案防知识120问快速检索

1、附件2 :案防知识120问快速检索1、关于转发银监会办公厅关于认真贯彻落实银行业金融机 构从业人员职业操守指引的通知 （沪银监通2009156号 中所提到的“四个禁止，一个公开”指什么？ （ P1）2、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称的从业人员是指？ （ P2）3、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，金融机构从业人员应如何开展业务？ （ P2）4、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，金融机构从业人员应如何向客户推介产品？ （P2-3 ）5、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，金融 机构从一万人员应如何处理工作中的利益冲突？ （ P3 ）6、银行业金融机构从业人员职业操守

2、指引中规定，金融机构从业人员应如何进行证券投资？ （ P3 ）7、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，金融机构从业人员应如何对待内幕交易？ （P3-4 ）8、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，金融 机构从业人员应如何对待非法集资、商业贿赂等行为？ （ P4 ）9、银行业金融机构从业人员职业操守指引中规定，董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员除了遵守一般员工应遵守的职业操守外，还要遵守哪些职业操守？ （P4-5）10、银行业金融机构从业人员职业操守指引中所称的“十必做”具体指什么？ （ P5 ）11、银行业金融机构基层网点主要负责人作为本机构组织领导案件防控的第一责任人，其主

3、要责任指什么？ （P5-6）12、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的建立案防工作台账。台账应包括哪些内容？ （ P6）13、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的落实查库制度有哪些具体要求？ （ P6）14、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的开展员工异常行为排查有哪些具体要求？ （P6-7 ）15、上海银行业金融机构防范操作风险三十禁 （2012年版） 中对重要物品的保管及操作有哪些禁止行为的规定？（ P7-8 ）16、上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）中对账户级相关操作管理有哪些禁止行为的规定？（ P8-10 ）17、上海银行业金

4、融机构防范操作风险三十禁（2012年版）中对储蓄、现金及自助设备管理有哪些禁止行为的规定？（P10-11 ）18、上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）中对岗位制度及履行管理有哪些禁止行为的规定?19、上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）中对职业操守及道德风险管理有哪些禁止行为的规定？（P12-13 ）20、根据银监会办公厅有关严禁银行业金融机构及其从业 人员参与民间融资活动的通知规定，请阐述银行员工不得 从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的具体八种情形？（P13-14 ）21、对于银行员工离职声明工作是如何规定的？ （P14-15 ）22、中国银监会办公厅关于

5、加强银行业基层营业机构管理的通知中要求加强对员工异常行为的监督和排查，重点关 注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，具体有哪 四个“严禁”行为的规定？ （P15）23、关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的 工作意见中对柜员、营业机构委派会计（授权经理）和基层营业机构负责人的轮岗期间有什么要求？ （P16 ）24、关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中对风险高的账户的对账方式和频率有哪些规定？（P16）25、哪些账户在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑， 必须被机构密切关注或监视的？ （P16-17 ）26、关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的 T

6、OC o 1-5 h z 工作意见中对银行内部审计主要有哪些要求？ （P17）27、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见中规定，办理开户、变更、桂失等业务方面，不得存在哪些行为？ （P18）28、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见中规定，业务授权方面，不得存在哪些行为？ （P18）29、银行业金融机构案防工作办法中，银行业金融机构案防工作的主要目标是什么？ （P19 ）30、银行业金融机构案防工作办法中银行业金融机构应 当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，考核要素包括哪些？ （ P19）31、银行业金融机构案防工作办法中明确的银行业金融机构案防工作的组织架构是什么？ （P19

7、-20 ）32、根据银行业金融机构案防工作评估办法，案防工作 TOC o 1-5 h z 评估是由那两部分组成？ （P20）33、案防工作评估的原则是什么？ （P20）34、银行业金融机构案防评估结果包括哪些？ （P20）35、对于被评估为“绿牌”或“黄牌”或“红牌”的银行业金融机构, 监管机构将分别采取哪些措施？ （P20-21 ）36、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重 点抓好内部控制的“六个环节”、“六个环节”指什么？ （P21）37、案件防控五项机制指什么？ （P21 ）38、案件防控的“五条防线”指什么？ （ P21-22 ）39、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则

8、中所称的案件是指？ （ P22）40、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称 TOC o 1-5 h z 的案件处置工作包括哪些？ （P23 ）41、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件（风险）信息分类是指？ （P22）42、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件风险信息的定义及内容？ （P22-23 ）43、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件风险信息报送流程是什么？ （P23 ）44、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件风险信息快报包括哪些信息报送要素？（P23-24 ）45、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应如何处理？（P2

9、4） 46、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称 TOC o 1-5 h z 的案件信息报送流程是什么？ （P24 ）47、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件确认标准？ （ P25）48、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中所称的案件信息确认报告包括哪些信息报送要素？ （P25）49、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中规定的专案组在案件调查过程中应当履行什么职责（P25-26 ）50、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中规定案件调查报告的上报时限及内容要求？ （P26 ）51、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中规定的案件审结报告的上报时限及内容要求？

10、 （P26 ）52、上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中规定 案件经司法机关结案后，银行业金融机构如何报告？（ P27 ）53、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知中对案件是如何进行分类的？ （P27-28 ）54、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件 分类的通知对于部分特殊案件及例外情况是如何统计归类的? （ P28-29 ）55、银行业金融机构案件处置三项制度指什么？（55、银行业金融机构案件处置三项制度指什么？（P29)56、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中案件信息台账应包括？ （P29-30 ）57、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度

11、由哪些机构组成？ （ P30）58、重大案件桂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法中明确哪些为银监会桂牌督办案件？ （P30 ）59、重大案件桂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法 中明确银监会银行业案件（风险）如何监管？ （P30-31 ）60、案件查处中必须坚持的“三个必须”指什么？ （ P31）61、银监会提由银行业金融机构案件整改要做到“六桂钩”，具体指什么？ （ P31 ）62、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法中构成“重大、恶性”案件的条件是什么？ （ P32）63、银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？ （P32）64、银行业金融机构案件问责包括哪些方式，有何具体要求？（P

12、32-33 ）65、对预防阿生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“尚追两级”限制，具体指什么？ （ P33） 66、银行业金融机构可以免于追究有关案件责任人员责任的情况包括哪些？ （ P33-34 ）67、银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理的情况包括哪些？ （ P34）68、银行业金融机构发现离职人员对离职前的案件负有责任的，应如何处理？ （ P35）69、关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中的自查发现案件是指什么？（P35）70、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策是否适用于涉嫌单位犯罪的案件？ （P35-36 ）71、银行业金融机

13、构自查发现案件有哪几种情形？（ P36-37 ）72、对银行业金融机构自查发现的案件，在追究责任时如何进行区别对待？ （ P37-38 ）73、违规违纪人员“五重五轻”处理原则指什么？ （P38-39 ）74、“一案四问责”是指什么？ （P39）75、上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知中所称“银行业金融机构从业人员”是指？ （ P39） 76、上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融 资、非法集资、违规销售等问责事项的通知中银行业金融 机构从业人员由现哪些情况，应该给与开除处分？涉嫌触犯 刑法的，应依照相关法律法规，及时向公安、司法机关报

14、案?（P39-40 ）77、上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融 资、非法集资、违规销售等问责事项的通知中银行业金融 机构从业人员由现哪些违规行为，应以“解除劳动合同”为低 限进行问责？如情节严重或造成严重后果的，应给予开除处 分？ （ P40-41 ）78、根据上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民 间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知要求，对 于问责不到位的机构将如何处理？ （P41 ）79、上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知 中对于离职人员去向不明确的问责原任职单位应如何处理？（P41 ）80、上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知 中离职人员的现任职

15、单位如何配合原任职单位做好问责工 作？（P42）81、上海银行业从业人员处罚信息管理办法的适用对象是？ （P42）82、上海银行业从业人员处罚信息管理办法中规定需报 送哪五大类处罚信息？ （P42-43 ）83、上海银行业从业人员处罚信息管理办法对处罚信息保存期限有何规定？ （ P43） 84、上海银行业从业人员处罚信息管理办法中如何规定处罚信息的使用？ （ P43）85、处罚信息填报原则指什么？ （P43-44 ）86、上海银行业从业人员处罚信息管理办法中规定处罚 信息查询结果又哪几类？ （P44-45 ）87、使用处罚信息平台有何安全保密要求？ （P45）88、中华人民共和国刑法中规定公司

16、、企业或者其他单 位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收 受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职 务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费, 归个人所有，应承担什么法律责任？ （P45-46 ）89、为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财务，应承担什么法律责任？ （P46）90、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷 款，或者高利转贷的应承担什么法律责任？ （P46-47 ）91、最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件 立案追诉标准的规定（二）中公司、企业或者其他单位的 工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法

17、收受他 人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归 个人所有，立案追诉标准时如何规定的？ （P47）92、最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件 立案追诉标准的规定（二）中为谋取不正当利益，给予公 司、企业或者其他单位的工作人员以财物，立案追诉标准是 如何规定的？ （ P47）93、银监会提由的“银行业案件综合治理长效机制建设十项措 施”具体内容有哪些？ （ P48-49 ）94、银监会防范操作风险“十三条”指什么？ （ P49-53 ）95、中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制 的通知（银监办发201459号

18、）中风险防控责任主体和 风险监督管理责任主体分别指的是？96、中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制 的通知（银监办发201459号）中对于风险防控责任主 体的要求是什么？ （ P53-54 ）97、上海银监局办公室关于转发建立健全“双线”风险防控责 任制的通知中七大风险是指？ （P54）98、商业银行理财产品销售管理办法中的商业银行理财产品销售指的是什么？ （ P54） 99、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循哪些原则?（P54-55 ）100、商业银行理财业务由现哪些情形，需及时向中国银监会或其派驻机构报告？ （ P55）101、关于加强商业银行代销业务管理的通知对代销产品 销售过程做了哪些规定？ （P55-56 ）102、关于加强商业银行代销业务管理的通知对高风险产 品做了哪些规定？ （ P56）103、关于加强商业银行代销业务管理的通知中规定商业 银行销售人员需要具备哪些条件？ （P56 ）104、商业银行操作风险管理指引中操作风险是如何定义的？ （P56）105、商业银行制