（广元）2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟卷（一）

1、（广元）2021年基金从业资格考试基金法律法规模拟卷（一）您的姓名： 填空题 *_1. （）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。 单选题 *A. 另类投资基金(正确答案)B. 证券投资基金C. 对冲基金D. 私募股权基金答案解析：正确答案:A。另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。2. 以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。 单选题 *A. 为市场经济体系有效配置资源B. 提供各类投资机会C. 对金融资产合理定价D. 防范风险(正确答案)答案解析：正确答案:D。资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用:

2、(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 (2)通过资产管 理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服 务，使投资融资更加便利。 (3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。 (4) 资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。3. 公开募集基金的基

3、金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。 单选题 *A. 中国证监会(正确答案)B. 证券交易所C. 基金业协会D. 基金管理公司答案解析：正确答案:A。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进 行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。4.单选题 根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定 资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。 单选题 *A. 内部环境中经营理念和经营风格B. 行为监控中的特定人员分别管理C. 事项识别

4、中的不同管理事项的分类D. 控制活动中的不相容职务分离(正确答案)答案解析：正确答案:D。控制活动有在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产 安全管理、不相容职务分离等方法。5 .单选题 对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定 在基金市场失灵的领域。 单选题 *A. 基金市场B. 基金机构内部(正确答案)C. 基金组织D. 基金投资人答案解析：正确答案：B。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格 限定在基金市场失灵的领域。6 .单选题 以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。 单选题 *A. 有利于提高证券

5、市场的效率B. 能有效保障投资者的收益(正确答案)C. 有利于防止利益冲突与利益输送D. 能有效防止信息滥用答案解析：正确答案:B。基金信息披露的作用: 1.有利于投资者的价值判断; 2.有利于防止利益冲突与利益输送; 3.有利于提高证券市场的效率; 4.能有效防止信息滥用。7. 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。 单选题 *A. 3000万元B. 5000万元C. 1亿元(正确答案)D. 2亿元答案解析：正确答案:C。设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于1亿元人民币，且必须 为实缴货币资本。8. 我国证券投资基金的萌芽和早期

6、发展时期为（）。 单选题 *A. 1985-1997年(正确答案)B. 1998-2002年C. 2003-2007年D. 2008-2014年解析:正确答案:A。我国证券投资基金业的发展历程有:萌芽和早期发展时期(1985-1997年); 试点发展阶段(1998-2002年);行业快速发展阶段(2003-2007年);行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014年);防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。9. 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件 和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。 单选题 *A.

7、 4B. 5C. 6(正确答案)D. 7答案解析：正确答案:C。中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关条件和审慎 监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的， 应当说明理由。10. 基金招募说明书包含的重要信息包括（）。 单选题 *A. 涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B. 转换基金运作方式C. 涉及基金财产的诉讼D. 基金运作方式(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金招募说明书包含的重要信息:基金运作方式;从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;基金投资目标、投

8、资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金风险提示;招募说明书摘要。11. 在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。 单选题 *A. 20B. 50C. 80D. 100(正确答案)答案解析：正确答案:D。境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100，但也有低于100或高于100的情况。12. 下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是（）。 单选题 *A. 证券投资基金管理公司管理办法B. 私募投资基金监督管理暂

9、行办法(正确答案)C. 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法D. 公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法答案解析：正确答案:B。我国基金监管部门规章和规范性文件主要有:证券投资基金管理公司管理办法 证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。私募投资基金监督管理暂行办法是我国基金监管的自律规则。13. 基金管理人运用固有资金进行基金的申购、赎回或者买卖基金份

10、额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。投资标的; 交易日期; 适用费率; 交易金额; 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：正确答案:A。除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括:认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况;申购、赎回 或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。14. 我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律 为纽带、机构内控为基础、社会监

11、督为补充的“四位一体”的监管格局。 单选题 *A. 重点B. 核心(正确答案)C. 基础D. 内涵答案解析：正确答案:B。我国基金监管应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监 督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方 面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会 监督为补充的“四位一体”的监管格局。15. 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。 单选题 *A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 主动型基金D. 指数基金(正确答案)答案解析：正确答案:D。被动型基金并不主动寻求取得超越市场的

12、表现，而是试图复制指数的表现。被动型 基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。16. 基金经营机构的客户信息主要分为（）。 单选题 *A. 账户信息、家庭信息B. 交易信息、财务信息C. 账户信息、交易记录信息(正确答案)D. 家庭信息、交易记录信息答案解析：正确答案:C。基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是:客户账户信息。客户账户信息 包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。客户交易记录 信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定 要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。17. 封闭式基金

13、的申报价格最小变动单位为（）元人民币。 单选题 *A. 0.001(正确答案)B. 0.01C. 0.1D. 1答案解析：正确答案：A。封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0001 元人民币。18. （）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。 单选题 *A. 内幕交易B. 实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C. 有误导市场参与者的意图(正确答案)D. 不正当交易答案解析：正确答案:C。操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市 场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面:有误导市场参与者的意图。 实施了歪曲证券

14、价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者 是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。19. 承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。 单选题 *A. 风险投资基金B. 不动产投资基金C. 对冲基金(正确答案)D. 私募股权基金答案解析：正确答案:C。对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生 产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。20. 中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 单选题 *A. 1B. 2C. 3(正确答案)D. 5答案解析：正确答案:C。中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与

15、原工作业务直接相关的机构任职。21. 关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。 单选题 *A. 要披露所有可能影响投资者决策的信息B. 要充分披露重大信息C. 要事无巨细披露所有信息(正确答案)D. 对信息披露人不利的信息也要披露答案解析：正确答案:C。 C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度;基金信息披露要披露所有可能影响投资者决策的信息;要充分披露重大信息;对信息披露人不利的信息也要披露。22. 金融市场按交割期限可划分为（）。 单选题 *A. 现

16、货市场和期货市场(正确答案)B. 货币市场和资本市场C. 股票市场和债券市场D. 初级市场和二级市场答案解析：正确答案:A。金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。23. （）在基金运作中具有核心作用。 单选题 *A. 基金份额持有人B. 基金管理人(正确答案)C. 基金托管人D. 基金的出资人答案解析：正确答案:B。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务 机构承担。24. 为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资 者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申

17、购、赎回申请的有效性进行确认。 单选题 *A. 1B. 3(正确答案)C. 5D. 10答案解析：正确答案:B。为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申 购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效 性进行确认。25. 世界上第一只公认的证券投资基金是（）。 单选题 *A. 海外及殖民地政府信托(正确答案)B. 苏格兰美国投资信托C. 马萨诸塞投资信托基金D. 英国投资信托答案解析：正确答案:A。证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。26. 符合

18、（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资 者和合并计算投资者人数。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者; 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)答案解析：正确答案:D。下列投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数:社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;中国证监会规定的其他投资者。27. 因受限于政策和运营，只能销售自己的

19、产品，客户如果通过该方式购买多家 公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（） 单选题 *A. 基金公司直销(正确答案)B. 证券公司代销C. 独立第三方销售公司D. 银行代销答案解析：正确答案:A。基金公司直销:基金公司非常重视直销业务，投入在加大;熟悉自身产品，重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。28. 对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个 月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75计入基金

20、财产。 单选题 *A. 3;0.5(正确答案)B. 6;0.5C. 6;1D. 3;1答案解析：正确答案:A。对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于3个月的投资 人收取不低于0.5的赎回费，并将不低于赎回费总额的75计入基金财产。29. 下列不属于价值型股票的是（）。 单选题 *A. 低市盈率股B. 蓝筹股C. 收益型股票D. 周期型股票(正确答案)答案解析：正确答案:D。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、 逆势型股票等。D项属于成长型股票。30. 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。 单选题 *A. 介绍法是营销人员

21、在开发客户中运用最多的方法B. 缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C. 陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开 发D. 缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发(正确答案)答案解析：正确答案:D。 A项说法错误，陌生拜访法是营销人员在开发客户中运用最多的方法; B项说法错误，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户; C项说法错误，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。31. 关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。 单选题 *A. 基金管

22、理人和托管人的披露责任B. 基金管理人管理和运用基金资产的原则C. 投资风险提示D. 年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示(正确答案)答案解析：正确答案:D。 为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示: (1)管理人和托管人的披露责任。 (2)管理人管理和运用基金资产的原则。 (3)投资风险提示。 (4)年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。32 . （）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。 单选题 *A. 基金业协会(正确答案)B. 证券交易所C. 期货公司D. 基金管理公司答案解析：正确答案:A。基金

23、业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。33. 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。 单选题 *A. 2(正确答案)B. 3C. 4D. 5答案解析：正确答案:A。中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人。34. 下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。 单选题 *A. 证券交易所是基金的自律管理机构B. 证券交易所以营利为目的(正确答案)C. 证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D. 证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责答案解析：正确答案:B。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为

24、证券的集中和有组织的交易 提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管 理的法人。一方面，封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金等需要 通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监 会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。35 . 下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。 单选题 *A. 证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对 其监管B. 公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人 员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理

25、制度，并报中国证监会备案C. 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利 害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人 发生利益冲突(正确答案)D. 绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财 富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险答案解析：正确答案:C。依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。故C项说法错误。36. 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的

26、，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。 单选题 *A. 证券业协会B. 董事会C. 基金业协会D. 中国证监会及相关派出机构(正确答案)答案解析：正确答案:D。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。37 . 货币市场又称为（）。 单选题 *A. 短期金融市场(正确答案)B. 长期金融市场C. 套期保值市场D. 投机市场答案解析：正确答案:A。 货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。38 A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于 基金销售机构人员管理和培训中的（）。 单选题

27、 *A. 完善销售人员招聘程序B. 建立员工培训制度C. 加强对销售人员的日常管理(正确答案)D. 建立科学合理的销售绩效评价体系答案解析：正确答案:C。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。39 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。 单选题 *A. 基金信息披露B. 基金的投资C. 基金份额登记(正确答案)D. 基金的收益分配答案解析：正确答案:C。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份 额持有人合法权益的重要环节。40 （）不属于我国基金销售机构的销售策略。 单选题 *A. 产品策略B.

28、 价格策略C. 投资策略(正确答案)D. 促销策略答案解析：正确答案:C。 我国基金销售机构的销售策略包括:产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略。41 公司内部控制的核心是（）。 单选题 *A. 明确责任B. 权力制衡C. 风险控制(正确答案)D. 严格授权答案解析：正确答案:C。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解 风险为出发点。42 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 单选题 *A. 企业B. 非金融机构C. 居民D. 金融服务

29、机构(正确答案)答案解析：正确答案:D。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金 融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达 到货币资金的有效配置。43 下列哪一项不属于后台部门?（） 单选题 *A. 注册登记部门B. 信息技术部门C. 产品研发部门(正确答案)D. 资金清算部门答案解析：正确答案:C。后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。44 关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。 单选题 *A. 进行风险提示是投资者保护的重要内容(正确答

30、案)B. 首先是教育投资者选择适合的投资策略C. 应突出证券投资的重要性D. 重点内容是选择进入市场的时机答案解析：正确答案:A。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成 为各国开展投资者保护的重要内容。45 下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。 单选题 *A. 取得基金从业资格B. 通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C. 没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D. 最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金经

31、理任职应当具备以下条件:取得基金从业资格;通过中国证监会或者其 授权机构组织的证券投资法律知识考试;具有3年以上证券投资管理经历;没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。46 基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。 单选题 *A. 基金投资的风险管理能力B. 基金产品的可投资性C. 以足够的业务量来获得投资利润(正确答案)D. 市场规模的不断扩大答案解析：正确答案:C。销售机构在进行市场细分时应遵循:易入原则;可测原则;成长原则;识别原则;利润原则。其中，利润原则是指

32、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。47 某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1.5，假定申购当日基金份额净值为105元，则其可得到的申购份额为（）份。 单选题 *A. 9480.95B. 9383.06(正确答案)C. 9350.95D. 9280.95答案解析：正确答案:B。净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+1.5)=9852.22(元); 申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值=9852.221.05=9383.06(份)。48 对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改

33、正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。 单选题 *A. 5B. 10(正确答案)C. 15D. 20答案解析：正确答案:B。对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用;在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。49 以下材料中，应当事

34、先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督 察长检查，出具合规意见书的是（）。 单选题 *A. 基金宣传推介材料(正确答案)B. 基金招募说明书C. 托管协议D. 基金合同答案解析：正确答案:A。依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。50 监事会对经营管理的业务监督不包括（）。 单选题 *A. 评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题(正确答案)B. 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并

35、有权要求董事会向其提供情况C. 当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会D. 通知业务机构停止其违法行为答案解析：正确答案:A。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面:通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为;随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况;审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。A项属于董事会的合规责任，故A项符合题意。51 已发行的股票的转

36、让流通市场叫股票的（）。 单选题 *A. 一级市场B. 初级市场C. 二级市场(正确答案)D. 三级市场答案解析：正确答案:C。股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或者初级市场，已发行股票的转让 流通市场叫股票的二级市场。52 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。 单选题 *A. 专业性B. 规范性(正确答案)C. 合法性D. 有效性答案解析：正确答案:B。基金客户服务的规范性要求:在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易 都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法

37、律法规和业务规则。53 基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。 单选题 *A. 报送内容B. 报送形式C. 报送时间(正确答案)D. 报送流程答案解析：正确答案:C。基金宣传推介材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。54 基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。 单选题 *A. 保证本金安全B. 说明货币市场基金不等同于存款(正确答案)C. 保证最低收益D. 预测未来收益答案解析：正确答案:B。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基 金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基 金一定盈利，也不保

38、证最低收益。55 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。 单选题 *A. 分级基金建仓阶段B. LOF建仓阶段C. ETF建仓阶段(正确答案)D. 系列基金建仓阶段答案解析：正确答案:C。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程 为ETF建仓阶段。56 目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。 单选题 *A. LOFB. 封闭式基金C. 货币市场基金(正确答案)D. ETF答案解析：正确答案:C。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管 理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披

39、露上市交易公告书的基金品种 主要有封闭式基金、LOF、ETF以及分级基金子份额。57 （）体现了基金管理人的服务价值。 单选题 *A. 基金的产品开发B. 基金的市场营销C. 基金的投资管理(正确答案)D. 基金的后台管理答案解析：正确答案:C。 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。58 私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理 等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。 单选题 *A. 基金备案成立之日B. 基金管理人成立之日C. 基金清

40、算终止之日(正确答案)D. 投资者购买基金之日答案解析：正确答案:C。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。59 公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。 单选题 *A. 办理基金备案手续B. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C. 编制月度基金报告(正确答案)D. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案解析：正确答案:C。依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责: 依法募集资金，办理基金份额

41、的发售和登记事宜;办理基金备案手续;对所 管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定 确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并 编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净 值，确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披 露事项;按照规定召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记 录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益 行使诉讼权利或者实施其他法律行为;中国证监会规定的其他职责。60 传统的销售理论中的4Ps是指（）。 单选题 *A. 产品、数量、价

42、格、渠道B. 数量、价格、渠道、促销C. 产品、价格、渠道、促销(正确答案)D. 价格、渠道、总额、促销答案解析：正确答案:C。 销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道与促销。61 （）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。 单选题 *A. 封闭期的收益公告B. 开放日的收益公告C. 节假日的收益公告(正确答案)D. 偏离度公告答案解析：正确答案:C。节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于 节假日

43、结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日 的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益 率。62 熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（）。 单选题 *A. 前提(正确答案)B. 基础C. 关键D. 保障答案解析：正确答案:A。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。63 QDII基金不能（）。 购买不动产 ; 购买房地产抵押按揭 ; 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 ; 购买实物商品 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)答案解析：正确答案:D。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得出现下列行为:购买不动产。购

44、买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。64 我国分级基金的募集包括（）两种方式。 单选题 *A. 合并募集和分开募集(正确答案)B. 现金募集和非现金募集C. 场内募集和场外募集D. 直销募集和分销募集答案解析：正确答案:A。我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。65 基金客户个性化服务包括（）。做好客户的动态分析 ;基金客户档案管理

45、与保密 ;通过加强客户沟通了解客户深度需求 ;做好客户的参谋 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、答案解析：正确答案:B。客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。 (一)做好客户的动态分析(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求(三)做好客户的参谋66 某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为 （）。 单选题 *A. 150B.

46、 147.78(正确答案)C. 140.55D. 145.78答案解析：正确答案:B。净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+1.5)=9852.22元，申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78元。67 下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。 单选题 *A. 中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管(正确答案)B. 降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C. 体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D. 有利于非公开募集基金灵活运作答案解析：正确答案:A。我国对于非公开募集基金

47、的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集 基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基 金管理人只需向基金业协会登记即可（A项说法错误）。对于非公开募集基金管理 人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准 则，实行自律管理。这降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本，也利 于非公开募集基金灵活运作，体现了区别监管的理念。68 基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。 单选题 *A. 产品设计B. 投资管理C. 风险控制D. 销售环节(正确答案)答案解析：正确答案:D。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了

48、提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。69 根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。 单选题 *A. 信托公司:单一资金信托，集合资金信托B. 证券资产管理公司:集合资产管理计划，定向资产管理计划C. 商业银行:银行理财产品，私人银行业务D. 私募机构:公募基金，各类非公募资产管理计划(正确答案)答案解析：正确答案:D。根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，D项应为私募机构:私募证券投资基金，私募股权投资基金，创业投资基金。70 开放式基金合同生效后，可以在基金合同

49、和招募说明书规定的期限内不办理 赎回，但该期限最长不超过（）。 单选题 *A. 1年B. 3个月(正确答案)C. 6个月D. 1个月答案解析：正确答案:B。根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。71 关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。 单选题 *A. 用户密码定期更换B. 数据库密码和操作系统密码分人保管C. 软件开发人员介入实际的业务操作(正确答案)D. 信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施答案解析：正确答案：C。信息技术系统设计、软件开发等技术人

50、员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。72 下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。 单选题 *A. 公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B. 公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求C. 私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D. 私募基金也可向不特定投资者公开募集资金(正确答案)答案解析：正确答

51、案:D。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。73 （）是基金信息披露最根本、最重要的原则。 单选题 *A. 真实性原则(正确答案)B. 准确性原则C. 完整性原则D. 及时性原则答案解析：正确答案:A。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。74 下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。 单选题 *A. 决定终止基金合同B. 决定更换基金托管人C. 决定更换基金管理人D. 决定更换基金销售人(正确答案)答案解析：正确答案:D。基

52、金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权:决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。75 下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。 单选题 *A. 狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施(正确答案)B. 狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C. 社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D. 基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基

53、金活动，是基金市场活力的源泉答案解析：正确答案:A。狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。76 基金与股票、债券的差异包括（）。投资目的不同 ;反映的经济关系不同 ;所筹资金的投向不同 ;投资收益与风险大小不同 ; 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、答案解析：正确答案:C。基金与股票、债券的差异:反映的经济关系不同。所筹资金的投向不同。投资收益与风险大小不同77 基金销售费用不包括（）。 单选题 *A. 基金托管费(正确答案)B. 申购(认购)费C. 赎回费D. 销售服务费答案解析：正确答案:A。基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合

54、同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。78 （）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。 单选题 *A. 信息披露合规性风险B. 投资合规性风险C. 反洗钱合规性风险(正确答案)D. 销售合规性风险答案解析：正确答案:C。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。79 基金管理人关于ETF份额参考净

55、值的计算方式，一般需经（）认可后公告。 单选题 *A. 证券交易所(正确答案)B. 证券业协会C. 基金业协会D. 证监会答案解析：正确答案:A。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告;修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。80 我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为 （）。 单选题 *A. 1.5%;0B. 1%;0(正确答案)C. 1.5%;5元的整数倍D. 1%;5元的整数倍答案解析：正确答案:B。目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率

56、通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。81 风险评估的过程根据不同的情况，可采用（）的方法。 单选题 *A. 定性B. 定量C. 定性和定量相结合(正确答案)D. 定性或定量答案解析：正确答案:C。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。82 下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。 单选题 *A. 披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细(正确答案)B. 披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细C. 投资贵金属、股指期货、国债期货等情况D

57、. 投资组合报告附注答案解析：正确答案:A。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。83 在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。证券交易所 ;证券登记结算机构 ;中国证监会 ;中国证券业协会 ; 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：正确答案:A。在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单

58、，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。84 前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。 单选题 *A. 赎回金额B. 持有期限C. 申购金额(正确答案)D. 认领金额答案解析：正确答案:C。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。85 以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。 单选题 *A. 最近三年年均收入60万元的个人B. 收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C. 所持有的金融资产为400万元的个人D. 净资产为500万元的机构(正确答案)答案解析：正确答案:D。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识

59、别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于 1000万元的单位（D项错误）;金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者:社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募 基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。86 基金托管人的职责不包括（）。 单选题 *A. 安全保管基金财产B. 编制中

60、期和年度基金报告(正确答案)C. 按规定召集持有人大会D. 复核基金资产净值答案解析：正确答案:B。依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括:安全保管基金财产; 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设 置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报 表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办 理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财 务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金 资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按 照规定