史上最强追加销售方法

1、发明机遇 添加价值追加销售四后线宣导资料核保部 2005年1月.目录追加销售的定义追加销售方案详细引见追加销售作业规那么追加销售后援作业指南.追加销售的定义 作为后援支持前线的一项重要举措，追加销售活动的目的就是为业务员提供更多的时机、为前线销售营造热烈的气氛，为客户提供更加全面的保证。 经过事前核保及目的客户选择，协助业务人员对最能够承保的现有客户引荐适宜的产品并完成销售。经过追加销售，可以培育业务人员良好的销售习惯，即从客户实践需求出发，利用与客户的接触点协助客户弥补保证的缺乏；经过追加销售，可以使客户感遭到平安对客户需求的关注以及效力认识，从而促进品牌的提升。.追加销售的目的和意义续我们

2、的目的以效力促销售后援支持前线，效力支持销售改善销售流程，加强系统支持队伍自信心加强，市场品牌稳定提升管理平台降低运营本钱扩展保费规模依托总体方案，交融本地规划培育销售习惯，强化效力认识添加促成时机，提升销售业绩开辟展业方式提升市场认同促进义务达成公司机构.追加销售方案详细引见 业务员在提交新契约投保件后，系统除完成正常的核保和承保操作外，还对符合附加险追加条件的保单提供新增附加险的引荐函保证可保，业务员可在送单时，向客户出示公司引荐函，建议客户新增附约。 函件以公司名义发出，祝贺保单承保并提出新增建议，协助促成 该函件属于引荐追加函，客户可自行选择能否追加，公司不做回销要求 凭该函件在保全做

3、新增附约简易处置 函件有效期达30天，在此时间内可随时办理 该附险追加不影响原保单的正常处置 系统控制追加引荐函只打印给二级机构全部和三级机构本部的业务员新契约附险追加方案.契约部业务员客户客服柜面操作生成附险追加数据打印打印保单业务员递送保单和函件有效期内恳求新增附约业务员代办柜面办理保全新增附约客户立刻赞同新增附约YN业务员代办追加销售方案详细引见续.追加销售方案详细引见续普通挑选条件保单为自核经过；有效保单、投保单已附加相应险种19601、19701、180除外，那么对应险种不引荐；被保险人年龄大于50周岁，不予引荐追加；引荐后，累计人身险保额不超越50万。 引荐附险与被保人已有有效附险

4、冲突时，新附险不予引荐客户有效保单、投保单中包括149、108、183、184、186、161、16101、159可选部分、15901可选部分时，、不予引荐追加153、154按被保险人累计寿险风险保额配置档次，但未成年人最高不超越2档，且被保险人最小年龄3岁，18岁以上最高不超越3档。主险为趸交时，不追加附险，主险为终身交费时，只引荐一年期附险。追加区域控制，本追加销售只适用于二级机构本部和郊县、三级机构本部。对于无追加险种销售资历的机构，不引荐对应追加险种。同一客户引荐一次后，在该次引荐函有效期内，不对该客户再次引荐。 .追加销售方案详细引见续险种搭配1317周岁被保险人附加规那么 746、

5、747、783、785、787、77701、892、893引荐追加153、154 险种优先级： 1531542 18-50周岁被保险人附加规那么 783、785、787、77701、76401、76501、892、893、74401引荐180、19601；19701取max19601保额的20%，1万，153、154 险种优先级：1960119701180153154.追加销售作业规那么系统生成新契约附险追加引荐数据后，契约部外包打印/自行打印，并随保单派送下发营业区。各营业区分发保单时，同时分发对应的。业务员持承保保单及至客户处，引荐客户选择新增附险。客户可根据函件中引荐追加方案，选择详细追

6、加险种、保额，完好填选函件后，在函件中签字并注明恳求日期。客户选择的新增附险非引荐险种、保额超越引荐最大保额时，需按正常保全流程办理新增附约手续，不再获得保证附加权益。如客户选择变卦受害人，需按现有保全流程委托业务人员或由本人亲身办理。业务员代办新增附约时，持客户签字的至公司客服柜面办理新增附约手续，客服部打印批单，并增附新险种条款。.追加销售作业规那么续业务员持批单至柜面出纳处，以现金POS机方式交纳附险保费后，新增附险生效。如当天未持批单缴费，那么该批单过期作废。如再次恳求，需重新办理相关保全手续，但不得超越追加引荐函有效期。如客户选择转帐方式交费，那么需在上签字授权以原转账帐户扣款，或提

7、供新的银行帐号。如未能在指定天数内转账胜利，那么该次保全批单失效作废。详细规那么待客服部转帐工程上线后确定客户本人办理方式同业务员代办方式，业务员及客户均无需填写保全作业恳求书。如有遗失，可向公司柜面恳求补发，函件效能不变，有效期不变。自签发之日起，有效期为30日以柜面办理日为准，超越有效期，那么按正常新增附约办理相关手续。新增附约生效后，退保等各项保全作业要求同现有流程和要求。.追加销售后援作业指南操作工程 用户 菜单数据抽档ISSU“附险追加引荐数据抽档数据打印ISSU“附险追加引荐函件打印函件补打YGT“附险追加引荐函件补打新增附约YGT“保全给付处置.1、追加数据抽挡1承保操作完成后，必需进展追加数据的抽挡任务2可按承保日期或保单序列号保单号后10位进展追加数据的抽档3以上操作必需在每次承保动作后进展，假设当次承保后未进展追加数据抽档，那么下次补抽挡会影响函件的打印顺序。.2、追加函件打印1输入当次承保生成的保单序列号，进展引荐函打印，系统支持激光打印和针式打印两种方式。2凡保单在二级机构一致打印的，由二级机构一致打印该函件。3保单分二、三级机构打印的，由各机构经过当次保单序列号分别打印。4引荐函单独清分，不装订在