中国某银行企业网上银行客户操作手册

1、企业网上上银行操操作手册册二一一一年零五月声明：本文档的的版权属属于中国国邮政储储蓄银行行和科蓝蓝软件系系统有限限公司共共有，任任何人或或组织未未经许可可，不得得擅自修修改、拷拷贝或以以其它方方式使用用本文档档中的内内容，不不得用于于商业用用途；因系统更更新或功功能完善善，本手手册中图图示所列列功能菜菜单可能能与实际际操作界界面不同同，手册册内容仅仅供参考考，具体体内容以以实际操操作界面面为准，中国邮邮政储蓄蓄银行保保留最终终解释权权。目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc318964396 1前言 PAGEREF _Toc318964396 h 11 HYPER

2、LINK l _Toc318964397 1.1系系统简介介 PAGEREF _Toc318964397 h 1 HYPERLINK l _Toc318964398 1.2总总体说明明 PAGEREF _Toc318964398 h 1 HYPERLINK l _Toc318964399 1.2.1网银银版本 PAGEREF _Toc318964399 h 11 HYPERLINK l _Toc318964400 1.2.2网银银客户 PAGEREF _Toc318964400 h 11 HYPERLINK l _Toc318964401 1.2.3管理理模式 PAGEREF _Toc3189

3、64401 h 11 HYPERLINK l _Toc318964402 1.2.4网银银账户 PAGEREF _Toc318964402 h 11 HYPERLINK l _Toc318964403 1.2.5网银银用户 PAGEREF _Toc318964403 h 22 HYPERLINK l _Toc318964404 1.2.6认证证方式 PAGEREF _Toc318964404 h 22 HYPERLINK l _Toc318964405 1.2.7注册册机制 PAGEREF _Toc318964405 h 22 HYPERLINK l _Toc318964406 2功能介介绍

4、PAGEREF _Toc318964406 h 2 HYPERLINK l _Toc318964407 2.1客客户登录录/退出 PAGEREF _Toc318964407 h 2 HYPERLINK l _Toc318964408 2.1.1安装装CFCCA根证证书 PAGEREF _Toc318964408 h 3 HYPERLINK l _Toc318964409 2.1.2安装装UKEEY管理理工具 PAGEREF _Toc318964409 h 44 HYPERLINK l _Toc318964410 2.1.1客户户登录 PAGEREF _Toc318964410 h 77 HYP

5、ERLINK l _Toc318964411 2.1.2安全全退出 PAGEREF _Toc318964411 h 110 HYPERLINK l _Toc318964412 2.2账账户管理理 PAGEREF _Toc318964412 h 11 HYPERLINK l _Toc318964413 2.2.1账户户查询 PAGEREF _Toc318964413 h 111 HYPERLINK l _Toc318964414 2.2.2电子子回单 PAGEREF _Toc318964414 h 113 HYPERLINK l _Toc318964415 2.2.3账户户别名管管理 PAGER

6、EF _Toc318964415 h 155 HYPERLINK l _Toc318964416 2.2.4账户户排序管管理 PAGEREF _Toc318964416 h 155 HYPERLINK l _Toc318964417 2.2.5跨行行账户管管理 PAGEREF _Toc318964417 h 166 HYPERLINK l _Toc318964418 2.2.6银企企对账 PAGEREF _Toc318964418 h 119 HYPERLINK l _Toc318964419 2.2.7付费费查询 PAGEREF _Toc318964419 h 222 HYPERLINK l

7、 _Toc318964420 2.2.8指令令查询 PAGEREF _Toc318964420 h 223 HYPERLINK l _Toc318964421 2.2.9指令令审核 PAGEREF _Toc318964421 h 224 HYPERLINK l _Toc318964422 2.3付付款业务务 PAGEREF _Toc318964422 h 25 HYPERLINK l _Toc318964423 2.3.1单笔笔行内转转账 PAGEREF _Toc318964423 h 255 HYPERLINK l _Toc318964424 2.3.2单笔笔跨行转转账 PAGEREF _T

8、oc318964424 h 277 HYPERLINK l _Toc318964425 2.3.3批量量行内转转账 PAGEREF _Toc318964425 h 299 HYPERLINK l _Toc318964426 2.3.4批量量跨行转转账 PAGEREF _Toc318964426 h 311 HYPERLINK l _Toc318964427 2.3.5批量量转账查查询 PAGEREF _Toc318964427 h 322 HYPERLINK l _Toc318964428 2.3.6收款款人名册册管理 PAGEREF _Toc318964428 h 334 HYPERLINK

9、 l _Toc318964429 2.3.7指令令查询 PAGEREF _Toc318964429 h 335 HYPERLINK l _Toc318964430 2.3.8指令令审核 PAGEREF _Toc318964430 h 336 HYPERLINK l _Toc318964431 2.4收收款业务务 PAGEREF _Toc318964431 h 38 HYPERLINK l _Toc318964432 2.4.1单笔笔行内收收款 PAGEREF _Toc318964432 h 388 HYPERLINK l _Toc318964433 2.4.2单笔笔跨行收收款 PAGEREF

10、_Toc318964433 h 399 HYPERLINK l _Toc318964434 2.4.3批量量行内收收款 PAGEREF _Toc318964434 h 400 HYPERLINK l _Toc318964435 2.4.4批量量跨行收收款 PAGEREF _Toc318964435 h 422 HYPERLINK l _Toc318964436 2.4.5批量量收款查查询 PAGEREF _Toc318964436 h 433 HYPERLINK l _Toc318964437 2.4.6指令令查询 PAGEREF _Toc318964437 h 444 HYPERLINK l

11、 _Toc318964438 2.4.7指令令审核 PAGEREF _Toc318964438 h 446 HYPERLINK l _Toc318964439 2.5投投资理财财 PAGEREF _Toc318964439 h 47 HYPERLINK l _Toc318964440 2.5.1定活活互转 PAGEREF _Toc318964440 h 447 HYPERLINK l _Toc318964441 2.5.2通知知存款 PAGEREF _Toc318964441 h 550 HYPERLINK l _Toc318964442 2.5.3指令令查询 PAGEREF _Toc3189

12、64442 h 554 HYPERLINK l _Toc318964443 2.5.4指令令审核 PAGEREF _Toc318964443 h 554 HYPERLINK l _Toc318964444 2.6现现金管理理 PAGEREF _Toc318964444 h 55 HYPERLINK l _Toc318964445 2.6.1虚拟拟账簿查查询 PAGEREF _Toc318964445 h 555 HYPERLINK l _Toc318964446 2.6.2资金金归集查查询 PAGEREF _Toc318964446 h 599 HYPERLINK l _Toc31896444

13、7 2.6.3透支支查询 PAGEREF _Toc318964447 h 665 HYPERLINK l _Toc318964448 2.6.4费用用查询 PAGEREF _Toc318964448 h 668 HYPERLINK l _Toc318964449 2.6.5参数数管理 PAGEREF _Toc318964449 h 772 HYPERLINK l _Toc318964450 2.6.6资金金划拨 PAGEREF _Toc318964450 h 776 HYPERLINK l _Toc318964451 2.6.7指令令查询 PAGEREF _Toc318964451 h 778

14、 HYPERLINK l _Toc318964452 2.6.8指令令审核 PAGEREF _Toc318964452 h 779 HYPERLINK l _Toc318964453 2.7商商户服务务 PAGEREF _Toc318964453 h 80 HYPERLINK l _Toc318964454 2.7.1网上上支付合合作申请请 PAGEREF _Toc318964454 h 80 HYPERLINK l _Toc318964455 2.7.2证书书上传 PAGEREF _Toc318964455 h 881 HYPERLINK l _Toc318964456 2.7.3订单单查询

15、 PAGEREF _Toc318964456 h 882 HYPERLINK l _Toc318964457 2.7.4支付付业务交交易退货货 PAGEREF _Toc318964457 h 83 HYPERLINK l _Toc318964458 2.7.5批量量退货结结果文件件下载 PAGEREF _Toc318964458 h 885 HYPERLINK l _Toc318964459 2.7.6对账账文件下下载 PAGEREF _Toc318964459 h 866 HYPERLINK l _Toc318964460 2.7.7关联联账户查查询 PAGEREF _Toc31896446

16、0 h 877 HYPERLINK l _Toc318964461 2.7.8支付付状态变变更 PAGEREF _Toc318964461 h 888 HYPERLINK l _Toc318964462 2.7.9指令令查询 PAGEREF _Toc318964462 h 888 HYPERLINK l _Toc318964463 2.7.10指指令审核核 PAGEREF _Toc318964463 h 89 HYPERLINK l _Toc318964464 2.8信信贷管理理 PAGEREF _Toc318964464 h 90 HYPERLINK l _Toc318964465 2.8.

17、1还款款/付息到到期支付付提示 PAGEREF _Toc318964465 h 990 HYPERLINK l _Toc318964466 2.8.2逾期期催收提提示 PAGEREF _Toc318964466 h 911 HYPERLINK l _Toc318964467 2.8.3我行行业务信信息查询询 PAGEREF _Toc318964467 h 92 HYPERLINK l _Toc318964468 2.9公公共管理理 PAGEREF _Toc318964468 h 93 HYPERLINK l _Toc318964469 2.9.1企业业用户权权限管理理 PAGEREF _Toc

18、318964469 h 93 HYPERLINK l _Toc318964470 2.9.2审核核流程管管理 PAGEREF _Toc318964470 h 977 HYPERLINK l _Toc318964471 2.9.3收支支参数管管理 PAGEREF _Toc318964471 h 1000 HYPERLINK l _Toc318964472 2.9.4指令令查询 PAGEREF _Toc318964472 h 1103 HYPERLINK l _Toc318964473 2.9.5指令令审核 PAGEREF _Toc318964473 h 1104 HYPERLINK l _Toc

19、318964474 2.100客户服服务 PAGEREF _Toc318964474 h 1005 HYPERLINK l _Toc318964475 2.100.1密密码修改改 PAGEREF _Toc318964475 h 1055 HYPERLINK l _Toc318964476 2.100.2证证书展期期 PAGEREF _Toc318964476 h 1066 HYPERLINK l _Toc318964477 2.100.3预预留信息息设置 PAGEREF _Toc318964477 h 1107 HYPERLINK l _Toc318964478 2.100.4快快捷导航航管理

20、 PAGEREF _Toc318964478 h 1108 HYPERLINK l _Toc318964479 2.100.5操操作日志志查询 PAGEREF _Toc318964479 h 1110 HYPERLINK l _Toc318964480 2.100.6旧旧版网银银操作日日志查询询 PAGEREF _Toc318964480 h 1100前言系统简介介中国邮政政储蓄银银行企业业网上银银行服务务，是中中国邮政政储蓄银银行用户户通过因因特网（INTTERNNET）完成银银行业务务的一项项服务。凡在中国国邮政储储蓄银行行开立对对公结算算账户的的客户，均均可申办办企业网网上银行行服务。企

21、业网上上银行客客户端功功能涵盖盖目前银银行最基基础的账账户查询询和付款款业务，并为客客户提供供账户授授权、跨跨行收款款、预约约服务、现金管管理、票票据业务务、通知知存款、定活互互转、信信贷业务务、商户户服务等等个性化化服务，同时为为客户提提供自行行管理企企业内部部账务处处理流程程的灵活活选择，全面满满足客户户需求。使用过过程中如如有任何何疑问，请致电电955580 或与当当地开户户行联系系。中国邮政政储蓄银银行360000 个网点点的全功功能银行行，进步步与您同同步！总体说明明网银版本本企业网上上银行分分为查询询版和专专业版两两个版本本；查询版版无需客客户端证证书即可可使用网网银相关关查询功功

22、能，专业版版则需要要您使用用证书进行行客户端端登录，并操作作您所开开通的相相关功能能组的业业务。网银客户户企业网上上银行客客户分为为两类：查询版版客户和和专业版版客户；查询版版用户只只能登录录企业网网上银行行查询版版进行查查询类交交易操作作；专业业版的用用户在使使用数字字证书的的前提下下，可进进行账务务类或其其他重要要交易操操作，否否则只能能登录企企业网上上银行查查询版。管理模式式目前我行行分为银银行代管管和企业业自管两两种管理理模式；银行代代管情况况下如果果企业需需要进行行人员权权限设置置或审核核流程设设置等操操作只能能至网点点由银行行柜面代代为维护护；对于于客户自自管模式式的则允允许企业业

23、自行在在客户端端进行人人员权限限及审核核流程的的维护。网银账户户企业网上上银行账账户分为为两类：签约账账户和授权账账户。签约账账户指本本企业客客户编号号下的结结算账户户。授权账账户指非非本企业业客户编编号下的的账户，经过授授权账户户所属企企业授权权后可在在本企业业网银中中使用。网银用户户一个企业业客户编编号可拥拥有多个个用户，但每个个用户只只允许设设置一种种用户类类型。目目前网银银用户有有管理经经办员、管理审审核员、业务经经办员、业务审审核员四四种用户户类型。当用户户类型为为业务审审核员时时可设置置审核级级别，审审核级别别为15级。对于查询询版的用户类类型系统统默认为为业务经经办员。对于管管理

24、模式式为企业业自管的的用户必必须先生生成一组组且仅能能生成一一组管理理经办员员和管理理审核员员。认证方式式为保证客客户资金金的安全全，企业业网上银银行建立立了一套套客户身身份及交交易认证证机制，使用的的认证方方式为UUKeyy数字证证书；客客户登录录和使用用专业版版网银必必须同时时校验UUKeyy密码、登录密密码及数数字证书书。注册机制制企业客户户需持本本企业营营业执照照原件、税务登登记证原原件、组组织机构构代码证证原件、签约账账户开户户预留印印鉴、法法人身份份证件原原件、用用户身份份证件原原件、经经办人身身份证件件原件等等企业相相关材料料前往网网点申请请办理网网银注册册。功能介绍绍客户登录录

25、/退出第一步：请在连连接互联联网的电电脑上打打开浏览览器，在在地址栏栏输入 HYPERLINK wwww.psbbc.ccom，进入中中国邮政政储蓄银银行官方方网站。第二步：点击“企业网网上银行行”，进进入邮储储银行企企业网银银系统。第三步：如果您您申请的的是专业业版，首首次访问问请“安安装CFFCA根根证书”和“UUKEYY管理工工具”，以后使使用不必必再安装装；如果果您申请请的是查查询版，可以跳跳过本步步骤。安装CFFCA根根证书点击“安安装CFFCA根根证书”，出现现以下画画面，点点击“是是”。恭喜！证证书链安安装成功功。安装UKKEY管管理工具具点击“UUKEYY管理工工具”，按照以以

26、下步骤骤下载并并安装到到您的电电脑上。客户登录录功能描述述：完成企业业用户登登录企业业网上银银行系统统。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤：1.客户户在电脑脑上打开开浏览器器，在地地址栏输输入 HYPERLINK wwww.ppsbcc.coom，进进入中国国邮政储储蓄银行行门户网网站首页页，如下下图所示示。2. 点点击“企业网网上银行行”，进入入中国邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行登登录页，如图所所示。3.输入入客户编编号、登登录名称称、登录录密码、验证码码等信息息，经过过系统验验证通过过即可登登录企业业网上银银行系统统使用相相关功能能。使用说

27、明明：1. UUKEYY 初始始密码为为6个8，您可可以通过过用户管管理工具具修改。但输错错6次将被锁锁定，锁锁定后只只能到网网点做证证书补发发；2. 企企业网银银登录初初始密码码打印在在密码信信封上，您登陆陆客户端端后可进进行修改改。若您您连续55 次输输错登录录密码，系统将将自动锁锁定，33分钟后后可再重重试。3. 网网银登录录密码支支持长度度为6-20位位，可由由数字和和字母组组成，区区分大小小写；4. 若若您是第第一次登登录，系系统会提提示您修修改密码码。每间间隔一个个月，系系统会提提示您更更换密码码。5. 在在登陆客客户端前前，请确确认您的的计算机机已安装装有效的的防病毒毒软件。6.

28、 为为了保证证您的安安全请尽尽量使用用密码控控件输入入登陆密密码。安全退出出功能描述述：完成企业业用户签签退功能能。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤：1.对已已经登录录企业网网银的用用户，若若想退出出网银系系统操作作页面，可点击击右上角角的“安全退退出”按钮，如下图图所示。2.点击击之后系系统进入入下图页页面，并并在5秒钟之之后自动动关闭当当前操作作页面。使用说明明：1.请您您尽量使使用“安全退退出”按钮退退出客户户端，不不要直接接关闭界界面退出出。2.若您您操作完完毕或有有事离开开，请及及时退出出客户端端，并取取出UKKEY妥妥善保管管。3.

29、若您您超过115 分分钟未操操作，系系统会自自动使本本次登录录失效，需再次次登录才才能操作作。账户管理理账户查询询余额查询询功能描述述：通过此功功能查询询网银签签约账户户、授权权账户以以及和本本企业存存在现金金管理总总分关系系的下级级账户的的当前或或历史余余额。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理账账户查询询余额额查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.在复复选框中中勾需查查询的某某一个或或多个账账号，点点击提交交，如下下图所示示。3.客户户可以在在查询类类型中选选择“当日余余额”

30、或者“历史余余额”，若选选择历史史余额需需输入查查询日期期。点击“查询”按按钮，页页面显示示该账号号的相关关余额信信息，如如下图所所示。使用说明明：1.业务务经办员员和业务务复核员员只能查查询自己己有权限限操作的的账号，管理经经办员和和管理复复核员可可以查询询企业签签约网银银的所有有账号；2.历史史余额查查询期限限与公司司业务核核心系统统一致。明细查询询功能描述述：通过此功功能查询询网银签签约账户户、授权权账户以以及和本本企业存存在现金金管理总总分关系系的下级级账户所所发生的的当日及及历史交交易明细细。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤：1.登录

31、录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理账账户查询询明细细查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.客户户选择需查询的的账号以以及查询询类型（当日明明细或者者历史明明细），若选择择历史明明细，需需输入开开始和截截止日期期。点击提提交，系系统会查查询返回回符合查查询条件件的交易易明细信信息，如如下图所所示。使用说明明：1.历史史明细查查询日期期范围为为最近一一年，查查询的起起止时间间跨度为为3个月；2.历史史明细查查询时结结束日期期不能为为当日，查询当当日明细细请在查查询类型型中直接接选择当当日明细细；3.可以以查询账账户通过过网银及及柜面渠渠道做的的交易明明细信息息。电子回单单

32、功能描述述：通过本功功能实现为企企业账务务类交易易明细生生成电子子回单的的功能，并可进进行打印印和保存存。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理电电子回单单”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择择需查询的的账号以以及查询询类型（当日明明细或者者历史明明细），若选择择历史明明细，还还需输入入开始和和截止日日期。点击“提交”按按钮，系统查查询返回回符合条条件的交交易明细细信息，如下图图所示。3.点击击查询结结果信息息列表中中的“电电子回单单”链接进进入电子子回单页页面，如如下图所所示。

33、使用说明明：1.对网网上银行行“当日交交易明细细”和“历史交交易明细细”中可以以查询到到的所有有账户交交易信息息均可以以打印电子子回单。2.同一一笔交易易的电子子回单号号码和验验证码唯唯一，可可对同一一回单进进行多次次打印，回单上上显示了了具体的的打印次次数。3.电子子回单的的打印格格式为PPDF格格式。账户别名名管理功能描述述：通过此功功能实现现对企业业网银签签约账号号的别名设设置和修修改。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理账账户别名名管理”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.点击击别名链链接进入入别名修修改页面面，在该该页面

34、输输入新的的账户别别名，经经过信息息的再次次确认即即可完成成设置，如下图图所示。使用说明明：1.可以以进行别别名设置置的账户户包括内内部账户户、授权权账户、以及签签约现金金管理与与本账户户建立总总分关系系的下级级账户。账户排序序管理功能描述述：通过本功功能实现现对企业业签约账账号、授权账账号，以以及和本本企业存存在现金金管理总总分关系系的下级级账户进进行排序序，该排排序结果果作用于于网银中中所有账账户显示示列表。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理账账户排序序管理”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.输入入新的排排列顺序序号，点点

35、击“提交”按按钮，经过确确认页面面的再次次确认即即可完成成账户的的排序。使用说明明： 1.可可以进行行排序的的账户包包括签约约网银的的企业内内部账户户、授权权账户、以及签签约现金金管理与与本账户户建立总总分关系系的下级级账户。跨行账户户管理跨行查询询协议维维护功能描述述：通过此功功能，企企业可将将其网银银签约账账户授权权给外行行账户，使外行行账户获获得对该该账户余余额查询询和明细细查询的的权限，同时提供供对该协协议的查查询和解解约操作作。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行查查询协议议维护”进入操操作页面面，如下

36、下图所示示。2.操作作类型包包括新增增、删除除和查询询，这里里以新增增协议为为例，点点击“确认”按按钮之后后进入“协议详详情”页页面，如如下图所所示。3.勾选选“我同同意该协协议”的的复选框框，点击击“下一步步”进入入“账户户信息查查询协议议签约”页面，如下图图所示。 4.选选择被查查询账号号及查询询方行名名，输入入查询方方账号和和账户名名称，以以及协议议的生效效、失效日日期，点点击“提提交”经经过信息息确认之之后成本本次交易易。若企业审审核流程程设置中中该交易易需进行行审核则则需审核核员复核核后才可可生效。使用说明明：1.不可可以对授授权账户户进行签签约解约约操作。跨行收款款协议维维护功能描

37、述述：通过此功功能，企企业可将将其网银银签约账账户授权权给外行行账户，使外行行账户可可以直接接扣收该该账户的的资金。同时提提供对该该协议的的查询和和解约操操作。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行收收款协议议维护”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.操作作类型包包括新增增、删除除和查询询。选择择不同的的操作类类型系统统会进入入不同的的处理流流程，下下面以查查询协议议为例来来进行说说明，如如下图所所示。3.选择择签订协协议的账账号，协协议状态态以及签签约的发发起行，点击“查询”按钮，页面显显示满足足条件的的协议

38、信信息，如如下图所所示。使用说明明：1.不可可以对授授权账户户进行签签约解约约操作。跨行交易易明细查查询功能描述述：本交易可可查询跨跨行账户户的当前前余额以以及交易易明细信信息。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行交交易明细细查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 2.选选择被查查询银行行以及查查询账号号，点击击“查询”按钮，页面显显示满足足条件的的交易信信息，在在结果信信息列表表中点击击“余额”和“明细”超超链接可可查询该该账户的的当前余额额和一段段时间段段内的交交易明细细信息。使用说明明：

39、 1.明明细查询询查出的的账号列列表可列列出所有有可供查查询的外外行账户户信息。银企对账账对账方式式查询与与变更功能描述述：通过此功功能实现现企业对对账方式式的查询询与变更更。若用用户原本本已经选选择纸质质对账，则可以以通过此此功能修修改为网网银电子子对账；若已申申请网银银对账，则可以以对此功功能进行行取消。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理银银企对账账对账账方式查查询与变变更”进入操操作页面面，如下下图所示示。 2.在在需进行行对账方方式变更更的账号号后点击击“申请网网银对账账”或“取消网网银对账账”的链链接进入入对账方方式变

40、更更页面，在该页页面经过过信息的的确认之之后业务务经办人人员完成成本次交交易操作作。如果果本企业业审核流流程设置置中该交交易需要要交易审审核则需要企企业审核核员进行行复核之之后才可可生效。使用说明明： 1.账账户的对对账方式式包括纸纸质对账账和网银银电子对对账，对对原先设设定为“纸质对对账”的，可可进行“网银对对账”申请。银企电子子对账功能描述述：本交易为为企业客客户提供供通过网网银进行行电子对对账的功功能，选选择账号号，显示示电子对对账明细细供客户户对账。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理银银企对账账银企企电子对对账”进入操操

41、作页面面，如下下图所示示。 2.选选择付款款账号以以及对账账的年份份和月份份，点击击查询，如下图图所示。 3.输输入对账账结果，当对账账不符时时需输入入不符原原因，点点击“确认”提交对对账结果果，。使用说明明： 1.对对于银企企对账不不符的情情况，由由银行人人员和客客户进行行线下沟沟通处理理，待相关账账务再次次核对相相符后允允许客户户在网银银再次对对账确认认。电子对账账单查询询功能描述述：通过此功功能查询询网银签约约账户的的电子对对账单。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理银银企对账账电子子对账单单查询”进入操操作

42、页面面，如下下图所示示。 2.选选择付款款账号以以及对账账的年份份和月份份，点击击“查询”按按钮，系统查查询返回回符合条条件的对对账结果果信息，如下图图所示。使用说明明：1.可查查询最近近一年的的对账单单明细，同时支支持打印印下载。付费查询询功能描述述：用户通过过本功能能可以查查询网银银扣费明明细，其其中包括括：数字字证书费费、账户户服务费费、手续续费和汇汇划费。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员、管管理经办办员、管管理复核核员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理付付费查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 2.费费用查询询种类包包括三种种：数

43、字字证书费费、账户户服务费费、手续续费和汇汇划费。以查询询手续费费和汇划划费为例例。点击击“查询询”按钮钮系统会会查询返返回扣费费信息列列表，点点击“签签约账号号”的链链接可以以查询一一段时间间内的具具体扣费费明细信信息，如如下图所所示。使用说明明：无指令查询询功能描述述：通过此功功能查询询用户在在网银系系统发起起的账户户管理相相关指令令信息，并且业业务经办办员可以以撤销、修改待待审核和和已退回回的指令令。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理指指令查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 2.页页面默认认显示查查询期间间为查询询

44、当日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有交易指指令，也可通过过选择交交易类型型、审核核状态等等条件进进行查询询，点击击某笔交交易的“交易流流水号”链接可可查看该该笔交易易的详细细信息，如下图图所示。3.对于于指令查查询首页页面的待待审核指指令，点点击其后后的“撤销”超超链接进进入指令令撤销页页面，进进行指令令的撤销销操作。使用说明明： 1.默默认条件件下显示示查询日日之前一一个月的的交易记记录；查查询跨度度最大为为3个月，且最多多查询近近一年的的交易记记录。 2.业业务操作作员只能能查询由由自己发发起的交交易。指令审核核功能描述述：通过此功功能业务务复核员员可以审审核他人人提交待待审核的

45、的交易。适用范围围：业务复核核员操作步骤骤： 1.登登录邮政政储蓄银银行企业业网上银银行，点点击“账户管管理指指令审核核”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.页面面默认显显示全部部待审核核交易指指令，点点击某笔笔交易的的“交易流流水号”链接可可查看该该笔交易易的详细细信息，如下图图所示。 3.对对于指令令审核首首页面的的待审核核指令，选中某某条指令令，点击击列表下下方的同同意、拒拒绝或者者退回按按钮即可可完成对对该指令令的处理理操作，同时在在进行“拒绝”或“退退回”操操作时可可以输入入审批意意见。使用说明明： 1.退退回的交交易，经经办员可可修改后后再提交交；拒绝绝的交易易则不可可以再修修改

46、。付款业务务单笔行内内转账功能描述述：通过本交交易，可可以实现现我行账账户之间间的单笔笔转账，操作时时间：77244小时。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款单单笔行内内转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.在该该界面中中客户需需要选择择付款账账户、输输入付款款金额、收款人人信息以以及付款款用途和和处理方方式，点点击“提提交”按按钮进入入信息确确认页面面。其中中收款人人信息录录入方式式分为两两种：手手工录入入和选择择录入，如为“选择录录入”客客户可以以从收款款人名册册中进行行选择；如下图图所示。3.相关关信息核核对无误误后，业

47、务经经办员点点击“确认”按钮，进入交交易结果果页面，再点击击UKeey确认认键进行行最终确确认，此此笔交易易提交成成功。如如本企业业设置了了审核流流程，则则该交易易还需企企业审核核人员复复核后生生效。如如下图所所示。使用说明明：1.收款款账户类类型支持持虚拟账账户，账账号输入格格式为118位主主账号加5位虚拟拟账号，收款款虚拟账户户户名为为实体账账户户名名加虚拟拟账户户户名。2.支持持预约功功能，输输入预约约日期、预约时时间，该该笔转账账将在指指定的日日期时间间发起，如果该该笔转账账交易金金额须要要审核，则审核核员通过过后，该该笔预约约交易生生效。3.向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含

48、）以以上的，该笔交交易落地地，待载载明明确确的付款款理由后后，由柜柜面提交交该笔交交易。单笔跨行行转账功能描述述：通过此交交易实现现我行账账户和他他行账户户之间的的单笔转转账，可可以支持持人行大大小额渠渠道（普普通转账账）、同同城票据据交换渠渠道（同同城票交交）、人人行实时时清算系系统渠道道（实时时转账）的跨行行付款。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款单单笔跨行行转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.客户户选择转转账方式式、付款款账户，输入付付款金额额以及收收款人信信息等内内容提交交。对回回显页面面的相关关信息核核对无误误后

49、，业务经经办员点点击“确认”按钮，进入交交易结果果页面，再点击击UKeey确认认键进行行最终确确认，此此笔交易易提交成成功。如如本企业业设置了了审核流流程，则则该交易易还需企企业审核核人员复复核后生生效。使用说明明：1.支持持通过虚虚拟账簿簿对外付付款；2.收款款账户类类型支持持虚拟账账户，账账号输入格格式为118位主主账号加5位虚拟拟账号，收款款虚拟账户户户名为为实体账账户户名名加虚拟拟账户户户名。3.支持持预约功功能，输输入预约约日期、预约时时间，该该笔转账账将在指指定的日日期时间间发起，如果该该笔转账账交易金金额需审核，则审核核通过后后，该笔笔预约交交易生效效。4.单笔笔跨行付付款支持持

50、同城票票据交换换系统（同城票票交）、人行大大小额支支付系统统（普通通转账）、人行行清算系系统（实实时转账账）三种种渠道：同城票票交只能接接收同城城（同地地区）的的转账，该交易易需落地地，开户户网点处处理完毕毕后转出出，一般般需1个工作作日到达达收款银银行，到到账时间间以当地地具体情情况为准准；普通通转账到账账时间快快，大额额支付系系统在工工作日88：00-17：00为日日间业务务处理时时间，小小额支付付系统按按照724小时时不间断断的运行行模式，一般可可及时到到达收款款银行，到账时时间以收收款银行行入账时时间为准准；实时时转账金额额5万元，按照7724小时时不间断断的运行行模式。5.对于于转账

51、金金额5万以下下选择不不加急的的交易通通过小额额支付系系统进行行处理，交易金金额5万以上上的自动动通过大大额支付付系统进进行处理理，5万以下下选择加加急的也也通过大大额支付付系统进进行处理理。6.大小小额关闭闭时间，客户提提交需通通过大小小额系统统的交易易时，该该交易落落地，待待次日由由开户网网点提交交处理。7.向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含）以以上的，该笔交交易落地地，待载载明明确确的付款款理由后后，由柜柜面提交交该笔交交易。批量行内内转账功能描述述：本交易通通过导入入批量转转账文件件批量的的进行行行内转账账交易，操作时时间：77244小时。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1

52、.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款批批量行内内转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择择付款账账户，输输入该批批次的总总笔数和和总金额额，上传传批量文文件，选选择处理理方式，点击提提交，如如下图所所示。3.系统统解析已已上传的的批量文文件，将将批量文文件内容容显示在在当前页页面，包包括总金金额、总总笔数、总手续续费、总总汇划费费以及每每笔的具具体信息息，如下下图所示示。 4.核核对批量量转账的的相关信信息，业业务经办办员点击击“确认”按钮，进入交交易结果果页面，再点击击UKeey确认认键进行行最终确确认，此此交易提提交成功功。如本本企业设设置了审审核流程程，则

53、该交交易还需需企业审审核人员员复核后后生效，如下图图所示。使用说明明：1.批量量交易需需上传txxt和exccel格格式的批批量文件件（至多多1000笔）。2.支持持预约功功能，输输入预约约日期、预约时时间，该该批次转转账将在在指定的的日期时时间发起起，如该该批次转转账交易易金额需需审核，则审核核通过后后，预约约交易生生效。3.批量量交易审审核时根根据批次次号批量量审核，不支持持单笔审审核。4.向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含）以以上的，该笔交交易落地地，待载载明明确确的付款款理由后后，由柜柜面提交交该笔交交易。批量跨行行转账功能描述述：通过导入入批量转转账文件件来完成成批量跨跨行转

54、账账交易，可以支支持人行行大小额额渠道、同城票票据交换换渠道、人行实实时清算算渠道的的跨行付付款。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款批批量跨行行转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择择跨行汇汇款模式式和付款款账户，输入该该批次的的总笔数数和总金金额，上上传批量量文件，选择处处理方式式，点击击提交，如下图图所示。3.系统统解析已已上传的的批量文文件，将将批量文文件内容容显示在在当前页页面，包包括总金金额、总总笔数、总手续续费、总总汇划费费以及每每笔的具具体信息息，如下下图所示示。 4.核核对批量量转账的的相关信信息，业业务

55、经办办员点击击“确认”按钮，进入交交易结果果页面，再点击击UKeey确认认键进行行最终确确认，此此交易提提交成功功。如本本企业设设置了审审核流程程，则该交交易还需需企业审审核人员员复核后后生效，如下图图所示。使用说明明：1.批量量交易需需上传txxt和exccel格格式的批批量文件件（至多多1000笔）。2.支持持预约功功能，输输入预约约日期、预约时时间，该该批次转转账将在在指定的的日期时时间发起起，如该该批次转转账交易易金额需需审核，则审核核通过后后，预约约交易生生效。3.批量量交易审审核时根根据批次次号批量量审核，不支持持单笔审审核。4.向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含）以以上的

56、，该笔交交易落地地，待载载明明确确的付款款理由后后，由柜柜面提交交该笔交交易。批量转账账查询功能描述述：本交易提提供对已发起起的批量量付款交交易结果果的查询询功能。适用范围围：业务经办办员、业业务复核核员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款批批量转账账查询”进入操操作页面面，选择择付款账账号等筛筛选信息息，点击击查询，如下图图所示。2.回显显页面显显示满足足条件的的批量交交易信息息，如下下图所示示。3.点击击某批次次的流水水号可链接查看看该批次次的详细细交易信信息，并并可对页页面显示示信息进进行下载载和打印印，如下下图所示示。使用说明明：1.批量量交易指指

57、令查询询时按照照批次号号查询，显示每每笔交易易明细。2.交易易查询结结果可以以打印或或以Exxcell格式进进行下载载。收款人名名册管理理功能描述述：本交易可可实现将将友好账账户进行行存储、修改、查询的的功能，方便客客户办理理账务类类业务时时快捷提提取对方方账户信信息。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款收收款人名名册管理理”进入操操作页面面，页面面默认显显示所有有组别的的账号信信息，如如下图所所示。2.输入入组名组组别可进进行查询询，也可可对组名名进行新新增、维维护和删删除操作作。同时时可以针针对某一一个具体体的组别别进行该该组别

58、下下的收款款人信息息的新增增、删除除。使用说明明：1.账户户组别包包括：行行内往来来，大小小额往来来，人行清清算和同同城往来来，组别别不可维维护，但但是组名名可以进进行维护护。2.保存存新的友友好账户户时，若若与之前前的账号号重复，则自动动用新添添加的内内容覆盖盖已有账账号信息息。指令查询询功能描述述：查询用户户在网银银系统发发起的转转账付款款相关指指令信息息。适用范围围：业务经办办员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款指指令查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.页面面默认显显示查询询期间为为查询当当日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有交易

59、指指令，也也可通过过选择交交易类型型、审核核状态等等条件进进行查询询，点击击某笔交交易的“交易流流水号”可链接接查看该该笔交易易的详细细信息。3.对于于指令查查询首页页面的待待审核指指令，点点击其后后的“撤销”链接进进入指令令撤销页页面，点点击“确定”撤销该该指令，点击“返回”回到指指令查询询首页面面，如下下图所示示。 4.确确认撤销销后点击击“确定”进入交交易结果果页面，点击“返回”回到指指令查询询首页面面，如下下图所示示。5、对于于指令查查询中审审核状态态为审核核通过的的预约和和落地交交易，点点击该笔笔交易后后面的落落地撤销销和预约约取消，可撤销该该笔已发发起但银银行未处处理的交交易。使用

60、说明明： 1.每每次查询询跨度最最大为33个月，且最多多查询近近一年的的交易记记录。2.业务务操作员员仅能查询询自己发发起的交交易。3.对于于审核退退回的交交易，经经办员可可修改后后再提交交，对于于待审核核的交易易经办员员可进行行撤销。指令审核核功能描述述：业务审核核员可以以审核他他人提交交的待审核核交易。适用范围围：业务审核核员操作步骤骤：1.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“转账付付款指指令审核核”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.页面面默认显显示查询询期间为为查询当当日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有待审核核交易，也可通过选选择付款款账户和和日期条条件进行行筛