最高额质押担保合同（宁夏普惠投资咨询）

1、PAGE 编号：XX-5xx金融科技（xx）有限公司与xx普惠投资咨询有限公司之最高额质押担保协议【 】年【 】月【 】日- PAGE 12 -质权人：（以下称甲方）名 称：xx金融科技（xx）有限公司营业执照（副本）注册号：91310000090007440U 法定代表人：xx电话：010-5852 7212办公地址：xx市西城区xx门外大街168号朗琴国际A座2A层出质人：（以下称乙方）名称：xx普惠投资咨询有限公司营业执照注册号：640106000000560法定代表人：王学莉电话公地址：xx市兴庆区高尔夫家园22号商住楼1107 债务人：（以下称丙方）名称：x

2、xxx小额贷款股份有限公司营业执照（副本）注册号：916400006704437244法定代表人：龙治普电话公地址：盐池县花马西街南侧雅居苑北门201、202 鉴于：1、甲方与丙方签订了编号为【XX】的合作意向协议，丙方通过甲方运营平台向平台投资人融资，并与平台投资人在合作意向协议之下签署一系列的收益权转让协议，将丙方持有的基础债权的收益权转让给平台投资人；2、乙方为丙方的持股股东，持有丙方4240万元股份，占丙方注册资本的42.4%；3、甲方为丙方合作的金融科技信息服务平台，受平台投资人委托作为质权人以自己名义办理股权质押协议签署、质押登记以及质押物处置等事宜；4

3、、为确保甲方运营平台投资人的合法权益，现乙方同意以其持有的丙方的xx万元的股权，占丙方注册资本的20%（以下称质押物），向甲方平台投资人提供最高额股权质押担保。为明确各方的权利义务，确保本协议项下担保质押权的设定合法、有效，保障担保质押权实现无障碍，以达到本协议提供担保的目的，根据中华人民共和国民法典、中华人民共和国公司法关于规定并经三方友好协商一致，同意依照以下条款订立本协议，以资共同遵守：第一条 定义除非另有商定或者文义另有所指，下列词语在本协议中的含义界定如下：1、甲方（质权人）：xx金融科技（xx）有限公司（受甲方运营平台投资人委托以自己名义代为办理股权质押相关事宜）2、乙方（出质人）

4、：xx普惠投资咨询有限公司3、丙方（债务人）：xxxx小额贷款股份有限公司4、质押物：乙方持有的丙方xx万元的股权5、债权人：xx金融科技（xx）有限公司运营金融科技平台的投资人6、主协议：指丙方与甲方签署的编号【XX】的合作意向协议及在合作意向协议有效期内丙方与甲方平台投资人签署的一系列的收益权转让协议（以下简称“收益权转让协议”）、电子数据等第二条 担保债权丙方根据框架合作协议与甲方运营平台的投资人签署的一系列的收益权转让协议，将丙方持有的基础债权转让给甲方平台投资人，并在收益权转让到期日或提前到期日，基础债权未能及时偿还债务时，丙方回购投资人受让的基础债权收益权。乙方同意为甲方平台投资人

5、在框架合作协议及其项下签署的一系列的收益权转让协议项下的要求丙方回购的权利（即主债权）提供最高额质押担保。乙方所担保的最高债权额为：（币种）人民币150,000,000元整（金额小写）（金额大写：壹亿伍仟万元）。该最高债权额为本金余额最高限额，具有以下含义：本金余额最高限额仅为基础债权收益权转让价款（即本金）的最高限额，在本金余额不超过上述限额的前提下，本协议第六条商定范围内的所有费用，甲方均承担担保责任。丙方在任一时点使用中尚未清偿的所有本金余额数额不超过以上最高债权额，但在该限额内，丙方对已清偿的额度可申请循环使用。第三条 质押担保的债权1、为了确保主协议的履行，乙方自愿为主协议提供最高额

6、质押担保，甲方同意接受乙方所提供的质押担保。2、乙方自愿以所有权人的身份并且以股权质押的形式将本协议第三条（质押权利的内容）记载的质押物质押给甲方，作为丙方履行主协议项下的责任和义务的担保措施。第四条 质押权利的内容1、本协议项下的质押股权为乙方所拥有的丙方 xx万元的股权及其派生权益 ，占丙方注册资本的20%。 2、质押物状况描述（详见质押物清单）3、质押物的价值应当与甲方的要求相匹配，质押价值的商定，并不作为甲方依据本协议对质押物进行处分的估价依据，也不构成对甲方行使质押权的任何限制。质押权的最终价值，以甲方实现质押权时实际处置质押物的净收入为准。第五条 质押物的核查和登记1、核查：本协议

7、签署前，甲乙各方共同核查质押物。2、登记：质押物依法需经关于部门登记认定的，由甲方和乙方共同办理关于手续，并由乙方交纳登记费用。股权质押证书应移交甲方保管。第六条 质押担保的范围1、合作意向协议及收益权转让协议中商定的丙方应回购基础债权收益权而应当支付的转让价款总额和预期收益,以及因丙方未全面履行回购义务而造成或产生的补偿金、违约金等费用。2、甲方为实现本协议项下的质押权所支付的所有费用（包括但不限于：公证费、调查费、律师费、诉讼费、执行费、评估费、鉴证费、财产保全费等）。第七条 质押担保期限保证期间根据框架合作协议项下收益权转让协议商定的回购履行期限分别计算。框架合作协议项下收益权转让协议的

8、保证期间为：自协议商定的收益权回购义务履行期限届满之日起，计至全部协议中最后到期的协议商定的收益权回购义务履行期限届满之日后两年止。丙方宣布收益权转让协议项下回购义务提前到期的，以其宣布的提前到期日为回购义务履行期限届满日。第八条 甲方的权利义务甲方根据本协议对质押物享有以下权利：1、甲方对质押物享有唯一质押权、唯一优先受偿权。2、甲方对质押物享有了解检查权。3、甲方对质押物享有依法处分权。当丙方不履行或未全面履行其债务时，甲方有权依照法律规定处分质押物，并将所得价款，用以提前清偿丙方在主协议项下的债务。第九条 乙方的权利义务1、乙方保证对质押物拥有完全的、有效的处分权，保证质押物在此之前未设

9、置质押权，并免遭第三人追索。乙方对质押物的质押，已通过必要的决议程序，并在股东名册进行相关质押登记。2、质押期间，乙方保证是该质押物的合法所有人。未经甲方书面同意，不得擅自将质押物转移、转让、出租、出售、赠与、再质押或以其他方式处分，并不得实施降低质押物价值的行为。3、由于乙方的行为而使质押物价值减少的，乙方应在15天内向甲方提供新的与减少的价值相当的担保。非乙方原因而使质押物价值减少的，甲方有权在乙方得到的赔偿范围内要求提供担保。4、乙方不得隐瞒质押物存在共有、争议、被查封、被扣押或已设定质押权的任何情况。5、本协议项下关于的登记、公证、保险、鉴定、保管以及其他费用由乙方承担。第十条 质押权

10、的实现（一）出现下列情况之一的，甲方有权采取相应的措施，以维护自己的合法权益：1、丙方违反主协议商定，未全面履行主协议项下的任一项义务的；2、依照主协议商定宣布主协议项下的收益权提前到期，而丙方未清回购全部收益权的；3、经过评估证明丙方无法达到预期收益；4、主协议到期前，已经证明丙方没有偿还能力，也没有切实可行的其他回购办法；5质押物的价值减少，丙方、乙方没有提供有效和充实的补充担保；6、乙方未经甲方同意擅自重复设定质押；7、丙方出现严重影响或者可能严重影响其回购能力信誉的情形；8、出现甲方难以实现或者无法实现其收益权的其他情形。（二）在出现第十条第一款商定的情形之一的任何时间（无论该情形是否

11、延续），甲方有权行使本款下列一项或数项权利，乙方均放弃所有抗辩权利：1、要求丙方立即清偿全部担保债务；2、依法处分质押物，并就处分质押物所得价款优先受偿；3、行使法律法规规定的和本协议商定的其他权利。（三）甲方有权依照以下方式依法处分质押物：1、以质押物折价抵偿债务；2、依法拍卖、变卖质押物；拍卖、变卖后所得价款仍不足以清偿的，甲方有权就不足部分向各方继续追偿。3、以法律允许的其他方式处分质押物。第十一条 义务和责任的连续性：本协议项下乙方所有义务和责任不因乙方及丙方与其他单位签订任何协议、资料文件或主协议的无效而免除；不因乙方及丙方发生分立、合并等情形或变更法定代表人、承办人等情形而免除。若

12、本协议项下的各方当事人发生合并、分立或变更等情形时，由变更后的当事人承担或分别承担本协议项下的义务与责任。第十二条 关于质押登记费用的商定 本协议应由甲、乙、丙三方依照法律规定向xx管理机关办理质押登记，关于费用由乙方承担。第十三条 违约责任1、乙方违反本协议第九条第三项商定的，其行为无效，甲方可要求乙方恢复质押物原状，或提供甲方认可的新的质押物，并可要求乙方按实际融资总额的5%支付违约金。2、乙方违反本协议其它条款的规定，应向甲方支付实际融资总额5%的违约金，并承担由此给甲方造成的所有损失。第十四条 协议的生效 本协议由甲方、乙方、丙方的法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章后生效。任何关于

13、本协议的补充、修改、变更等均须经三方协商一致并订立书面协议。本协议各方特别商定如下：本协议效力独立于主协议，主协议或其关于条款无效时不影响本协议的效力。对债务人在主协议无效后应承担的返还责任或赔偿责任，出质人应承担连带责任。第十五条 争议的解决本协议发生争议或纠纷时，各方当事人可以通过协商解决，协商不成的，任何一方均可向本协议签订地的人民法院提起诉讼。本协议签订地为： xx市西城区 。第十六条 本协议正本一式 陆 份，甲、乙、丙三方各执 壹 份，登记机构留存 壹 份，其余办理相关手续使用，每份具有同等法律效力。附：质押清单一份（以下无正文）（本页为编号为XX-5的质押担保协议签署页，无正文）质权人(甲方)：xx金融科技（xx）有限公司法定代表人/授权代理人：出质人(乙方)：xx普惠投资咨询有限公司法定代表人/授权代理人：债务人(丙方)：xxxx小额贷款股份有限公司法定代表人/授权代理人：签署时间：年 月 日 质 押 财 产 清 单（股权）下列质押财产已经出质人、被投资公司和质权人核实无误。本清单作为编号 质押担保协议的附件。质押财产名称股权被投资公司名称xxxx小额贷款股份有限公司被投资公司性质股份有限公司被投资公司注册资本金（万元）10000