财务管理-绿城03.03办理对外担保工作

1、办理对外担保工作规程文件：GT/FC0303修改状态：A/1管理状态：分发号：编制：日期：2001 年 07 月 16 日审核：日期：2001 年 07 月 16 日：寿柏年日期：2001 年 07 月 20 日发布日期：2001 年 07 月 23 日实施日期：2001 年 07 月 23 日1.目的在保障公司利益的前提下，办理对外担保，使被担保公司获得经营所需，同时为本公司融资时提供2.适用范围满意的保全措施。适用于公司办理对外担保工作全过程。3.职责3.1 董事长或其人是决定是否办理对外担保的最终决定人；3.2 计划部负责办理公司与被担保公司担保手续具体工作；3.3 客户借款担保手续具体

2、工作由销售部工作程序附办理对外担保工作流程图。公司之间担保工作程序：办理；公司之间的担保分系统内和系统外两种情况办理对外担保的原则：对外担保仅限于公司系统内全资项目公司和合作项目，原则上公司不对外承担任何担保责任；担保协议的签属人是董事长或其人；4.3.1 系统内担保工作程序a.董事长或其人根据被担保公司的实际情况，框定与各公司的互保额度，由董事长或其人签定互保协议，以明确双方的权利和义务；b.被担保公司提出被担保申请，说明要求被担保的原因、金额、被担保的期限，并由被担保公司总经理签署意见，并盖被担保公司公章；c.被担保公司具体经办人，在互保额度内、互保额度外的办理担保，都需出具被担保申请书、

3、互保协议交计划部审核；d.计划部审核的主要内容：该被担保公司是否办理过被担保、担保的偿还情况、近期经营情况、是否有发生潜在负债的可能；e. 计划部将审核意见递交计划部审核，审核后由计划部交总公司董事长或其人签署担保合同书；f. 计划部将董事长签署担保合同书递交综合管理部盖章，并登记，同文件：GT/FC0303页码：第 1 页 共 4 页办理对外担保工作规程修改状态：A/0时由综合管理部提供办理担保的其他有关资料；g.h.括计划部及时收集担保合同书复印件，及时登记担保台帐；担保台帐，对每一被担保单独设置帐页，逐笔登记每一笔发生额，包等内容；的起讫日期、利率、i.办理续保手续，要求被担保公司先提供

4、有效的还款证明，由计划部在担保台帐上作到期g. h.办理；帐务注销登记后，再执行 4.3.1 中 a. b. c. d. e. f.i.超过互保额度，被担保公司必须事前报总公司董事长，并出具申请书金额、利（申请书须注明互保额度、超过互保额度的原因、还款时间、率等），经计划部经办人报其中 c. d. e. f. g. h.办理； 执行；4.3.2 系统外担保工作程序、公司董事长，其他程序参照 4.3.1a.系统外担保工作程序执行本程序 4.3.1 中 b. c. d. e. f. g. h.办理；客户借款担保工作程序客户借款担保原则：公司原则上不对客户承担担保责任，但由于公司客观原因致使客户推迟

5、办理承担担保责任；4.4.2 销售部出具客户要求，无法办理抵押的，公司根据实际情况为客户后的工作联系单给计划部；4.4.3 计划部请财务管理部会计根据工作联系单核查房款收取情况，确定该房款是否已清后才能办理客户借款；4.4.4 计划经计划部出具借款担保确定以所购作为公司的反担保物；部审核后将借款担保签字；递送给销售部，由销售部报请董事长或其4.4.5 计划人部配合客户向办理有关借款担保手续；登记在担保台帐备查；台帐的具体4.4.6 销售部负责并根据借款担保内容按本规程 4.3.1.h 执行；4.4.7 计划部配合销售部监督客户到期还款情况，并及时根据有效的还款文件：GT/FC0303页码：第

6、2 页 共 4 页办理对外担保工作规程修改状态：A/0凭证在台帐上予以注销；客户到期还款后，公司不再承担担保责任；如仍无法办理证，经董事长同意后，仍按本规程 4.4.1、4.4.2、4.4.3、4.4.4、4.4.5、4.4.6、4.4.7 执行；4.5 计划部根据台帐记载的内容，每月编制担保汇总表，报计划部经理；担保汇总表登记内容不含客户借款担保；4.6 计划部在所有对外担保合同和担保协议在手续办理完毕后，负责收齐、整理，作为财务一部分；相关/支持性文件质量有关合同、协议对外担保台帐担保汇总表文件：GT/FC0303页码：第 3 页 共 4 页办理对外担保工作规程修改状态：A/0办理对外担保工作流程系统内系统外被担保、担保公司确定互保额度签定互保协议签定担保协议计划部计划部董事长或人计划部负责计财部登记担保台帐销售部董事长或人监督归还情况签定担保合同计划部登记担