广东省农村合作金融机构从业人员案件防控考试题纲

1、广东省农村合作金融机构从业人员案件防控考试题纲一、公司治理与内部控制1、银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的（B）与（C）。A、组织架构 B、公司治理C、内部控制体系 D、管理意识2、中小银行机构建立与自身实际相适应的法人治理结构，关键是要（ABCD）。A、确保科学决策B、有效监督控制风险C、提升执行力D、实现各利益相关者价值的最大化3、公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的（C）。A、体制 B、机制C、体系 D、制度4、经济合作与发展组织在（ B ）中给公司智力结构作了一个有代表性的定义。A、公司治理结构原理B、公司治理结构原则C、公司治理结构框

2、架D、公司治理法则5、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行( A )和( B )的具体表现形式。A、内部组织结构 B、权力分配体系C、监督体系 D、内部控制体系6、银行公司治理核心是在所有权、经营权分离的情况下妥善解决（ B ）关系。A、控制与被控制 B、委托代理C、权力分配关系 D、职责权限7、银行公司治理的实质是（ D ）。A、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系B、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和监督制衡机制C、建立的董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系D、建立的董事会（理事会）、高级管理

3、层组织体系和监督制衡机制8、良好的公司治理结构，能激励银行的董事会（理事会）和管理层努力实现( ABD )等各利益相关者价值目标的最大化。A、银行 B、股东（社员）C、监管层 D、客户9、公司治理与风险管理的正确关系是（ A ）。A、公司治理是风险管理的一个基础平台，风险管理是公司治理的重要内容和目标、B、风险管理是公司治理的一个基础平台，公司治理是风险管理的重要内容和目标、C、二者没有必然的联系D、二者属于并列关系10、风险管理的组织架构、( ABCD )等，都是公司治理中必须解决的核心问题。A、运行机制 B、管理政策C、激励问责机制 D、监督评价机制11、( C )是银行风险管理的最高决策

4、机构，对风险管理承担最终责任。A、高级管理层 B、监事会C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会12、理事会是通过其（BC）对整个组织的风险管理情况进行监督和控制的。A、战略规划委员会 B、审计委员会C、风险管理委员会 D、提名与薪酬管理委员会13、( A )负责执行各项风险管理制度和政策。A、高级管理层 B、监事会C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会14、（B）和外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。A、高级管理层 B、监事会C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会15、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的，都是（ D ）。A、

5、控制和制衡 B、管理和控制C、内控与效率 D、制衡和效率16、在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致（ AD ）。A、关联交易大量发生B、客户信誉风险较高C、操作风险较高D、信息不透明17、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（ D ）。A、建立有效的制衡机制B、建立有效的组织体系C、建立有效的运行机制D、建立有效的激励约束机制18、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基木原则包括（ABCD ）A、保护股东（社员）权利B、确保公平对待所有股东（社员）C、依法保护利益相关者的权利，加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有

6、权和公司治理结构有关的所有信息资料19、巴塞尔委员会在( A )中提出了商业银行完善的公司治理框架内容。A、加强银行公司治理 B、银行公司治理框架C、加强银行内部控制 D、银行公司治理20、巴塞尔委员会指出商业银行完善的公司治理框架主要包括（ ABC ）。A、确立贯彻全行的战略目标和价值准则B、全行各岗位的职责界定明确并得到实施C、确保董事会（理事会）成员称职，清楚理解自身在公司治理中的角色，并能不受管理层和外界的不断影响D、确保董事会（理事会）对公司进行战略指导和有效监督21、巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵循（ C ）大原则A、六 B、七C、八 D、九22、巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵

7、循的原则包括：（ABCD）。A、董事会（理事会）应确保高级管理层按照董事会（理事会）政策实施适当的监督。B、董事会（理事会）和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用。C、董事会（理事会）应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致。D、银行应保持公司治理的透明度。23、我国银行业监管机构，借鉴国际先进经验并结合我国银行公司治理的特殊性，分别颁布实施了股份制商业银行公司治理指引、（ D ）对完善我国商业银行公司治理提出如下要求：A、股份制商业银行董事制度指引B、银行业金融机构内部审计指引C、股份制商业银行监事制度指引D、股份制商业银行独立董事

8、、外部监事制度指引24、针对在实践中存在的（ACD）等问题, 我国银行业监管机构在公司治理相关指引中进一步强化了股东（社员）责任。A、股东（社员）尤其是大股东（社员）大量从事关联交易损害银行利益B、过度分配利润影响银行安全C、股东（社员）过度干预高管层经营D、利用股东（社员）地位从银行谋取超额利益25、针对一些银行控股股东（社员）不正当干预银行经营管理的情形，银行业监管机构要求控股股东（社员）对商业银行和其他股东（社员）承担（ B ）义务，以加强对控股股东（社员）的制约。A、信息披露 B、诚信C、报告 D、履责26、我国银行业监管机构在公司治理相关指引中指引规定股东（社员）在银行借款余额不得超

9、过其持有的经审计的上一年度（B）（但以银行存单或国债担保借款的除外）。A、股票价值 B、股权净值C、股份红利 D、股份收益27、我国银行业监管机构在公司治理指引中指引规定股东（社员）在商业银行借款逾期未还的，其在股东（社员）大会的表决权（C）A、不受影响 B、视情况而定C、应受到限制 D、丧失28、按照银行公司治理的要求，商业银行( B )为股东（社员）及其关联单位提供担保。A、可以 B、不得C、少量 D、视同普通担保人29、按照银行公司治理的要求，在董事会（理事会）下设由（ C ）担任负责人的关联交易控制委员会，加强对重大关联交易的控制。A、执行董事 B、控股董事C、独立董事 D、外来董事3

10、0、优化董事会（理事会）的组织结构，要求银行董事会（理事会）下设（ABCD ）。A、关联交易控制委员会 B、风险管理委员会C、薪酬委员会 D、提名委员会31、改善董事会（理事会）的人员构成，在董事会（理事会）中包括一定数量的( A )成员，提升董事专业水平与道德水准，推动银行董事（理事）素质的提高。A、高级管理层 B、监事会C、外部人员 D、股东（社员）代表大会32、改善董事会（理事会）的人员结构，确保董事会（理事会）决策质量，应建立（ D ）。A、执行董事 B、控股董事C、外来董事 D、独立董事 33、为防止银行权力过于集中，失去制约，银行公司治理指引规定银行董事长（理事长）和行长（主任）（

11、 B ）。A、可以由一人兼任 B、应当分设C、是否兼任或分设视情况而定 D、实施换岗34、银行公司治理指引规定行长（主任）依法在职权范围内的活动（ A ）。A、不受干预 B、受到理事会干预C、 受到监事会干预 D、 受到股东大会干预35、银行公司治理指引规定银行高级管理层成员（ C ）A、可以经常变动B、可以随意调整C、保持稳定，在任期内不得随意调整D、由银行自行决定调整的频率36、缺乏有效的( B )是形成银行“内部人控制”及违规违法行为屡有发生的重要原因。A、风险管理机制 B、内部监督制约C、外部监督制约 D、内部审计37、银行公司治理指引规定（C）对董事会（理事会）、董事（理事）、行长（

12、主任）等高级管理人员的履职情况开展监督，负责对银行高级管理人员进行离任审计。A、内部审计部门 B、外部审计部门C、监事会 D、合规与风险管理部门38、银行公司治理指引规定监事会有权对董事（理事）、董事长（理事长）、高级管理层成员进行( A )。A、质询 B、惩罚C、罚款 D、制约39、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有( B )名外部监事，有利于强化监事会的客观性。A、1 B、2C、3 D、440、银行公司治理指引规定监事会可以聘请（C）协助开展审计工作。A、法律事务所 B、资产评估公司C、会计事务所 D、咨询公司41、银行公司治理指引中强化监事会的监督职能中的规定内容包括：（ AD ）

13、。A、监事会有权责令高级管理层予以纠正的情形，以及应当提出质疑的情形B、涉及银行重大利益的事项需提交监事会集体决策C、对高级管理层提交董事会（理事会）讨论的事项，董事会（理事会）应及时讨论并做出决定D、监事会应当对商业银行的利润分配方案发表意见42、建立充满生机活力的现代银行制度，离不开有效的激励约束机制。 银行公司治理指引要求银行建立薪酬与（CD）相联系的激励机制。A、银行规模 B、市场份额C、银行效益 D、个人业绩43、在约束机制方面，“指引”主要重申了( B )关于董事（理事）、监事、高级管理人员承担法律责任的原则。A、商业银行法 B、公司法C、银行监督管理法 D、审计法44、“三会一层

14、”的三会是( ABC )。A、 股东大会 B、 董事会（理事会）C、 监事会 D、高级管理层45、目前,中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有：（ABD）。A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、历史问题的沉淀D、缺乏可持续发展的经营战略46、大多数中小金融机构产权虚化，实际控制人并不拥有相应份额的所有权，而经理管理层必然获得事实上的资源支配权，即形成所谓的（ C ）。A、外部人控制 B、一股独大C、内部人控制 D、股权分散47、股权分散为特征的公司治理结构，股权过于分散，股金构成平均化、分散化，容易导致（ BCD ）。A、一股独大 B、内部人控制C、监督机制缺失

15、D、经营效果不佳48、在内部人控制的条件下，（ABCD）。A、董事会与监事会作用无法充分发挥B、董事会、监事会、经营班子职责不清C、决策权与经营权难以分离D、外部约束机制不健全，监督问责机制缺位。49、公司治理与内部控制的关系，正确的是（D）A、内部控制涉及的是银行的整体组织与运作，公司治理则是银行控制层面的制度及其实施B、公司治理涉及的是银行的整体组织与运作，内部控制则是银行战略层面的制度及其实施C、内部控制涉及的是银行的整体组织与运作，公司治理则是银行经营层面的制度及其实施D、公司治理涉及的是银行的整体组织与运作，内部控制则是银行经营层面的制度及其实施。50、中国银监会将内部控制作为监管工

16、作的一项重要内容，提出了“ABCD”的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。A、管法人 B、管风险C、管内控 D、提高透明度51、2005年2月出台的( A )，2007年7月出台的(C)是银监会对商业银行内部控制评价的依据标准。A、商业银行内部控制评价试行办法B、商业银行内部控制评价管理办法C、商业银行内部控制指引D、商业银行内部控制评价办法52、内部控制源于内部牵制，指组织内部（ AB）之间或( C )中相互制约、相互监督的制度和机制。A、各个岗位B、各项职能C、流程D、体系53、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（AB

17、CD）的动态过程和机制。A、事前防范 B、事中控制C、事后监督 D、事后纠正54、具体来说，银行内部控制包括如下几个方面：( ABCD )。A、明确划分股东（社员）、董事会（理事会）和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系B、为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段C、为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策、制度与程序D、及时防范、发现和动态调整管理风险的机制55、银行内部控制的目标除了确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行，还包括：（ BCD ）。A、确保各方面利益得到相应的保护B、确保银行发展战略

18、和经营目标的全面实施和充分实现。C、确保风险管理体系的有效性。D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。56、银行内部控制应当贯彻全面、（ ABC ）的原则。A、审慎 B、有效C、独立 D、及时57、银行内部控制原则具体来说，包括（ABCD）。A、内部控制应当渗透银行的各项业务过程和各个操作环节, 覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。B、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。C、内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的

19、问题应当能够得到及时反馈和纠正。D、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会（理事会）、监事会和高级管理层报告的渠道。58、良好内部控制机制的一般特征中，除了全面性和有效性，还包括：（ ACD ）A、审慎性 B、威慑性C、独立性 D、及时性59、内部控制机制必须具有有效性，即各种内部控制制度必须（ABD） 成为所有员工严格遵守的行动指南。A、符合国家和监管部门的规章B、具有高度的权威性C、具有高度的严肃性D、能够真正落到实处60、内部控制的检查、评价部门必须独立于内部控制的（AB）部门。A、建立部门 B、执行部门C、监督部门 D、内控部门61、内部控制应该包

20、括的五大要素除了内部控制环境和风险识别与评估外，还包括（BCD）。A、目标设定 B、内部控制措施C、信息交流与反馈 D、监督评价与纠正62、（A）负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系。A、董事会（理事会） B、监事会C、股东大会 D、高管层63、（D）有责任制定适当的内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。A、 董事会（理事会） B、监事会C、股东大会 D、高管层64、（B）负责监督董事会（理事会）、高级管理层完善内部控制体系A、 董事会（理事会） B、监事会C、股东大会 D、高管层65、（A）和( D )负责在银行内部建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和

21、内部控制文化。A、 董事会（理事会） B、监事会C、股东大会 D、高管层66、中小金融机构应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施风险( ABCD )制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。A、识别 B、计量C、监测 D、控制67、（ B ）是对所确认的风险采取的防范、控制和化解的必要手段，及保证银行发展战略和经营目标得以实现而制定的政策、程序。A、目标设定 B、内部控制措施C、信息交流与反馈 D、监督评价与纠正68、（ C ）是银行日常工作的一个重要部分，也是内部控制体系的核心和中枢。A、风险识别与评估 B、信息交流与反馈C、内部控制措施 D、监督评价与纠正69、“四眼原则（

22、Four Eyes Principal）”，即至少有四只眼睛同时盯住一笔业务的（A）原则。A、职责分离 B、职责明晰C、责权分离 D、责权对等70、“四眼”不能单纯理解为双人，而是强调有两只眼睛来自于(A)，有两只眼睛来自于( C )，以确保银行对风险的分析和业务的判断更全面、更准确。A、市场拓展系统 B、内部控制系统C、风险控制系统 D、信息交流系统71、（C）是指银行对内部信息和外部信息进行识别、捕捉、传递、交流和反馈的活动，以保证管理层和全体员工能够执行其相关职责。A、目标设定 B、内部控制措施C、信息交流与反馈 D、监督评价与纠正72、中小金融机构不仅要及时、充分、准确地掌握内部财务数

23、据信息，而且要掌握与决策相关的（ABC）。A、社会事件 B、外部情况C、市场信息 D、内部情况73、（D）是内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障。A、目标设定 B、内部控制措施C、信息交流与反馈 D、监督评价与纠正74、中小金融机构应按照“ BC ”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程。A、内控第一 B、内控优先C、制度先行 D、业务先行 75、内部控制制度与流程应满足以下要求( ABCD )A、与银行的经营宗旨和发展战略相一致B、体现持续改进内部控制的要求C、符合现行法律法规和监管要求D、体现出侧重控制的风险类型76、完善的

24、( C )和强有力的（ D ）是形成内部控制机制的两个根本因素。A、岗位设置 B、内部评价体系C、规章制度 D、内部稽核监督体系77、( D )是监督控制力，可保证、保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。A、岗位设置 B、内部评价C、规章制度 D、内部稽核78、银监会要求中小金融机构按照（ A ）（银监办发200565号）和关于认真做好农村合作金融监管改革六项重要工作的意见（银监办发2007110号）的要求，建立完善的中小金融机构内部稽核监督体系。A、加强农村信用社稽核工作指导意见B、 加强农村信用社内部控制工作指导意见C、 加强农村信用社内部审计指导意见D、 加强农村信用社案件防控

25、工作指导意见79、银监会要求中小金融机构关于认真做好农村合作金融监管改革六项重要工作的意见（银监办发2007110号）的要求，建立完善的中小金融机构内部稽核监督体系，实行“ B ”的稽核模式，强化稽核工作。A、垂直管理、上查下挂B、垂直管理、上挂下查C、横向管理、上查下挂D、横向管理、上挂下查80、加强稽核体系建设，提高稽核队伍素质，应从以下三方面着手（ ABC ）。A、建立对董（理）事会负责的稽核体系，增强稽核工作的独立性和权威性B、配备与业务发展相匹配的稽核力量，提升稽核工作的有效性C、提高稽核检查人员的职业操守，强化思想作风教育，培育作风严谨、廉洁奉公的良好职业道德D、转变稽核审计思路，

26、引入风险导向审计观念二、合规文化建设1、银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色与鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的(ABCD)、行为准则和品牌形象的总和。A、共同意识 B、价值观念C、 经营理念 D、制度规范2、合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由(AB)作出表率时，合规才最为有效。A、董事会（理事会） B、 高级管理层C、监事会 D、股东代表大会3、银行合规文化可定义为：银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，(B)地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向。A、自下而上 B、自上而下C、垂直地 D、矩阵式4、合规文化的内涵，包括

27、诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、（ABD）等价值观念和取向。A、 银行对员工负责 B、员工对银行负责C、员工对社会负责 D、员工对其他员工负责5、巴塞尔银行监管委员会在（C） 中提出合规文化理念。A、合规与银行内部控制部门B、合规与银行风险管理部门C、 合规与银行审计部门D、合规与银行内部合规部门6、在合规经营和合规管理活动中凝练并通过企业文化的战略层面、精神层面、制度层面、行为层面和形象层面共同体现的、被广大员工认同并自觉遵守的(ABC)。A、 合规管理理念 B、 合规价值观念C、 合规管理行为规范 D、 合规思想7、良好的合规文化只有在健康的（A）基础上才能够实现

28、。A、企业文化 B、风险文化C、制度文化 D、行为文化8、银行机构必须从整个企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括（ABCD）A、诚信与正直的价值观念B、高标准的职业操守和行为规范C、树立对不合规现象进行有效抵制D、主动举报的合规态度9、银监会将合规文化建设与职业操守的要求引为（B）（银监发200663号）的重要内容A、商业银行内部控制管理指引B、商业银行合规风险管理指引C、商业银行合规风险管理办法D、银行业金融机构内部审计指引10、银行合规文化建设的必要性包括（ABCD）A、 落实科学发展观的重要保障B、确保银行业稳健运行的内在要求C、有利于银行实现与外部监管的有效互动D、有利于银行业提高

29、制度执行力11、合规建设是(BCD)的内在需要。A、提高经营利润B、银行贯彻科学发展观C、实现自身稳健运行D、遏制违法案件发生12、由于放弃了银行业所应有的谨慎、稳健和诚信，结果导致内部控制失效，（C）高发。A、信用风险 B、市场风险C、操作风险 D、法律风险13、合规文化强调被监管方应以（ABC）、合作的态度面对监管部门，从而促进银行内部合规与外部监管实现有效互动。A、开放 B、诚实C、积极 D、共赢14、“外部监管”不仅仅指银行业监管部门，还包括（ABCD）A、财政 B、中央银行C、审计 D、其他监督部门15、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是（C）A、对制度的探究 B、对制度的理解C

30、、对制度的执行 D、监督制约16、建设良好的合规文化，有利于银行实现（D），切实提高制度的执行力。A、由被动执行到主动执行的转变B、由自觉执行到流程执行的转变C、由强制执行到自觉执行的转变D、由被动管制到自觉管制的转变17、合规风险管理活动可以（ACD）A、避免业务活动受到限制 B、直接为银行增加利润C、增加赢利空间和机会 D、为银行创造价值18、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有(B)关系，有利于银行加强成本与风险控制，提高资本回报。A、负相关关系 B、正相关关系C、无关联 D、反作用关系19、银行良好道德风气的形成，关键在于董事会（理事会）和高级管理层有效履行（A）。A、

31、诚信责任 B、率先垂范C、以身作则 D、合规文化20、只有(B)地强调诚信与正直的行为准则，并由银行高层作出表率时，合规才最为有效。A、自下而上 B、自上而下C、垂直化 D、矩阵式21、银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动。A、被动合规 B、形式合规C、主动合规 D、实质合规22、合规工作(ABCD)A、不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责B、更是银行所有员工的责任C、与银行每个员工都息息相关D、涉及到银行的各个流程、各个工作环节23、银行应（ABCD）A、主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题B、主动改进相应的业务政策、行为手册和操作流程C、主动避免任何类似违规事件的发生D、主动

32、纠正已发生的违规事件24、通过（ABD）的有效互动，共同实现合规管理目标。A、银行与外部监管者之间 B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间 D、管理层与员工之间25、银行内部的有效互动可以通过(CD)来实现。A、合规制度的建立 B、合规文化的建立C、合规意识的培养 D、问责制的有效落实26、为了实现与监管机构的有效互动,银行必须(ABCD)A、 积极主动地争取和利用好自己的话语权B、围绕拟出台法律、规则和准则的可行性、未来执行效果、制约因素C、 提出自己客观的意见和需求D、对违规行为必须严肃处理27、培育合规文化的方法与渠道主要有（ABC）A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念B、在员工

33、中营造合规守纪氛围C、高度重视员工的行为管理D、与监管层有效互动28、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括以下工作（ABCD）A、严格落实合规管理责任B、坚持稳健经营理念C、规范各项决策管理D、加强对管理人员的监督和管理29、通过建立和落实领导干部(A)，有针对性地解决思想、工作方面存在的问题A、诫免谈话制度 B、交流制度C、责任终身制 D、“一把手”负责制30、坚持稳健经营理念就是（ABCD）A、牢固树立正确的业绩观B、不以眼前利益牺牲长远利益C、不以局部利益影响全局利益D、不以当期业绩使银行未来发展背上沉重的包袱31、在员工中营造合规守纪氛围，主要工作有（BCD）A、加强对管理人

34、员的监督和管理 B、大力开展思想教育C、加强员工的自我学习 D、增强员工自我保护意识32、大力开展思想教育,就是要通过形式多样的教育活动，引导广大员工树立正确的（ABC），树立良好的社会公德、职业道德、家庭美德，自觉抵制各种不良思想的侵袭、A、人生观 B、价值观C、世界观 D、事业观33、通过各类案例教育干部员工，增强员工自我保护意识，就是要让每位员工知道什么是禁止的, 什么是鼓励提倡的,什么必须做, 什么不能做,使(ABD)。A、 员工自觉执行制度B、 理直气壮地抵制违规行为C、 防范各类信用风险和案件的发生D、 防范各类操作风险和案件的发生34、高度重视员工的行为管理，具体包括（ABCD）

35、A、 坚持从严治行 B、加强对员工的考核C、加强对员工行为的关注 D、加强对员工日常行为的管理35、建立(AC)，使员工异常行为排查制度化、精细化；改进员工异常行为排查方式。A、个人重大事项报告制度 B、家访制度C、异常行为排查奖励制度 D、亲属回避制度36、为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和风险，对排查活动中的“九种人”、“十种人”，建立（A），进行跟踪管理。A、重点员工关注档案， B、员工异常行为排查档案C、个人重大事项报告档案 D、违法违规行为档案37、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了（B），对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求。A、商业银行合规风险管理指引B、

36、银行从业人员职业操守C、商业银行内部控制指引D、商业银行合规风险管理办法38、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，(C)是银行的生命线。A、知名度 B、信誉C、 声誉 D、品牌39、银行业从业人员应当(ABD)。A、按高标准的职业道德规范行事，品行正直B、恪守诚实信用的原则C、坚持恪尽职守的原则D、不能以任何理由违反和抗辩40、银监会于2006年10月公布的商业银行合规风险管理指引第三条将合规定义为商业银行经营必须与“适用银行业经营活动的法律、行政法规、(ABCD)”相一致。A、部门规章其他规范性文件 B、经营规则C、自律性组织的行业准则 D、行为守则和职业操守41、银行业从业人员应当(A)，

37、对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。A、 勤勉谨慎 B、诚实守信C、恪尽职守 D、自我约束42、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户(AB)。A、信息 B、隐私C、权利 D、利益43、（D）是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济效益，具有实用性经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。A、专利 C、商业信息B、垄断技术 D、商业秘密44、经营者销售或购买商品或服务，(AC)。A、可以以明示方式给对方折扣B、不可以给中间人佣金C、可以给中间人佣金，但折扣和佣金必须如实入账D、可以给中间人佣金，折扣和佣金无需入账45、（CD）的合规文化氛围可以减少舞弊

38、的发生，监督、举报有助于银行管理规章的有效执行。A、监督 B、公开C、诚实 D、开放46、在风险管理三道防线中，合规处于第（B）道防线。A、一 B、二C、三 D、四47、银监部门根据农信社的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括：（ABCD）。A、合规风险管理体系的适当性和有效性B、理事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度适当性和有效性D、合规管理职能的适当性和有效性48、(A)是指农村合作金融机构的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。A、合规 B、守法C、诚信 D、规范49、合规目标

39、包括（ABC）。A、确保农村合作金融机构安全稳健运行B、树立规范、负责的市场形象C、符合监管要求D、确保在市场竞争中处于有利位置50、（A）应对农信社经营活动的合规性负最终责任A、理事会 B、监事会C、社员代表大会 D、高管层三、案件治理与风险防控1、农村合作金融机构要求创建“四好班子”，具体是（ABDF ）。A、政治素质好 B、作风形象好 C、信贷管理好 D经营业绩好 E、合规监督好 F、团结协作好 G、管控大局好2、2011年案件防控工作重点是提升，主要是提升（ C ）建设层次。A、流程银行 B、自我约束和控制 C、制度流程体系和案件防控机制 D、制度建设和制度执行力3、广东省农村信用社警

40、示规定员工不准有以下行为（ABDE）。A、不准参与赌博 B、不准在业务活动中行贿、受贿 C、不准打架斗殴 D、不准发放假名、冒名贷款 E、不准违反流程操作4、广东省银监局提出的“四清四抓”工作要求，包括（ACDE ）。A、清思想，抓根源 B、清陋习，抓教育 C、清漏洞，抓重点D、清制度，抓执行 E、清流程，抓规范 F、清违规，抓追究5、省联社领导对全省农村合作金融机构员工提倡进行“五求”建设，具体是（ABCDE ）。A、求进 B、求严 C、求实 D、求学 E、求新 F、求高6、案件专项治理工作从哪一年开始（A ）。A、2005年 B、2006年 C、2007年 D、2008年 E、2009年7

41、、以下哪一条不是操作风险“13条意见”的内容（ F ）。A、高度重视防范操作风险的规章制度建设 B、切实加强稽核建设 C、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度 D、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度 E、加强对可能发生的账外经营的监控 F、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任8、银监会提出再搞三年案件防控治理，具体是从哪年到哪年（ C ）。A、2007-2009 B、2008-2010 C、2009-2011 D、2010-20129、以下关于三年案件防控治理的表述，哪项是不正确的（AE ）。A、2008年防控重点是巩固成果 B、200

42、9年防控重点是规范C、2010年防控重点是强化 D、2011年防控重点是提升E、2012年防控重点是新案和重大要案10、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指（ B ）。A、印鉴密押 B、库房的管理 C、柜员卡管理 D、空白凭证11、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重情节的，处（ B ），并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。A、十年以上有期徒刑或者无期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以下有期徒刑或者拘役 D、三年以上七年以下有期徒刑12、银行或者其他金融机构

43、的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节特别严重的，处（ D ）A、三年以下有期徒刑或者拘役 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑 D、五年以上有期徒刑13、银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（ D ），并处五万元以上五十万元以下罚金。A、十年以上有期徒刑或者无期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑 D、五年以上有期徒刑14、凡在同一联社任同一领导职务满（ D ）年的，一律实行异地调动交流。A、1 B、2 C、3 D、515、下列哪些行为属于商业贿赂。（ D ）

44、A、依据商业惯例赠送小额广告礼品 B、明示并如实入账的方式给予对方折扣C、集体一次或多次向客户赠送物品价值5000元D、给予、接受折扣没有如实入账16、2011年防控工作重点是（ B ）A、规范 B、提升 C、强化 D、落实17、对“中风险类”联社，实行（ D ）A、推行“治标”、“治乱” B、标本兼治、重在治标C、治本 D、标本兼治、重在治本18、下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项。（ C ）A、本人买卖私房 B、子女承包集体工商企业C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三资企业担任主管人员19、在经营管理过程中，自查自纠工作要持之以恒深入开展，要切实做到“三查”，“三查”包括（ABD

45、）。A、查思想 B、查行为 C、查整改 D、查制度20、银行业金融机构要从（ ABD ）几个方面构筑立体式的案件查防体系。A、道德建设 B、制度安排 C、经营管理 D、监控机制21、会计核算要做到“五无”、“六相符”，其中“五无”包括（ABCD ）A、账务无积压 B、计息无差错 C、存款无透支 D、结算无事故22、根据广东省农村信用社警示规定，员工必须遵守十五个“不准”，否则给予重处及开除处分，其中包括（ABC ）A、不准发放冒名贷款 B、不准违反流程操作C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务D、不准记账串户23、“双线问责”是指对（ CD ）这两条线上实施问责。A、风险管理 B、人事安

46、排 C、经营管理 D、内审稽核24、广东省农村信用社员工要做到“三有一好”，其中“三有”是指（ BCD ）A、有文化 B、有理想 C、有能力 D、有责任25、关于贷款的柜台付款，要实行“四坚持”、“四核对”，其中“四核对”包括（ABCD ）A、身份证 B、经济档案 C、印鉴 D、贷款证26、银行业各金融机构结合实际，采取自查自报、调查摸底等措施，突出抓好6个重点部位的案件排查工作，6个重点部位包括（ABCD ）。A、基建工程 B、不良资产处置 C、授权（授信）管理 D、信息科技及大宗物品采购27、防范案件的“九种人”包括（ ABC ）。A、有“黄赌毒”行为的 B、已经出现违规操作的C、家庭负债

47、较大的 D、配偶参加集资建房的28、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万以上十万以下罚金；数额特别巨大或者造成重大损失的，处（ B ）以上有期徒刑，并处相应罚金。A、3年 B、5年 C、8年 D、10年 E、15年29、案件治理主要成效包括（ABCD ）A、案件高发得到有效遏制 B、长效机制建设扎实起步C、案防主动性明显增强 D、案件治理高压态势全面形成30、案件专项治理工作进展不平衡的原因包括（ACD ）A、一些机构制度执行力严重不足 B、信贷管理薄弱C、案件排查不细致 D、责任追究不到位31、受全球金融危机影响

48、，防控案件风险难度加大的原因包括（ABD ）A、部分县域中小企业经营困难 B、资金链条断裂C、员工参与赌博 D、贷款违约风险32、与商业银行相比，农村中小金融机构案防工作薄弱环节表现在（ACD）A、应对高科技犯罪手段不足 B、外部案件多C、法人治理不完善 D、机构管理松懈33、监管部门提出要加大问责力度，对新发案和重大责任案件实行（ABD ）A、双线问责 B、上追两级C、双重处罚 D、一案四问责34、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标（ C ）A、制度流程基本完善B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10%D、案防长效机制有效建立35、案件防控长效机制建设的特点包括（ ACD

49、 ）A、规范性B、有效性C、稳定性D、长期性36、中小金融机构案件防控治理长效机制，就是要在中小金融机构内部建立起治理完善、制度健全和（ABC ）的内部控制体系。A、内控严密B、执行有力C、持续有效D、杜绝案件发生37、中小金融机构案件防控长效机制建设应从公司治理、内部控制、内部监督、人员管理、技术防范和（ABCD ）等方面着手，提升案件防控水平。A、责任追究B、应急处置C、信息披露D、协调联动38、完善公司治理机制要建立（ABCD）的公司（法人）治理模式。A、结构简捷B、形式灵活C、运行科学D、治理有效39、根据事实、情节以及处罚依据的不同，商业贿赂分为以下几种情形（ ACD ）A、不正当交

50、易行为 B、违纪行为 C、一般违法行为 D、犯罪行为40、农村合作金融机构所称“四类案件”是指（ABDE ）A、盗窃 B、抢劫 C、杀人 D、诈骗 E、涉枪41、刘明康主席在案件专项治理工作会议上提出看好“六个领域”，包括印鉴密押、查询对账、轮岗休假和（ BCD ）A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、金库尾箱42、“双线问责”是指对经营管理和（ D ）这两条线上实施问责。A、合规 B、内控 C、事后监督 D、内审稽核43、银行业金融机构及其员工虽然存在赠送或收受款物行为，但金额分别在10000元以下和5000元以下的，一般认定为（ C ）A、正常行为 B、行贿或受贿罪 C、不正当交易行

51、为 D、违法行为44、集体和员工一次或多次向客户、其他单位和个人赠送物品价值超过（ A ）的，属商业贿赂案件：A、10000元 B、5000元 C、20000元 D、8000元45、客户、其他单位和个人为了获得交易机会或有利于实现交易目的，一次或多次赠送集体和员工且被接收的现金超过（ B ）的属商业受贿（含索贿）案件：A、3000元 B、5000元 C、8000元 D、10000元46、对商业贿赂，要注意把握好（ ABCD ）几种界限：A、佣金与商业贿赂的界限 B、折扣与商业贿赂的界限C、附赠与商业贿赂的界限 D、捐赠与商业贿赂的界限47、广东省农村信用社工作人员廉洁自律第三条规定：严禁以各种

52、名义收受下属单位、个人或关系户赠送的（ ABCD ）。A、有价证券 B、礼金 C、红包 D、慰问金48、广东省农村信用社工作人员廉洁自律第五条规定：严禁以不正当手段获取（ ACD ）和其他利益。A、职称 B、钱物 C、荣誉 D、学历49、广东省农村信用社工作人员廉洁自律第（ C ）条规定严禁占用农信社和企业单位的小轿车等交通工具。A、第二条 B、第四条 C、第六条 D、第八条50、广东省农村合作金融机构实施“严查严防”行动，就是要求要做到（ ACDE ）A、教育到位 B、管理到位 C、排查到位 D、整改到位E、责任到位51、中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则是（ABCD）。A、事实清楚、证

53、据确凿 B、责任明确、处理适当，C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究52、案件责任追究应当遵循以下基本要求是（ABCD）。A、教育惩罚相结合 B、依据要充分C、处理要公平 D、处理轻重要适度53、如何体现案件责任追究的公平性（ABCD）。A、集体失职的共同责任行为，不能搞法不责众。B、要分清当事人的责任大小，分别作出相应的处罚。C、不允许存在担任职务、行使职权的人员不承担责任的现象。D、不允许出了问题推卸责任或强加责任、包揽责任或代负责任。54、根据广东省农村合作金融机构案件责任追究实施办法，纳入案件责任追究的案件范围是中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的案件，包括

54、（ABC）。A、以金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用案件B、破坏金融管理秩序案件C、诈骗、盗窃、抢劫案件D、信贷违约的民事案件55、根据广东省农村合作金融机构案件责任追究实施办法，纳入案件责任追究的责任人员包括（AB）。A、直接责任人 B、间接责任人 C、机构负责人 D、一般员工56、案件直接责任人是包括（AB）。A、实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；B、因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。C、授权人员，D、稽查（监察）人员。57、指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，

55、未能有效制约或防范案件发生的从业人员是（A）。A、间接责任人 B、直接责任人C、一般责任人 D、重要责任人58、广东省农村合作金融机构案件责任追究实施办法中所称的案件“间接责任人”包括（ABC）。A、机构案件防控第一责任人B、机构经营管理责任人C、其他间接责任人D、监管部门人员59、机构案件防控第一责任人是指（A）。A、指中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长B、主任、行长、总经理C、指在中小金融机构高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员D、为中层管理人员和普通员工60、中小金融

56、机构案件责任追究方式包括（ABC）。A、纪律处分 B、经济处理 C、其他处罚 D、判刑61、纪律处分包括（A）。A、警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除B、通报批评、警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除C、通报批评、警告、记过、降级（职）、撤职、留用察看、开除D、警告、记过、记大过、撤职、留用察看、开除62、经济处理包括（AB）。A、扣减绩效收入 B、赔偿经济损失 C、罚款 D、停发工资63、一案四问责是指（ABCD）。A、问案件当事人的责任B、问不严格执行规章制度的相关人员责任C、问与作案人交往较多的知情人责任D、问发案单位上级领导人责任E、银监部门人员责任6

57、4、双线问责是指（AB）。A、对经营管理条线问责B、对稽核监督条线问责C、对案件是情人问责D、对案发单位领导问责65、广东省农村合作金融机构案件责任追究办法对案件责任追究实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。即（ABCD）。A、自查从宽 B、他查从严 C、尽职免责 D、失职重罚66、从轻、减轻追究相关人员责任的情况（ABCDE）。A、通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的；B、案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的；C、案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关

58、人员责任；D、在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的；E、有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的67、从重追究相关人员责任的情况（ABCDEF）A、机构屡屡发生同质同类案件；B、对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的；C、决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的；D、发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的；E、案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的；F、由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成

59、“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。68、银行业重大突发事件包含以下事项（ABCDE）。A、金融挤兑事件；B、聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻的事件；C、抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额1000万元以上的案件；D、银行业金融机构3人以上（含3人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件；E、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；69、突发事件的特征（ABCDE）。A、突发性 B、公共性 C、危害的延展性

60、D、变化发展的不确定性 E、处置的紧迫性70、突发事件处置的基本原则（ABCDE）。A、以人为本、全员参与 B、依法规范、预防为主C、统一领导、分级负责 D、系统联动、资源整合E、快速反应、合理应对71、突发事件应急保障包括（ABCDE）。A、人力资源保障 B、安全保障 C、通讯保障D、技术保障和物资 E、交通保障72、突发事件查处任务（ABCD）。A、突发事件（案件）事实B、当事人及相关责任人的基本情况C、提出科学合理有效的补救及改进措施D、对暴露出的问题及存在的漏洞，及时整理并分解到有关部门，进行整改73、广东省农村合作金融机构案件责任追究实施办法适合哪些金融机构（ABCD）。A、农村信用