工程项目风险评估体系

1、PAGE PAGE 14吉林大学大学本科生生毕业设计工程项目风险评估体系学生姓名：吴中华专业:土木工程年级：2005级 指导教师：设计提交时间：2008.06摘要：现代工程项目一般具有规模大、持续时间长、参与单位多、技术含量高等特点，在实施过程中不可避免地会受到技术、市场、经济、管理、环境等诸多客观条件的影响，即存在不确定性和风险性的问题。因此，建设工程项目管理中最重要的任务是对不确定性或风险性问题的分析和管理。因此如何构建完整的通用性强的工程项目的风险评价体系，对工程项目的风险管理具有重要意义。风险评价是风险管理的重要环节，通过分析工程项目存在的风险，结合评价指标建立的原则，构建了工程项目风

2、险评价的多级指标体系，最大限度地避免或减少风险事件所造成的实际效益与预期效益的偏离，安全地实现工程项目的总目标。关键词：建设工程项目；风险评价；指标体系目 录 TOC * MERGEFORMAT 前 言 PAGEREF _Toc15560 41 论文研究主要内容 PAGEREF _Toc17191 41.1 项目风险的分析与评估 PAGEREF _Toc12069 41.2 国内外现状 PAGEREF _Toc32712 42 建设工程项目风险管理概述 PAGEREF _Toc23097 52.1建设工程项目风险管理概念 PAGEREF _Toc1864 52.2建设工程项目风险管理的过程和内

3、容 PAGEREF _Toc9891 52.3建设工程项目风险管理的目标，原则与责任 PAGEREF _Toc495 53 建设工程项目风险概述 PAGEREF _Toc32036 53.1建设工程项目风险概念和特征及风险分类 PAGEREF _Toc30886 53.2建设工程项目风险识别 PAGEREF _Toc16750 63.3建设工程项目风险识别的方法及其分析 PAGEREF _Toc27933 64 建设工程项目风险评价 PAGEREF _Toc28711 64.1风险评价的含义 PAGEREF _Toc19508 64.2建设工程项目风险评价的目的与作用 PAGEREF _Toc

4、25150 64.4建设工程项目风险评价方法 PAGEREF _Toc21631 75 工程项目中的风险分析与评估 PAGEREF _Toc1998 75.1减轻风险 PAGEREF _Toc6688 75.2预防风险 PAGEREF _Toc16152 75.3回避风险 PAGEREF _Toc23125 85.4转移风险 PAGEREF _Toc20580 85.5接受风险 PAGEREF _Toc9305 85.6储备风险 PAGEREF _Toc7618 96 应对技巧 PAGEREF _Toc19098 96.1项目的可造型 PAGEREF _Toc19976 96.2项目合作性 P

5、AGEREF _Toc26191 96.3项目间测试 PAGEREF _Toc13434 97 某斜拉桥施工安全风险研究现状分析 PAGEREF _Toc18663 107.1项目介绍 PAGEREF _Toc771 107.2风险管理的组织机构 PAGEREF _Toc20986 107.3存在风险与其风险的应对 PAGEREF _Toc743 118 结论 PAGEREF _Toc5525 12参考文献 PAGEREF _Toc12376 13 TOC * MERGEFORMAT 前 言我国目前正处于基础建设的高峰期，中国建筑市场也随着我国加入WTO后的全面开放，投资主体多元化进程加快，工

6、程项目的竞争日趋激烈，工程项目企业面临着比以往更多的风险。因此，加强工程项目风险应对的研究显得十分必要，因为任何合同形式的工程项目，其合同双方的行为本质都是商业行为，最终目标都表现为经济利益，工程本身具有的复杂性、长期性等因素，在激烈的市场竞争中必然存在各种风险。1 论文研究主要内容1.1 项目风险的分析与评估项目风险管理的有效性直接影响着项目的成败。本文在系统研究国内外项目风险管理相关理论和实践的基础上，提出了项目风险管理的三维理论框架，并对三维理论框架中的时间维即项目全寿命周期的风险管理，逻辑维即项目风险管理的工作步骤，知识维即项目风险管理的方法与工具，进行了深入探讨和分析，明确了三个维度

7、之间的关系。1.2 国内外现状随着中国企业在海外市场承揽工程项目的力度不断加大，项目承揽的规模也在不断地提升，承包方式也越来越多样化，中国企业如何立足于海外市场，打出自己的品牌，除了要在技术、设备等硬件系统创新以外，还要在项目管理方面提升自身的软实力。工程项目风险管理指在项目中通过识别风险、分析风险和评估风险的影响，并基于此对风险进行有效控制，以最有效的管理手段，最少的投入来减小风险所带来的损失，以此实现项目安全的最大保障。因此，加强国际工程项目风险管理，是中国企业能够在海外持续发展的基本条件之一。TheHandbookofProject-basedManagement由英国学者JRTurne

8、r所着，其中专门讨论了工程项目风险管理，英国的InternationalJournalofProjectManagement、ProjectAppraisal，美国的JournalofRiskandUncertainty、RiskAnalysis以及TheEngineeringEconomist等经常刊登有关风险管理的文章。就风险管理的应用范围来说，在西方应用范围很广，己经从最初的国防、航天和建设部门广泛应用到医药、化工、矿山等部门。另外，西方国家在应用工程项目风险管理的同时，还编写了工程项目风险管理手册，来保证工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化。2 建设工程项目风险管理概述2.1建设工

9、程项目风险管理概念根据美国项目管理学会的报告，风险管理有三个定义：第一风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程；第二风险管理是识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的系统的方法；第三风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学与艺术的结合。建设工程项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。项目风险管理的目标是控制和处理项目风险，防止和减少损失，减轻或消除风险的不利影响，以最低成本取得对项目安全保障的满意结果，保障项目的顺利进行。2.2建设工程项目风险管理的过程和内

10、容风险管理主要包括四个相关阶段：风险识别、风险分析与评价、风险控制与决策、实施与后评价。工程项目风险管理是一项复杂的系统工程。从系统工程管理的角度看，它包括两项活动：一是系统分析活动，二是决策活动，两种活动交替进行的过程组成了管理活动。在风险管理过程中，风险分析基础是调查研究和收集资料，而且只有认真地去研究项目本身和环境及其两者间相互影响、相互作用的关系，才能识别项目面临的风险，为风险决策提供可靠依据。风险控制部分相当于决策活动，它是在科学、可靠的风险分析基础上实行的有效控制。2.3建设工程项目风险管理的目标，原则与责任建设工程项目风险管理的首要目标是避免或减少项目损失的发生，进行建设工程项目

11、风险管理主要遵循以下几个原则：1）经济性原则；2）“二战”原则；3）满意原则；4）社会性原则。项目风险管理是一种项目主动控制的手段，最重要的目标是使项目的三大目标投资/成本、质量、工期得到控制。这种主动控制与传统的偏差纠偏再偏差再纠偏的被动控制方式不同。风险管理对项目目标的主动控制体现在通过主动辨识干扰因素（风险）并予以分析，事先采取风险处理措施进行项目的主动控制。3 建设工程项目风险概述3.1建设工程项目风险概念和特征及风险分类建设工程项目风险，是指建设工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭受到的风险，可将其定义为：在建设工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性。建设工程项目

12、风险的特征：1）建设工程项目风险的客观性和必然性；2）建设工程项目风险的相对性；3）建设工程项目风险的可变性；4）建设工程项目风险的无形性。建设工程项目所遭遇到的风险因素具有各自的特征，通常根据其特征将风险因素划分为不同的风险类，从不同的角度出发，风险因素的分类会有较大的差别。风险因素类别的归纳总结有如下几种风险分类方法：1）根据风险产生的根源分类；2）根据风险可控的程度分类；3）根据风险的严重程度分类；4）根据风险存在的形态分类；5）根据技术因素对项目风险的影响分类；6）根据项目目标的实现程度分类；7）根据项目风险的承担主体分类；3.2建设工程项目风险识别风险识别是指对与风险项目相关的潜在的

13、及存在的各种风险进行系统的分类和全面的识别，是风险评价的重要基础和前提。风险识别就是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理成文档。风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生条件、描述风险特征并评价风险影响的过程。它包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的调查，通过提供必要的信息和数据使风险评价更具效果和效率。3.3建设工程项目风险识别的方法及其分析风险的识别可以通过感性认识和经验判断来进行，风险的识别过程中，要依靠对客观的统计、资料的积累和风险的记录进行归纳、整理和分析，根据建设工程项目风险的特点，采用具有针对性的识别方法，主要方法为：1）核查表法；2）专家调查法；3

14、）工作分解结构；4）情景分析法；5）财务报表法；4 建设工程项目风险评价4.1风险评价的含义建设工程项目风险评价就是指项目管理人员对可能导致损失的风险因素进行系统分析和权衡，并依据风险对项目目标的影响程度进行风险分级排序，综合评估项目风险的整体水平。由于各种风险的可接受或危害程度互不相同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。4.2建设工程项目风险评价的目的与作用建设工程项目风险评价的目的主要是对项目各风险进行比较分析和综合评价，确定风险大小的先后顺序。确定风险事件间的内在联系。综合考虑各种风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会，明确项目风险的客观基础。.进一步量化

15、已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。4.4建设工程项目风险评价方法风险评价最简单的方法是在所有项目风险中找出最严重者，将其和风险标准相比价，若高于评价标准则拒绝该风险，即放弃该项目或者项目的方案；若低于其评价标准，则接受该风险，即实施该项目或者项目的方案。这种方法虽是最简单，但也是最保守的，其假定在项目的实施过程中始终存在着最严重的风险，忽视了时间的因素和事物发展变化的规律，在一定程度上也否定了风险管理的必要性。在充分利用建设工程项目管理中所收集到的各种信息、以及管理人员以往经验的基础上，风险管理者对建设工程项目风险的评价提出了很多方法，每种方法在不同的环境下都

16、有各自的实用性。风险评价的方法可分为定性、定量、定性与定量相结合三类，有效的项目风险评价方法一般采用定性与定量相结合的系统方法。对建设工程项目进行风险评价的方法很多，常用的有主观评分法、决策树法、层次分析法、模糊风险综合评价、故障树分析法、外推法和蒙特卡罗模拟法等，5 工程项目中的风险分析与评估5.1减轻风险减轻风险是通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果以达到风险减少的目的，而其有效性在很大程度上主要看风险是已知风险、可预测风险还是不可预测风险。对于已知风险，项目管理组可以在很大程度上加以控制，可以动用项目现有资源降低风险的严重性后果和风险发生的频率。可

17、预测风险或不可预测风险是项目管理组很少或根本不能够控制的风险，因此有必要采取迂回策略。例如，政府投资的公共工程，其预算不在项目管理组直接控制之中，存在政府在项目进行当中削减项目预算的风险。为减轻此类风险，直接动用项目资源一般无济于事，必须进行深入细致的调查研究，降低其不确定性。在实施风险减轻策略时，最好将项目每一个具体“风险”都减轻到可接受的水平。项目中各个风险水平降低了，项目整体风险水平在一定程度上也就降低了，项目承德概率就会增加。5.2预防风险风险防范是有目的、有意识地通过计划、组织、控制和检察等活动来阻止防范风险损失的发生，削弱损失发生的影响程度，以获取最大利益预防风险是指采取预防措施，

18、以减小损失发生的可能性及损失程度。兴修水利、建造防护林就是典型的例子。预防风险涉及一个现时成本与潜在损失比较的问题：若潜在损失远大於采取预防措施所支出的成本，就应采用预防风险手段。以兴修堤坝为例，虽然施工成本很高，但与洪水泛滥造成的巨大灾害相比，就显得微不足道。5.3回避风险风险回避是指在完成项目风险分析与评价后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。风险回避具有简单易行，全面彻底的优点，能将风险的概率降低到零，使回避风险的同时也放弃了获得收益的机会

19、。如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理班子有没有别的方法控制风险，甚至保险公司也认为风险太大，拒绝承保，这时就应当考虑房企项目的实施，避免巨大的人员伤亡和财产损失。对于城市和工程建设项目，如水利枢纽工程、核电站、化工项目等都必须考虑这个问题。5.4转移风险转移风险是将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，其目的是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制项目风险的个人或组织。保险是最重要的风险转嫁方式，非保险型转嫁方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转嫁给另一方，其主要形式有租赁合同、保证合同、委托合同、分包合同等。通过转嫁方式处

20、置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。采用这种策略所付出的代价大小取决于风险大小。当项目的资源有限不能实行减轻和预防策略，或风险发生频率不高，但潜在的损失或损害很大时可采用此策略。5.5接受风险是指有意识地选择承担风险后果。觉得自己可以承担损失时，就可以采用这种策略。例如，经理们期望员工自愿流动的百分比比较低。更换一个入门级工程师的费用，可能与未留主此人而提升他或她的福利所花的费用一样，这时的策略是接受经过培训的人员调离项目的风险，付出的代价便是雇用顶替他们的人所花的费用。接受的风险可以是主动的，也可以是被动的。由于在风险管理规划阶段一对一些风险有了准备，所以当风险事件发生时马

21、上执行应急计划，这是主动接受。被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目管理组将损失列为项目的一种费用。费用增加了，项目的收益自然要受影响。接受风险是最省事的风险规避方法，在许多情况下也最省钱。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取接受风险的方法。5.6储备风险高额的储备规模、日益增加的资产种类、更为精巧的投资工具、以及更为动荡的国际金融市场,所有这些，都将国际储备的风险管理提到了关键的位置。鉴于此，新的国际储备管理原则大大扩充了风险管理的内容,主要包括：建立一种管理框架，以便识别国际储备管理的风险,并将其控制在一定范围内;对受委托管理国际储

22、备的外部管理者而言，其管理方式与原则应该与货币当局一致;风险暴露程度应该定期检测，以识别风险是否超过可接受范围;国际储备管理者应能够清醒认识并准备接受风险暴露可能带来的损失;关注衍生工具和外汇操作的风险;为了评估国际储备资产组合的脆弱性，国际储备管理单位应该定期进行压力测试以评估宏观经济与金融冲击的潜在影响6 应对技巧6.1项目的可造型项目的复杂性、一次性和临时性，要求项目风险应对具有创造性。创造性是源于原创想法的发明，即要求项目管理人员在实施风险应对行动计划要产生具有创意的新想法，因此项目管理人员必须具有创新的思维模式。无论项目管理人员从事任何为工作，设计生产一个新产品，还是一个概念设计，一

23、般可以用是图画、实验、探索、校正等方式来实现。6.2项目合作性项目合作性是两个人或更多有互补性技术的个人互相作用达成共识，这一认识是他们从未有过或可能想到的。协作是降低不确定性、获取知识和增加成功机会的最好方法之一。正所谓集思广益，人多力量大，协作可以减轻风险。小组协作、与小组其他人进行工作交流，是风险应对的基本要求。6.3项目间测试项目间测试是指在极端的情况下，分析评估风险管理模型或内控流程的有效性，发现问题，制定改进风险管理措施的方法，目的是有效监控风险，防止出现重大损失事件。针对某一风险管理模型或内控流程，假设可能会发生哪些极端情景。极端情景是指在非正常情况下，发生概率很小，而一旦发生，

24、后果十分严重的事情。假设极端情景式，不仅要考虑本企业或与本企业类相似的我其他企业出现过的历史教训，还要考虑历史上不曾出现，但将来可能会出现的事情。评估极端情景发生时，该风险管理模型或内控流程会否有效，并分析对目标可能造成的损失。制定相应措施，进一步修改和完善风险管理模型或内控流程。以信用风险为例，一个企业已有一个信用很好的交易伙伴，该交易伙伴处发生极端情景，一般不会违约。因此，在日常交易中，该企业只需“常规的风险管理策略和内控流程”即可。采用压力测试方法，是假设该交易伙伴将来发生极端情景(如财产毁于地震、火灾、被盗)，被迫违约对该企业造成了重大损失。而该企业“常规的风险管理策略和内控流程”在极

25、端情景下不能有效防止重大损失事件，为此该企业应采取购买保险或相应衍生产品、开发多个交易伙伴等措施。7 某斜拉桥施工安全风险研究现状分析7.1项目介绍斜拉桥是由承压的塔、受拉的索和承弯的梁体组合起来的一种结构体系。由于施工环境恶劣、施工工序多、施工工艺复杂，大跨径斜拉桥在整个施工过程中将面临各种风险，极易出现各种事故。一旦发生事故，其带来的损失是巨大的，有时甚至是灾难性风险后果。对大跨径斜拉桥施工安全风险进行分析和评价便显得尤为重要。该文通过对国内外斜拉桥施工安全风险研究现状进行分析，总结出我国斜拉桥风险管理方面存在的问题并提出建议。7.2风险管理的组织机构风险管理与监控指导委员会为项目风险最高

26、决策机构，是项目风险管理的决策层，主要负责项目风险政策方针的制定与战略决策，同时保证风险管理资源的配置与组织机构的建立。该机构由SOS项目联合体督导委员会任命一名主任，主任是联合体成员所在公司的总裁或副总裁级别，成员由项目总经理、风险经理和主要EPC部门经理组成，直接向联合体督导委员会汇报。风险管理部为管理的执行层，完成项目风险管理的总体规划与程序文件，协调项目各部门风险管理流程与界面，保证风险管理工作的有效实施与持续反馈;提供风险管理技术支持，监控项目风险状况与更新，整理风险管理月报与总结报告;组织协调项目重大风险评估会议等;协调风险管理的沟通、培训与风险文化的建立。风险管理执行团队为在风险

27、经理领导下，按照实施流程开展项目风险管理的日常工作，其中具体工作有：以国际项目管理标准之一的PMBOK中的风险管理知识体系为方法论，建立风险管理指南、流程与计划的风险管理手册等风险管理实施文件，应用RBS开展风险辨识工作，建立风险管理信息系统和应用软件。风险协调员与风险工程师为各个业务部门的风险管理专家，配合风险管理部协调风险管理工作，主要是辨识、分析与处置所发现的风险，确定风险提交者与风险责任人。7.3存在风险与其风险的应对国内一些大型桥梁的建设也引入了风险评价和管理的思想及概念，如杭州湾大桥和崇明越江通道工程。杭州湾大桥基于其海上施工的工程特点和超大规模，将杭州湾大桥可能遇到的风险分为自然

28、灾害风险(风暴，潮流及波浪灾害风险;暴雨及内涝，地震及海啸风险、雷击风险和意外事故风险(船舶碰撞风险，桥梁结构施工风险，主要施工设备风险，管理及责任风险等等)，并将上述风险进行了定性评价，为将要采取的风险管理措施提供依据。上海崇明越江通道工程主要就技术的可行性和工程的可造性方面进行风险分析，提出了风险防范措施。开展了河势演变风险评估，抗风、抗震、船撞、耐久性、施工等l7个专题的工程风险研究，以期定量确定本项目工程方案的抗风险能力，提出执行风险管理计划的实施措施。近几年在桥梁建设和使用中，频频发生的桥梁垮塌等风险事件所造成的灾难性风险损失，已经引起包括桥梁学术界在内的各方的高度重视。1996年工

29、程安全问题开始受到重视，2003年后，桥梁安全及耐久性问题引起重视，在桥梁建设中根据其特殊风险问题，桥梁专家也开始尝试展开风险评价工作。根据风险源的不同，有学者将斜拉桥的施工风险划分为施工质量风险、施工组织风险、施工技术风险和环境影响风险，并指出施工技术风险是其中最为突出的风险因素。然而，在桥梁设计和施工技术上，属于我国自主创新的技术少，我国与世界先进国家在桥梁设计和工程施工技术，包括施工监控技术等方面，差距在缩小，现在还略微滞后(有专家估计目前落后10年左右)。目前，虽然我国的大跨径斜拉桥建设已处于世界先进水平，但是由于起步较晚，在大跨径斜拉桥风险分析与控制上，我国与国际上相比却落后了近30

30、年。8 结论从风险和风险管理的定义出发，讨论了风险产生及其风险的分类。重点讨论了风险管理中风险识别、风险分析、制订对策和风险监控等四个步骤。基于风险管理认识，详细研究了风险估计的方法、建立风险清单、风险评估、损失大小估计及损失的概率评估等。给出了风险管理策略和风险的驾驭和监控。风险在项目中是普遍存在的，项目管理在一定程度上可以说就是风险管理。由于内、外部环境的快速变化，项目以及项目群所涉及的不确定因素日益增多，面临的风险种类也越来越多，导致的损失规模更是越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视工程项目的风险管理。工程项目实施过程中的风险与所有参与者(业主、承包商、设计、监

31、理、供应商等)有关，涉及众多组织，如何使这些组织间资源最优化配置是合作管理风险机制所要解决的基本问题。国资委也指出，具有上下游产业关系或具有优势互补关系的企业间，要加强产品供应、技术开发、市场开拓等方面的合作，形成战略联盟，实现资源、信息共享。提升风险管理程度已成为中国各大企业面临的重要课题，并且需要项目参与各方合作管理其共同风险。本文讲述了工程项目风险应对的基本知识何在现实案例中的应用，良好的风险应对策略使项目范围内的风险管理活动形成一个有机的整体，成为全过程项目管理的一部分，使风险管理目标与组织目标和项目目标融合，并成为项目各方参与的持续管理过程。未来研究方向应在上述思想的基础上形成系统的

32、理论与方法，同时需加强应用研究，以使项目各参与组织提升风险管理水平，产生社会和经济效益。近几年，我国工程项目风险管理有了很大的进步，但随着国民经济的发展，工程建设也越来越多，市场风险也越来越大，对工程项目建设进行风险控制和管理，使技术与经济相结合，更有效地控制工程项目投资、工期和质量。确保工程项目投资决策的正确性与科学性，对实现工程投资决策的全局优化与总体设计和总体经营思想，对合理利用有限的人力、财力和物力，对保证国民经济长期、持续、稳定协调地发展，对降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理论意义和现实意义。参考文献1张叶全,颜栋,郭晓波.HYPERLINK/kcms/detail/deta

33、il.aspx?filename=ZHMJ201304144&dbcode=CJFQ&dbname=CJFD2013&v=t/kcms/detail/frame/kcmstarget新形势下建筑工程施工管理之我见J.中华民居(下旬刊).2013(04)2侯超.HYPERLINK/kcms/detail/detail.aspx?filename=ZHMJ201202093&dbcode=CJFQ&dbname=CJFD2012&v=t/kcms/detail/frame/kcmstarget新形势下建筑工程施工管理分析J.中华民居.2012(02)3石宝锋,王晓云.HYPERLINK/kcms/d