西藏2023年上半年基金从业资格：货币市场工具考试试卷

1、西藏2023年上半年基金从业资格：货币市场工具考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。) 1、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在_ A：1年以内 B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上 2、投资者在开放式基金合同生效后，申请购置基金份额的行为通常被称为基金的_ A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购3、以下不属于证券市场显著特征的选项是_ A

2、：证券市场是价值实现增值的场所 B：证券市场是价值直接交换的场所 C：证券市场是财产权利直接交换的场所 D：证券市场是风险直接交换的场所 4、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_。 A印花税 B交易佣金 C过户费 D经手费5、基金会计核算是指_的过程。 A收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息 B准确记录基金资产变化情况 C提供财务数据 D提供会计报表 6、存在活泼市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。 A发行日开盘价 B发行日平均价 C最近交易的市价 D发行日收盘价 7、以下工程不列入基金费用的有_。 A基金运作的审计

3、费和律师费 B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 C基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 D基金合同生效前的相关费用 8、证券市场的根本功能包括_。 A风险控制功能 B筹资一投资功能 C资本定价功能 D资本配置功能 9、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守?证券投资基金销售机构内部控制指导意见?的有关规定，本卷须知包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供?投资人权益须知? C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 10、开放式基金非交

4、易过户不包括_。 A继承 B司法强制执行 C赎回 D捐赠11、世界上最早、最有影响的股价指数是_。 A道-琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数 C日经指数 D纳斯达克指数 12、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括_。 A现金分红 B分红再投资 C资本利得 D买卖差价收入 13、封闭式基金溢价发行是指_ A：基金按高于面值的价格发行 B：基金按低于面值的价格发行 C：基金按等于面值的价格发行 D：以上都不是14、2023年6月1日_的实施；推动基金业迎来健康开展时期。 A?证券法? B?证券投资基金法? C?开放式证券投资基金试点方法? D?证券投资基金管理暂行方法? 15、以下关于

5、基金的信息披露，说法不正确的选项是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 16、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当_ A：继续处理委托事务 B：终止处理委托事务 C：暂停处理委托事务 D：解除委托合同 17、_是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。 A：基金募集与销售 B：投资管理 C：基金运营 D：受托资产管理及投资咨询效劳 18、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。 A基金

6、分红 B已实现收益 C份额净值增长率 D日每万份基金净收益 19、证券投资基金具有_等特点。 A组合投资 B信息透明 C专业管理 D共担风险 20、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A研究能力 B从业经验 C投资能力 D操作风格 21、基金会计报表至少应包括_。 A现金流量表 B资产负债表 C利润表 D所有者权益(基金净值)变动表 22、有价证券的特征包括_。 A收益性 B流动性 C风险性 D期限性 23、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由_依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。 A：股东会 B：董事会 C：人民法院 D：债权人 24、

7、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变_对基金择时能力进行衡量的方法。 A：组合风险 B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率 25、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为_元，所花费的认购费用约为_元。 A4 932；68 B4 931；69 C4 930；70 D5 000；70 26、?基金法?经2023年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。 A：2023年1月1日 B：2023年6月1日 C：2023年10月1日 D：2023年12月1日 27、以下关于基金托管费的说法正确

8、的选项是_。 A股票型基金的年托管费率一般为0.25% B指数型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 C债券型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 D货币市场基金的年托管费率一般为0.1% 28、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书 29、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。 A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件 30、_中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其本钱.应收利息和相关费用的差额入账 A：股票差价收入 B：债券差价收入 C：

9、债券利息收入 D：证券买卖差价收入 二、多项选择题在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。) 31、以下属于社会公益基金的有_。 A教育开展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金 32、以下关于我国基金资产估值原那么的说法，正确的有_。 A对存在活泼市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B对存在活泼市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 C对存在活泼市场的投资品种，如估值日无市价的，

10、且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 D对不存在活泼市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值33、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。 A缴纳基金认购款项及规定费用 B承担基金亏损或终止的有限责任 C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 34、关于QD的申购、赎回原那么以下说法错误的选项是_。 A金额申购原那么 B份额赎回原那么 C未知价原那么 D价格优先原那么35、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情

11、况的公告。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 36、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，以下说法正确的有_。 A收入大局部用于消费 B以双薪家庭为主 C事业开展和收入均到达顶峰 D投资应该以偏进取的平衡资产配置为主 37、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金_。 A征收企业所得税 B征收营业税 C免征印花税 D免征所得税 38、根据(证券投资基金运作管理方法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 39、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司

12、 C证券经营机构 D证券效劳机构 40、根据?证券投资基金法?，国务院证券监督管理机构可以授权_依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。 A基金托管银行 B证券交易所 C各地证监局 D中国证券业协会41、以下关于货币市场基金利润分配的规定，错误的选项是_。 A每日都进行分配 B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润 C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 42、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10天 B10个工作日 C20天

13、 D20个工作日 43、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有_。 A基金管理人 B基金销售机构 C中国登记结算公司 D基金托管人44、股票基金和债券基金的申购、赎回原那么是_。 A金额申购，金额赎回 B金额申购，份额赎回 C份额申购，金额赎回 D份额申购，份额赎回 45、ETF属于_。 A保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金 46、基金财产不得用于_。 A承销证券 B支付基金托管费 C向他人提供贷款 D向他人提供担保 47、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的外乡化创新的是_。 AETF BLOF CETF联接基金 D分级基金 48、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承

14、受能力的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 49、以下关于保本型基金的说法，不正确的选项是_。 A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有时机获得潜在的高回报 B平安垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额 C平安垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100% 50、深圳证券交易所于_开业。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月 51、关于债券发行主体，以下论述不正确的选项是_。 A政府债券的发行主体是政府 B公司债券的发行主体是股份公司 C凭证式债

15、券的发行主体是非股份制企业 D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 52、无记名股票与记名股票的差异主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利 53、以下各项中，属于我国基金销售渠道的有_。 A商业银行 B证券公司 C保险公司 D证券投资咨询公司 54、1868年成立的_是公认的设立最早的基金。 A美国国际证券信托基金 B海外及殖民地政府信托基金 C马萨诸塞投资信托基金 D苏格兰美国投资信托 55、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 56、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25%0.5%之间 D通常在0.5%1%之间 57、以下_不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。 A小盘平衡基金 B中盘成长基金 C中盘混合基金 D大盘价值基金 58、根据?证券投资基金运作管理方法?，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续_个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 A100；10 B100；20 C200；10 D2