金融市场学习题

1、全国2013年1月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077请考生按规定用笔将全部试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1.答题前，考生务势必自己的考试课程名称、姓名、准考据号用黑色笔迹的署名笔或钢笔填写在答题纸规定的地点上。2.每题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其他答案标号。不可以答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只有一个是切合题目要求的，请将其选出并将多涂或未涂均无分。1.现代意义上的证券交易所最早成立于A.意大利佛罗伦萨B.荷兰阿姆斯特丹C.英国伦敦D.美

2、国费城“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、2.中央银行刊行和回购的市场是A.政府债券市场C.央行单据市场B.钱币市场D.同业拆借市场3.同业拆借限期最长不超出个月个月4.我国同业拆借市场使用的利率是个月年5.以下有价证券中，拥有“二次融资”特色的是A.一般可变换公司债券C.一般股B.可分别交易变换债券D.优先股6.每股净财产反应的是股票的A.票面价值C.清理价值B.账面价值D.内在价值公司每股净财产值为5元，估计溢价倍数为2，则每股刊行价钱为元元元元8.以下对于股票刊行价钱的影响要素中，说法正确的选项是税后净利润越高，刊行价钱越高股票刊行数目越大，刊行价钱可能越高C.传统家产且竞争能力较差的公司，

3、其刊行的股票价钱越高宏观经济远景悲观时，刊行价钱越高9.我国B股当前推行的交割方式是+0+1+2+310.在美国、英国、中国香港和中国台湾的基金市场中，90以上是A.开放式基金B.关闭式基金C.钱币市场基金D.债券型基金11.指数型基金是A.主动型基金B.被动型基金C.钱币市场基金D.债券型基金12.基金利润中，因廉价买进高价卖出证券而获取的价差利润是A.股利收入B.利息收入C.资本利得D.资本增值13.我国证券投资基金管理方法规定，关闭式基金的利润分派比率不得低于基金年度利润的14.因商品的入口和出口而发生的支出和收入的外汇是A.贸易外汇B.劳务外汇C.金融外汇D.捐献外汇15.黄金在航空航

4、天、通信、医学、电力等领域都拥有极其宽泛的用途，该用途表现的是黄金的A.钱币属性B.投资属性C.金融属性D.商品属性16.我国商业银行面向一般投资者创办的最主要的黄金投资业务是A.实物黄金业务B.品牌金业务C.纸黄金业务D.黄金寄售业务17.以下对于金融期货合约的说法中，正确的选项是A.场外交易B.非标准化C.流动性强D.违约风险高18.在物价不变、钱币购置力相对稳准时的利率是A.名义利率B.实质利率C.即期利率D.远期利率19.股票内在价值的计算模型中，假设股票永久支付固定股利的模型是A.现金流贴现模型B.零增添模型C.不变增添模型D.市盈率估价模型20.在以下各样不一样市场种类中，组合管理

5、者会选择悲观守旧型的态度，只求获取市场均匀的利润率水平的是A.无效市场B.弱式有效市场C.半强式有效市场D.强式有效市场二、多项选择题(本大题共5小题，每题2分，共10分)在每题列出的五个备选项中起码有两个是切合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。21.与传统的按期存单对比，大额可转让按期存单NCDs的不一样之处在于记名，可转让不记名，可转让既有固定利率，又有浮动利率只有固定利率不可以提早支取22.相对于银行贷款，商业单据融资的特色表现为A.刊行成本低B.刊行成本高C.对利率改动反响敏捷D.对利率改动反响愚钝E.足额运用资本23.债券的刊行价钱经过

6、招标人的竞价来确立的方式包含A.荷兰式招标B.美国式招标C.混淆式招标D.簿记建档式E.订价式24.证券投资基金的特色包含A.会合理财、专业管理C.利益共享、风险共担B.组合投资、分别风险D.严格看管、信息透明E.独立托管、保障安全25.以下对于ETF的说法中，正确的有A.申购赎回时，ETF与投资者互换的是基金份额和“一篮子”股票B.申购赎回时，ETF与投资者互换的是现金是被动管理型基金是主动管理型基金的申购赎回经过交易所进行非选择题部分注意事项：用黑色笔迹的署名笔或钢笔将答案写在答题纸上，不可以答在试题卷上。三、名词解说题(本大题共4小题，每题3分，共12分)26.银行承兑汇票27.债券回购

7、交易28.会合竞价29.现场检查看管四、简答题(本大题共5小题，每题6分，共30分)30.简述金融市场的发展趋向。31.简述单据法对单据的分类。32.简述债券的主要风险种类。33.简述优先股的不一样分类状况。34.简述证券交易拜托种类。五、阐述题(本大题共2小题，每题14分，共28分)35.试述股票市场的功能。36.试述黄金市场的功能答案一、单项选择题：1-5BCDAB6-10BDADA11-15BCDAD16-20CCBBD二、多项选择题21BCE22ACE23ABC24ABCDE25ACE三、名词解说题26.银行承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申

8、请并经银行审察同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确立的金额给收款人或持票人的单据。27.债券回购交易是指债券拥有人(正回购方，即资本融入方)在卖出一笔债券、融入资本的同时，与买方(逆回购方，即资本融出方)协议商定于某一到期日再以预先商定的价钱将该笔债券购回的交易方式。28.会合竞价是指在股票每个交易日上午9：159：25，由投资者依据自己所能接受的心理价钱自由地进行买卖申请。29.现场检查看管：是由金融看管当局派人进入金融机构，经过查阅各种财务报表、文件档案、原始凭据和规章制度等资料，核实、检查和评论金融机构报表的真切性和正确性，以及金融机构的经营状况、风险管理和内部控制的完善性。四、简答题

9、金融全世界化（市场交易国家化和市场参加者国际化）2金融自由化3金融?工程化4金融证券化31.包含汇票、银行本票和支票。1、利率风险?2、通货膨胀风险3、政策风险4、违约风险5、流动性风险?(1)积累优先股和非积累优先股。参加优先股与非参加优先股。可变换优先股与不行变换优先股。可回收优先股与不行回收优先股。34.(1)市价拜托限价拜托止损拜托订价即时交易拜托订价全额即时交易拜托开市和收市拜托五、阐述题（1）筹集资本。筹集资本是股票市场的首要功能。公司经过在股票市场上刊行股票，把分别在社会上的闲置资本集中起来，形成巨额的、可供长久使用的资本，用于支持社会化大生产和大规模经营。（2）变换体制。对于我

10、国公司来说，股票市场可促使公司变换经营体制，成立现代公司制度。优化资源配置。股票市场的优化资源配置功能，是经过一级市场筹资、二级市场股票的流动来实现的，投资者经过实时表露的各样信息，选择成长性好、盈余潜力大的股票进行投资，扔掉业绩滑坡、利润差的股票，这就使资金渐渐流向效益好、发展远景好的公司，推进其股价逐渐L扬，为该公司利用股票市场进行资本扩充供应厂优秀的运作环境。分别风险。股票市场在给投资者和融资者供应了投融资渠道的同时，也供应厂分别风险的门路。从资本需求者来看，经过刊行股票筹集了资本，同时将其经营风险部分地转移和分别给投资者，实现了风险的社会化。（一）黄金市场的保值增值功能由于黄金拥有很好的保值、增值功能，这