A.高管层审批同意后B.反洗钱领导小组组长同意C.反洗钱领导小组全体成员同意后.客户授权同意后 ）元奖金鼓励。A.1000B.2000C.3000.5000根据重大洗钱案件应急处（研究评估案情，确认案件性质。A.1B.2C.3.4 ）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（ ）年以上工作经历。A.3

2、 5 B.5 5 C.5 10 .10 10于 （。A.50%B.60%C.70%.80%根据反洗钱管理办法规则，反洗钱专职人员至少具有（ ）年以上金融从业经历。A.1B.3C.5.10根据反洗钱管理办法规则，公司业务部门承担洗钱风险管理的（ ）责任。A.直接B.主要C.重要.大部分统一领导本级机构反洗钱工作，各分支机构（ ）为反洗钱工作第一责任人。A.负责人B.分管领导C.反洗钱职能部门负责人.反洗钱工作联系9.根据大额交易和可疑交易报告管理办法规则，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含、外币等值（ ）以上（含）的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支。A.21B.22C.51.52

3、10.根据反洗钱内部审计管理办法规则，被审计单位应当关于其提供的材料的（）负责。A.完整性B.合规性C.有效性.真实二、多选题题，每题2 分，共 20 分）根据反洗钱保密工作管理办法规则，反洗钱保密信息的范围囊括（ 、配合人民银行及司法机关调查可疑交易活动及协助侦查机关洗钱案件侦查等反洗钱工作信息钱非现场监管信息。A.客户信息B.客户洗钱风险等级分类信息C.报告大额和可疑交易的信息及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息.用于洗钱风险识别、评估、监测和报告的内外部反洗钱数据根据反洗钱保密工作管理办法规则，反洗钱保密等级划分为三。A.绝密B.机密C.保密.秘密根据反洗钱工作考核鼓励管理办法规则,总公司各业务

4、部门、各级机构反洗钱职（ 1000 元奖金鼓励：受到反洗钱监管机构通报表彰的C3.在反洗钱方面为公司挽回重大损失的4.根据反洗钱工作考核鼓励管理办法规则各分支机构（，其上级机构应即时上报总公司风险管理与合规法务部并且由总公司风险管理与合规法务部将有关情况进行通报。连续两年反洗钱工作考核评定结果排名末位的一年时间内出现三次及以上工作失误但尚未造成洗钱结果发生和公司损失的事反洗钱工作、发表不利于反洗钱工作言论的其他严重妨害反洗钱工作开展的根据反洗钱报告管理办法规则，公司各级机构应不定期向监管单位报送（。A.反洗钱内控制度制定和修订情况B.反洗钱组织架构调整情况C.反洗钱分管领导、反洗钱职能部门负责

5、人以及反洗钱岗位工作人员变动情况.其他应报送的信息根据重大洗钱案件应急处治管理办法规则，公安机关、中国人民银行及其分支构中国银保监会及其分支机构等单位要求协助处理重大洗钱案件时公司各级机构应急处 置工作小组应全力配合，做好（）工作，并且同时填写重大洗钱案件报告表逐级上报至总公司风险管理与合规法务部。A.协助现场处治B.协助书面处治C.协助实施冻结措施.报告反馈处治结果根据反洗钱管理办法规则，公司洗钱风险控制遵循（ A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则即时性原则设和操作流程的（ ）进行审计，关于反洗钱内部控制制度的完整性和有效性进行评判。A.健全性 B.有效性 C.合规性 .可操作性别为可

6、疑交易的，应接合（ ）等指标进行认真分析，同时留存分析进程、原因及结论等工作记录。经分析、识别后确认可疑的，应提交可疑交易报告。A.客户特性客户财务特征C.客户行为特征客户交易特征根据大额交易和可疑交易报告管理办法规则，冻结措施是指为防止恐怖活动组 织及恐怖活动人员持有、管理或者控制的保单被处治而采取必要措施，囊括但不限于（ A.终止保险交易B.限制保单退保C.限制保单批改.限制保单赔三、判断题 题，每题 2 分，共 60 分）根据反洗钱保密工作管理办法规则，公司应当依照中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国国家安全法反洗钱工作中获得的信息，非依法律规则，不得向任何单位和个人提供（ ）（ ）（

7、）（ ）（ ）根据反洗钱工作考核鼓励管理办法规则,接受内外部反洗钱检查时，发现问题但拒不接受整改要求或整改不力的或一年时间内受到两次及以上通报的1000 至 10000 （ ）一旦查实存在前述行为，公司将依法向公安机关移送（ ）会审议，由公司负责人签批后按规则向中国人民银行、中国银保监会报送（ ）根据重大洗钱案件应急处治管理办法规则，涉案金额超过人民币1000 万元以上（1000）的洗钱案件属于重大洗钱案件（ ）小组应采取有效手段收集洗钱客户信息，囊括向客户本人询问（ ）绝密资料，公司各级机构应妥善安全保存（ ）（ ）会承担洗钱风险管理的监督责任;公司高级管理层（总经理室）承担洗钱风险管理的实

8、施责（）根据反洗钱管理办法规则，公司风险管理与合规法务部作为反洗钱工作的牵头和组织部门，为了更好地履行反洗钱义务，有权根据反洗钱工作落实情况（ ）根据反洗钱管理办法规则，在引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之（ ）纳入年度绩效考核范围（ ）收报告时，反洗钱工作信息不是监管要求提供的（ ）程设计、业务管理和具体操作，并且应开展本业务条线反洗钱工作检查（ ）法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据（ ）行的，不视为公司直接以现金形式收取保费（ ）根据大额交易和可疑交易报告管理办法规则，保险专业代理公司或保险经纪公洗钱监测分析中心提交大额交易报告（ ）（ ）根据大额交易和可疑交易报告管理办法规则，如果客户的交易满足“频繁投保、（ ）则该客户的交易一定属于可疑交易，公司应报送