资产管理公司风险管理制度

1、风险管理制度.风险管理概念风险管理是指公司围绕其总体经营目标，通过在管理的各个环节和经营 过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面 风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理的组织职能体系、风险管理信 息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过 程和方法。风险管理是一个管理过程，其中包括对风险确实定、量度、评估和开展 应付风险的策略。风险需要用数字或精确的文字描述来表达，否那么是无法被大多数人正确 认识的，通过分析三个维度，即发生的频率、所造成后果的严重程度及发生 的可探测度来进行。.风险管理目的通过风险识别和处理，制定相应管理预案，提供可靠的方

2、法来应对公司所面 临的各种风险，包括过去、现在和将来的风险，确保公司经营的稳定和长期 可持续开展。.风险管理机构公司组成风险管理委员会，并通过对风险的分析、评估、风险管理预案 的制定等实施公司的风险管理。风险管理委员会由公司总经理、各中心副总、各部门经理、各工程负责 人和公司法务专员组成。公司总经理担任风险委员会主任，公司财务行政中 心副总担任风险管理委员会常务副主任，并主持风险管理委员会的日常工 作。.风险管理范围风险管理适用于公司及各工程中的所有经营运作环节。.风险管理流程风险识别方法1）风险管理委员会应每月至少一次通过会议形式组织公司各职能部门对公 司自身的经营状况、房地产市场情况、所处

3、的法律、社会、政治和文化环境 等进行深入认识和了解，同时兼顾公司经营战略，由此识别促使公司成功的 因素以及那些威胁到公司赢取其战略目标的因素，识别公司目前可能存在的 各类风险。2）公司各职能部门经理、工程负责人每月定期提交风险管理事项报告，识 别各部门或各工程在经营管理中潜在的风险事项，此外，供应商管理部依据 每月的合同履约信息提交供应商履约分析报告；公司法务专员负责收集 汇总包括上述内容在内的各种潜在风险信息以及各类客户、供应商或合作方 的投诉性质文件，每月定期或不定期（针对紧急程度较高的事项）填写风险 信息汇总表，呈交风险管理委员会常务副主任审阅，并由风险管理委员会常 务副主任组织在公司风

4、险管理例会上进行讨论，每次形成的风险管理会议纪 要需及时抄送集团公司CEO和CFO处备案。风险描述及分类1）风险管理委员会对风险信息汇总表中的各类风险，需要进行精确描述，要 清晰定义每一种风险的名称，风险后果，风险度，处理手段，采取的措施以 及措施效果评价。2）风险管理委员会根据风险信息的实际情况确定其属于法律类风险还是经 营类风险，如属于法律类风险，那么由公司人力行政部组织律师出具相关法律 风险意见，以及防止风险的建议措施。风险度分析1）风险度定义风险度=P*S*D,当识别出的风险其分值超过6分，就需要制定风险管理 预案；风险度小于6或者没有高影响度的风险可以不进入后续环节，直接由 公司人力

5、行政部负责归档。风险管理委员会要组织各职能部门责任人对所识 别的风险就其风险度进行严格定义。2）风险三维度A、发生概率的大小等级一P等级分值说明高3每年都可能发生；或发生的概率大于25%中2每5年可能发生一次；或发生的概率小于25%低1不太可能发生；或发生的概率小于1%B发生后的影响大小等级一S等级分值说明高3引起各相关方高度关注；对公司财务影响巨大；对公司战略和经营活动造成巨大影响；中2对公司财务影响较大；引起各相关方关注；对公司战略和经营活动造成较大影响；低1对公司战略和经营活动没什么影响；对公司财务影响不大；各相关方不太关注；C、发生后可探测度一D等级分值说明高3发生后不容易探测出；或探

6、测出的滞后时间太长，超过6个月；中2探测出的滞后时间太长，超过1个月； 或发生后不太容易探测出；低1发生后容易探测出；或探测没有滞后时间；风险处理手段1）集团公司CEO、CFO和公司风险管理委员会共同确定风险的实际处理手 段。2）风险处理手段分为以下五种：A、防止：不去做某事以不承当风险B、自留：由公司承当c、弱化：降低风险的发生频次和影响大小或提高可探测度D、转移：转移到外包方E、财务处理：通过购买保险等方式3）判断风险处理手段是否得当主要是比拟风险自身的本钱和对风险进行处 理的本钱，后者小于前者是最低标准。风险管理预案1）制定风险管理预案A、风险管理委员会组织相应部门对影响大小为高以及风险

7、度大于6分的风 险，要制定管理预案，对风险进行预先管理，制定措施,以降低其发生的可能 性以及发生后最大限度地降低公司损失。B、风险管理预案中要明确各职能部门岗位的具体措施和监控手段方法。C、风险管理委员会要不断识别和分析各类风险，并评估现有管理预案的合 理性。2）风险管理预案审批A、风险管理预案须按照公司审批授权制度要求进行审批，审批通过后的预 案由公司人力行政部归档，并在集团CEO和CFO处备案。B、审批不通过的管理预案将退回相应部门负责人，并要求其重新制定风险 应对措施及管理方案，直至预案审批通过为止。3）风险管理预案启动和实施A、风险管理委员会可根据风险事项的需要，及时在公司范围内启动风

8、险管 理预案。B、各职能部门要在预案启动后24小时内立即按风险管理预案的要求采取相 应措施。C、公司部门经理及以上领导应按照要求及时提供相应资源支持。D、公司人力行政部负责全程监控各项风险管理预案的措施落实情况，对于 预案实施过程中发现的问题要及时汇总至风险管理委员会，风险管理委员会 将签发问题整改单，公司人力行政部应按照整改流程进行问题的跟踪落实及 验证确认。4）风险管理预案评估A、风险管理预案实施完成后，风险管理委员会要组织相关职能部门和责任 人对风险管理预案实施效果、预案本身的适宜性和有效性进行评估，并根据 需要对原有预案中不合理的措施进行调整。B、公司人力行政部应及时对调整后的管理预案进行修订更新，更新后的风 险管理预案交由风险管理委员会主任签字确认，由公司人力行政部负责归 档。风险管理改进1）风险管理委员会每年度组织相关职能部门对风险管理系统进行定期评估, 不断完善公司的风险管理体系。2）风险管理改进内容：A、风险管理系统是否到达预期效果；B、风险管理预案是否合理；C、风险发生后预案是否能够最大可能的产生预期效果；D、风