资产支持专项计划监管协议模版

1、 监管协议xx五期资产支持专项计划监管协议（协议编号： ）本xx五期资产支持专项计划监管协议（下称“本协议”）由以下各方于20 xx年【】月【】日在中国xx市签署。甲方：xx证券股份有限公司（作为计划管理人）乙方：xx银行股份有限公司xx分行（作为监管银行）丙方：xx融资租赁（中国）有限公司（作为原始权益人及资产服务机构）鉴于：1、甲方系经中国证券监督管理委员会批准的具有办理客户资产管理业务资格/资质的证券公司，拟发起设立“xx五期资产支持专项计划”，并将作为专项计划的计划管理人为各资产支持证券持有人的权益管理、运用专项计划资产。2、甲方自愿接受认购人的委托设立专项计划，为认购人的权益将其认购

2、资金用于向原始权益人购买基础资产，由资产服务机构依照xx五期资产支持专项计划服务协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收关于的管理服务，向专项计划账户转付回收款。3、乙方系一家依据中国法律合法设立和存续的商业银行的分支机构。甲方和丙方拟委任乙方依照本协议的规定为监管账户提供监管服务，乙方自愿接受该委任，丙方作为资产服务机构和原始权益人接受并配合监管银行根据本协议对监管账户进行监管。根据中华人民共和国协议法及其他关于法律法规的规定，本协议各方现就监管账户监管事宜达成协议如下：一、监管账户的开立原始权益人/资产服务机构在监管银行处开立专门用于接收/归集“基础资产”造成或产生的“回收款”的人民币资

3、金账户。具体为以下银行账户：开户银行：xx银行xxxx支行户 名：x账 号：监管账户的预留银行印鉴由乙方和丙方共同预留，即丙方预留其单位公章或财务专用章以及法定代表人或授权代理人私章，乙方预留授权人私章，具体按乙方要求办理；如一方发生人员变更，应提前十个工作日通知另一方并在五个工作日内办理完毕预留印鉴变更手续。监管期间内，未经计划管理人和监管银行书面同意，监管账户不得开通通兑、取现、对外开立支票、透支以及一般企业网银、电话银行、微信银行等功能。二、监管账户的使用与监管2.1 监管账户资金来源为原始权益人根据资产买卖协议已经转让给计划管理人但受托作为资产服务机构管理的基础资产所造成或产生的回收款

4、。原始权益人担任资产服务机构期间，应使用监管账户归集基础资产所造成或产生的全部回收款。原始权益人不得使用该账户的资金对外支付（计划管理人书面同意的除外），监管银行有权拒绝原始权益人的对外支付申请。原始权益人/资产服务机构对划入监管账户的基础资产造成或产生的回收款不享有所有权，仅依据本协议商定履行接收及转付的权利义务。2.2 监管期间，原始权益人在将基础资产回收款从日常收款账户划入在监管银行处开设的监管账户的同时，以传真号码方式通知监管银行。2.3 监管银行与资产服务机构应于每一回收款转付日前一工作日对监管账户与原始权益人日常收款账户的金额进行对账，如各方记账存在不一致之处，应尽快核对资金到账记

5、录等资料文件资料，以纠正错误。监管银行应及时将对账情况和对账不一致的情况及问题解决的结果通知计划管理人。2.4 监管银行应于每个回收款转付日之后两个工作日之内将监管账户上一回收期内的资金交易明细打印盖章后通过传真号码和邮寄方式报送给计划管理人。2.5 监管银行不得将监管账户与资产服务机构及原始权益人的任何其他账户合并，且不得将监管账户中的资金进行抵销或截留以用于偿还任何对监管银行所欠的债务。2.6 监管期间，如监管账户被司法冻结或因其他情形而未能按本协议商定方式进行使用的，计划管理人应促使资产服务机构、且资产服务机构应依照计划管理人要求在监管银行开立新的人民币资金账户取代上述被冻结的账户专门用

6、于接收基础资产回收款，并重新向监管银行出具授权资料文件，将新开立的结算账户作为监管账户，但司法冻结的原因系因专项计划资料文件被依法认定为无效或可撤销的情形除外。资产服务机构应将相当于基础资产已冻结的回收款金额在回收款转付日划付至专项计划账户。三、当事人的义务3.1计划管理人有权要求监管银行应定时或在计划管理人要求的其他时间随时将监管账户的收付款情况（包括现金流入、流出及结息情况）提供给计划管理人，而无须事先取得资产服务机构的任何同意。3.2监管期间内，当监管银行发觉或收到其他任何第三方拟对监管账户作出任何索偿或行动的通知时，监管银行将在不违反法律、法规关于规定的前提下及时通知计划管理人和资产服

7、务机构。3.3专项计划存续期间，资产服务机构应在每个租金回收计算日将全部基础资产回收款划入监管账户，并在每个租金回收计算日后的三日内将监管账户内全部资金划入专项计划账户。专项计划存续期间，资产服务机构累计两次发生基础资产回收款划转延迟或金额不足，或当发生权利完善事件时，资产服务机构须在三日内将xx各日常收款账户内所收到的基础资产回收款全额划入专项计划账户。且之后的专项计划存续期间基础资产回收款划入专项计划账户的时间均为回收款转入xx各日常收款账户之日（不含该日）起三日内，且在专项计划存续期间，该转付安排不再恢复。3.4监管期间内，如发生下列事项，监管银行应不迟于该事项发生后第1个工作日内通知计

8、划管理人：3.4.1资产服务机构提出更换监管账户或监管账户印鉴的要求；3.4.2资产服务机构要求动用监管账户中的资金，而该项动用违反本协议的商定。此种情况下，监管银行应拒绝资产服务机构的上述拨付指令。3.5 监管银行发现计划管理人的资金拨付指令违反关于法律、行政法规、管理规定关于规定或者本协议商定的，应当要求其改正；计划管理人未能改正的，监管银行应当拒绝执行，并向基金业协会报告，同时抄送对计划管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。四、业务监督4.1监管银行和计划管理人对资产服务机构的监督4.1.1监管期间，监管银行应依据本协议的规定监督并记录监管账户的资金划拨。对于资产服务机构作出的任何违反

9、本协议商定的资金拨付指令，监管银行及时通知计划管理人并拒绝该指令。4.1.2监管银行发现资产服务机构有违反本协议的行为，应及时以书面形式通知计划管理人，并书面形式通知资产服务机构限期纠正，资产服务机构收到通知后应及时核对确认并以书面形式对监管银行发出回函。在限期内，监管银行有权随时对通知事项进行复查，督促资产服务机构改正。4.1.3计划管理人发现资产服务机构有违反本协议的行为，有权书面通知监管银行，监管银行收到通知后应及时依照本协议商定实施监督行为。4.2计划管理人对监管银行的监督4.2.1计划管理人有权随时调看监管账户中的资金进出情况，查看监管账户的明细记账、原始凭证和银行对账单等相关资料文

10、件。4.2.2计划管理人发现监管银行的行为违反本协议的规定，应及时以书面形式通知监管银行限期纠正，监管银行收到通知后应及时核对并以书面形式对计划管理人发出回函。在限期内，计划管理人有权随时对通知事项进行复查，督促监管银行改正。监管银行对计划管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，计划管理人有权依据本协议要求监管银行承担违约责任。4.3监督协助4.3.1原始权益人、资产服务机构和监管银行有义务配合和协助计划管理人依照本协议对监管账户进行监督、核查。原始权益人、资产服务机构或监管银行无正当理由，不得拒绝、阻挠计划管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍计划管理人进行有效监督。五、

11、协议主体的变更和权利义务的转让5.1监管银行的解任5.2计划管理人有权解任监管银行。计划管理人解任监管银行的，应向监管银行发出书面解任通知，该通知中应注明监管银行解任的生效日期。5.3计划管理人发出监管银行解任通知后，监管银行应继续履行本协议项下监管银行的全部职责和义务，并接受计划管理人的监督，直至下列日期中的较晚者：（a）计划管理人任命继任监管银行生效之日；（b）监管银行解任通知中确定的日期。在此期间内监管银行有权继续收取监管费。5.4在继任监管银行被任命后，在符合被解任的监管银行相关业务规定的前提下，被解任的监管银行应协助计划管理人和原始权益人向继任监管银行移交与监管账户关于的全部账户记录

12、、银行单据和账户资金。被解任的监管银行办理必要交接所造成或产生的费用应由其自身承担。5.5除了本条所规定的情形之外，计划管理人不得解任监管银行，且监管银行不得转让其在本协议项下的权利义务。5.6监管银行的解任事件在本协议项下，构成监管银行解任事件的事件包括：（1）监管银行被依法取消了资金监管业务的资格/资质或计划终止该项业务；（2）监管银行违反了其在本协议项下任何主要义务，且该等违约行为自发生之日起延续超过15个工作日；（3）监管银行在本协议或其提交的其他资料文件中所作的任何陈述、证明或保证，被证明在做出时在是虚假或错误的；（4）评级机构对监管银行的长期主体信用评级的评级降至A级；（5）发生与

13、监管银行关于的丧失清偿能力事件。5.7继任监管银行的委任计划管理人和资产服务机构应保证其所选任的继任监管银行将作出以下承诺：即继任监管银行一经任命，继任监管银行即成为原监管银行在本协议项下所有专项计划监管职能的承继者，并应承担原监管银行在本协议项下的所有职责、责任和义务。任何继任监管银行一经接受任命，将做出本协议中原监管银行做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为监管银行的全部权利，承担本协议项下作为监管银行的全部义务。六、计划管理人的更换6.1除根据标准条款的规定须向有监控权的资产支持证券持有人大会委任的继任计划管理人转让的情形外，计划管理人不得转让其在本协议项下的任何部分或全部权利和义务

14、。计划管理人根据标准条款的规定向继任的计划管理人转让其在本协议项下的全部权利和义务的，该等转让经书面通知本协议其他各方后对该方生效。6.2任何继任计划管理人一经接受任命，将做出本协议中原计划管理人做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为计划管理人的全部权利，承担本协议项下作为计划管理人的全部义务。在继任计划管理人取得任命前，原计划管理人应继续履行本协议项下计划管理人的全部职责和义务。七、资产服务机构的更换7.1除根据服务协议被解任外，资产服务机构不得转让其在本协议项下的任何部分或全部权利和义务。有监控权的资产支持证券持有人大会根据服务协议的商定委任替代资产服务机构或启用备用资产服务机构的，计

15、划管理人应通知监管银行，并促使替代资产服务机构或备用资产服务机构在监管银行开立独立的人民币资金账户作为监管账户，并接受监管银行的监管。除经计划管理人和监管银行书面同意对本协议的内容作出适当修订外，任何继任资产服务机构一经接受任命，将做出本协议中原资产服务机构做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为资产服务机构的全部权利，承担本协议项下作为资产服务机构的全部义务。7.2在继任资产服务机构或备用资产服务机构取得任命前，原资产服务机构应继续履行本协议项下资产服务机构的全部职责和义务。继任资产服务机构或备用资产服务机构取得任命后，原资产服务机构应依照服务协议及本协议的商定与继任资产服务机构或备用资产

16、服务机构办理交接手续，包括但不限于将其占有的回收款或其他应属于专项计划的资金划付至继任资产服务机构或备用资产服务机构在监管银行开立的监管账户。八、监管费监管费在专项计划存续期内每季度支付1次，在每一权益分配日支付，每次支付金额分别为专项计划存续规模的0.3。由管理人复核后从专项计划资产中支付给监管银行。 监管费费收取账户：户名：xx银行账号：x开户银行：xx银行大额支付号：x九、协议终止9.1专项计划终止且专项计划资产分配完毕，本协议终止。9.2本协议终止时，本协议项下违约条款、争议解决条款仍然有效。十、违约责任10.1任何一方违反本协议的商定，视为该方违约，违约方应向其他方赔偿因其违约行为而

17、遭受的直接损失。十一、法律适用和争议解决11.1本协议的订立、生效、履行、说明、修改和终止等事项适用中国法律。11.2凡因本协议引起的或与本协议关于的任何争议，由各方协商解决。如各方在争议发生后30个自然日内协商未成，任何一方均有权提交华南国际经济贸易仲裁委员会，依照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。开庭地点在xx。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。11.3除各方发生争议的事项外，各方仍应当本着善意的原则依照本协议的规定继续履行各自义务。十二、协议生效12.1本协议自各方法定代表人（负责人）或授权代表签字并加盖公章之日起设立，自专项计划设立之日起生效。十三、其他13.1本协议中的词语或简称与xx五期资产支持专项计划标准条款中相关词语或简称的定义相同。13.2本协议正本一式八份，计划管理人持有两份，监管银行持有两份，原始权益人持二份，其余用于办理相关手续，每份正本具有同等法律效力。（以下无正文）（以下无正文，为xx五期资产支持专项计划监管协议之签署盖章页）计划管理人：xx证券股份有限公司（盖章）法定代表人或授权代表（签字）_年 月 日（以下无正文，为xx五期资产支持专项计划监管协议之签署盖章页）原始权益人：xx融资租赁（中国）有限公司（盖章）法定代表