文本成果课件

1、“卓越世享” 销售流程培训卓越世享首卖在即 我们的团队状态？一片火热普遍乐观跃跃欲试乐观背后三个问题不容回避问题一：自己买不买？为什么要买？我购买的理由是否也是客户购买的理由？问题二：卖给谁？老客户 新客户+全面覆盖问题三：一腔热血冲上市场，客户不认同怎么办？想尽一切办法解决问题!我们的目标首卖当天人人两件“卓越世享”销售流程 电话约访 寒暄赞美 开门切入 主题讲解 产品介绍 强势促成 拒绝处理 再次促成 电话约访要点：简单直接，快速获取见面机会李哥，你在成都没有？中秋节快到了，我们公司做了月饼，我给你送过来 寒暄赞美要点：赞美对方的内在特质和特长男性最近忙不忙？生意还可以吧？我很喜欢和您交流

2、，您知识面广，又很关心社会热点，和您交流可以学到很多新东西。女性 跟你相处这么久，我现在终于知道为什么你这么无私，为什么你这么优秀了。我发现你父母都是这种人，你那么无私大气完全是遗传你的父母了。 开门切入智慧财富最近北京开了个中国家族财富传承峰会，这次峰会通过对洛克菲勒家族的研究，发现这个家族在过去一百多年中，培养了112个诺贝尔奖获得者，同时培养了数个美国国务卿，培养了很多CEO。我们可以想象一下我们百年的北大清华，至今没有培养出一个诺贝尔奖，原因在于是文化上的差异、观念上的差异，在我们传统的观念当中，好好读书是为了找份工作，而别人读书是为了改变世界，同样一个动作，观念不一样结果就不一样。比

3、如：你怎样看待财富的？我们以前觉得财富就是一种交换能力，再高深点就是支付时间。财富=文化、思想、荣誉、付出、勤劳、创新、慈善，金钱，底线思维洛克菲勒家族眼中的财富 所以当我们这样看待财富的时候，有许多事情我们一下就想明白了，过去由于我们国家财富聚集得太快，对于财富的思考一直存在误区，总是想富过三代，但是我们没有想过，连思想都无法传过三代，财富又如何传过三代，钱重要，掌握他们的人更重要，如果我们有正确的财富观，没有钱都能创造出钱，如没有，有钱最终都都会变成没有钱。就好比美国白沙集团的第五代传人唐纳利，人家到我们北京金融街站到的时候想的是我能帮助这里做些什么，我们可以帮他翻译一下，说白就是我能在这

4、里做些什么生意，赚什么钱。其实同样一件事情，两种不同的思想，就有完全不一样的感觉，你更接受哪一种呢？主题讲解普通客户（投资理财困惑） 话说回来，最近你如何投资的喃？回报怎么样？有好事还是要给我说一声哦，好信息大家一起分享嘛。今年我觉得太难了，股票不敢去，房子不敢投，小贷不断出风险但我们保险公司大展拳脚的时机就到了，国务院都开会了，克强总理专门作报告说政府要大力推动社会商业保险的发展，所以我们公司也趁着这个东风开发了这样一个保险理财产品，叫卓越世享。 话说回来，最近生意真的不好做，特别是传统生意，现在房地产、能源、化工、机械制造这些行业由于外部需求不足，都受到了严重的影响，但是在另一方面，新兴产

5、业的需求爆发，互联网的诞生把报纸，传统商店，短信，电视，很多行业的生意都抢了，于是就有了“双十一”的时候，网销生意好，才有了“余额宝”一年就做到了全国第一，全球第三，这些都代表现在正是新兴产业旺盛的阶段，当然，我们都想从传统转型到新兴，但这个转型的过程中，需要有人来做支撑，没有人也没有办法实现。所以说到底，财富传承就是对人才的培养。主题讲解高端客户（市场环境、财富传承） 所以在这次的家族财富传承论坛上有一个观点，现在的企业家不应该叫富一代，应该叫创一代，现在的富二代也不应该叫富二代，应该叫创二代。创二代是一个什么意思呢？我觉得这个提法很重要，我们现在应该让孩子懂得去创造，给他一个正确的观念。真

6、正的创业是指什么呢？是指我们如何去改变这个社会，我们为这个社会提供什么样的服务，我有什么样的本领去提供这些服务。 一代人与一代人的知识结构都是不一样的，都有各自显著地特征，对世界认知是不同的，你如何看待你们的传承？从这点上讲，我们应该有所应对，在海外，有这样的方式，就是设立家族信托基金，把钱留住，但之所以能成功，是因为海外的政策、文化以及专业人才的帮助，而在国内从制度到文化都是缺失的，最类似的就是保险，所以我们公司总是从客户的角度思考问题，设计产品，在这种特殊的经营环境下，经营班子特别推出了一个新的产品叫卓越世享。 产品介绍产品优势产品讲解收益表讲解其他功能 产品介绍 产品优势资金安全，长期回

7、报收益可观，复利计息资金灵活，可贷可退 产品介绍 产品讲解年交16万，只交10年，满一年领6万加分红，以后每一年领3万加分红直至终身，最后收回全部投入和收益。 产品介绍 收益表讲解举例：0岁男，10万保额，10年交，年缴保费16.4万，分红利益演示如下：保单年度年龄累计保费现金价值当年度生存金金账户账户价值身故金1116.47.3（高）7.2（中）7.1（低）66.2（高）6.1（中）6.1（低）23（高）22.8（中）22.8（低）交费第一年：单位：万元注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假

8、设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率 产品介绍 收益表讲解交费期满：单位：万元保单年度年龄累计保费现金价值当年度生存金累计生存金金账户账户价值身故金1010164153（高）143.1（中）136.8（低）3.534.947（高）42.7（中）38（低）235.5（高）221（中）209.8（低）注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率 产品介绍 收益表讲解交费期满：保单年度年龄累计保费现金价

9、值当年度生存金累计生存金金账户账户价值身故金202016.4 204.8（高）170.2（中） 150.3（低）4.675.5 137.1（高）109.8（中）85.1（低）389.1（高）321.5（中）273（低）404016.4 370.8（高）243.4（中）183.4 （低）7.9 199.5 656.2（高）403.5（中）232.7（低）1114（高）706.1（中）458.8（低）10510516.4 2638.5（高）803.7（中）361（低）47.7 1661.1 38690.4（高）9735.7（中）1927.1（低）43263.5（高）11026.2（中）2384.4

10、（低）单位：万元注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率公司声明上述分红险利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率。该演示不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单

11、账户利益可能低于演示水平。本计划书的分红产品为太平卓越世享终身年金保险（分红型），万能产品为太平金账户终身寿险（万能型）。太平卓越世享终身年金保险（分红型）为增额分红保险产品，红利分配是不确定的。其年度红利以增加基本保险金额的方式实现，期末还可领取终了红利。太平金账户终身寿险（万能型）为万能保险产品，结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的。 产品介绍 其他功能一种资金，多种用途教育金成长金创业金婚嫁金财富传承养老金 产品介绍 其他功能规避现金风险投资风险消费风险借贷风险四川担保危机：多家银行清退民营担保6月4日 四川隆昌县鹏润融资担保有限公司董事长夏小龙跑路，当地2000户家庭、数亿民间投资

12、难以兑付；7月13日 又一家四川大型民营担保公司四川安信融资担保管理有限公司也陷入了极大困境当中。7月8日 汇通信用融资担保有限公司多名高管失联；投资风险信托风险向多产业蔓延如果说2013年发生兑付危机的信托产品主要集中于房地产和矿产、能源等资源类项目，那么时至2014年，信托风险已呈现出多点爆发、产业分散的特征，这更增加了信托产品风险爆发的不确定性，信托业正面临四面楚歌的危险境地。败家女淘宝一年花16万，网购你还hold得住吗？“直到盘点出自己一年的网购账单后，才感觉到多少有点痛心疾首，一年的收入差不多全部扔在网购了”，孟小姐说，盘点了其一年的网购账单，竟达16万之巨。孟小姐表示其平时网购时

13、，看到喜欢的就会毫不犹豫地拍下，在商场买衣服看到贵的衣服心里还会仔细掂量掂量，但网购却不同，登录支付宝，输个密码就可以轻松完成交易，“好像不是在花自己的钱一样”。“宁可不吃饭，也不能不网购”，孟小姐表示其一年的收入几乎都投入到网购，有时候看到自己喜欢的，但又付不起的物品，还会向朋友借钱购买。“看到这触目惊心的账单，自己也被惊出了一身汗”。消费风险借贷风险 产品介绍 其他功能规避经营风险管理风险市场风险英雄末路的诺基亚 2014年4月，一代通信巨头诺基亚的2013年的最后一次财报已然公布，这让我们多少有几分“英雄末路”的慨叹；诺基亚最后一次以“诺基亚”品牌出现在世人面前。一季度结束以后，其将正式

14、归入微软门下，而其曾经的辉煌也将就此尘封。一个错误决策 昔日手机巨头黯然消失管理风险 从白手起家，到坐拥600亿元资产、执掌山西最大民营煤炭能源集团联盛集团，邢利斌纵横捭阖于煤炭市场，两年前因“7000万嫁女”暴得大名。从巅峰到谷底，不过短短一两年。2013年年底，联盛集团资金链断裂，被迫踏上重整之路，引发震动。从2012年开始，在连涨近10年后，中国煤炭市场遭遇拐点，包括联盛在内过惯了好日子的煤企，一时还不适应捉襟见肘的境地。2013年12月10亿元贷款到期之前，邢利斌申请破产重整，但最终以破产失败告终。山西煤矿大王:从600亿到破产市场风险 产品介绍 其他功能避债避税规避法律风险张国荣生前

15、积累了3亿港元资产，但按照香港的税法，张国荣的遗产受益人应为此财产上缴4500多万元的遗产税。好在他考虑周全，先后购买4份保单。张先生去世后，其继承人可获得总值约在4200万港元的人寿赔偿，弥补遗产税的巨额损失。 曾在世界500强企业中排名第七的安然公司，于2002年破产，清算了公司的所有资产。公司创始人、前董事长肯尼斯莱夫妇于2002年2月购买了400万美元的年金保险。 入狱后，运用所购买的保险费保释出狱，法院依据本笔保释金判定这笔资金为合法收入，受法律保护，债权人无法以此为由起诉肯尼斯莱，并且他们夫妇从2007年每年可以从保险公司领到90万美元养老金。 肯尼斯莱夫妇生活依然潇洒 产品介绍

16、其他功能指定受益人避免家庭纠纷王芳中国人民大学及中国政法大学法律硕士北京市中济律师事务所首席律师 财富管理有四个目标，叫生财、理财、传财和护财。我发现很多高端家族对生财、理财很关注，但是对传财和护财却不太注意。代持资产的风险案例 强势促成 太平“三年再造”基本胜利完成了，为了感恩客户，经营班子特别推出了这个特惠产品。因为三年再造就是资源的集中投入期，所以才有最好的产品。再加上现在保监会对高现价、快返还产品的限制，这样的产品不会再有。 我的很多客户都买了，我觉得你也应该买点。 拒绝处理 已经买了很多了 我们做保险只做了十多年，很多事情都还没有看到，但在台湾地区做了40多年保险的人会发现，对于很多家庭来讲，真的是到了年老的时候发现，很多家庭最核心的资产是保险和房子。年轻的时候保险买得越多，年老的时候你钱越多，房子是拿来住的，保险真的是拿来用的。为什么