钢铁金色链上下游网络客户选择及额度审核管理办法

1、钢铁金色色链下游游网络客户户选择及及额度审核核管理办法法（试行）第一章 总则第一条 为落实实总行对对公发展战略略,发挥挥全行网络络营销优优势，打打造我行行钢铁金金色链融融资品牌牌，拉进进我行与与核心钢钢厂的合合作关系系，选择择优质上上下游企企业入网网，更好好地解决决金色链链网络业业务操作作中的流流程控制制和额度度核准问题题，现根据据我行信信贷政策策及中国光光大银行行“保兑仓仓”业务管管理办法法、金金色链网网络建设设规范等办法法制定本办法。本办法主要要针对保保兑仓业业务模式式的金色色链网络络。第二条 保兑仓仓有单一一额度和和双额度度之分。钢铁行行业保兑兑仓单一一额度管管理是指指在审批批机构对核心

2、企企业核定定单一额度度项下保保兑仓回回购担保保额度后后，总行行或经总总行公司司业务部部授权的的主办行行公司业业务管理理部有权权根据总总行核准准的额度度审核相相关办法法，直接接审核确确定经销销商（或或买方的的授信额额度，不不需信贷贷审批部部门对经经销商的的二次授授信审批批。钢铁行业业实行单单一额度度管理的的前提条条件为，按我行行金色色链网络络建设规规范建建设并管管理网络络，且使使用我行行标准版版三方保保兑仓协协议。审批机机构为核核心企业业核定单一一额度项项下的保保兑仓回回购担保保额度可作作为双额额度保兑兑仓回购购担保额额度使用用，反之之不可。第三条 入网下游游客户为网络单单位，网网络主办办行为经

3、经办行，核心钢钢厂主办办行为主主办行。在本办办法基础础上，各各网络主主办分行行应针对对具体网网络制定定网络管管理细则则，规范范业务操操作，防防范业务务风险。第四条 在满足以下下条件下下，总行行公司部部将网络络项下的的额度审审核权授授权给主主办分行行公司业业务管理理部。1、分行行有专人人负责管管理和审审查钢铁铁金色链链业务并并按时上报月报及及时与总总行沟通通。2、分行行建立了了完善的的单一额度度管理分分配制度度。业务务操作流流程清晰晰，风险险可控。3、此网网络按网网络建设设规范建建立并管管理，未未出现风风险。4、取得得上下游游客户名名单并上上报总行行。未满足以以上4个个条件并并得到总总行公司司部

4、批复复前，不得实实际使用用单一额额度。“金色链链”入网经经销商选选择标准准第五条保保兑仓单单一额度度管理项项下，钢钢厂下游游经销商商选择原原则上要要满足以以下条件件：1、原则则上该经经销商从从事向我我行融资资的商品品经销业业务2年年（含）以上，且实际际控制人人从事该该商品经经营5年年（含）以上；2、有钢钢厂出具具的推荐荐函；3、经销销商资产产负债率率原则上上不得超超过755，钢钢材经销销商提供供的年度度财务报报表原则则上要求求经过会会计师事事务所审审计；4、与钢钢厂合作作关系良良好；5、内部部管理规规范，有有专业团团队配合合我行开开展业务务；6、公司司有正式式的经营营场所，能够提提供有效效期内

5、的的经营场场所租赁赁合同，同时提提供年度度购销合同、月度购购销单据等材料料。第六条 保兑仓仓双额度度管理项项下，钢钢厂下游游经销商商选择遵遵循以下下原则，经厂家推推荐的经经销商可可适当放放宽准入入标准：1、原则则上该经经销商从从事向我我行融资资的商品品经销业业务2年年（含）以上，且实际际控制人人从事该该商品经经营5年年（含）以上；2、该经经销商的的注册资资金须在在5000万元以以上（含含）；3、经销销商资产产负债率率原则上上不得超超过700，钢钢材经销销商提供供的年度度财务报报表原则则上要求求经过会会计师事事务所审审计；4、为钢钢厂一级级经销商商或直供供户；5、内部部管理规规范，有有专业团团队

6、配合合我行开开展业务务；6、公司司有正式式的经营营场所，能够提提供有效效期内的的经营场场所租赁赁合同，同时提提供年度度购销合同、月度购购销单据等材料料；7、无逃逃税、漏漏税记录录，银行行信用记记录正常常。8、涉及及货物监监管的四四方保兑兑仓业务务监管机机构的选选择标准准按照我我行的货货押业务务管理规规定执行行。第三章 额额度审核核原则第七条 单一额额度审核核原则1、对满满足入网网经销商商选择标准准的网络络单位，由核心心钢厂初初步核定定额度并并推荐给给主办行行或经办办行，主主办行根根据经办办行报送送的资料料在总额额度范围围内核定定各入网网经销商商的开票票额度。2、核定定推荐额额度的具具体标准准为

7、经销销商提交交的近三三年财务务报表、经销商商的销售售业绩包包括销售售量、销销售收入入、年度度（月度度）供销销的证明明材料等等。(如如经销商商经营未未满一年年、不能能提供相相应财务务报表，主办行行可在核核心钢厂厂与该经经销商签签署的销售合合同的的前提下下，进行行额度的的审核。)3、最终终核定的的经销商商开立银银行承兑兑汇票额额度（或或法透额额度等）原则上上不得高高于其在在上年度度销售总总额的330%，如遇遇价格变变动可适适当调整整。4、如核核心钢厂厂出具的的正式推推荐函中中已说明明经销商商月度或或年度经经销量，并给出出推荐额额度的，原则上上以钢厂厂核定额额度为准准。5、入网网经销商商额度的的增减

8、原原则上以以其上年年度销售售业绩的的增减和和使用开开票额度度的多少少为依据据。第八条双双额度项项下入网网经销商商授信额额度以我我行授信信审批部部门的批批复为准准。第四章 业业务受理理和审批批程序第九条 经办行申申请经销销商授信信额度时时须报送送的材料料：1、通过过正常年年检的企企业法人人营业执执照、企企业组织织机构代代码证、公司章章程2、近三三年的财财务报表表和最新新季度的的财务报报表（资资产负债债表、损损益表、现金流流量表）、审计计报告3、企业业注册资资本验资资报告4、董事事会人员员名单、签字样样本、决决议、法法人代表表身份证证5、企业业公章、法人代代表或被被授权人人（须有有授权委委托书）签

9、字样样本、印印鉴6、企业业贷款卡卡审查报报告7、商品品交易合合同（复复印件）8、上年年度授信信申请人人（经销销商）的的销售业业绩包括括销售量量、销售售收入、年度（月度）供销的的证明材材料等9、授信信申请人人（经销销商）上上年度（或最新新）的授授信批复复（新入入网经销销商可不不提供）10、授授信调查查报告11、主主办行认认为其他他需提供供的证明明材料第十条 入网经经销商授授信额度度单一额额度项下下审批程程序：1、入网网下游客客户做为为授信申申请人向向所在区区域内光光大银行行提交授授信申请请，并提提供相关关授信材材料；经经办行在在取得核核心钢厂厂对申请请人的入入网额度度推荐函函后，审审核经销销商是

10、否否具备单单一额度度管理项项下业务务申请资资格。经经办行应应要求主主办行确确认是否有有回购额额度及钢钢厂推荐荐信息，或要求求主办行行出具金金色链网网络入网网经销商商确认通通知书（附件件一）。2、经办办行公司司业务管管理部在在单一额额度授信信核准审批批过程中中，应组组织客户户培养评评价会，充分听听取多方方意见，分析授授信主体体的潜在在风险，采取有有效的风风险控制制措施。在对入入网经销销商的信信用风险险进行全全面评估估后，出出具*钢厂厂“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表（附件件二）。经办行公公司业务务管理部部应收集集整理经销销商相关关授信材材料，连连同分行行（一级级分行）主管行行长签字字

11、的*钢厂厂“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表及金融服服务网络络三方（或或四方）经议一并报送送主办行行公司业业务管理理部。经经办行同同时将此此网络单单位（经经销商）的协办办权在OOCRMM中给予予主办行行公司业业务管理理部（或或其指定定的人员员）用于于网络信息息统计。3、主办办行公司司业务管管理部应应对经销销商情况况与核心心厂家进进行仔细细核对，审核经经销商本本年度及及上一年年度的经经营情况况，了解解钢厂对对此经销销商的评评价，并并根据市市场情况况等信息息核准经经销商授授信额度度，切分分保兑仓仓回购担担保额度度。4、主办办行公司司业务管管理部应应对经办办行出具具填写完完整，加加盖主办办

12、行（一一级分行行）公司司业务管管理部公公章，主主管分行行（一级级分行）副行长长签字的的中国国光大银银行“金色链链”经销商商额度核核准通知知书（附件33）。5、主办办行公司司业务管管理部应应在中中国光大大银行“保兑仓仓”经销商商额度核核准通知知书注注明批复复时间及及有效期期。如在在批复有有效期内内，钢钢铁金色色链金融融服务网网络合作作协议失效或或网络整整体终止止合作，网络项项下经销销商额度度批复自自动失效效。主办办行公司司业务管管理部接接到经办办行提交交的单一一额度授授信材料料5个工工作日内内完成授授信审批批意见并并通知经经办行。6、总行行公司业业务部、主办行行公司业业管理部部、经办办行公司司业

13、务管管理部主主要负责责人员定定期沟通通，加强强信息交交流，及及时了解解网络经经销商存存在的问问题和有有关建议议反馈。7、经办办行每月月初3日日内，将将已授信信的经销销商和授授信额度度情况、出票等等情况报报主办行行公司业业管理部部。主办办行每月月初5日日内将网网络授信信额度领领用的情情况、出出票金额额、承兑兑余额及及有关数数据上报报总行公公司业务务部。第十一条条双额度度项下入入网经销销商授信信额度审审批按我我行一般般风险授授信审批批规定和和流程执执行，经经办行领领用主办办行回购购担保额额度时参参照单一一额度流流程操作作。第五章 回购购额度管管控和动动态管理理第十二条条 经办办行应在在与经销销商签

14、定定额度合合同之后后三日内内以书面面文件通通知主办办行，主主办行应应建立台台账进行行管控。第十三条条 入网网经销商商额度一一经核定定，原则则上一年年之内不不得变动动。如经销商商冬储等等情况需需临时增增加授信信额度，须由核心钢钢厂在单一额额度项下下的回购购担保额额度内申申请增加加，除按按本办法法流程办办理以外外，经办办行申请请此业务务时，还还须向主主办行提提交*（核核心企业业）”金色链链”入网经经销商临临时额度度申请表表（附附件4）。经销销商临时时额度临临时申请请需单笔笔单批，不得循循环使用用。第十四条条 经办办行应于于每月33日前将将网络内内经销商商授信情情况、出出票金额额、承兑兑余额等等信息

15、通通知主办办行。第十五条条 主办办行应充充分挖掘掘钢厂上下下游企业业，积极极向经办办行推荐荐客户。并在每每月5日日前完成成并上报报网络月月报和网网络统计计表。第十六条条 网络络建设及及管理应应重点强强化通过过钢厂对对网络单单位信息息的验证证确认和和主办行行与经办办行的密密切沟通通。主办办行应负负责将钢钢厂的交交易信息息传递至至经办行，协助经办办行及时时掌握钢钢厂对网网络单位位的评价价和采购购等经营营状况。经办行须须及时将将网络单单位的资资金流和和物流变变动情况况等信息息反馈主主办行，以便于于更为有有效地分分析核心心钢厂下下游市场场反应，进而强强化我行行与核心心钢厂的的谈判能能力。通过“钢铁金金

16、色链”网络建设设，将更更多的钢钢厂及上下游游客户的的资金在在我行封封闭运行行，增加加我行的的供应链链资金沉沉淀，多多产品切切入上下下游客户户，建立立网络信信息日常常沟通机机制，打打造跨分分行的钢钢铁网络络营销团团队，进进而提高高我行客客户整体体综合收收益和整整体风险险掌控水水平。第六章 附则则第十七条条 本办办法由中中国光大大银行公公司业务务部制定并并负责解解释。第十八条条 本办办法自下下发之日日起执行行。附件：1、金金色链网网络入网网经销商商确认通通知书2、*（核核心企业业）“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表3、中中国光大大银行“金色链链”经销商商额度核核准通知知书4、*（核核心企

17、业业）”金色链链”入网经经销商临临时额度度申请表表附件一：金色链网网络入网网经销商商确认通通知书中国光大大银行（经办行）根据金金色链网网络下游游客户选选择及额额度审核核管理办办法中中的管理理要求，我行确确认，（经销销商）为为*钢钢厂推荐荐经销商商，推荐荐回购担担保额度度为万元元，按（单一/双）额额度管理理，请你你行办理理。银行承兑兑汇票收收款人（核心企企业）：帐号：开户行：联系人：电话：（可附推推荐函） 中国光光大银行行*分行（主主办行）盖章 签签字*钢厂厂“金色链链”入网经经销商风风险评估估意见表表经销商名名称呈报经办办行、部部借款人评评级客户经理理审查员基本信息息注册资本本（万元元）注册地

18、址址从业年限限入网时间间人行信用用记录展厅（平平米）上年度销销售量上年度销销售收入入申请信息息额度类型型授信方式式综合授信信推荐额度度（万元）授信额度度（万元元）授信品种种币种金额（万万元）保证金比比例期限（月月）利率人民币担保方式式及内容容授信敞口口（万元元）公司业务务管理部部风险评评估意见见注：可单单列附件件公司业务务管理部部意见及及签章分行主管管行长意意见及签签字附件二：中国光大大银行“金色链链”经销商商额度核核准通知知书批复编号号: 申请人名名称隶属网络络名称呈报行、部借款人评评级客户经理理审查员申请信息息额度类型型授信方式式推荐额度度（万元元）授信额度度（万元元）授信品种种币种金额(万万元)保证金比比例期限(月月)利/费率率人民币担保方式式及内容容授信敞口口(万元元)批复意见见同意并按按照以下下方式给给予授信信额度类型型授信方式式授信额度度（万元元）期限(月月)授信品种种币种金额(万万元)保证金比比例期限(月月)利/费率率首批合格格证释放放比例贷款性