山东省融资性担保公司设立审批工作指引

1、山东省融资性担担保公司设立立审批工作指指引（试行）根据山东省融融资性担保公公司管理暂行行办法（以以下简称“暂行办法”）等有关规规定，现对融融资性担保公公司设立审批批工作指引如如下。一、融资性担保保公司设立工工作程序（一）申报准备备1、确定发起人人（出资人）。发发起人（出资资人）应当符符合暂行办办法第十四四条、第十五五条规定。2、履行法律手手续。全体发发起人（出资资人）按照中中华人民共和和国公司法（以以下简称“公司法”）规定，签签订发起人（出出资人）协议议书，同意出出资设立融资资性担保公司司，确定拟组组建融资性担担保公司的组组织形式、出出资方式和股股本结构，明明确发起人（出出资人）的权权利和义务

2、，成成立组建工作作小组并授权权组建工作小小组（以下称称“申请人”）履行组建建工作职责。3、制定组建方方案。申请人人对拟设融资资性担保公司司进行充分论论证和可行性性分析，制定定拟设机构发发展战略和规规划，并形成成组建工作方方案。4、预先核准名名称。申请人人向有名称核核准管辖权的的工商行政管管理部门提交交企业名称预预先核准申请请书。5、起草章程草草案及各项规规章制度。申申请人按照公公司法、暂暂行办法、省省金融办的要要求和实际情情况起草融资资性担保公司司章程草案，并并制定相应的的工作制度和和各项管理制制度。章程内内容参照省金金融办制定的的山东省融融资性担保公公司章程（范范本）。6、准备相关资资料（1

3、）自然人股股东、拟任法法定代表人、董董事、监事和和高级管理人人员简历。（2）持有注册册资本5%以以上的股东的的资信证明和和有关资料。（3）企业法人人股东最近两两年经审计的的会计报告。（4）企业法人人的有权机构构、社会组织织主管部门同同意向融资性性担保公司出出资入股的决决议及其有效效证明文件。（5）拟任董事事、监事和高高级管理人员员的任职资格格申请。（6）当地监管管部门出具的的辅导意见。包包括辅导情况况、风险处置置责任承诺以以及对材料真真实性、完整整性的审查等等内容。（7）营业场所所证明材料。7、董事、监事事和高级管理理人员任职资资格申请（1）申请人就就拟任董事、监监事和高级管管理人员人选选与市

4、金融办办进行沟通。（2）将董事、监监事和高级管管理人员任职职资格申请材材料报省金融融办。（3）参加省金金融办组织的的董事、监事事和高级管理理人员任职资资格审查和考考试。8、召开创立大大会（股东会会）。在收到到省金融办关关于融资性担担保公司董事事、监事和高高级管理人员员任职资格的的批复后，选选举董事、监监事，确定拟拟任高级管理理人员，审议议通过组建方方案、章程草草案及相关制制度。9、验资。发起起人（出资人人）认缴全部部出资额后，申申请人聘请法法定验资机构构进行验资，出出具验资报告告。验资报告告可于申请人人将申请设立立融资性担保保公司有关材材料上报省金金融办后5-10日内提提交。逾期未未提交的，视

5、视为自动撤销销设立申请。（二）申报辅导导在各项准备工作作完成后，申申请人向监管管部门申报，上上报有关申请请材料，各级级监管部门按按规定进行申申报辅导。1、拟在县域范范围内开展融融资性担保业业务的，申请请人向拟注册册地县级监管管部门申报，由由县级监管部部门辅导，并并出具辅导报报告后报市金金融办。辅导导期最长不超超过2个月。市金融办自收到到完整申报材材料之日起11个月内完成成申报辅导，并并出具辅导报报告，报省金金融办。2、在金融创新新示范县设立立融资性担保保公司，由县县级监管部门门辅导，并出出具辅导报告告报市金融办办备案后，报报省金融办。辅辅导期最长不不超过2个月月。3、拟跨省（自自治区、直辖辖市

6、）或在省省内、市域范范围内开展融融资性担保业业务的，申请请人向拟注册册地市金融办办申报，由市市金融办辅导导，并出具辅辅导报告，报报省金融办。辅辅导期最长不不超过2个月月。4、由省财政、省省属或中央驻驻鲁企业出资资设立，拟在在全省范围内内开展业务的的，申请人向向省金融办申申报，由省金金融办辅导。辅辅导期最长不不超过2个月月。5、涉及政府出出资的，应在在报省金融办办的同时，将将申报材料有有关内容报省省财政厅备案案。6、申报辅导期期间，市金融融办应适时与与省金融办沟沟通辅导情况况。（三）审查批准准1、受理（1）申请人提提交申请材料料时，经办人人员应当出示示单位介绍信信和合法身份份证件。（2）申请材料

7、料齐全并符合合规定要求的的，省金融办办在收到完整整申请材料之之日起5日内内受理行政许许可申请，并并向申请人发发出受理通知知书。2、审查（1）省金融办办在审查过程程中，认为需需要申请人对对申请材料作作出书面说明明解释的，可可以要求申请请人作出书面面说明解释。（2）省金融办办在审查过程程中，认为有有必要进行核核查的，可以以通过下列方方式进行：要求申请人作作出书面说明明；要求负有法定定职责的有关关中介机构作作出书面说明明；委托有关中介介机构进行实实地核查；直接进行实地地核查。3、审批（1）对同意设设立融资性担担保公司的，下下发批复文件件，颁发经营营许可证。对对不同意设立立融资性担保保公司的，下下发不

8、予批准准的批复文件件。（2）批复文件件和经营许可可证由申请人人自行领取，或或以公告等方方式送达申请请人。4、省金融办审审查批准的时时间为自受理理申请之日起起14日内。114日内不能能作出决定的的，经分管主主任批准，可可以延长100日，并将延延长期限的理理由告知申请请人。但以下下时间不计算算在期限内：需要申请人对对申请材料中中存在的问题题作出书面说说明解释的，自自书面意见发发出之日起到到收到申请人人提交书面说说明解释的时时间，但最长长不超过300日。需要对有关情情况进行核查查的，自作出出核查决定之之日起到核查查结束的时间间。（四）公示。对对省金融办批批准并颁发经经营许可证的的，通过在省省金融办互

9、联联网站上或在在指定的公开开发行报刊上上公布。（五）登记开业业1、申请人自省省金融办颁发发经营许可证证之日起，持持经营许可证证在1个月内内到工商行政政管理部门办办理注册登记记手续，领取取营业执照。2、申请人领取取营业执照后后5日内，应应向省金融办办和所在地市市金融办或县县（市、区）监监管部门报告告，3个月内内依照有关规规定开业，并并在开业5日日内向省金融融办和市金融融办或县（市市、区）监管管部门报告。3、未到工商行行政管理部门门办理注册登登记、领取营营业执照的，不不得办理任何何融资性担保保业务，逾期期未开业的，由由市金融办收收回经营许可可证，转送省省金融办。二、设立申请要要件1、市金融办或或金

10、融创新示示范县金融办办的辅导报告告。2、设立申请登登记表。按照照省金融办制制定的山东东省融资性担担保公司设立立申请审批登登记表填写写。3、可行性研究究报告。内容容至少包括当当地经济金融融发展情况，设设立的可行性性和必要性，市市场前景分析析等。4、经营发展战战略和规划。内内容包括经营营机制、目标标市场、业务务规模、盈利利能力、利润润分配预案、内内控机制及控控制目标、准准备金提取方方案等。5、股东会或股股东大会决议议。内容包括括通过公司章章程草案，拟拟任董事、监监事和高级管管理人员的决决议等。6、公司章程草草案。应当包包含暂行办办法有关规规定和要求。7、股东名册（1）企业发起起人（出资人人）名册。

11、包包括发起人（出出资人）名称称、企业法人人代码、住所所、成立日期期、注册资本本、拟入股金金额及占总股股份比例、净净资产比例、上上一年度盈利利状况、归还还银行贷款情情况。（2）自然人发发起人（出资资人）名册。包包括发起人（出出资人）姓名名、身份证号号码、住所、拟拟入股金额以以及占总股份份比例。（3）社会组织织发起人（出出资人）名册册。包括发起起人（出资人人）名称、法法人代码、住住所、注册资资金、拟入股股金额、占总总股份比例。8、发起人（出出资人）协议议书。内容包包括总则、经经营宗旨、机机构性质、名名称、住所、业业务范围、注注册资本、股股本结构、发发起人（出资资人）入股金金额和占总股股份比例、发发

12、起人（出资资人）权利和和义务、主动动声明关联入入股的义务（约约定：如果存存在任何隐瞒瞒，则该发起起人、出资人人在本公司的的投票权受到到限制）。全全体发起人（出出资人）应在在协议书上签签名盖章（自自然人股东可可以委托代理理人签字）。9、企业法人的的有权机构同同意向融资性性担保公司出出资入股的决决议。社会组组织主管部门门同意向融资资性担保公司司出资入股的的决议。10、企业法人人关于入股资资金来源真实实合法性、其其本身及关联联企业向融资资性担保公司司入股情况、关关联企业向境境内其他金融融机构投资入入股情况（包包括所持股份份与股份比例例）以及企业业法人提供上上述材料真实实性的书面说说明。11、发起人（

13、出出资人）承诺诺书。内容包包括：自愿出出资、资金来来源真实合法法、所提供材材料真实、履履行股东权利利和义务、不不抽逃资金、不不非法开展金金融业务、不不非法集资等等。12、股东证明明材料。自然然人股东应提提供人个简历历、身份证复复印件、个人人信用记录报报告、公安部部门出具的无无犯罪记录证证明；企业法法人股东应提提供企业基本本情况介绍、营营业执照复印印件、最近两两年经审计的的会计报告；持有注册资资本5%以上上的企业法人人股东的资信信证明。13、境内金融融机构作为发发起人（出资资人），应提提供其注册地地监督管理机机构出具的书书面意见。14、拟任法定定代表人个人人简历及公安安部门出具的的无犯罪记录录证

14、明。15、拟任董事事、监事和高高级管理人员员任职资格证证明。16、法定验资资机构出具的的验资证明（需需附银行进帐帐单）。17、企业名称称预先核准通通知书。18、营业场所所证明材料。19、公司治理理和主要管理理制度，内容容包括有关组组织机构的议议事规则、财财务、信贷、审审计、人力资资源、安全保保卫等制度。20、发起人大大会（出资人人大会）同意意出资设立融融资性担保公公司以及成立立筹备工作小小组并授权其其履行组建工工作职责的决决议。21、省金融办办要求提交的的其他文件、资资料。三、外商投资设设立融资性担担保公司有关关要求（一）投资者资资质条件1、鼓励外商来来我省与省内内企业法人合合资设立从事事融资

15、性担保保业务的有限限责任公司，外外商持股比例例一般不超过过50%。2、外商必须资资信良好，符符合商务部门门外商投资要要求，净资产产总额不低于于5000万万美元。3、省内企业法法人投资者必必须资信良好好，净资产不不低于50000万元人民民币。（二）注册资本本。注册资本本最低限额为为1亿元人民民币，注册资资本为实缴货货币资本。（三）申报程序序1、申请人按程程序向监管部部门和商务部部门提出设立立申请，分别别上报省金融融办和省商务务厅审批。向向监管部门提提交的资料是是指暂行办办法规定的的除验资证明明以外的其他他资料。2、申请人持省省金融办颁发发的经营许可可证到省商务务厅办理外商商投资批准证证书。3、申

16、请人持省省金融办颁发发的经营许可可证和省商务务厅颁发的外外商投资批准准证书，在规规定的期限内内到当地工商商行政管理部部门办理注册册登记手续。4、经批准设立立的融资性担担保公司，在在完成工商注注册之日起66个月内，注注册资金应全全部到位，并并将法定验资资机构出具的的验资报告送送省金融办、商商务厅、人民民银行济南分分行审核备案案，经省金融融办审核同意意后方可开展展经批准的业业务。四、对暂行办办法实施前前担保机构审审批的有关要要求（一）基本程序序1、暂行办法法施行前已已经成立的融融资性担保公公司，由各市市金融办统一一组织规范整整顿。2、对经过规范范整顿达到要要求的，由市市金融办组织织进行确认，同同时

17、出具规范范整改报告，分分阶段分批次次集中报省金金融办审核。3、对经过省金金融办审核通通过的担保公公司，由各市市金融办、县县（市、区）监监管部门组织织进行申报辅辅导。4、组织融资性性担保公司董董事、监事和和高级管理人人员参加省金金融办组织的的任职资格考考核考试，对对通过任职资资格考核考试试的办理董事事、监事和高高级管理人员员任职资格证证明。5、以市为单位位，统一出具具批后监管及及风险处置承承诺书，加盖盖市金融办公公章后，将申申报材料报省省金融办。6、省金融办按按规定进行审审核，作出批批复决定，并并颁发经营许许可证。7、对经过规范范整顿符合条条件的担保公公司，书面告告知工商行政政管理部门。（二）确

18、认要件件1、融资性担保保公司自查自自纠整改报告告。2、市金融办对对融资性担保保公司规范整整顿报告。3、融资性担保保机构规范整整顿确认登记记表。4、法定验资机机构出具的验验资证明（需需附银行进帐帐单）。5、实际从事融融资性担保业业务证明。经经协作银行盖盖章确认的22009、22010年与与银行开展业业务合作记录录以及有关银银行授信批准准文件。6、从事融资性性担保和非融融资性担保业业务报告（包包括对外投资资情况）。7、经营管理规规范化建设报报告。内容包包括有关组织织机构的议事事规则、财务务、信贷、审审计、人力资资源、安全保保卫等制度，以以及提取、管管理使用各项项准备金等情情况。8、股东名册及及证明

19、材料。自自然人股东包包括个人简历历、身份证复复印件、个人人信用记录报报告、公安部部门出具的无无犯罪记录证证明；企业法法人股东应提提供企业基本本情况介绍、营营业执照复印印件、最近两两年经审计的的会计报告；持有注册资资本5%以上上的企业法人人股东还应提提供资信证明明。9、2009年年度、20110年上半年年会计报表（资资产负债表、现现金流量表、利利润表、担保保余额变动表表）。10、20099年完税（免免税）证明。11、20100年工商年检检证明。12、县级以上上政府或相关关部门出具的的机构无重大大违法违规记记录，无重大大危害地方公公共安全事件件的证明；机机构无违法经经营和不良信信用记录证明明；法定

20、代表表人、董事、监监事和高级管管理人员无犯犯罪记录证明明。13、公司对材材料内容和有有关文件真实实性负责的声声明（须加盖盖申请单位公公章）。14、省金融办办要求提交的的其他文件、资资料。（三）申报辅导导要件1、市金融办辅辅导报告、批批后监管及风风险处置承诺诺书。2、公司经营发发展战略和规规划。内容包包括经营机制制、目标市场场、业务规模模、盈利能力力、利润分配配预案、内控控机制及控制制目标、准备备金提取方案案等。3、公司承诺书书。内容包括括：股东自愿愿出资、资金金来源真实合合法、所提供供材料真实、履履行股东权利利和义务、不不抽逃资金、不不非法开展金金融业务、不不非法集资等等。4、董事、监事事和高

21、级管理理人员任职资资格证明。5、融资性担保保公司法人执执照及章程（复复印件），加加盖单位公章章。公司章程程应当包含暂暂行办法有有关规定和要要求。6、省金融办要要求提交的其其他文件、资资料。（四）对暂行行办法实施施前已经成立立的非融资性性担保公司，申申请开展融资资性担保业务务的，按照暂暂行办法和和本指引有关关规定申报，经经省金融办审审查批准后，凭凭省金融办颁颁发的经营许许可证到工商商管理部门办办理变更登记记手续。五、审批要点监管部门要切实实加强对融资资性担保公司司组建工作的的政策指导，严严格按照设立立标准和程序序受理申请材材料，并对以以下内容进行行重点审查：（一）申请材料料要件齐全，格格式符合要

22、求求。（二）拟设立机机构符合规定定条件，可行行性分析论证证充分，业务务发展规划周周密详实。（三）发起人（出出资人）履行行的法律手续续合法有效，其其股东会议、董董事会审议通通过的各项决决议程序完备备、内容合法法合规。（四）章程草案案合法合规，内内容完备可行行。（五）股东符合合规定的条件件，股本结构构符合监管规规定。（六）法人股东东近期财务状状况、自然人人股东资信状状况良好。（七）拟任职董董事、监事和和高级管理人人员符合任职职资格条件。（八）从业人员员具备从业资资格。（九）验资报告告符合法律规规定，约定的的审计内容完完备，验资机机构资质合法法。（十）名称预先先核准通知书书、营业场所所证明材料齐齐备

23、。（十一）公司治治理合理，组组织架构清晰晰，内控制度度健全，高级级管理人员配配备合理。六、有关事项说说明（一）组织形式式。设立融资资性担保公司司应当遵循公公司法规定定，采取有限限责任公司或或者股份有限限公司形式。为为避免股权结结构过于分散散，以有限责责任公司形式式设立的，鼓鼓励股东由220个以下组组成；以股份份有限公司形形式设立的，鼓鼓励发起人有有2人以上550人以下，其其中须有半数数以上的发起起人在中国境境内有住所。（二）机构名称称。应当符合合企业名称登登记管理的有有关规定，由由行政区划、字字号、行业、组组织形式依次次组成。（三）注册资本本。融资性担担保公司的注注册资本为实实缴货币资本本，一

24、般应为为一次性足额额缴纳。（四）第一大股股东或主发起起人。融资性性担保公司第第一大股东或或主发起人除除应符合暂暂行办法规规定的条件外外，其持股比比例一般不低低于30%，且且第一大股东东或主发起人人所在行业符符合国家产业业政策。（五）设立分支支机构和变更更事项要求。融融资性担保公公司设立分支支机构，参照照融资性担保保公司设立的的程序和要求求办理。外省省(自治区、直直辖市)融资资性担保公司司来我省设立立分支机构，除除应符合暂暂行办法规规定的条件外外，一般应当当设立具有法法人资格的子子公司。外商商投资设立的的融资性担保保公司变更及及设立分支机机构，有关批批复需抄报融融资性担保公公司或分支机机构所在地商商务主管部门门、工商行政政管理部门及及人民银行。（六）对外省(自治区、直直辖市)来省省内设立公司司的要求。外外省(自治区区、直辖市)企业法人以以招商引资名名义来省内设设立融资性担担保公司，需需有拟注册地地招商部门的的招商引资证证明，按照暂暂行办法和和本指引有关关要求办理。（七）其他1、本指引所称称“日”均指工作日日。2、融资性担保保公司设立工工作程序可视视具体情况进进行调整或同同时进行。3、涉及融资性性担保公司其其他需要省金金融办审查批批准的事项，参参照本指引执执行。七、申请材料格格式要求（一）版面要求求1、申报材料一一律采用标准准A4