2022年基金从业考试题库精选(一)

1、试卷第 1 页共 8 页题型题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分得分评评卷人 得分1、关于投资协议中的回购权条款,企业创始人一般不需要关注( )A.触发条件B.回购时间C.回购价格D.股东的其他投资资产2、加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的但是低风险的投资策略提高指数化组合的总收益。 3、基金清算账册由( l A.反映公司资产负债平衡关系B.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因C.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

2、D.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力6、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案(JP7)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招 7、股指期货交易的对象是( )。A.标的指数股票组合B.存续期限内的股指期货合约D.股票价格指数8、下列各项不属于基金投资收益范畴的是( )。试卷第 2 页共 8 页A、买卖股票、债券、资产支持证券、基金等的差价收益B、股票、基金投资等获得的股利收益C、卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益D、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入解析：本题考查基

3、金利润。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等 实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放 弃权证、权证行权等实现的损益。9、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是( )。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产.封闭式基金全部资金可进行长期投资 10、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管 的目标，也体现为基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误

4、的是( )A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展l12、证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的( )。A.1B.3C.5D.2 证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3%0，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所 13、我国本土私募股权投资基金势力( )。D解析：我国本土私募股权投资基金实力弱小。14、基金持有人与基金管理人之间的关系是( )A.委托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系试卷第 3 页共 8 页解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合 同中的约定，履行受托职责。15、金融市场的构成要素包括( )。A.证券市

5、场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具16、以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。 A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带 来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品

6、，能有效分散风险， 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。17、收取销售服务费的基金，应对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎 计入基金财产。A.0.1%B.0.5%C.1%D.1.5%参考答案： B 参考解析：收取销售服务费的基金，应对持续持有期少于30 日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。18、下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交割期限分为现货市场和期

7、货市场19、金融资产一般分为( )。 A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类金融资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产 B解析金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方所有 权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契 约型工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。试卷第 4 页共 8 页20、当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是( )。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段

8、时间内的下单成交量，反之 则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。21、开放式基金的交易价格不直接受市场供求影响。 A.正确B.错误22、确认基金交易是( )的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司基金份额登记机构负责确认基金交易。 23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金A 子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 24、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是( )。A.只要是同一基金管理人管理的、在同一注册

9、登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请D转换转入的基金份额可赎回的时间为 T+3 日开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转 换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者 采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金 申请当日的份额净值为基础计算转入份额。25、下列关于我国股权投资基金的说法中，正确的是( )。A.通常

10、具有低风险、低预期收益的特点B.主要投资于上市公司股票C.只能非公开募集D.投资期限较短试卷第 5 页共 8 页解析：在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。26、 ( )金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行27、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是( )。AB.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价 格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相

11、同 的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。封闭式基金的报价单位为每 份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数额应当 10%的涨跌幅限制；同时，与A 股一样实行 T+1 日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割 与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1 日)完成。 28、基金销售机构对于通过基金业协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会( )。A.办理执业注册B.后续培训C.执业年检D.以上全部参考答案： D 参考解析：根据中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则等相关 法律法规规定，基金销售机构对

12、于通过基金也协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会办理执 29、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是( )。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金估值核算机构资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法 律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。30、基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括( )。A.便利性原则B.实用性原则C.可操作性原则D.安全性原则试卷第 6 页共 8 页解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信 息系统的管理制度。3

13、1、关于股票和股票基金的说法不正确的是( )。B.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判C.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响D.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险32、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是( )。A.决定终止基金合同B.决定更换基金销售人C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人33、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是( )A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份

14、的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用 用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。 34、通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求( )A.越高B.越低C.没变化D.不确定解析：通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。35、 ( )是指当投资者无法及时筹措资金满足维持股指期货头寸的保证金要求的风险。 A.市场风险B.操作风险C.代理风险D.现金流风险36、尽职调查报告的主要内容包括( )。试卷第 7 页共 8 页 解析：尽职调查报告的生要内容:(7)公司主要固定资产和经营设施37、关于场外交易市场的描述，正确的是( )。A.场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称B.场外证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行，也就是说需要中 介人进行中介服务C.在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的 买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制D.没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立