货币经纪公司试点管理办法实施细则(doc 12)

1、 货币经纪纪公司试试点管理理办法实实施细则则颁布单位位：中国国银行业业监督管管理委员员会第一章总总则第一条根根据货货币经纪纪公司试试点管理理办法（以下下简称办法）及有有关规定定制定本本细则。第二条中中国银行行业监督督管理委委员会(以下简简称银监监会)及其派派出机构构，按照照办法法和本本细则规规定对货货币经纪纪公司进进行监督督管理。第二章机机构设立立第三条符符合办办法第第七条或或第八条条并且在在拟设货货币经纪纪公司中中持股比比例最大大的申请请人应向向拟设地地银监局局（银监监会省级级派出机机构）提提交符合合办法法第十十三条规规定的资资料，并并由律师师对上述述材料出出具与中中国相关关法律法法规不相相

2、抵触的的无保留留法律意意见书。第四条办法第七条条第一款款所指的的货币经经纪公司司包括直直接从事事货币经经纪业务务的法人人机构或或直接控控股该法法人机构构的母公公司。第五条申申请人必必须依照照办法法第十十三条的的规定递递交筹建建申请材材料。其其中：（一）筹筹建申请请书应包包括拟设设货币经经纪公司司名称、拟注册册地、注注册资本本金、拟拟开展业业务范围围、出资资人名称称及各自自的出资资额等内内容。（二）筹筹建申请请表（格格式见附附表1）、筹筹建申请请书、合合资协议议（或发发起人协协议）应应由全体体出资人人（或发发起人）出具，经其法法定代表表人签字字并加盖盖单位公公章。合合资协议议中应明明确各出出资人

3、（或发起起人）的的出资比比例、权权利、义义务等事事项。（三）货货币经纪纪公司章章程至少少包括以以下内容容：公司司名称和和住所、组织形形式、业业务范围围、注册册资本，股东名名称和出出资额、股东的的权利和和义务，公司法法定代表表人，公公司的机机构及其其产生办办法、职职权、议议事规则则，公司司利润分分配办法法，公司司的解散散事由与与清算办办法等事事项。（四）境境内出资资人应提提供营业业执照（副本）的复印印件（该该复印件件应经工工商管理理部门确确认并加加盖工商商管理部部门公章章）；境境外出资资人应提提供营业业执照或或其他经经营金融融业务许许可文件件的复印印件，该该复印件件应经其其所在国国家或地地区认可

4、可的机构构公证或或经中华华人民共共和国驻驻该国使使领馆认认证。（五）境境外出资资人受其其所在国国家或地地区金融融监管当当局监管管的，由由金融监监管当局局或金融融性行业业协会出出具办办法第第十三条条第五款款所规定定的同意意其设立立货币经经纪公司司的意见见函。（六）出出资人基基本情况况包括出出资人名名称、注注册地址址、法定定代表人人、营业业执照复复印件、出资人人及所在在集团的的组织结结构图、出资人人主要股股东名册册、出资资人分支支机构与与主要关关联企业业名册、经营情情况等事事项。第六条获获得筹建建许可的的申请人人申请延延长筹建建期限的的，应于于筹建到到期日前前1个月向向银监局局提交延延期申请请表（

5、格格式见附附表2）、延延期申请请报告等等有关材材料，说说明延期期原因，延期申申请报告告应经出出资各方方法定代代表人联联名签署署并加盖盖单位公公章。延期只限限一次，延长期期限不得得超过33个月。第七条筹筹建工作作结束后后，申请请人应向向银监局局提交符符合办办法第第十七条条规定的的资料,并由律律师对上上述材料料出具与与中国相相关法律律法规不不相抵触触的无保保留法律律意见书书。其中中：（一）开开业申请请表（格格式见附附表3）、开开业申请请报告应应由全体体出资人人（或发发起人）出具，经其法法定代表表人签字字并加盖盖单位公公章。（二）开开业申请请报告内内容包括括筹建工工作完成成情况说说明等事事项。（三）

6、拟拟办业务务的规章章制度及及内部风风险控制制制度包包括对公公司各项项业务和和管理工工作制定定的全面面、系统统、成文文的政策策、制度度和程序序。（四）交交易场所所、交易易设备和和交易系系统的安安全性测测试报告告，包括括公安部部门及消消防部门门出具的的营业场场所及有有关业务务设施的的验收文文件正本本。第八条银银监会负负责核准准货币经经纪公司司的开业业申请及及业务范范围。对对外国独独资货币币经纪公公司和中中外合资资货币经经纪公司司，由银银监会负负责颁发发金融许许可证；对中资资货币经经纪公司司，由银银监局负负责颁发发金融许许可证。批准决定定作出后后，银监监会或银银监局应应在100日内向向拟设货货币经纪

7、纪公司颁颁发金融融许可证证。第九条银银监会或或银监局局应当通通知拟设设货币经经纪公司司持下列列材料到到银监会会或银监监局领取取金融许许可证：（一）银银监会的的批准文文件。（二）金金融机构构介绍信信。（三）领领取许可可证人员员的合法法有效身身份证明明。（四）银银监会或或银监局局要求的的其他资资料。第十条货货币经纪纪公司应应当在营营业场所所的显著著位置公公示其金金融许可可证、业业务范围围和主要要负责人人，银监监会及其其派出机机构将依依法对公公示情况况进行监监督检查查。第十一条条银监会会批准开开业的外外国独资资、中外外合资货货币经纪纪公司凭凭银监会会批准文文件、金金融许可可证到中中华人民民共和国国商

8、务部部申领中华人人民共和和国外商商投资企企业批准准证书。第十二条条货币经经纪公司司从业人人员中应应有600%以上上从事过过金融工工作或相相关经济济工作。拟设公公司开业业申请资资料应包包括从事事过金融融工作或或相关经经济工作作人员占占从业人人员的比比例。第十三条条申请人人提交的的筹建申申请、开开业申请请等资料料，均需需一式三三份，以以中文书书写为准准。第十四条条货币经经纪公司司分公司司的筹建建、开业业审批程程序和审审批时限限与货币币经纪公公司法人人机构的的一致。第十五条条货币经经纪公司司设立代代表处须须依照办法第二十十八条的的规定向向拟设地地银监局局提交申申请材料料。银监监局应在在受理申申请资料

9、料后200个工作作日内完完成审核核工作并并上报银银监会。银监会会在收到到完整的的申请材材料后22个月内内对已受受理的申申请作出出是否批批准的书书面决定定。第三章董董事和高高级管理理人员任任职资格格管理第十六条条货币经经纪公司司董事和和高级管管理人员员包括董董事长、副董事事长、执执行董事事、非执执行董事事、总经经理、副副总经理理、财务务总监、内审或或稽核部部门负责责人、分分公司经经理、代代表处首首席代表表，以及及在货币币经纪公公司担任任与上述述职务称称谓不同同但职责责相同的的职务的的人员，或者虽虽未担任任上述职职务，但但对货币币经纪公公司的经经营管理理具有决决策权或或对风险险控制起起重要作作用的

10、人人员。第十七条条获得并并具有货货币经纪纪公司董董事和高高级管理理人员任任职资格格，该人人员应有有良好的的守法合合规意识识，熟悉悉拟担任任职务所所应知晓晓的法律律、行政政法规和和规章，不得有有严重违违法违纪纪的记录录。拟任人有有下列情情形之一一的，不不予核准准其任职职资格：（一）有有故意犯犯罪记录录。（二）曾曾任因违违法经营营被接管管、撤销销、合并并、宣告告破产机机构的法法定代表表人。（三）曾曾被监管管机构或或其他金金融监管管当局取取消董事事和高级级管理人人员任职职资格的的期限累累计达到到10年以以上。（四）曾曾三次被被监管机机构或其其他金融融监管当当局处以以取消任任职资格格以外的的其他行行政

11、处罚罚。（五）曾曾参与、指使或或纵容所所任职机机构制作作假账、账外经经营或其其他故意意违反会会计制度度的活动动。第十八条条获得并并具有货货币经纪纪公司董董事和高高级管理理人员任任职资格格，该人人员应诚诚实守信信、勤勉勉尽职，具有良良好的个个人声誉誉。第十九条条货币经经纪公司司应制定定一套清清晰明确确的内部部政策和和程序，以保证证其拟任任和已任任的董事事和高级级管理人人员符合合本细则则规定的的任职资资格条件件。银监会及及其派出出机构有有权对货货币经纪纪公司的的上述政政策和程程序进行行检查。第二十条条获得并并具有货货币经纪纪公司董董事和高高级管理理人员任任职资格格，该人人员应具具有与拟拟担任职职务

12、相适适应的知知识、经经验与能能力。申请董事事任职资资格，拟拟任人应应符合以以下条件件：（一）具具有五年年以上的的法律、经济、金融、财务或或其他有有利于履履行董事事职责的的工作经经历。（二）能能够运用用金融机机构的财财务报表表和统计计报表判判断金融融机构的的经营、管理和和风险状状况。（三）了了解拟任任职机构构的公司司治理结结构、公公司章程程以及董董事会职职责。申请各类类高级管管理人员员任职资资格，拟拟任人应应了解拟拟任职务务的职责责，以及及拟任职职机构的的管理框框架、盈盈利模式式、风险险管理和和内部控控制制度度。申请董事事及高级级管理人人员任职职资格，拟任人人还应符符合以下下条件：(一) 担任董

13、董事长、执行董董事、总总经理，应具有有大学本本科以上上（含大大学本科科）学历历，100年以上上从事金金融工作作或155年以上上相关经经济工作作经历（其中从从事金融融工作55年以上上），并并有3年以上上担任业业务部门门经理或或相当于于业务部部门经理理以上职职位的经经验。(二) 担任副副董事长长、副总总经理、分公司司经理，应具有有大学本本科以上上（含大大学本科科）学历历，5年以上从从事金融融工作或或10年以以上相关关经济工工作经历历（其中中从事金金融工作作3年以上上），并并有2年以上上担任业业务部门门经理或或相当于于业务部部门经理理以上职职位的经经验。(三) 担任财财务总监监，应具具有大学学本科以

14、以上（含含大学本本科）学学历，66年以上上从事财财务、会会计或审审计工作作经历。（四）担担任代表表处首席席代表，应具有有大学本本科以上上（含大大学本科科）学历历，3年以上上从事金金融或相相关经济济工作经经历。（五）拟拟任人如如不具有有大学本本科以上上（含大大学本科科）学历历，须取取得注册册会计师师、注册册审计师师或与拟拟任职务务相关的的高级专专业技术术职务资资格，且且须增加加4年以上上从业经经历。拟任人曾曾任因连连续或严严重亏损损而被接接管、撤撤销、或或宣告破破产机构构的主要要负责人人，且不不能证明明其对上上述情形形不负主主要责任任的，不不予核准准其任职职资格。第二十一一条银监监会及其其派出机

15、机构考察察认可拟拟任人确确具有与与拟担任任职务相相适应的的知识、经验与与能力的的，可做做出适当当放宽从从业年限限条件的的决定。第二十二二条货币币经纪公公司须在在拟任人人任职前前将申请请任职资资格的完完整材料料报送所所在地银银监局，银监会会或其派派出机构构自收到到完整申申请材料料后300个工作作日内做做出核准准或不核核准的决决定，并并书面批批复货币币经纪公公司。第二十三三条货币币经纪公公司须向向所在地地银监局局提交完完整的纸纸质申报报材料一一式三份份，至少少包括：（一）对对拟任人人进行任任职资格格核准的的请示，包括对对拟任职职务名称称、职责责及权限限的说明明。（二）按按照本细细则第十十九条规规定

16、的内内部政策策和程序序，考察察拟任人人符合相相应任职职资格条条件的报报告，包包括考察察的方式式、证据据和结论论。（三）拟拟任人填填写的任任职资格格申请表表（具体体格式见见附表44）。（四）拟拟任人身身份证件件复印件件和学历历（学位位）证明明文件。（五）拟拟任人签签名的本本人不存存在本细细则规定定的不予予核准任任职资格格情形的的声明。（六）拟拟任人签签名的对对从业经经历的详详细说明明。（七）拟拟任人签签名的对对履职计计划的详详细说明明。（八）银银监会或或银监局局要求的的其他材材料。上述（一一）、（二）、（三）应经货货币经纪纪公司的的授权签签字人签签名或盖盖公章。银监局视视需要可可要求有有关机构构

17、提供相相关电子子文档。第二十四四条银监监局在收收到任职职资格申申请材料料后，若若需货币币经纪公公司补正正资料的的，应在在5个工作作日内向向其提出出。银监监局在收收到任职职资格申申请材料料后5个工作作日内未未提出异异议的，视为受受理申请请。货币经纪纪公司应应在银监监局规定定的时限限内将资资料补正正；逾期期未补正正的，银银监局有有权做出出不予受受理的决决定，将将申请材材料退回回该公司司，并在在3个月内内不再受受理该公公司的同同一申请请。第二十五五条银监监会及其其派出机机构可视视需要进进行实地地调查或或与拟任任人谈话话，以判判断拟任任人是否否符合本本细则所所规定的的任职资资格条件件。采用谈话话方式的

18、的，谈话话记录须须由拟任任人签字字确认，并保证证其所述述真实。谈话记记录作为为银监会会及其派派出机构构审核任任职资格格的依据据之一。第二十六六条未经经银监会会及其派派出机构构批准，货币经经纪公司司董事长长、副董董事长、执行董董事及总总经理、副总经经理、财财务总监监、内审审或稽核核部门负负责人等等高级管管理人员员在任职职期内不不得兼任任党政机机关职务务或其他他营业性性机构的的高级管管理人员员。第二十七七条货币币经纪公公司董事事长不得得兼任本本公司总总经理。董事不不得兼任任与本公公司有利利益冲突突的其他他营业性性机构的的高级管管理人员员。第二十八八条货币币经纪公公司的董董事长、总经理理因故连连续一

19、个个月以上上不能履履行岗位位职责的的，应授授权其他他高级管管理人员员暂代其其履行职职责并向向所在地地银监会会派出机机构事前前备案；连续33个月以以上不能能履行岗岗位职责责的，应应更换人人选。第二十九九条货币币经纪公公司董事事长或高高级管理理人员离离任，应应由公司司或公司司书面认认可的外外部审计计机构出出具对该该董事长长或高级级管理人人员的离离任审计计报告，该报告告应经出出具报告告的机构构盖公章章。第三十条条货币经经纪公司司须在拟拟任人获获得经银银监会或或其派出出机构核核准的任任职资格格后方可可下达正正式聘任任（任命命）文件件，相关关人员方方可开始始履职。货币经纪纪公司须须在银监监会或其其派出机

20、机构发出出任职资资格核准准文件后后的三个个月内将将聘任（任命）文件的的复印件件报银监监局备案案。第三十一一条有关关货币经经纪公司司董事和和高级管管理人员员任职资资格核准准、终止止、日常常管理及及法律责责任等方方面的其其他规定定，按照照银监会会相关规规定执行行。第四章风风险控制制和监督督管理第三十二二条货币币经纪公公司应以以控制风风险为核核心，建建立全面面的风险险管理体体系。内内容包括括：（一）货货币经纪纪公司必必须建立立董事会会和独立立的内审审和合规规部门。（二）建建立良好好的公司司治理与与分工合合理、职职责明确确、报告告关系清清晰的组组织结构构，以及及科学、高效的的决策、激励和和约束机机制。

21、（三）参参照办办法规规定，遵遵循公正正、公平平、诚信信、为客客户保密密的原则则依法运运作，建建立和健健全内部部控制制制度，并并报所在在地银监监局备案案。第三十三三条货币币经纪公公司应根根据办办法第第四十六六条规定定健全设设备，保保全交易易信息。公司应应针对通通讯线路路、交易易系统发发生故障障等特殊殊情况制制定应急急方案，并每日日进行交交易信息息资料的的异地备备份，以以保证交交易的顺顺利进行行以及信信息资料料的完整整和安全全。第三十四四条货币币经纪公公司应根根据业务务需要制制订并执执行合理理的市场场营销计计划。第三十五五条货币币经纪公公司应稳稳健经营营。如果果由于市市场原因因导致经经营亏损损的，公公司应及及时制订订有效措措施，调调整经营营政策，控制公公司规模模，尽快快扭亏。货币经经纪公司司首年亏亏损额不不得超过过公司注注册资本本的500%，前前三年亏亏损总额额不得超超过公司司注册资资本的330%。货币经经纪公司司分公司司亏