银行二级支行(网点)日常管理办法(流程)

1、欢迎下载内容仅供参考XX 网点日常管理办法（试行）为了更好的规划各项规章制度，促进旺季发展，现拟定“XX 个金网点日常管理办法”，日常管理是提升产能的关键，网点负责人要做好牵头，带领网点全员做好以下工作的传导和执行：日常管理（两会三巡两示范）晨会：明确目标、调整团队状态一巡：联络客户名单与晨会目标匹配度二巡：进度督导/工作重点调整三巡：目标达成检查/准备夕会经验分享主题、拟讨论销售难题夕会：分享经验、解决问题二示范：关键人、关键行为（主打产品销售、短板行为） 一、支行长日常管理要求计划管理：接受任务，进行计划分解，包括网点周、月、季及年度计划。跟进各项计划的执行情况组织网点经营分析会，并及时提

2、出下一阶段计划厅堂管理：审核厅堂氛围打造情况审核厅堂微沙龙开展情况跟进大堂经理厅堂营销打造计划及微沙龙开展情况制度建设：落实上级文件传导、讲解市行下发的业务发展方案传达员工绩效考核细则并组织落实客户管理：管理维护网点高端客户协助理财、大堂经理做好大客户的营销和维护工作，包括“XX 系统”的使用、跟进情况。业务指导：督导理财经理开展综合理财服务，提高联动营销成功率。督导大堂经理、柜员日常工作的引荐、产品宣传及营销。服务管理：组织网点人员进行弹性排班，根据业务流量合理安排窗口及大堂的岗位人员，充实到外拓活动中。组织安排网点突发事件及投诉处理情况。风险防控：监督并执行个人金融业务各项风险防范措施，实

3、施对个人金融业务的关键风险点管控。做好反洗钱的日常监测工作，尤其是大额资金的往来。文化建设：加强团队氛围建设，形成良好的团队协作氛围，提高网点引荐成功率。组织网点相关知识、技能的培训活动。二、理财经理日常管理要求晨会知识更新：1、财经资讯；2、同业动态；3、最新产品介绍业务活动安排：1、客户服务，牵头组织安排网点沙龙、客户答谢等活动2、2、理财规划，定期对重点客户制定理财规划。3、3、产品营销，结合网点各项业务计划指标进行重点产品的销售。4、4、日常维护，结合 XX 系统做好到期产品的提醒、最新产品及活动的通知、个人客户的资料完善、存量客户的盘活、向支行长通告网点大额资金变动情况等。5、上门拜

4、访，协助支行长做好重点客户的拜访工作，做好影像及工作日志的留存。网点资料整理：1、信用卡催收登记簿；2、信用卡进件交接登记簿；3、礼品登记簿；4、礼品出入库登记簿；5、保险兑付登记簿；6、理财业务发展登记簿。三、大堂经理日常管理要求1、根据客户的需求,指引客户到营业厅不同功能区域办理业务指导客户填写单据,指导客户使用自助设备、网上银行;受理客户咨询,及时解答客户疑问:回复意见簿内客户意贴及建议;调解争议,处理客户投诉,在无法处理的情况下,及时向上级报告。2、维护服务秩序,维护环境卫生;负责管理支行配备的保安和保洁员(包括考勤),落实营业场的保卫和清洁工作。3、识别优质客户,适时对客户进行产品宣

5、传推荐,或积极引导潜在优质客户给理财经理收集信息,广泛收集市场信息和客户信息,挖掘重点客户资源,了解客户对服务的需求等4、做好与柜员的交流互动,监督柜员的规范服务与业务流程操作,并将对柜员工作中的意见建议反馈给支行长共同提升网点服务质量。 5、开晨会时相互检查仪容仪表,学习业务知识,反馈前一天工作注意点。6、营业前自查各电子机具的运行情况、各项服务工具的摆放情况、7、做好大堂经理工作日志，,每月对大堂环境与服务、客户信息管理、市场信息、大堂整体营业情况等作出简要的书面分析,提出改进建议。四、网点柜员日常管理要求1、产品介绍，客户办理业务需要等待时，柜员需向客户进行产品介绍并告知等候时间，提升窗口营销成功率。2、窗口引荐，现金柜员要求 100%“开口率”，遇到意向客户时需向客户经理进行及时引荐，因特殊原因不能做到及时引荐的，当日需将客户信息告知理财经理。3、系统使用，“XX 系统+信息推送系统”要求柜员得使用率，尤其是 XX 系统，柜员需将引荐客户做好系统引荐及留痕，而非常规式的“口头引荐”，同时在日常工作中要及时做好系统内的客户信息维护工作。4、服务考核，柜员需按照“附件1：XX 行 XX 服务质量管理与考核办法”执行并落实。5、机具维护，做好日常机具维护及其他。本办法实行“负积分”管