商业银行稽核员职务说明书

1、商业银行行稽核员员职务说说明书岗位名称称稽核员岗位编号号所在部门门稽核监控控部岗位定员员直接上级级稽核监控控部经理理职系管理职系系直接下级级无工资等级级所辖人员员无岗位分析析日期本职：协协助部门门经理负负责业务务稽核工工作；具具体执行行稽核检检查；反反馈并分分析稽核核工作中中发现的的问题，提提出改进进意见；挂点支支行服务务；起草草稽核报报告，业业务档案案的管理理、归档档职责与工工作任务务：职责一职责表述述：根据据具体稽稽核工作作安排，负责业务稽核的前期准备工作，执行稽核检查工作时间间百分比比：300%工作任务了解稽核核对象和和稽核内内容的有有关情况况频次：根据稽核核工作事事项，全全面参与与制定

2、具具体的稽稽核实施施方案，确确定稽核核检查目目的、检检查方法法、检查查事项、检查内内容及程程序等，编编制稽核核工作底底稿频次：经确定稽稽核方案案后，具具体执行行稽核检检查，根根据商行行规章制制度规定定，注意意对稽核核事项进进行保密密，全程程记录稽稽核过程程频次：根据法律律、法规规的规定定，初步步判断稽稽核过程程中可能能存在的的问题，获获取稽核核证据，并并进行适适当记录录频次：与支行负负责人沟沟通，就就稽核初初步结论论达成一一致意见见频次：职责二职责表述述：组织织或参与与对商行行制定的的各项内内部控制制制度执执行情况况、工作作程序及及方法应应用成效效进行稽稽核工作时间间百分比比：200%工作任务

3、负责向商商行有关关部门索索取或接接收各部部门报送送的内控控制度细细则和各各部门工工作程序序文件频次：对细则进进行规范范性和完完整性分分析频次：通过实地地考察并并结合对对有关财财务、业业务数据据的变动动情况所所进行的的分析及及业务流流程分析析、部门门协作分分析、部部门内部部分工结结构和相相互制约约情况分分析，研研究各部部门内控控制度的的实际执执行情况况频次：负责对所所得到的的实际数数据和现现状进行行审视并并归结原原因频次：剔除意外外因素和和偶发事事件频次：对经初步步整理的的数据和和资料进进行深入入研究并并从中得得出意见见频次：负责及时时总结并并按规定定向有关关负责人人或部门门提出稽稽核意见见频次

4、：职责三职责表述述：对稽稽核工作作中发现现的问题题，提出出稽核意意见和改改进建议议，将稽稽核最终终结论反反馈被稽稽核单位位工作时间间百分比比：155%工作任务对于稽核核工作中中发现的的问题，经经初步与与支行负负责人交交流之后后，与本本部门其其他稽核核人员交交流形成成最终稽稽核意见见，报部部门经理理审核频次：对于稽核核发现的的问题，分分析形成成原因，提提出改进进建议，并并提交部部门经理理形成最最终整改改意见频次：撰写稽核核整改通通知书，下下达到被被稽核单单位，并并在规定定整改的的时间后后复查频次：职责四职责表述述：负责责对商行行各项年年度计划划及年终终考核完完成情况况进行稽稽核工作时间间百分比比

5、：5%工作任务了解并掌掌握商行行各项年年度计划划、目标标责任制制指标及及实施细细则频次：负责从计计划财务务部门和和其他有有关部门门获取计计划或任任务完成成情况数数据频次：组织对完完成情况况进行分分析、稽稽核频次：负责对稽稽核结果果提出分分析意见见报告并并按有关关规定上上报频次：职责五职责表述述：增强强服务意意识，挂挂点业务务单位服服务，协协助解决决实际问问题工作时间间百分比比：100%工作任务每月定期期到对口口业务单单位挂点点服务，指指导业务务单位的的日常经经营管理理活动，完完善各种种内部控控制制度度频次：对业务单单位日常常各种业业务进行行监控，并并定期与与负责人人交流协调业务务单位之之间、业

6、业务单位位与市行行部室之之间的工工作；协协助解决决业务单单位遇到到的实际际困难频次：职责六职责表述述：对每每次具体体稽核检检查，发发现具有有共性的的问题或或需要通通报时，起起草稽核工作报报告，由由部门经经理最终终审核定定稿工作时间间百分比比：5%职责七职责表述述：负责责对上级级交办的的其他专专案进行行调查工作时间间百分比比：100%职责八职责表述述：完成成部门经经理交办办的其他他工作工作时间间百分比比：5%权力：根据稽核核通知书书等，对对相关业业务文件件、会计计凭证、会计账账簿、报报表和其其他档案案资料有有调阅权权对被稽核核单位各各种重要要印章、密押、有价单单证、重重要空白白凭证的的保管使使用

7、是否否合规有有检查权权对稽核过过程中发发现的问问题，有有处罚建建议权对被稽核核单位的的经营活活动进行行评估、检查后后，有提提出改进进建议的的建议权权挂点服务务时，对对职责范范围内的的稽核事事项有随随时进行行检查的的权力工作协作作关系：内部协调调关系商行各部部门外部协调调关系无任职资格格：教育水平平大学本科科或以上上学历专业审计专业业、法律律专业、行政管管理专业业、经济济管理专专业及其其他相关关专业培训经历历财务会计计知识培培训、经经济管理理知识培培训、法法律法规规培训、审计知知识培训训、银行行业务知知识培训训、金融融知识培培训等经验3年以上上工作经经验，11年以上上相关业业务岗位位工作经经验知识通晓本专专业知识识，掌握握财务知知识、企企业管理理知识、法律知知识、审审计知识识，具备备银行业业务知识识等技能技巧巧熟练使用用办公软软件，具具备良好好的分析析能力、归纳能能力、判判断能力力和逻辑辑推理能能力，具具有一定定的写作作能力其它：使用工具具设备一般办公公设备，计计