财产保险有限公司团队渠道综合金融销售队伍基本管理办法模版

1、（x 试行版）xx财产保险有限公司X GERENAL INSURANCE CO.,LTD目录 HYPERLINK l _TOC_250014 第一章总则3 HYPERLINK l _TOC_250013 第二章组织发展条线4 HYPERLINK l _TOC_250012 第一节组织架构及组织归属4 HYPERLINK l _TOC_250011 第二节工作职责9 HYPERLINK l _TOC_250010 第三节招聘与异动 HYPERLINK l _TOC_250009 第四节基本管理18 HYPERLINK l _TOC_250008 第五节业务人员待遇20 HYPERLINK l _

2、TOC_250007 第六节业务人员考核28 HYPERLINK l _TOC_250006 第七节业务人员的福利保障35第三章个人发展条线36第一节职级结构36 HYPERLINK l _TOC_250005 第二节团体客户经理的工作职责36 HYPERLINK l _TOC_250004 第三节团体客户经理的招聘与异动37第五节团体客户经理待遇37第七节团队客户经理的福利保障43第四章业务人员的日常管理44第一节诚信建设与展业规范44 HYPERLINK l _TOC_250003 第二节工作纪律46 HYPERLINK l _TOC_250002 第三节业务人员档案管理47 HYPERL

3、INK l _TOC_250001 第四节各层级培训47 HYPERLINK l _TOC_250000 第五章附则47第一章 总则第一条（。第二条第三条第四条团队渠道销售的产品包括：车险、非车险及我公司代理的xx人寿等其他子公司的产品。第五条本办法所称的“考核月”非自然月，指上月 26日至当月 25 日。第六条执行。第七条业务人员可选择组织发展或个人发展两种方式。 第八条本办法的考核规定不得随意变更。各机构不得用行政办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。第二章 组织发展条线第一节 组织架构及组织归属第九条组织架构一、综合金融销售队伍实行四阶六级管理。其组织架构如下所示：营业区区域总监营业部高级

4、业务经理营业组业组）业务经理试用业务员正式业务员一般业务员业务主任（四阶（六级）营业区区域总监营业部高级业务经理营业组业组）业务经理试用业务员正式业务员一般业务员业务主任二、营业区由根据本办法规定晋升的区域总监负责。办法规定晋升的高级业务经理担任。四、营业部下设营业组，主管由依照本办法规定晋升的业务经理担任。第十条组织归属一、业务人员(推荐人)增员新进业务人员(被推荐人)， 如推荐人尚未晋升为业务经理，被推荐人暂归属于推荐人的直接主管辖下。推荐的各级业务员（以本营业组为限）一并归属其营业组。 三、公司统一招聘的新人由公司统一分配给各营业单位， 新人分配后与其主管形成行政管理隶属关系。级育成人，

5、依次类推（以直辖部为限。如已无育成关系存原育成人不在同一营业部的，其营业组不再回归原育成人， 而直接归属到营业部经理的直辖组。育成部的上一级育成部，依次类推（以本营业区为限。如已无育成部的，由公司统一安排。该营业部主管由于异动， 由公司统一安排。六、在组织发展路线中，关于组直接育成关系和津贴的说明：（一）AB，BCAB、BC（二）ABCA、BCA、AB（三）ABABABAB高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（四）ABBBAB成津贴，BC，BABBC的直接育成津贴则不再恢复，但直接育成关系仍然存在；（五）业务经理享有的育成奖金和组直接育成津贴以本营业部为限，高级业务经理享有的育成奖金和组直

6、接育成津贴以本营业区为限，区域总监（总经理）享有的育成奖金和组直接育成津贴以本机构为限。七、在组织发展路线中，关于组间接育成关系和津贴的说明:（一AC（二）ACACACAC高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（三）ACAAC后，AAC（四八、在组织发展路线中，关于增部关系和部育成津贴的说明:（一）AB理的营业部，BCAB，AB部直接育成津贴。BCBCCAC（二）ABBAABAB（含以上职级时不受此规定限制；（三）ABBCB级，ABBCBABBC则不再恢复，但增部关系仍然存在；（四）ABCCAACAC（含制；（五）AB理的营业部，BCACA务经理，AC但保留间接增部关系；（六（总经理津贴以本

7、机构为限。高级业务经理时，其隶属关系重新归建。第二节 工作职责第十一条各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及业务相关权利义务单位或主管单位的监督与管理。第十二条一般业务员(包括业务主任、正式业务员及试用业务员)与所属营业组主管形成上下级管辖关系，营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部经理与所隶属营业区总监形成上下级管辖关系。第十三条一般业务员的工作职责客户信息档案，提高续保率：（一）售前咨询；（二为客户提供所有附加值服务；二、递送保单，提供售后服务和续期保费达成；（一）在规定时间内做好续保工作；（二）配合公司积极做好理赔服务跟踪工作；（三）拟订工作计划，每天填写拜访记录

8、；（四）积极主动增员；（五）准时参加会议、培训等活动；（六）遵守公司所有规章制度，履行公司交办的其它工作；（七）加强应收保费的跟踪与落实。第十四条业务经理的工作职责一、同一般业务员的职责（一至七项；四、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；五、报表与活动量管理；六、对所辖业务人员的激励活动； 七、育成业务经理。第十五条高级业务经理的工作职责一、同业务经理的职责（一至七项二、对所辖业务经理的辅导与训练；四、对所辖业务经理的管理与监督；五、所有经营绩效与任务的达成； 六、所有成本与费用的管控。第十六条区域总监的工作职责一、同高级业务经理的职责（一至六项二、对所辖各营业部的辅导与训练；三、对所辖营

9、业部活动的规划、执行与主持； 四、协助营业区对所辖各营业部的管理；五、协助参加营业区关于培训及所有业务、会报活动的规划、推动；六、履行营业区或公司上级组织交办的相关事项。第三节 招聘与异动第十七条业务人员的招聘保有效增员和成功留存。二、各级业务组织及人员在招聘业务人员时，不得违反下列规定：（一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说明；（二（三）不得跨区域增员，包括跨机构增员、同一机构内市区和郊县营销推广服务部之间的交叉增员以及郊县营销推广服务部之间的交叉增员。三、公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。新人入职流程

10、图：（仅同业引进进协议参见参考模板。四、 业务人员聘用的基本条件（一）1845放宽限制；（二）学历符合国家保险监督管理规定；（三（四）品行良好，无不良嗜好、无违法犯罪记录；（五）取得我司发放的保险营销推广员展业证或保险销售从业人员执业证书；（六）不得招聘：1.上当地行业协会黑名单的；2.违反除代理协议的。五、 应聘人员应备材料及上岗流程（一）销售人员信息表；（二）近期 2 寸免冠照两张；（三）个人简历、身份证（原件及复印件学历证明（原件及复印件；（四）与我司签订劳动协议者，提供与原工作单位解除劳动协议的离职证明；（五）联系人登记表；（六）担保书；（七）按公司要求提供的其他材料。所有人员必须符合

11、下列条件才能正式上岗执业：（一）面试合格，参加培训合格；（二）业务主管已与新人履行决定性面谈；（三）除推荐人或主管作为当然担保人的内担保书外， 另提供一份外担保书。七、在我司有两次（含）以上离职记录的业务人员不得招聘，因违反公司相关管理规定而被解除所签订的个人代用工劳动协议的业务人员一律不得重新招聘。（简称二次入司，其所有权益自新签订所签订的个人代理人保险享受新人权益，其推荐人不享受增员权益。第十八条业务人员异动机构间进行异动，更不得团队性异动。二、因个人特殊情况造成或产生的异动，依照如下规则执行：（一）对于跨机构异动的，其在原机构的所有权益自动终止,操作上采用在原机构办理离职在新机构二次入司

12、的方式；（二（部或同一营业部不同营业组之间，与其相关的各种组织利益和增员权益自动终止，但其仍可享受续期权益；（三新的主管也不得与异动者建立育成关系；（四）异动后职级不得高于原职级，特殊情况异动的在异动后最多可以免除一个考核期的保持考核；（五）业务人员转任内勤职工或员工，依照人力资源部相关规定执行，不再享受业务人员的所有待遇和福利；（六（七）分公司内部其他渠道考核正式淘汰的业务人员， 不允许转入团队渠道。第十九条业务人员离职面谈必须在提交离职申请表后一周内。二、各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见。二、各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见。（一）营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；一

13、般离职流程：二、各级主管应和离职人员面谈后方可签署建议或意见。（一）营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；（二）三级机构负责人须与业务经理以上（含）离职人员面谈；（三）分公司团队渠道负责人须与高级业务经理以上（含）离职人员面谈；（四）高级业务经理以上（含）离职必须在第一时间报备总公司。（或营业区内勤交回所发证件、条款等销售材料、单据凭证、公司相关物品、 （一况；（二）遗失展业证（执业证书作废；（三（失物品的账面金额或市值。3用人部门及离司交接的相关职能部门应认真核实交接具离职证明（解除/。业务人员拒绝按公司规定办理离司交接的，其所在部门应督促其办理离司交接。如离司 15 日后仍未办理离司

14、交接手续的，其在部门需为其代办离司交接手续，并在业务人职工或员工作交接表注明“业务人员本人拒绝办理离司交接，由*部门*务人员本人尚未确认交接结果的，公司暂不出具离职证明、 单证由其主管和推荐人负责追回。年度佣金和续期收入。有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务关于的活保人的法律责任。第四节 基本管理第二十条各级业务主管每月底应制定次月的工作计划， 详细列出每周的工作重点，编制行事历，并告知所属同仁； 在每天工作终止前制定次日的拜访计划，包括增员、服务、第二十一条各营业区/部/45历、计划表，预先公布。早会原则上以营业部为单位举行， 由业务主管轮流主持。早会管理应明确落实责任人。第二十二条早

15、会经营应起到以下作用一、掌握业务人职工或员工作进度，解答疑难问题，落实活动量管理；二、了解业务人员思想动态，调节业务人职工或员工作情绪； 三、提升业务人员知识水平和工作技巧；四、交流经验，分享心得，提升单位士气；第二十三条各分支机构应建立各级例会制度两次早夕会；两次早夕会；三、营业区：每周至少组织两次早夕会，每月举行一次KPI 分析月会；四、各职级例会考勤管理如下：（一50100500（二）50503008协议，具体措施视情况而定。个人事由请假，算作缺勤。由于特殊情况需请假时，必须经过正规会议请假流程提前告知主管并报备分公司团队渠道部。第二十四条交工作报告。第五节 业务人员待遇薪酬项目试 用业

16、 务员正 式薪酬项目试 用业 务员正 式业 务员业主任业务经理高级业务经理区总监津贴类新人训练津贴职位津贴社保津贴奖金类育才奖增员奖育成奖增部奖个人季度奖个人年终奖提奖类直辖组管理津贴组育成津贴直辖部管理津贴部育成津贴直辖区管理津贴区直接育成津贴当津贴出现负值时，应该以下规定办理：SYCSYCSYC值，将按SYC（晋升后的第一个月如有负值情形，管理权益按零计算。第二十六条试用业务员待遇一、新人训练津贴劳动协议并持符合保监规定的执业证书的业务人员。11216 712SYC（剔除续保业务）核发，具体津贴标准另文通知。二、代发销售其他子公司产品的收入（一）代发xx人寿寿险产品的佣金收入： 1.寿险业

17、务初年度佣金（简称初佣、FYC）FYC80FYC。注：其它人员的FYC依照100发放。寿险业务续年度服务津贴（简称续佣、所有业务员正常发放。寿险继续率奖金（仅指寿险产品）当月第二年度服务津贴个人继续率奖金比率：个人第 13 个月年度保单继续率个人继续率奖金比率95%130%92%95%120%89%92%110%86%89%100%83%86%90%80%83%80%75%80%50%75%0对于当月有第二年度续佣而无第 13 个月年度保费继续率数据的人员，按第13个月年度保费继续率100计算当月的继续率奖金。寿险业务收入的基本规定FC（简称FY初年度承保保费初年度佣金率。注：本章所述 FYC

18、 均指太寿个险 FYC。如下：续年度服务津贴续年度保费当年度服务津贴率， 其领取条件为业务员在职并支付续期保费。13围为长期险，计算公式如下：考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费第13个月年度保费继续率=100%考察期间内出单之寿险新契约保费例：xx51日-xx 430 日生效的新契约，xx51日-xx630日区间内实收的第二年保费xx年6月第13个月年度保费继续率=100%xx51日-xx 430 约保费继续率考核指标的计算范围不包含产险产品、趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件；继续率考核指标计算以保单生效时间为标准；预收续期保费不计入当期的继续率，而计入应收月份

19、的继续率；复效后的保单纳入继续率的计算；继续率考核指标的计算包括在职单； 考核中使用的继续率指标为本考核期最后一个月的继续率考核指标，指标标准不变；职级生效不足13个月的，继续率考核值均为100。（寿险产品（同一被保险人） （二）代发销售集团其它子公司产品的收入具体内容以公司另行发文为准。第二十七条正式业务员待遇（一）新人训练津贴:同第二十六条所述；（二）育才奖:正式业务员所增的试用业务员（签约）在签约后三个月内转正的，则推荐人可享受育才奖1500元（享受时新人需在职；（三12SYC9000C，则推荐人可在该自1800（享受时新人需在职且为正式及以上职级；（四）代发销售其他子公司产品的收入，同

20、第二十六条所述。第二十八条业务主任待遇（一）新人训练津贴:同第二十六条所述；（二）育才奖:同第二十七条所述；（三）增员奖:同第二十七条所述；（四）职位津贴:业务主任的职位津贴依个人及所增在职人员当月SYC发，具体标准见发文通知。SYC500贴；（五6SYCSYCSYC0.5（六12SYC1.5（七）代发销售其他子公司产品的收入，同第二十六条所述。第二十九条业务经理待遇（一）新人训练津贴：同第二十六条所述；（二）育才奖:同第二十七条所述；（三）增员奖:同第二十七条所述；（四）职位津贴业务经理的职位津贴依当月直辖组的 SYC（含本人）核发，具体标准见发文通知。SYC500贴；（五）个人季度奖：同第

21、二十八条所述；（六）个人年终奖：同第二十八条所述；（七）3000（享受育成奖金；（八含本人核发，具体标准见发文通知。（九）组育成津贴:组育成津贴自育成月份起，按被育成业务经理所辖组达成 SYC 核发，具体标准见发文通知。（十）代发销售其他子公司产品的收入，同第二十六条所述。第三十条高级业务经理待遇（一）育才奖：同第二十七条所述；（二）增员奖：同第二十七条所述；（三）职位津贴含本人确定，具体标准见发文通知。（四）个人季度奖：同第二十八条所述；（五）个人年终奖：同第二十八条所述；（六）育成奖金：同第二十九条所述；（七含本人核发，具体比例见发文通知。（八）组育成津贴：高级业务经理的组育成津贴自育成月

22、份起，按被育成业务经理所辖组达成 SYC 核发，具体比例见发文通知。（九含本人核发,具体比例见发文通知（十）部育成津贴SYC（十一）增部奖金15000（被金；（十二）代发销售其他子公司产品的收入，同第二十六条所述。第三十一条区域总监待遇（一）职位津贴区域总监的职位津贴依当月直辖区的 SYC（含本人）核发，具体比例见发文通知。（二SYC（含本人）核发，具体比例见发文通知。（三）直辖部管理津贴：依当月直辖部达成 SYC（含本人）核发，具体比例见发文通知。（四含本人核发，具体比例见发文通知。（五）部育成津贴：区域总监的部育成津贴依当月育成部的 SYC 核发，具体比例见发文通知。（六SYC的.5计提津

23、贴（限直接育成；（七）其他待遇项目同高级业务经理规定。第六节 业务人员考核第三十二条基本规定一、本办法的考核标准SYC（标准佣金）考核的标准。SYCPYCFYCSYC=PYC+FYC。PYC：产险考核佣金，根据产险各产品核定不同的比例计算而出的各险种参加考核的标准。PYC考核使用，PYCPYC=产险考核期净保费PYC各险种的PYCFC（执未回销保单FYC初年度承保保费初年度佣金率注：本章所述 FYC 均指太寿个险 FYC67-12 险人；SYC低于00元的人员（不包含寿险自保件和寿险卡单业绩；（高级经理或区域总监条件：（一）被育成人签约满一个本办法规定保持考核期；（二

24、）被育成人所在的组织达到相应职级的本办法保持标准。1回算100，第2个考核期回算50；的SYC和件数30回算给推荐人进行个人业绩保持考核，回算SYC和件数最高不超过其考核标准的30；25种范围为长期险，计算公式如下：26收的保费+保单第三年度复效保费25个月保费继续率14的保费+保单第二年度复效保费100%13六条；SYC500SYCSYC。第三十三条试用业务员晋升正式业务员的条件试用业务员于滚动的最近三个月内达到下列条件，自次月起晋级为正式业务员：（一）新契约客户 6 个；（二）个人滚动三个月累计 SYC3600 元；（三）通过转正培训并考试合格。第三十四条试用业务员的保持条件所有的试用业务

25、员发生下列任一情况时，取消试用资格/资质， 并作解约处理：（一）试用九个月未转正；（二）连续三个月 SYC 挂零。第三十五条正式业务员晋升业务主任的条件正式业务员于最近一个考核季达到下列条件，自次考核期起晋级为业务主任：（一）转正满三个月；（二）个人季度累计 SYC4500 元；（三考核期末月所辖实动人力不少于2（不含本人；（四）本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计SYC7000 元；（五）个人寿险业务13个月继续率达到85。第三十六条正式业务员的保持条件一、正式业务员于最近一季考核期达到下列条件，予以保持：（一）6（二）SYC1500（三）个人寿险业务13个月继续率达到80，未满13 个

26、月不考核此继续率。二、如未达到正式业务员保持条件，则降级为试用业务员。SYC500第三十七条业务主任晋升业务经理的条件业务主任于最近一个考核季达到下列条件，自次考核期起晋级为业务经理：（一）保持业务主任职级满三个月；（二）个人季度累计 SYC8000 元；（三）个人及所辖人员合计季度累计 SYC50000 元；（四）考核期末月实动人力不少于 6 人（不含本人，至少1名正式业务员及以上职级人员；（五）个人寿险业务13个月继续率达到85；（六）通过业务经理晋级培训及考试。第三十八条业务主任的保持条件一、业务主任于最近一季考核期达到下列条件，予以保持：（一）个人季度累计 SYC3000 元；（二考核

27、期末月所辖实动人力不少于2（不含本人；（三）个人寿险业务13个月继续率达到80。SYC500第三十九条业务经理晋升高级业务经理的条件业务经理于最近半年考核期达到下列条件，自次考核期起晋级为高级业务经理：（一）任职业务经理满 6 个月；（二）个人半年累计 SYC1xx0 元；（三）直辖组半年累计 SYCxx00 元；（四）SYC400000（五）35（六考核期末月直辖组实动人力不少于6（含本人25（七个人寿险业务13个月继续率达到85个人寿险业务25个月继续率达到90，直辖组及育成组寿险业务13 80；（八）通过高级业务经理晋级培训及考试。第四十条业务经理的保持条件一、业务经理于最近一季考核期达

28、到下列条件，予以保持：（一）个人季度累计 SYC4200 元；（二）直辖组季度累计 SYC30000 元；（三4（人，至少一名正式业务员及以上职级人员；（四个人寿险业务13个月继续率达到80直辖组寿1375。SYC500三、如未达到业务经理保持条件，则降级为业务主任。 第四十一条高级业务经理晋升区域总监条件高级业务经理于最近年度考核期达到下列条件，自次考核期起晋级为区域总监：（一）通过工作考核及素质考评；（二）任职高级业务经理满两年；（三）累计育成营业部（含间接育成部）达 4 部以上，直接育成部不少于 3 个部；（四）直辖部年度累计 SYC100 万元；（五）直辖部与育成部年度累计 SYC40

29、0 万元；（六）考核期末月直辖部及育成部（含间接育成部）实动人力达 120 人以上；（七个人寿险业务13个月继续率达到85个人寿险业务25个月继续率达到90直辖部及育成（含间接育成部）1380。第四十二条高级业务经理的保持条件一、高级业务经理于最近半年考核期达到下列条件，予以保持：（一）个人半年累计 SYC80000 元；（二）SYC1xx0（三）SYC180000（四23（五考核期末月直辖组实动人力不少于4（含本人15（六个人寿险业务13个月继续率达到80个人寿险业务25个月继续率达到85，直辖部寿险业务13个月继续率达到75。SYC500第四十三条区域总监的保持条件区域总监于最近年度考核期

30、达到下列条件，予以保持：（一）直辖部年度累计 SYC60 万元；（二）直辖营业区年度累计 SYC200 万元；（三）直辖营业区所辖营业部4个（含直辖部，直接育成部不少于 2 个部；（四）考核期末月直辖营业区实动人力达 100 人；（五个人寿险业务13个月继续率达到80个人寿险业务25个月继续率达到85，直辖营业区寿险业务13个月继续率达到75。第七节 业务人员的福利保障第四十四条6（一）业务经理保险津贴：依当月直辖组的 SYC（含本人）核发，具体标准见发文通知。（二本人）核发，具体标准见发文通知。（三含本人核发，具体标准见发文通知。第四十五条享受保险津贴或由公司支付社保的业务经理降级后给予三个

31、月保护期，保险津贴或社保待遇不变，三个月内如再次晋升为业务经理则保险津贴正常发放，社保由公司正常支付，三个月内没有晋升回业务经理则取消保险补贴，签订正式劳动协议的则需解除劳动协议重新签订个人代理协议，不再享受社保待遇，同时本年度不可再申请转为职工或员工制用工。第四十六条业务经理及以上职级可享受过节费、体检费， 标准详见公司发文。第四十七条正式业务员及以上享受的保险保障另行发文明确。第三章个人发展条第一节 职级结构第四十八条占总保费的比重达到20以上。第二节 团体客户经理的工作职责第四十九条团体客户经理的工作职责（一）客户开拓、续保跟踪、递送保单，提供售后服务等一般业务员基本工作职责；（二接触等

32、工作，选中意向单位由公司协助履行业务开拓；（三）对公司层面拓展成功的团单业务进行维护及挖掘；（四）团体客户经理自己收集的业务资源，自身无能力拓展，由公司主导履行业务开拓；（五）遵守公司所有规章制度，履行公司交办的其它工作；（六）加强应收保费的跟踪与落实。第三节 团体客户经理的招聘与异动第五十条团体客户经理的招聘同第十七条所述。 第五十一条第五十二条第四节基本管理第五十三条团体客户经理的管理原则上归属于团队渠 道，各机构协管。第五十四条第五十五条若分公司有需求，应向三级机构负责人或分公司团队渠道提交工作报告。第四节 团体客户经理待遇第五十六条团体客户经理薪酬由月度工资、年终奖等组建。（一）月度工

33、资：见习客户经理的月度工资月度工资发放采用责任月薪制，月度工资=当月年累计 保费年化对应的职位津贴当年已任职月份数-已发放月薪 总额团体客户经理的月度工资月度工资发放采用责任月薪制，月度工资=当月年累计 保费年化对应的职位津贴当年已任职月份数月度KPI工资说明如当月工资为负值，则按金额逐月扣除；各职级职位津贴的标准依当月累计保费年化后核 发，具体标准见发文通知；当前职级最低职级保费达成率职位津贴发放比率0,40%)040%-60%)40%60%-80%)60%当前职级最低职级保费达成率职位津贴发放比率0,40%)040%-60%)40%60%-80%)60%80%-100%)80%100%,+

34、）100%（二）年终奖入职三个月内的业务员不享受年终奖；年终奖标准值=3 个月职级津贴/12在职月份数；（三）佣金收入：销售寿险产品对应的佣金收入。第六节团体客户经理考核第五十七条指标说明及应用一、考核折标保费（一）考核折标保费包含车险实收保费、非车险实收保费 及寿险标准保费；（二）寿险标准保费折算规则：采用保监会的统一折标标准0110/00年交及以1；寿险保费计算规则：考核期内，寿险标准保费计入基本法 考核。考核折标寿险保费比例不超过考核折标保费的20；（三）考核折标保费适用于团体客户经理定级、定薪、考 核；（四）实收保费实收保费为核算日期及财务实际到帐时间在统计区间内的 保费进行换算的保费

35、。二、考核指标库保费达成率（P）系数P100%180%P100%0.860%P80%0.6P60%0（一）考核折标保费达成率（保费达成率（P）系数P100%180%P100%0.860%P80%0.6P60%0备注：个人年度保费计划由分公司核定（不得低于最低职级保费标准，报备总公司。产险年化保费达成率超80（含80，则寿险标保可入考核，最高占比不超过20；若产险年化保费达成率未超80，则寿险标保不纳入考核。（二）简单边际贡献率（C）（C）=1（会计年度费用率-附加税及规费简单边际贡献率（C）系数C45%1.535%C45%1.225%C35%1简单边际贡献率（C）系数C45%1.535%C45

36、%1.225%C35%115%C25%0.8C15%0三、考核应用（一）见习团体客户经理考核应用1见习客户经理半年考核：个人保费达成率保费达成率60%80%100%以60%60%（含）（含）上（含）-80%-100%新增客户数全年新增客户数目标为12时间进度计算达成率 100%-100%20%日常管理得分理由分公司自行制定评分标准20%7年考核结果在次年 1 月履行；半年考核与职级保持及淘汰挂钩：保持条件：半年末累计年化保费达成保费计划目标。 KPI 达到 80 分（含）以上；若未同时达到以上两个保持条件，则淘汰； 2.见习团体客户经理年度考核：年终主要考核指标为保费达成率（P）及简单边际贡献

37、率（，年终奖与简单边际贡献率指标挂钩；年度考核与年终奖金发放挂钩；年终奖金=年终奖标准值保费达成率（P）系数简单边 际贡献率（C）系数（二）团体客户经理考核应用： 1.考核得分月度考核得分=折标保费达成率得分20 +保费增长率60+团体客户保费占比得分20 半年考核得分=折标保费达成率得分60 +保费增长率20+团体客户保费占比得分20 指标名称指标含义评分标准指导值考核权重0 分60 分80 分100 分110 分月度半年折标保费达成率年化折标保费达成（累计实收折标保 费）/职级保费100%60%含80（含100%100%以上（含-20%60%保费增长率存量 400 万以上（含）0%0%（含）-4%4%（含）-6%6%（含）-8%8%（含）以上60%20%300（含）-400 万0%0%（含）-5%5%（含）-8%8%（含）-11%11%（含） 以上200（含）-300 万0%0%（含）-8%8%（含）-13%含18%（含） 以上120（含）-200 万0%0%（含）-12%12%（含）-20%含26%（含） 以上120 万以下0%0%（含）-16%16%（含）-20%含30%（含） 以上团体客户保费占比团体客户保费/总保费20%-20%-20%20%团体客户经理半年考核：半年考核与职级保持及淘汰挂钩