分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势课件

1、分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势10- July - 2008于方,董事中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行,中国1总部设立于英国的国际性银行伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员市值100亿英镑1853年成立长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)独特的全球网络在70个国家有1400多个分支机构致力于新兴市场.亚太地区非洲中东印度渣打银行简介2文莱柬埔寨 印尼老挝马来西亚缅甸巴基斯坦新加坡斯里兰卡泰国阿根廷巴哈马巴西哥伦比亚福克兰群岛墨西哥秘鲁美国委内瑞拉希腊泽西巴勒斯坦瑞士英国博茨瓦纳喀麦隆冈比亚加纳科特迪瓦尼日利亚塞拉利昂南非肯尼亚坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦

2、中国香港日本澳门菲律宾韩国台湾越南巴林孟加拉国印度伊朗以色列黎巴嫩约旦尼泊尔阿曼卡塔尔阿联酋在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打全球网络 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场3Guangzhou (3 branches)Qingdao (1 branch)Shenzhen (5 branches)Nanjing (2 branches)Chengdu (2 branches)渣打银行在中国Beijing (5 branches)Tianjin (3 branches)Shanghai (7 branches)Xiamen (1 bran

3、ch)Hangzhou (1 branch)Suzhou (1 branch)在中国拥有150年历史,第一批在中国注册的当地法人银行提供人民币及外币服务4中国政府 推广“走出去战略”目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚)银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求)中资跨国公司对风险控制的需求在提升有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一 中国企业业务拓展趋势6需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境竞争加剧而需要降低成本的愿望通过整合以取得规模效应并提高生产力集团内部资金流动性管理的不平衡资源运用不平衡及缺乏 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴动机 海外资金集中管理

4、潜在的因素7增强内部控制对本国法规税法的充分合规提高资金运用及操作效率，降低成本找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个集团的流动性以支持其海外发展 海外资金管理的主要目标9中资企业金字塔需求(海外资金管理)优惠延伸服务Benefit适用性Applicability营运资金管理Working Capital Management流动资金管理/风险管理Liquidity Management交易结算服务Transactional Services 高效的现金技术Cash Concentratio

5、n / liquidity management (Sweeping, Pooling) 有效供应链管理Financial Supply Chain Management高效方式 规模效益 和 降低成本A Holistic Approach - Scale up and cost down 有效付款,收款,外汇买卖,信息管理Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基10环球营运资金管理服务11Supply Chain Solution 高效的营运资金管理模式供应链融资供应

6、方融资入账交易 (应收账款贴现)在线开立信用证/议付商票贴现LiquidityManagement应付账款服务记账交易记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)贸易进口信用证开立保函付款外包集中付款应收账款服务记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现金 )贸易 出口信用证投收 DP/DA 托收快捷收款优越银行理财帐户资金虚拟集中(利息合计) / 账户余额集中(Sweeping) / 账户整合综合帐户信息报告资金整合供应链融资方案流动资金管理Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)12单一平台, 满足您所有结算业务单一平台, 处理所有现金管理和单证业务增值点:现金管理结算贸易结算外汇买

7、卖市场信息中英文界面13区域资金管理架构中国财务总部美元子帐户(1 )美元子帐户( 2 )实时帐户信息监控资金帐户虚拟集中提高资金收益海外当地财务部帐户信息离岸区域资金管理中心中国集团公司东南亚收款帐户付款帐户收款帐户付款帐户非洲当地国家现金管理离岸资金中心集团总部付款付款14银行科技的力量16背景分析大型公司的资金管理架构趋向于维持和多个银行的业务关系合作 和多个国家发生贸易往来资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理多个国内海外帐户 复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控本地和跨境的巨额关键资金的支付成效 ?企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊17银行方案

8、银行电子服务平台跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势) 19提供一站式- 营运资本管理电子方案贸易监控及安全性能 外汇 买卖运作高效现金管理单一电子平台, 处理所有银行业务统一电子平台S2B 直通车服务20 全球帐户信息管理其他银行 已是SWIFT成员Swift MT940/950中国、香港、新加坡、阿联酋、肯尼亚等亚非中东国家及地区支持8种语言（包括中文）当地海外企业及总公司财务部门21从财务系统下载数据网上银行Supplier供应商CHATS电汇银行本票全球付款处理平台渣打中国/海外分行财务部 海外企业当地财务经

9、理 北京财务总经理远程授权使用电子密码器进行远程授权收款人通知单安全, 高效, 灵活 ,监控 22银行方案银行电子服务平台跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940) 及 第三方银行付款指令(MT101)SWIFT(企业与银行对接的新趋势) 环球同业银行金融电讯网络渣打银行是SWIFT成员, 渣打银行使用开放架构并且符合多种业界领先的标准，例如Swift (FIN & FileAct 和 MACUG and SCORE模式)23案例分享如何帮助企业减少海外银行帐户,提高付款效率且提高帐户监控24中国企业集团公司结算中心企业在香港区域资金中心跨国家区域离岸资源共享中心付款帐户信息26单一帐户, 多币种付款方案支持您从一个单一帐户中进行多达1