南开大学《金融机构和金融市场》在线作业答卷

1、21春学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103）金融机构和金融市场在线作业试卷总分:100 得分:100一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)下列属于直接融资行为的有()。张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份A公司通过融资机构向B公司借款60000元李某通过金融机构借入资金10000元答案:B2.以下汇率决定理论中,哪种是强调金融资产市场均衡对汇率变动的影响()。购买力平价理论利息平价理论国际收支理论资产市场利率答案:D3.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。

2、上述指的是期货市场的()功能。风险转移价格发现套利保值投机答案:B4.()是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款。法定贴现金法定存款准备金超额存款准备金备付金答案:B5.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系,一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象是指金融风险具有()。隐蔽性扩散性加速性不确定性答案:B6.股票可以通过依法转让而实现的特征是指股票的()。期限性风险性流动性永久性答案:C7.某公司花20万美元聘请顾问从事企业管理、咨询。这20万美元是在执行货币的()。流通手段价值尺度贮藏手段支付手段答案:D8.商业银行通过负债业务,把社会上的闲散资金集中到银行

3、,通过资产业务,把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。充当信用中介充当支付中介充当政策中介参与主体答案:A9.下列不属于外汇市场交易层次的是()。银行同业之间顾客与顾客之间银行与顾客之间银行与中央银行之间答案:B10.通过投资者之间的公开竞价来产生发行价格的交易机制属于()。固定价格机制浮动价格机制拍卖机制累计投标询价机制答案:C11.保险股份有限公司最早出现于()。荷兰美国日本德国答案:A12.下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率水平与可贷出资金数量的关系()。流动偏好理论马克思的利率理论可贷资金理论实际利率理论答案:C13.以下不属于金融衍生工具交易方式

4、的有()。公开竞价场外交易第四市场自动配对系统答案:C14.“作为资金的提供者,商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者,商业银行可以发行债券和股票”,上述指的是()职能。充当信用中介充当支付中介充当政策中介参与主体答案:D15.“衍生工具是交易双方根据对价格变化的预测,约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易,涉及基础资产的跨期转移”。上述指的是衍生工具的()特征。跨期性杠杆性联动性风险性答案:A16.实际上,大多数公司的清算价格总是()账面价值。低于等于高于无关于答案:A17.上市公司申请发行新股,要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的平均()。税后利

5、润的50%税后利润的20%可分配利润的50%可分配利润的30%答案:D18.证券交易所是()线管理者。一二三四答案:A19.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。10年11年12年13年答案:B20.债券的票面利率也被称为(),是债券年利息与债券票面价值的利率。实际利率名义利率债券利率金融利率答案:B二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)21.中国人民银行的主要职能包括()。制定货币政策服务工商企业防范金融风险维护金融稳定答案:ACD22.按发行对象划分,证券的发行方式有()。公募发行私募发行直接发行间接发

6、行答案:AB23.与间接融资相比,直接融资的局限性体现在()。双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制直接融资工具的流动性和变现能力较低资金供给方所承担的风险和责任较大融资双方的联系被隔断答案:ABC24.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。抵押品的质量回购期限的长短交割的条件其他子市场的利率水平答案:ABCD25.选择性货币政策工具包括()。证券市场信用控制政策消费者信用控制政策不动产信用控制政策再贴现政策答案:ABC26.按照保险的类型分类,保险公司可以分为()。原保险公司人寿保险公司再保险公司财产保险公司答案:BD27.风险分散的方法包括()。对象分散法时机分散法地域分散法期限

7、分散法答案:ABCD28.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。利率水平违约风险流动性税收因素答案:BCD29.财务公司的基本职能包括()。金融服务职能资源配置职能资本控制职能发行证券职能答案:ABC30.按照发行主体分类,债券可以分为()。政府债券金融债券公司债券公募债券答案:ABC31.证券信用经纪的两种方式包括()。融资融券买空卖空答案:AB32.关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利

8、偿还还款人的利率远期利率的发生时刻是现在。答案:ABC33.中央银行的资产业务包括()再贴现存款准备金证券买卖外国政府存款答案:AC34.非系统风险包括()。信用风险财务风险经营风险操作风险答案:ABCD35.信用的主要形式有()。商业信用银行信用国家信用消费信用答案:ABCD36.财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。合同信托遗嘱信托未来信托养老信托答案:AB37.按投资主体的性质分类,我国股票可以分为()。国家股法人股社会公众股外资股答案:ABCD38.有甲、乙、丙、丁投资者四人,均申报卖出X股票,申报价格和申报时间分别为:甲的卖出价10.70元,时间13:35;乙的卖出价10

9、.40元,时间13:40;丙的卖出价10.75元,时间13:25;丁的卖出价10.40元,时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为()。甲丙丙甲丁乙乙丁答案:AC39.根据银行买卖外汇的价格,汇率可以分为()。买入汇率卖出汇率中间汇率现钞汇率答案:ABCD40.场外交易市场的方式包括()。店头交易第二市场第三市场第四市场答案:ACD三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)41.机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。答案:错误42.价格优先,即时间相同价格较高的买单,或者价格较低的卖单得到执行。答案:正确43.储蓄国债又称电子式国债答案:正确44.货币政策工具实施后不能改变商业银行的准备金头寸。答案:错误45.中央银行在实行贴现政策时不仅可以调整贴现利率,还可以直接决定贴现放款额。答案:错误46.政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。答